【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
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【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中，应遵循风险为本、审慎均衡的原则，包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过（）和（）两种方式进行。 ___
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
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【单选题】
现场道路跨越沟槽时应搭设牢固的便桥，经验收合格后方可使用。人行便桥的宽度不得小于___m。
【单选题】
现场的机动车在特殊地点、路段或遇到特殊情况时的行驶速度不得超过___km/h，并应在显著位置设置限速标志。
【单选题】
机动车辆行驶沿途应设交通指示标志，危险区段应设“危险”或“禁止通行”等安全标志，夜间应设警示灯。场地狭小、运输繁忙的地点应设___。
A. 警示标志
B. 交警指挥
C. 交通指示灯
D. 临时交通指挥
【单选题】
临时建筑物工程竣工后应经___方可使用。
A. 验收合格
B. 检查
C. 粉刷
D. 试验
【单选题】
施工用金属房外壳应___。
A. 有固定标记
B. 可靠接地
C. 警示标语
D. 黄色印记
【单选题】
施工用金属房，房内配线应采用橡胶线且用___固定。照明用灯采用防水瓷灯具。
【单选题】
施工用金属房的出入口门外应铺设___。
A. 塑钢板
B. 绝缘橡胶板
C. 金属板
D. 瓷砖
【单选题】
材料、设备应按施工总平面布置规定的地点进行___，并符合消防及搬运的要求。堆放场地应平坦、不积水，地基应坚实。应设置支垫，并做好防潮、防火措施。
A. 标准化管理
B. 定置化管理
C. 合理化管理
D. 规范化管理
【单选题】
材料、设备放置在围栏或建筑物的墙壁附近时，应留有___m以上的间距。
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.5
D. 1
【单选题】
易燃、易爆及有毒有害物品等应分别存放在与普通仓库隔离的危险品仓库内，危险品仓库的库门应___，按有关规定严格管理。
A. 向内开
B. 向外开
C. 横拉开
D. 封闭
【单选题】
汽油、酒精、油漆及稀释剂等挥发性易燃材料应___存放，配消防器材，悬挂相应安全标志。
【单选题】
钢管堆放的两侧应设立柱，堆放高度不宜超过___m，层间可加垫。
【单选题】
袋装水泥堆放的地面应垫平，架空垫起不小于___m，堆放高度不宜超过10包。
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.5
D. 0.8
【单选题】
绝缘子应包装完好，堆放高度不宜超过___m。
【单选题】
器材堆放整齐稳固。长、大件器材的堆放有___的措施。
A. 防滚动
B. 防倾倒
C. 防移动
D. 防火
【单选题】
施工用电设施应按批准的方案进行施工，竣工后应经___方可投入使用。
A. 验收合格
B. 检查
C. 批准
D. 查验
【单选题】
施工用电工程应___，对安全隐患应及时处理，并履行复查验收手续。
A. 临时检查
B. 定期检查
C. 不定期检查
D. 抽检
【单选题】
施工用电工程的380V/220V低压系统，应采用___级配电、二级剩余电流动作保护系统（漏电保护系统），末端应装剩余电流动作保护装置（漏电保护器）。
【单选题】
110kV/400kVA 及以下的变压器宜采用支柱上安装，支柱上变压器的底部距地面的高度不得小于___m。
【单选题】
在土壤电阻率大于1000Ω·m的地区，工作接地电阻不得大于___Ω。
【单选题】
施工用电发电机组禁止设在以下___场所。
A. 基坑里
B. 场地内
C. 设备间内
D. 施工区
【单选题】
不属于三级配电的有___。
A. 施工箱式变压器
B. 总配电箱
C. 分配电箱
D. 末级配电箱
【单选题】
直埋电缆在转弯处和大于等于___m的直线段处，在地面上设置明显的标志。
【单选题】
关于低压电力电缆错误的有___。
A. 应包含全部工作芯线和用作工作零线、保护零线的芯线
B. 需要三相四线制配电的电缆线路应采用五芯电缆
C. 五芯电缆应包含淡蓝、绿/黄两种颜色绝缘芯线
D. 淡蓝色芯线用作保护零线（PE线）
【单选题】
用电设备的电源引线长度不得大于 5m，长度大于 5m时，应设___。
A. 分配箱
B. 移动开关箱
C. 便携式卷线绳
D. 动力箱
【单选题】
移动开关箱至固定式配电箱之间的引线长度不得大于___m，且只能用绝缘护套软电缆。
【单选题】
不同电压等级的插座与插销应选用相应的结构，禁止用单相三孔插座代替三相插座。单相插座应标明___。
A. 电压等级
B. 电流
C. 电阻
D. 功率
【单选题】
在散发大量蒸汽、气体或粉尘的场所，应采用___型电气设备。
A. 抗腐蚀
B. 防爆
C. 密封
D. 抗氧化
【单选题】
在有爆炸危险的场所及危险品仓库内，应采用防爆型电气设备，开关应装在___。
A. 室内
B. 室外
C. 开关箱内
D. 配电箱内
【单选题】
行灯照明变压器应使用___，禁止使用自耦变压器。
A. 双绕组型安全隔离变压器
B. 三绕组变压器
C. 非晶合金变压器
D. 芯式变压器
【单选题】
低压配电系统采用TNS系统做保护接零时，说法错误的有___。
A. 保护零线应通过剩余电流动作保护装置（漏电保护器）
B. 保护零线（PE线）应由电源进线零线重复接地处或剩余电流动作保护装置（漏电保护器）电源侧零线处引出
C. 工作零线（N线）应通过剩余电流动作保护装置（漏电保护器）
D. 保护零线（PE线）上禁止装设开关或熔断器，并且采取防止断线的措施
【单选题】
当施工现场利用原有供电系统的电气设备时，应根据原系统要求做___或保护接地。
A. 可靠接地
B. 保护装置
C. 保护接零
D. 零序保护
【单选题】
移动式或手提式电动机具与保护零线（PE线）的连接线截面积一般不得小于相线截面积的1/3且不得小于___mm2。
【单选题】
电源线、保护接零线、保护接地线不可采用___方法连接。
A. 绑接
B. 焊接
C. 压接
D. 螺栓连接
【单选题】
使用于潮湿或有腐蚀介质场所的剩余电流动作保护装置（漏电保护器）应采用防溅型产品，其额定动作电流不应大于___mA，额定动作时间不应大于0.1s。
【单选题】
总配电箱中剩余电流动作保护装置（漏电保护器）的额定漏电动作电流应大于30mA，额定漏电动作时间应大于___s，但其额定漏电动作电流与额定漏电动作时间的乘积不应大于30mA·s。
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.4
【单选题】
关于配电箱停电操作顺序正确的是___。
A. 末级配电箱→分配电箱→总配电箱
B. 总配电箱→末级配电箱
C. 末级配电箱→总配电箱
D. 总配电箱→分配电箱→末级配电箱
【单选题】
配电箱送电应按照下列顺序进行操作正确的是___。
A. 分配电箱→末级配电箱→总配电箱
B. 分配电箱→总配电箱→末级配电箱
C. 末级配电箱→分配电箱→总配电箱
D. 总配电箱→分配电箱→末级配电箱
【单选题】
关于消防有关说法错误的有___。
A. 运输易燃、易爆等危险物品，应按当地安监部门的有关规定申请，经批准后方可进行
B. 采用易燃材料包装或设备本身应防火的设备箱，禁止用火焊切割的方法开箱
C. 电气设备附近应配备适用于扑灭电气火灾的消防器材。发生电气火灾时应首先切断电源
D. 熬制沥青或调制冷底子油应在建筑物的下风方向进行，距易燃物不得小于10m，不应在室内进行
【单选题】
施工现场、仓库及重要机械设备、配电箱旁，生活和办公区等应配置相应的消防器材。需要动火的施工作业前，应增设相应类型及数量的___。
A. 消防器材
B. 铁锹
C. 水桶
D. 沙袋
