【单选题】
对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（ ）来确保客户手机号的真实、有效性。___
A. 打电话验证
B. 双人复核
C. 系统发送验证码
D. 无需核实
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制？___
A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
【单选题】
实施业务外包前，各行应按规定完成___。
A. 采购
B. 签约 、
C. 评估
D. 审计
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
推荐试题
【单选题】
右颈总动脉起于___
A. 主动脉弓
B. 头臂干
C. 升主动脉
D. 胸主动脉
E. 腹主动脉
【单选题】
头颈部的动脉主干是___
A. 头臂干
B. 颈总动脉
C. 颈内动脉
D. 颈外动脉
E. 锁骨下动脉
【单选题】
主动脉小球是___
A. 是压力感受器
B. 化学感受器
C. 位于主动脉壁内
D. 位于主动脉弓后
E. 是内分泌器官
【单选题】
颈动脉窦是___
A. 是压力感受器
B. 是化学感受器
C. 位于颈外动脉
D. 位于颈内动脉
E. 位于上颌动脉
【单选题】
耳屏前方触及搏动的动脉是___
A. 颈外动脉
B. 颞浅动脉
C. 面动脉
D. 上颌动脉
E. 甲状腺上动脉
【单选题】
下颌骨下缘和咬肌交界处搏动的动脉是：___
A. 颈外动脉
B. 颞浅动脉
C. 面动脉
D. 上颌动脉
E. 甲状腺上动脉
【单选题】
由锁骨下动脉发出，穿第1-6颈椎横突孔的动脉是：___
A. 颈外动脉
B. 颞浅动脉
C. 面动脉
D. 上颌动脉
E. 椎动脉
【单选题】
脑的血供来自___
A. 颈外动脉
B. 锁骨下动脉
C. 椎动脉和颈内动脉
D. 硬脑膜窦
E. 冠状动脉
【单选题】
计数脉搏时常用部位在___
A. 冠状动脉
B. 腋动脉
C. 桡动脉
D. 尺动脉
E. 肱动脉
【单选题】
量血压听诊常选的部位在___
A. 肱动脉
B. 桡动脉
C. 颈总动脉
D. 锁骨下动脉
E. 以上都错
【单选题】
腹主动脉发出的不成对脏支不包括___
A. 肾动脉
B. 肠系膜上动脉
C. 肠系膜下动脉
D. 腹腔干
E. 以上都是
【单选题】
不属于肠系膜上动脉分支的是：___
A. 空回肠动脉
B. 回结肠动脉
C. 右结肠动脉
D. 中结肠动脉
E. 左结肠动脉
【单选题】
给阑尾供血的动脉是___
A. 腹腔干的分支
B. 肠系膜上动脉的分支
C. 肠系膜下动脉的分支
D. 中结肠动脉的分支
E. 肝总动脉的分支
【单选题】
不属于肠系膜下动脉分支的是：___
A. 左结肠动脉
B. 乙状结肠动脉
C. 右结肠动脉
D. 直肠上动脉
E. 以上都不对
【单选题】
股三角内行于股动脉内侧的是：___
A. 股神经
B. 股静脉
C. 腓总神经
D. 坐骨神经
E. 胫神经
【单选题】
在体表不能摸到搏动的动脉是：___
A. 股动脉
B. 颞浅动脉
C. 肱动脉
D. 脾动脉
E. 足背动脉
【单选题】
关于静脉的叙述，错误的是：___
A. 引导血液回心
B. 管腔内流动的都是静脉血
C. 管壁比相应的动脉薄
D. 有浅静脉和深静脉之分
E. 壁薄腔大
【单选题】
收集头颈部、上肢、胸壁的静脉血的静脉系是___
A. 上腔静脉系
B. 下腔静脉系
C. 心静脉系
D. 肝门静脉系
E. 肝静脉
【单选题】
静脉角___
A. 由颈内静脉和颈外静脉汇成
B. 由锁骨下静脉和颈外静脉汇成
C. 由颈内静脉和锁骨下静脉汇成
D. 由颈内静脉和头臂静脉汇成
E. 由颈外静脉和头臂静脉汇成
【单选题】
颈内静脉的体表投影：___
A. 下颌角与锁骨中点的连线
B. 耳垂到锁骨胸骨端的连线
C. 下颌角与内眦的连线
D. 耳垂到锁骨中外1/3的连线
E. 以上都不对
【单选题】
颈外静脉的体表投影：___
A. 下颌角与锁骨中点的连线
B. 耳垂到锁骨胸骨端的连线
C. 下颌角与内眦的连线
D. 耳垂到锁骨中外1/3的连线
E. 以上都不对
【单选题】
不属于上肢浅静脉的是___
A. 贵要静脉
B. 头静脉
C. 肘正中静脉
D. 头臂静脉
E. 手背静脉
【单选题】
大隐静脉注入部位是___
A. 腘静脉
B. 髂内静脉
C. 髂外静脉
D. 股静脉
E. 髂总静脉
【单选题】
小隐静脉注入___
A. 股静脉
B. 髂外静脉
C. 腘静脉
D. 髂总静脉
E. 肝门静脉
【单选题】
静脉输液部位不包括___
A. 头皮静脉
B. 手背静脉
C. 奇静脉
D. 大隐静脉
E. 颈外静脉
【单选题】
肝门静脉系是___
A. 收集肝的静脉血
B. 收集除肝外不成对腹腔器官的静脉血
C. 收集肝和腹腔成对器官的静脉血
D. 收集腹腔成对器官的静脉血
E. 收集腹腔不成对器官的静脉血
【单选题】
不属于肝门静脉属支的是：___
A. 脾静脉
B. 肠系膜上静脉
C. 肠系膜下静脉
D. 肝静脉
E. 附脐静脉
【单选题】
肝门静脉与上、下腔静脉的吻合包括：___
A. 食管静脉丛
B. 直肠静脉丛
C. 脐周静脉网
D. 以上都对
E. 以上都不对
【单选题】
淋巴管道不包括：___
A. 毛细血管
B. 毛细淋巴管
C. 淋巴管
D. 淋巴干
E. 淋巴导管
【单选题】
淋巴干中，左右不对称的是：___
A. 颈干
B. 锁骨下干
C. 支气管纵膈干
D. 腰干
E. 肠干
【单选题】
关于胸导管，描述错误的是：___
A. 由左右腰干和肠干在第1腰椎前方汇合而成
B. 起始处膨大，称乳糜池
C. 收集全身3/4的淋巴
D. 注入左静脉角
E. 注入右静脉角
【单选题】
胸导管注入：___
A. 左静脉角
B. 右静脉角
C. 左肠干
D. 颈内静脉
E. 上腔静脉
【单选题】
右淋巴导管注入：___
A. 左静脉角
B. 右静脉角
C. 左肠干
D. 颈内静脉
E. 上腔静脉
【单选题】
以下哪个不属于淋巴器官___
A. 淋巴结
B. 胰
C. 脾
D. 胸腺
E. 扁桃体
【单选题】
淋巴器官的功能是___
A. 产生淋巴细胞
B. 参与免疫反应
C. 滤过血液
D. 滤过淋巴液
E. 以上都是
【单选题】
关于淋巴结，描述正确的是：___
A. 成群分布
B. 多沿血管分布
C. 新鲜时呈灰红色
D. 椭圆形小体
E. 以上都是
【单选题】
乳腺癌，最先转移的淋巴结是：___
A. 腋淋巴结
B. 颈外侧淋巴结
C. 胸骨旁淋巴结
D. 肺门淋巴结
E. 纵膈淋巴结
【单选题】
关于脾，说法错误的是：___
A. 位于左季肋区
B. 长轴与第10肋一致
C. 正常情况下载左肋骨下可被触及
D. 分为膈面和脏面
E. 有滤血和储血的功能
【单选题】
角膜___
A. 富有感觉神经末梢
B. 富含血管
C. 占眼外膜的前1/4
D. 屈度较小
E. 占眼外膜的前1/5
【单选题】
眼的屈光装置不包括___
A. 角膜
B. 晶状体
C. 玻璃体
D. 房水
E. 瞳孔
