【单选题】
基于客户风险等级开展定期回顾，对于风险难以控制的客户，要及时采取什么措施？___
A. 冻结账户
B. 关闭账户
C. 上门核实
D. 电话核实
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【单选题】
对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（ ）来确保客户手机号的真实、有效性。___
A. 打电话验证
B. 双人复核
C. 系统发送验证码
D. 无需核实
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制？___
A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
【单选题】
实施业务外包前，各行应按规定完成___。
A. 采购
B. 签约 、
C. 评估
D. 审计
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
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【多选题】
存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列哪些证明文件？___
A. 企业法人，应出具企业法人营业执照正本
B. 企业法人，应出具企业法人营业执照正或副本
C. 从事经营活动纳税人的税务部门颁发的税务登记证
D. 非法人企业，应出具企业营业执照正本
【多选题】
营业中不得接受外来人员赠送的___等物品。
【多选题】
属于安全保卫工作同其他经营管理工作“六同”内容的有___
A. 同部署
B. 同计划
C. 同检查
D. 同管理
【多选题】
安全检查主要采取___等步骤进行。
A. 听（汇报）
B. 看（实况）
C. 问（常识
D. 抽查
【多选题】
安全检查主要内容有___等几个方面。
A. 押运操作方面
B. 枪支管理制度方面
C. 安全保卫档案管理方面
D. 计算机房、报警中心控制室安全制度方面
【多选题】
营业员必须按时到岗，营业前做好下列准备工作：___
A. 检查营业场所及周围环境有无不安全迹象
B. 各类自卫武器是否有效到位、消防器材是否放置合适
C. 报警器闭路监控设备是否开启、通讯设施是否正常
D. 营业厅大门开启后，要将大门反锁固定，柜台二道门及后(侧)门是否关锁
【多选题】
安全检查过程中，库房管理制度方面检查的内容有___
A. 金库门钥匙有否做到双人分管，密码锁有否使用
B. 是否按规定查库
C. 非管库人员入库有否登记，记录是否详细
D. 枪柜钥匙交接有否监交人在场
【多选题】
安全检查过程中，押运操作方面检查的内容有___
A. 运钞车况是否正常
B. 押运人员有否按操作规程执行押运任务
C. 武器装备、通讯器材、防卫器具有否配齐
D. 枪支、弹药管理制度是否落实
【多选题】
安全检查过程中，安全设施、技防设备方面检查的内容有___
A. 营业场所安全设施和技防设备安装有否按规定落实审批制度
B. 新（改）建的营业场所安全设施有否达到规范要求
C. 有否配备通讯设备、消防器材、自卫武器
D. 安全设施、技防设备是否按规范管理，使用、运行是否正
【多选题】
临柜人员必须保管好___等重要物品，不得随意交与他人。
A. 办公桌(柜)钥匙
B. 柜员卡
C. 自卫武器
D. 消防器材
【多选题】
下班时不得将___等物品留在办公室内。
A. 个人存折
B. 现金
C. 有价证券
D. 金银饰物
【多选题】
营业期间营业大厅中出现下列___情况时，营业人员应当提高警惕，及时提醒其他人员，进入戒备状态
A. 有戴口罩、墨镜或披风衣、手持致命破坏器具
B. 进入营业厅后试图关闭大门的
C. 借口打电话、找人等，想强行闯入营业柜台的。
D. 年老体弱的客户前来办理兑残换零业务的
【多选题】
安全检查主要内容有___等几个方面。
A. 领导重视方面
B. 制订和落实安全制度方面
C. 库房管理制度方面
D. 安全设施、技防设备方面
【多选题】
安全保卫工作的基本任务有哪些___
A. 建立健全安全保卫工作制度，落实安全防范措施
B. 防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防涉枪案件（事故）。
C. 防自然灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱。
D. 保障全社职工的人身安全和集体财产资金安全。
【多选题】
加强柜面监督，坚持双人临柜，认真做好___等工作。
A. 防抢劫、防诈骗
B. 防假钞
C. 防冒领
D. 防盗窃
【多选题】
发生匪情时，营业人员要注意观察犯罪嫌疑人的___等特征。
A. 相貌口音
B. 衣着特征
C. 持何种凶器
D. 逃跑方向
【多选题】
安全检查过程中，制订和落实安全制度方面检查的内容有___
A. 单位有否制定安全教育和防范措施等制度
B. 有否开展安全检查工作
C. 各项规章制度是否落实到位
D. 职工的思想防范意识和技能防范水平有否提高。
【多选题】
营业人员必须熟悉___，以便发生突发事件的处置和报告。
A. 公安机关报警电话号码
B. 有关领导电话号码
C. 联社保卫部门人员电话号码
D. 联防单位电话号码
【多选题】
营业终了，营业人员应将下列___等入库保管。
A. 现金
B. 有价证券
C. 重要凭证
D. 业务印章
【多选题】
上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须出具介绍信及有关证件，并由___陪
A. 金融机构领导
B. 保卫部门负责人
C. 网点负责人
D. 本单位人员
【多选题】
营业期间暂离工作岗位时，不论时间长短均应将___等物品放入业务保险柜，锁好并保管好钥匙。
A. 现金
B. 公私印章
C. 重要凭证
D. 办公桌(柜)钥匙和柜员卡
【多选题】
安全检查的目的是___
A. 增强安全防范意识，促进安全设施建设，提高安全防护能力
B. 落实各项规章制度，消除各种安全隐患，防止各类案件、事故发生
C. 确保职工人身和集体资金、财物的安全
D. 教育惩戒，对不履行岗位职责，违反规章制度的单位或个人给予行政处分和经济处罚
【多选题】
营业网点如遇到上级业务主管部门和公安等相关部门检查、业务指导时，营业人员应在放人进入营业室前对___进行核对验正？
A. 检查介绍信
B. 身份证
C. 工作证
D. 户口簿
【多选题】
营业时，工作人员处置___等事件时应密切配合，采取正当措施，正确使用自卫武器，制止犯罪嫌疑人行凶作案。
A. 持假票、假折、假钞和冒领存款者
B. 犯罪嫌疑人闯进营业柜台内
C. 犯罪嫌疑人持械抢劫
D. 犯罪嫌疑人持枪抢劫
【多选题】
安全检查主要采取___等步骤进行。
A. 问（常识）
B. 查（制度）
C. 评（反馈）
D. 自查
【多选题】
安全检查过程中，押运操作方面检查的内容有___
A. 押运人员有否按操作规程执行押运任务
B. 押运物品的交接和武器、“免检证”领用登记制度是否落实
C. 是否违反押运规定
D. 单位领导有否对本单位的枪支使用、管理情况进行检查
【多选题】
发现___时，应沉着、冷静，不要打草惊蛇，伺机稳住对方，并及时通知领导和有关人员捉拿。
A. 持假票者
B. 持假折者
C. 持假钞者
D. 领取大额存款者
【多选题】
新准则营业外收入包括___
A. 出租固定资产收入
B. 资产清理收益
C. 抵债资产处置收入
D. 出租无形资产收入
E. 长款收入
F. 罚没款收入
【多选题】
金融机构应加强对已核销呆账贷款的管理，确保做到：___
【多选题】
对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户: ___
A. 财政预算外资金。
B. 粮、棉、油收购资金。
C. 金融机构存放同业资金。
D. 住房基金。
E. 证券交易结算资金和期货交易保证金。
F. 债券、期货、信托等投资的本金和收益。
【多选题】
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行___及其他违法犯罪活动
A. 偷逃税款
B. 逃废债务
C. 套取现金
D. 洗钱
【多选题】
主管柜员和事后监督柜员应具备的条件___
A. 具有较高的政治素质和业务素质，工作认真，责任心强，能坚持原则，秉公办事，具有一定的组织能力和管理能力。
B. 熟练掌握各项会计出纳基本规章制度，会计业务核算方法、业务操作规程及相关的法律法规，并负责组织实施。
C. 具有严谨的工作态度和较强的制度观念。
D. 具有会计上岗资格或综合业务系统培训合格证。
【多选题】
固定资产折旧的方法有：___
A. 按季提取
B. 平均年限法
C. 按月提取
D. 工作量法
【多选题】
有价单证包括：___
A. 国库券
B. 金融债券
C. 企业债券
D. 定额存单
E. 旅行支票
【多选题】
可疑报告范围：___
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
【多选题】
签发银行汇票必须记载下列事项___。
A. 出票金额
B. 出票日期
C. 出票人签章
D. 收款人名称
【多选题】
下列哪些款项可以转入个人银行结算账户：___
A. 工资、奖金收入
B. 个人贷款转存
C. 证券交易结算资金和期货交易保证金
D. 住房公积金
E. 纳税退还
【多选题】
会计核算的基本前提，也称会计假设,包括___
A. 会计主体
B. 持续经营
C. 会计分期
D. 货币计量
E. 信用方式
【多选题】
凭证销毁可以采取___等方式，必须保证不能再使用。
