【多选题】
A账户向B账户转款300元，柜员操作成转款3000元，次日发现差错，使用1090账户隔日冲补账的处理流程是___
A. 由网点主管对B账户贷方错转入的3000元进行冲账
B. 网点主管对A账户借方按照实际应转出的300元补帐
C. 网点主管对A账户借方错转出的3000元进行冲账
D. 网点主管对B账户贷方按照实际应转入的300元补帐
E. 网点柜员使用6674交易对贷方为2700元的待销账进行核销
F. 网点柜员使用6674交易对借方为2700元的待销账进行核销
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相关试题
【多选题】
在对客户信息管理时，识别客户的要素包括哪些内容___
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
以下属于客户基础信息项的是___
A. 客户姓名
B. 证件类别
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
下列交易码的功能描述中，正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 0123可用于增加机构客户除开户主证件外的客户基础信息。
【多选题】
柜员在核对领卡人身份后遇到下列哪些情况可让领卡人领取卡片___
A. 持卡人持自己的承诺书。
B. 持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。
C. 能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。
D. 持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。
【多选题】
金融机构反洗钱的主要制度___
A. 了解客户制度
B. 大额交易报告制度
C. 可疑交易报告制度
D. 保存记录制度
【多选题】
以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 【1204】账户控制及维护；
B. 【1291】法院定时扣划；
C. 【1129】129协定存款设置；
D. 【0312】股权质押。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
以下需要对机构客户基础信息进行维护的业务场景有___。
A. 机构客户开户信息变更，系统中客户证件信息需要更新；
B. 验资户验资成功，人行核准维护成基本户后，需进行证件信息维护 ；
C. 机构客户开户时由于操作员失误，将机构客户证件信息录入错误的，需对客户证件信息进行更正；
D. 部分机构客户在系统内开立的结算账户已销户，需再次在系统内开立结算账户时，因证件信息发生变更，需先进行证件信息维护。
【多选题】
涉及客户账的差错业务处理原则有___
A. 与客户充分沟通，协商解决
B. 事先告知客户，征得同意
C. 原则上不支持客户发起的差错处理
D. 若涉及电信诈骗，可根据客户要求进行业务撤销
【多选题】
关于【8899】撤销交易，下列说法正确的是___。
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
关于【1090】隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性，只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 待销账日期与错账日期需要一致，冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
对于单位活期账户启用“登记日期”，下列说法正确的是___
A. 默认为交易当天，该日期可以修改，但不得早于账户开立日期
B. 核准类账户“登记日期”为人行当地分支行的核准日期
C. 备案类账户“登记日期”为在人行账户管理系统录入账户信息的日期
D. 账户实际启用日期=登记日期+启用天数，由系统自动控制
【多选题】
存款人在下列哪些情形下可以在异地开立有关银行结算账户？___
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的
B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的
C. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的
D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，不能提供原预留公章或财务专用章，应向开户银行提供___。
A. 司法部门的证明
B. 原印鉴卡片
C. 开户许可证
D. 营业执照正本
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
下列交易中不可以用【8899撤销交易】进行撤销的有___
A. 7125凭证挂失
B. 1200法定机关冻结
C. 1052个人账户开户
D. 1080个人现金存款
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法正确的是___
A. 系统目前已经支持状态与金额之间的轮候冻结；
B. 系统目前已经支持金额与金额之间的轮候冻结；
C. 系统目前已经支持状态与状态之间的轮候冻结；
D. 系统目前不支持状态与状态之间的轮候冻结。
【多选题】
资金内部户的账号和交易明细如何查询___
A. 资金内部户账号使用【6677资金账户组合查询】交易查询；
B. 资金内部户交易明细可通过【6678资金账户历史明细组合查询交易查询】进行查询；
C. 资金内部户账号使用【6301内部账户信息查询】交易查询；
D. 资金内部户交易明细可通过【6303账户账务明细查询】交易进行查询。
【多选题】
客户昏迷不醒，医院诊断证明上没有明确写明永久丧失意识，家属要求支取其存款的办理规范是___
A. 医院诊断证明
B. 两名或两名以上银行员工上门服务，了解客户真实状况
C. 银行员工与客户家属一同前往社区或村委会出具存款人直系亲属关系证明
D. 客户家属所支取的款项必须是作为客户治疗费用方可取款
E. 直系亲属填写承诺书并提供客户及承诺人身体证件
【多选题】
客户死亡，无公证书或有权机关出具的法律文书（生效的判决书、调解书、裁定书），存款余额10000元（含）以下的，办理支取业务必须提供的资料有___
A. 所有继承人身份证件
B. 社区或村委会证明
C. 所有法定继承人填写的承诺书
D. 医院出具的死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明
【多选题】
关于挂失申请书的填写，下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改，应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理，发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时，应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理，发现挂失申请书有误时，须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
【多选题】
下面关于票据业务的说法正确的有___
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
【多选题】
必须在原开户机构办理的业务种类有___
A. 凭印鉴支取
B. 原手工办理的各种储蓄业务
C. 定期凭证互转
D. 账户控制（不含差错临控）
E. 存款证明的开具（收回）
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
下列关于我省农信社存单类型和使用情形说法正确的有___
A. 存单类型有三种，分别是普通存单全息标存单芯片存单
B. 存入金额在10万以下使用普通存单
C. 金额在10万（含）-100万之间使用全息标存单
D. 100万（含）以上使用芯片存单
【多选题】
关于特殊业务申请省中心通过表，下列说法正确的有___
A. 特殊业务申请省中心通过表可以代替特殊业务申请书
B. 特殊业务申请省中心授权通过表中的填写内容如有修改应加盖柜员私章确认，视为对修改内容负责
C. 特殊业务申请省中心授权通过表中的填写内容不能修改
D. 特殊业务申请省中心授权通过表的大小可根据各行社凭证处理要求进行调整
【多选题】
对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
下列哪些情况下，存款人不能开立一般存款账户？___
A. 存款人未开立基本存款账户，或者已开立基本存款账户但账户状态为已撤销或久悬的
B. 存款人有其他久悬银行结算账户
C. 账号在同一营业机构重复
D. 存款人已在申请开户的营业机构开立基本存款账户的
【多选题】
下列关于临时存款账户的说法正确的是___。
A. 有效期为2年的临时存款账户, 因需要，存款人在到期前1个月提出展期申请
B. 临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付
C. 临时存款账户可以按照国家现金管理的规定支取现金
D. 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付
【多选题】
出具验资证明时，应要求会计师事务所提供下列资料___
A. 会计师事务所的介绍信
B. 会计师事务所工作人员亲自办理，并出具经办人员的身份证
C. 会计师事务出具的一式两份询证函
D. 询证函应加盖会计师事务所公章及出资人签名，增资验资的还应加盖单位预留印鉴。
【多选题】
填写电/信汇凭证时，“附加信息”栏内应填写的内容有___
A. 客户或代理人的签名
B. 客户或代理人的联系方式
C. 客户或代理人的身份证号码信息
D. 汇款用途
【多选题】
关于支票有效期的描述中，下列哪项正确___
A. 支票有效期是自支票开立日起的10天之内；
B. 支票有效期是自支票开立日起的9天之内；
C. 支票有效期的到期日遇法定节假日可顺延至节后的第一个工作日；
D. 支票有效期的到期日遇法定节假日不可顺延。
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 撤销和冲正金额不超过10万元的，由机构主管及以上级别审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长及以上级别审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长及以上级别审批；
D. 金额大于200万元的，由副主任/副行长及以上级别审批。
【多选题】
下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
以下哪些账户不属于单位银行结算账户___。
A. 单位活期存款账户
B. 单位定期存款账户
C. 应解汇款账户
D. 银行承兑汇票保证金账户
推荐试题
【判断题】
站场运行人员对站场设备的全面检漏每周不少于3次
【判断题】
站场运行人员巡视时，应随身携带可燃气体检测仪，特别是在进入封闭空间内巡视输气管道设备设施时，应先检测氧气浓度符合要求
【判断题】
雷雨天气必须进行室外巡视或作业时，不得靠近避雷器或避雷针
【判断题】
进出站场工艺区、配电间、发电机房、控制室等无关人员禁止入内的场所，应保持大门敞开，保障通风良好
【判断题】
所有输气管道设备设施操作均应使用操作票
【判断题】
进行管道多处打开动火作业时，应对相连通的各个动火部位进行隔离；不能隔离的，动火作业不得同时进行
【判断题】
取样与动火间隔不得超过30min，如超过30min或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分析
【判断题】
处于运行状态的生产作业区域内，凡能拆移的动火部件，应拆移至安全地点进行动火
【判断题】
动火作业现场应配备必要的消防器材，型号、数量及放置地点应满足相应级别动火作业要求
【判断题】
6级以上大风或雨雪天气不宜进行室外动火作业，特殊情况需动火时，应采取防风、防雨雪措施
【判断题】
高处动火应采取防止火花溅落措施，在火花可能溅落的下方区域应设置警戒围护，并有专人监护
【判断题】
凡在有可燃物或堆放可燃物的构筑物内部进行动火作业时，必须采取防火隔绝措施，以防火花溅落引起火灾
【判断题】
进入受限空间作业应指定专人监护，不得在无监护人的情况下从事作业
【判断题】
受限空间的监护人可以暂时离开监护现场或在附近做部分其他工作
【判断题】
进入特别狭小空间作业，作业人应系安全可靠的保护绳，监护人可通过保护绳及防爆对讲机与作业人进行沟通联络
【判断题】
进入金属管道、容器或狭小空间内作业，使用的照明灯具应具有防爆功能并使用不超过36V的安全电压，并使用II类或III类手持式电动工器具
【判断题】
进入特别潮湿作业场所作业，还应穿绝缘鞋、戴绝缘手套，照明电压不超过24V
【判断题】
受限空间内的温度应控制在人体舒适范围。作业中若感不适，作业人员应立即撤出
【判断题】
对于采用氮气或其它惰性气体对可燃气体进行置换后的密闭空间，作业前应进行含氧量检测，氧含量应保持在18.5%—21%内，如长时间工作，工作人员应定时轮换或休息
【判断题】
挖掘作业施工现场应根据需要设置护栏、盖板和警告、警示标志，夜间应悬挂红灯警示；施工结束后要及时回填，并恢复地面设施
【判断题】
基坑除满足施工作业要求外, 应分别有上、下通道，通道坡度宜小于50 度
【判断题】
在基坑、沟槽边缘堆放土方或其他材料时，土方（或其他材料）底角与坑边距离应不小于0.8米，且堆土高度不应超过2米
【判断题】
不准在基坑、沟槽内休息，不得在升降设备、挖掘设备下方或基坑、沟槽上端边沿站立、走动
【判断题】
挖掘中如发现不明地下管线以及不能辨认的物品时，应立即停止作业
【判断题】
同一架梯子只允许两人在上面工作，不准带人移动梯子
【判断题】
严禁在五级以上大风和雷电、暴雨、大雾等恶劣天气下从事高空作业
【判断题】
进入作业区域之前，应对基础地面及地下土层承载力、作业环境等进行评估
【判断题】
在正式开始吊装作业前，起重司机必须巡视工作场所，确认支腿已垫实、牢固
【判断题】
任何人员不得在悬挂的货物下工作、站立、行走，不得随同货物或起重机械升降
【判断题】
起重机械吊臂回转范围内应无障碍物，并应采用警戒带或其他方式隔离，无关人员不得进入该区域
【判断题】
管线打开作业应对所有隔离点进行有效隔断，并进行标识
【判断题】
在受管线打开影响的区域设置路障或警戒线，控制无关人员进入
【判断题】
管线打开作业要系统隔离时，应进行系统隔离、吹扫、置换，交叉作业时需考虑相互间区域隔离
【判断题】
脚手架搭拆作业单位应具有脚手架搭拆作业相关资质
【判断题】
患有心脏病、高血压、严重贫血、恐高症、癫痫等不适宜高处作业的人员可以进行脚手架搭拆作业
【判断题】
脚手架搭拆作业过程中禁止高空抛物、上下同时拆卸。杆件尚未绑稳时，禁止中途停止作业
【判断题】
遇有五级以上强风、雷电、暴雨、大雪、大雾等恶劣天气，不得进行露天脚手架搭拆作业
