【单选题】
网点至少___自检对账落实情况，检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况，发现异常及时解决和报告。
【单选题】
基于客户风险等级开展定期回顾，对于风险难以控制的客户，要及时采取什么措施？___
A. 冻结账户
B. 关闭账户
C. 上门核实
D. 电话核实
【单选题】
对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（ ）来确保客户手机号的真实、有效性。___
A. 打电话验证
B. 双人复核
C. 系统发送验证码
D. 无需核实
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制？___
A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
【单选题】
实施业务外包前，各行应按规定完成___。
A. 采购
B. 签约 、
C. 评估
D. 审计
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
推荐试题
【判断题】
金融IC卡换卡进行换卡交易后，原卡片中的电子现金账户和新卡片中的电子现金账户是两个独立的电子现金账户，两个账户之间没有关联关系。
【判断题】
申领兰花借记IC卡须出示本人有效身份证件，申请人也可委托他人代为办理开卡业务，但代理人需同时出示申请人与代理人有效身份证件。代理人设置密码并激活。
【判断题】
个人账户在开立前，必须先有客户号，若已有客户号，可以按客户号开立账户，系统也能从录入的身份号码里去判断是否已存在客户号，如已存在，则返显客户号，如不存在自动联动到1701交易开立个人客户信息。
【判断题】
兰花IC卡开卡自动开通ATM转账功能，旧系统移值过来自动设置开通功能，额度为2万，如需要关闭或改变额度至7206进行维护，转帐最高额度是日累计10万。
【判断题】
兰花IC卡可以是零余额开户、也可以是非零余额开户（非零开户人民币0.01元起存）
【判断题】
电子现金账户最高余额不得超过1000元人民币，且无密码。
【判断题】
通知存款不分期限，存入满七天后按七天通知存款利率计息，存入不满七天，按一天通知存款计息。
【判断题】
兰花借记卡账户由主账户和子账户组成。主账户是活期账户，开卡时由系统自动生成，子账户是整存整取定期账户或通知存款账户。
【判断题】
18周岁以下监护人代理开卡，视同本人，帐户不需再去激活。
【判断题】
现金10万（含），转帐100万（含），柜员相互授权。
【判断题】
兰花借记卡ATM转出金额单日累计上限为2万元，在总限额内不限次数，不限单笔金额。
【判断题】
金融IC卡电子现金账户可脱机消费，交易时需校验密码。
【判断题】
金融IC借记卡账户包括借记账户及电子现金账户,借记账户和电子现金账户都可以挂失。
【判断题】
绍兴银行金融IC卡是面向个人客户或对公客户签发的一种具有借记和电子现金功能的金融支付结算工具。
【判断题】
申领兰花借记IC卡须出示本人有效身份证件，申请人也可委托他人代为办理开卡业务，但代理人只需出示代理人有效身份证件即可。
【判断题】
代理开卡，无初始密码，不需设置密码，卡片为未激活状态，需要本人去激活。卡片未激活不允许存取。
【判断题】
监护人代理开卡，视同本人，开户时已设置密码，不再需要做激活交易。
【判断题】
销卡前先进行圈提交易，将金融IC卡电子现金账户的余额全额转入主帐户，圈提后电子现金账户余额可以不为零。
【判断题】
电子现金账户销户登记撤销只可对当天的销户登记进行撤销。
【判断题】
白金卡电子现金账户不提供支取现金和转账等支付结算功能。
【判断题】
II类个人银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额为1万元,年累计限额50万元。
【判断题】
个人金融资产不符合要求的，但经分支行认定为我行潜在的白金卡客户，需经办的客户经理提交《绍兴银行兰花白金卡资格审批表》，由会计主管注明发卡依据并审批，柜员即可办理发卡手续。
【判断题】
市民卡制发卡分为三类：批量申领社会保障市民卡、批量换发社会保障市民卡、个人申领社会保障市民卡。
【判断题】
市民卡挂失手续办理完毕后，次日可办理补卡手续。
【判断题】
挂失手续办理完毕后，超过30天未办理补卡手续的视同挂失自动失效，挂失止付期即告结束，原市民卡金融账户、社保账户和联机账户继续有效。
【判断题】
单位领卡日次日起30天后自动开通社会保障市民卡社保功能，联机账户领卡日次日自动开通，如要提前开通需由本人持有效证件到市民卡服务点办理开通手续。
【判断题】
市民卡电子钱包充值，一旦充值成功后，电子钱包内金额将无法以现金形式取出
【判断题】
市民卡零星预制卡是指已写入金融数据的卡片
【判断题】
社会保障市民卡的联机账户密码和社保账户密码如输错5次则被锁定。
【判断题】
社会保障市民卡持卡人尚未开通金融功能之前，其账户状态为止付，只能存入不能支取。
【判断题】
市民卡申领人未满18周岁则需要提供户口簿对应联复印件及与其同一户口簿监护人的户口簿相关对应联复印件
【判断题】
市民卡非本人开通“卡启用”，需提供持卡人本人有效身份证件及代理人有效身份证件，并留存复印件，如有其它证明留存原件。
【判断题】
社会保障市民卡申领必须由本人办理，未成年人可由直系亲属或同一户口本上的成年人持有效证件原件和户口本原件办理，如直系亲属和未成年人不在同一户口本上的，需提供直系亲属的证明。
【判断题】
网点通知单位领卡，卡片制成待领用后，单位经办人在市民卡网站下载制卡明细清单，单位经办人在该清单、《批量办理绍兴市社会保障市民卡业务委托书》及《绍兴市社会保障市民卡领取签收单》加盖公章后，经办人携本人有效身份证件前往相应网点领卡。
【判断题】
未满7周岁的无需提供电子照片，年满7周岁的儿童应当在满龄一年内及时到我行申请换领印有照片的社会保障市民卡。
【判断题】
市民卡联机账户和社保账户密码均为6个0，3次输入错误，则被锁定。如有遗忘、锁定也持市民卡本人有效身份证明进行密码修改
【判断题】
市民卡的激活。持卡人尚未开通金融功能之前，其账户状态为未激活，只能存入不能支取。金融账户初始密码为6个1
【判断题】
联机账户的默认密码都为“000000”，如有变更可持市民卡、本人有效身份证件进行联机密码修改，若为代理，还需提供代理人身份证件，未成年人应由其监护人代为办理，并按规定出示代理人有效身份证件、被代理人有效身份证件或户口簿、监护关系证明（即户口簿，或不在同一户口簿时需要提供的其他监护关系证明）。
【判断题】
市民卡口头挂失可在本行任一市民卡服务点或96528客服中心办理。
