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【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
【单选题】
实施业务外包前，各行应按规定完成___。
A. 采购
B. 签约 、
C. 评估
D. 审计
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
推荐试题
【单选题】
把毛泽东思想写入党章，确立为全党必须长期坚持的指导思想是___
A. 中共六届六中全会
B. 中共六届七中全会
C. 中共七大
D. 延安整风
【单选题】
标志着毛泽东思想成熟的是___
A. 新民主主义革命基本思想的提出
B. 工农武装割据理论形成
C. 新民主主义革命理论的完整阐述
D. 人民民主专政理论的提出
【单选题】
毛泽东思想形成的时代条件是___
A. 中国沦为半殖民地半封建社会
B. 十月革命开辟的世界无产阶级社会主义革命的新时代
C. 第一次世界大战的爆发
D. 中国工人阶级的成长壮大
【单选题】
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系是马克思主义中国化的两大理论成果。贯穿这两大理论成果始终，并体现在两大理论成果各个基本观点中的世界观和方法论基础是___
A. 群众路线
B. 独立自主
C. 实事求是
D. 改革创新
【单选题】
毛泽东对实事求是的科学含义作出完整解释和准确界定的著作是___
A. 《反对本本主义》
B. 《实践论》
C. 《矛盾论》
D. 《改造我们的学习》
【单选题】
毛泽东思想产生的实践基础是___
A. 中国共产党领导的工人运动
B. 中国共产党领导的农民运动
C. 中国共产党领导的革命和建设实践
D. 中国资产阶级民主革命
【单选题】
毛泽东思想开始形成的标志是___
A. 新民主主义革命领导权思想
B. 国共合作的统一战线思想
C. 中国社会各阶级的分析
D. 中国革命的道路理论
【单选题】
在中国共产党的历史上，真正认识到要把马克思主义应用于中国实际，必须实现马克思主义中国化的共识是在___
A. 建党初期
B. 遵义会议确立毛泽东领导地位
C. 延安整风以后
D. 解放战争时期
【单选题】
党的思想路线的实质和核心是___
A. 实事求是
B. 与时俱进
C. 解放思想
D. 求真务实
【单选题】
明确提出中国特色社会主义理论体系科学概念的会议是___
A. 党的十二大
B. 党的十四大
C. 党的十六大
D. 党的十七大
【单选题】
实事求是思想路线在全党得到确立是在___
A. 遵义会议
B. 党的六届七中全会
C. 党的七大
D. 党的十一届三中全会
【单选题】
党的实事求是的思想路线的重新确立是在___
A. 党的十一届三中全会
B. 党的十二大
C. 党的十三大
D. 党的十四大
【单选题】
区别新民主主义革命和旧民主主义革命的根本标志是___
A. 革命对象不同
B. 革命领导权不同
C. 革命指导思想不同
D. 革命前途不同
【单选题】
中国革命的中心问题，也是新民主主义革命理论的核心问题是___
A. 农民问题
B. 无产阶级领导权问题
C. 革命道路问题
D. 土地革命问题
【单选题】
中国革命的基本问题是___
A. 武装斗争问题
B. 党的建设问题
C. 统一战线问题
D. 农民问题
【单选题】
在中国革命进程中，具有新民主主义革命和社会主义革命双重性质的事件是___
A. 没收封建阶级的土地归农民
B. 没收官僚资本归新民主主义国家所有
C. 保护民族工商业
D. 没收帝国主义在华企业归新民主主义国家所有
【单选题】
中国新民主主义国家的国体是___
A. 各革命阶级的联合专政
B. 资产阶级专政
C. 所有阶级的共同专政
D. 劳动阶级的共同专政
【单选题】
毛泽东首次提出“新民主主义革命”这一概念的著作是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《中国革命和中国共产党》
C. 《新民主主义论》
D. 《论联合政府》
【单选题】
将经过长期的武装斗争，先占农村，后取城市，最后夺取全国胜利作为革命道路确定下来的会议是___
A. 党的六大
B. 遵义会议
C. 党的六届六中全会
D. 党的七大
【单选题】
1927年9月，毛泽东率领秋收起义部队向井冈山进军途中，进行了著名的“三湾改编”，确立了人民军队建设的根本原则，这一原则是___
A. 党指挥枪
B. 官兵平等
C. 拥政爱民
D. 一切行动听指挥
【单选题】
毛泽东在《中国的红色政权为什么能够存在？》中指出中国红色政权存在和发展的根本原因是___
A. 中国是一个政治经济发展不平衡的半殖民地半封建大国
B. 全国革命形势的继续发展
C. 国民革命的影响
D. 相当力量正式红军的存在和共产党组织的有力量及政策的不错误
【单选题】
下列毛泽东的文章中，在实际上确立了“要以乡村为中心”的观念，基本形成了农村包围城市革命道路理论的是___
A. 《中国的红色政权为什么能够存在？》
B. 《井冈山的斗争》
C. 《反对本本主义》
D. 《星星之火，可以燎原》
【单选题】
在中国革命的历史进程问题上，王明提出了“左”倾教条主义的“一次革命论”，这一主张的主要错误在于___
A. 未能区分中国资产阶级的两部分
B. 混淆了民主革命与社会主义革命的界限
C. 割裂了两个革命之间的联系，中间横插一个资本主义社会
D. 犯了右倾错误
【单选题】
中国新民主主义革命时期的统一战线，包含着两个联盟，其中基本的、主要的联盟是___
A. 工人阶级和农民、小资产阶级等其他劳动人民的联盟
B. 工人阶级和民族资产阶级的联盟
C. 工人阶级同可以合作的非劳动人民的联盟
D. 工人阶级和城市小资产阶级的联盟
【单选题】
毛泽东提出中国革命三大法宝的文献是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《新民主主义论》
C. 《中国革命与中国共产党》
D. 《论联合政府》
【单选题】
毛泽东在中共七大提出的，中国共产党区别于其他任何政党的显著标志是___
A. 党的群众路线
B. 党的三大作风
C. 坚持民主集中制
D. 立党为公、执政为民
【单选题】
五四运动以后的新民主主义革命从其性质上说仍然是资产阶级民主革命，这是因为___
A. 革命的指导思想是资产阶级民主主义思想
B. 资产阶级掌握革命的领导权
C. 革命的任务是反帝反封建，而不是一般地反对资本主义
D. 它是属于世界资产阶级革命的一部分
【单选题】
毛泽东完整地提出新民主主义革命总路线和总政策的著作是___
A. 《中国社会各阶级的分析》
B. 《新民主主义论》
C. 《在晋绥干部会议上的讲话》
D. 《论人民民主专政》
【单选题】
中国革命战争的实质就是___
A. 无产阶级的暴力革命
B. 工人和市民的武装暴动
C. 无产阶级领导的农民战争
D. 游击战争
【单选题】
民主革命时期，中国共产党对民族资产阶级采取又联合又斗争的政策，这是由于民族资产阶级具有___
A. 天生的软弱性
B. 革命性
C. 动摇性
D. 两面性
【单选题】
毛泽东指出，解决中国一切革命问题的最基本的依据是___
A. 正确分析中国社会的阶级状况
B. 正确分析中国社会的经济结构
C. 认清中国社会的特殊国情
D. 认清中国社会的主要矛盾
【单选题】
毛泽东指出：“民主革命是社会主义革命的必要准备，社会主义革命是民主革命的必然趋势”。这两个革命阶段能够有机连接的原因是___
A. 资本主义道路在中国走不通
B. 俄国十月革命为中国提供了经验
C. 民主革命中包含了社会主义因素
D. 中国国情决定中国革命必须分两步走
【多选题】
中国革命建设和改革的实践证明，要运用马克思主义指导实践，必须实现马克思主义中国化，马克思主义之所以能够中国化的原因在于___
A. 马克思主义理论的内在要求
B. 马克思主义与中华民族优秀文化具有相容性
C. 中国革命建设和改革的实践需要马克思主义指导
D. 马克思主义为中国革命建设和改革提供了现实发展模式
【多选题】
在马克思主义中国化的历史进程中，产生了毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系，这两大理论成果的一脉相承主要体现在___
A. 马克思主义的理论基础
B. 革命和建设的根本任务
C. 实事求是的世界观和方法论基础
D. 和平和发展的时代背景
【多选题】
马克思主义中国化就是___
A. 把马克思主义基本原理同中国具体实际和时代特征结合起来
B. 运用马克思主义解决中国革命、建设和改革的实际问题
C. 总结和提炼中国革命、建设和改革的实践经验
D. 运用中国人民喜闻乐见的民族语言来阐述马克思主义理论
【多选题】
党的十八大把科学发展观同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想一道确立为党必须长期坚持的指导思想，科学发展观是___
A. 中国革命、建设、改革经验的科学总结
B. 马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现
C. 中国特色社会主义理论体系的重要成果
D. 发展中国特色社会主义必须长期坚持的指导思想
【多选题】
下列内容中，哪些反映了毛泽东思想形成、发展的特点___
A. 马克思主义基本原理与中国实际相结合
B. 毛泽东个人的杰出贡献和党的集体智慧相得益彰
C. 具有中国作风和中国气派
D. 毛泽东思想一经形成就被确立为党的指导思想
【多选题】
毛泽东思想的科学内涵是___
A. 马克思列宁主义在中国的运用和发展
B. 被实践证明了的关于中国革命和建设的正确的理论原则和经验总结
C. 中国共产党集体智慧的结晶
D. 是毛泽东个人的独创
【多选题】
标志着毛泽东思想基本形成的代表性著作是___
A. 《中国的红色政权为什么能够存在？》
B. 《井冈山的斗争》
C. 《星星之火，可以燎原》
D. 《反对本本主义》
【多选题】
毛泽东思想活的灵魂的三个方面是___
A. 统一战线
B. 实事求是
C. 群众路线
D. 独立自主
