【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
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【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（）需要开立的银行结 算账户。___
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
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【单选题】
当处于泥石流区，发生泥石流的避让措施，应迅速向泥石流沟哪里躲避。___
A. 两侧；
B. 顺沟向上
C. 顺沟向下
D. 原地等待。
【单选题】
关于大气污染，以下说法正确的是。___
A. 为防治大气污染，应该关停所有污染大气的企业和设施；
B. 大气有一定的自净能力，少量污染物进入大气后，通过物质转化和循环可以使污染物浓度降低；
C. 在刮大风的时候集中排放污染物；
D. 以上都不正确。
【单选题】
关于海洋污染，以下说法正确的是。___
A. 海洋面积巨大，自净能力很强，可以把陆地污染物集中排放到海洋里；
B. 发生赤潮后，可以通过海洋的自净能力恢复；
C. 海洋养殖要控制养殖密度和面积；
D. 以上都不正确。
【单选题】
大气污染的类型有哪些。___
A. 局部性污染；
B. 地区性污染；
C. 广域性污染；
D. 以上都是。
【单选题】
以下哪个不是大气污染物。___
A. 二氧化硫；
B. 烟尘；
C. 二氧化碳；
D. 硫化氢。
【单选题】
以下哪个是大气污染源。___
A. 火电厂烟囱；
B. 家庭炉灶；
C. 飞机；
D. 以上都是。
【单选题】
我国目前采用空气质量指数表示空气质量的好坏，下列空气质量指数处于哪个值时说明空气质量良好。___
A. 75；
B. 120；
C. 305；
D. 410。
【单选题】
你家住在饮用水源地附近，以下行为正确的是。___
A. 在水库边开办一家大型养猪场；
B. 在有饮用水源地一级保护区标识的水库里游泳；
C. 在水库边开一家农家乐，提供免费水库划船服务；
D. 以上都不正确。
【单选题】
以下哪种情况出现时，说明湖泊已经受到污染破坏。___
A. 水体富营养化；
B. 湖泊面积萎缩；
C. 湖泊水量锐减；
D. 以上都是。
【单选题】
生活污水经过处理达到相关标准后，以下用途不正确的是。___
A. 用于城市景观水体；
B. 排入附近河流；
C. 进入自来水厂；
D. 以上都不正确。
【单选题】
退耕还林还草的目标是逐步将多少度以上陡坡地退出基本农田，纳入退耕还林还草补助范围。___
A. 15度以上；
B. 20度以上；
C. 25度以上；
D. 30度以上。
【单选题】
国家对草原实行什么制度，防止超载过牧。___
A. 增加牲畜数量，扩大牧业规模；
B. 以草定畜、草畜平衡；
C. 逐步转型，发展种植业。
【单选题】
中国耕地红线的一个基本内容是指全国耕地保有量不低于。___
A. 18亿亩；
B. 20亿亩；
C. 15.6亿亩；
D. 16亿亩。
【单选题】
沿海城市如大量超采地下水，可能造成多方面影响，请指出以下哪一个影响不会发生。___
A. 引起地面沉降，危及公共建筑安全；
B. 当地地下水位下降；
C. 导致当地降水量大幅减少；
D. 导致海水入侵等从而污染地下水。
【单选题】
城市生活用水与老百姓密切相关，请指出以下哪一个不属于城市生活主要节水措施。___
A. 城市供水管网维护改造；
B. 推广和应用生活节水型器具；
C. 超定额累进加价制度；
D. 城市污水管网建设。
【单选题】
以下哪些行为可以保护海洋生态。___
A. 适度捕捞；
B. 不向海洋投弃垃圾；
C. 不购买海洋生物标本；
D. 以上都是。
【单选题】
在国家能源消费结构中，将进一步。___
A. 减少非化石能源消费比重，提高煤炭消费比重；
B. 提高非化石能源消费比重，减少煤炭消费比重；
【单选题】
烟草烟雾中含有使人上瘾的物质是___
A. 尼古丁
B. 放射性物质
C. 致癌物
D. 烟焦油
【单选题】
随着时间的推移，人类大脑对新事物的遗忘速度会___
A. 保持一致
B. 波动性变化
C. 加快
D. 减慢
【单选题】
我国南北朝时期的范缜说：“形存则神存，形谢则神灭”，“形者神之质，神者形之用”，哲学家贝克莱认为“存在即被感知”、“物是观念的集含”。从哲学上看，上述两种观点 ___
A. 都肯定了世界是客观存在的物质世界
B. 都肯定了意识是世界的本质
C. 前者肯定物质决定意识，后者认为意识决定物质
D. 前者属于唯心主义，后者属于唯物主义
【单选题】
现代创新理论的提出者约瑟夫·熊彼特认为，创新的主体是___
【单选题】
下列市场中较流行一些品牌中，属于我国自主品牌的是___
A. 百事可乐
B. 通用电气
C. 中华牙膏
D. 光明乳业
【单选题】
近年来，我国取得了一大批举世瞩目的科技成就，以下重大工程与命名对应错误的是___
A. 月球车-嫦娥号
B. 深海载人潜水器-蛟
C. 全球卫星导航系统-北斗号
D. 中国高速铁路动车组-和谐号
【单选题】
海平面上升是一个全球性的环境问题，其主要原因是___
A. 地面沉降
B. 气候变暖
C. 土地沙漠化
D. 雨水增多
【单选题】
为了使森林资源保持其可再生的特性，我们应该___
A. 加快砍伐来促其再生
B. 全面造林来促其再生
C. 适度利用来促其再生
D. 停止利用来促其再生
【单选题】
即使不可再生资源，通过技术也可找到替代物,所以人类应该___
A. 不必担忧其枯竭
B. 使用与开发替代物兼顾
C. 加快利用求发展
D. 找到替代物后才能利用
【单选题】
对于不可再生的资源和能源，比较可取的利用方式是___
A. 暂时不用
B. 用完再说
C. 加快使用
D. 循环使用
【单选题】
我国目前存在资源、能源短缺的问题，最主要原因是___
A. 储藏总量少
B. 利用率低
C. 人均量小
D. 缺少技术
【单选题】
地球生命活动所需的能量，最主要来源是___
A. 太阳光
B. 月球反射光
C. 地热资源
D. 矿产资源
【单选题】
想获取第一手信息，就不能借助于 ___
A. 实地调查
B. 走访当事人
C. 查找原始资料
D. 听相关评论
【单选题】
目前速度最快的信息是源于___
A. 报纸的信息
B. 网络的信息
C. 电视的信息
D. 电台的信息
【单选题】
所谓“终身学习”是指 ___
A. 在老年大学的学习
B. 在学历后的所有学习
C. 在社区大学的学习
D. 在所有学校中的学习
【单选题】
数学主要研究的是 ___
A. 形象思维
B. 数字规律
C. 形、数及其关系
D. 数据与社会关系
【单选题】
数学被使用在包括科学、工程、医学和经济学等的不同领域，用于这些领域的数学通常被称为___
A. 应用数学
B. 基础数学
C. 理论数学
D. 模糊数学
【单选题】
我们日常生活中常用的1斤是___
A. 50克
B. 1千克
C. 0.5千克
D. 200克
【单选题】
在面积计量中1亩对应___
A. 0.67公顷
B. 0.33公顷
C. 666.67平方米
D. 100平方米
【单选题】
人们在认识过程中借助于概念、判断、推理等思维形式进行理性认识的过程被称为___
A. 逻辑思维
B. 直觉思维
C. 抽象思维
D. 理性认识
【单选题】
从已知事实为前提，得出“必然的”结论的推理方式叫做 ___
