【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（）需要开立的银行结 算账户。___
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
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【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6：系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
推荐试题
【单选题】
144单个滑动门无法关闭时，站务员在使用 L CB 操作站台门时，应打在___位。
【单选题】
145站台门控制系统中就地控制盘的英文缩写为___。
A. PS A
B. P S L
C. PS C
D. D C U
【单选题】
146司机进行“关门”操作；其中一道滑动门故障未能关闭。站台人员需将故障门置于___，并在故障门处做好客流组织工作，直至故障门修复正常。
A. 手动位
B. 自动位
C. 隔离位
D. 关门位
【单选题】
147环境监视与控制系统称为___系统。
A. BA S
B. F AS
C. PI S
D. A TS
【单选题】
148站台门以下控制方式中___优先级最高。
A. 人工机械解锁
B. PS L操作
C. I B P盘操作
D. L CB操作
【单选题】
149___情况下可对站台门进行 L C B操作。
A. 列车到站停稳后，车门打开，站台门单门无法自动开启时
B. 列车到站后，马上操作
C. 列车到站，车门打开 3 秒后，整列站台门未打开
D. 遇乘客想尽快下车时
【单选题】
150站台门应急门在___情况下使用。
A. 站台门破裂时
B. 紧急情况下，列车进站停稳，车门未对准滑动门
C. 列车到站后3秒，滑动门未打开
D. 任何情况下
【单选题】
151下列选项关于站台门基本功能说法正确的是___。
A. 站台门具有障碍物的检测并有障碍物故障报警功能
B. 可以从门头指示灯、PS C柜了解站台门运行状态、报警信息
C. 可对发生故障的门机进行隔离旁路，进行隔离维修
D. 以上均正确
【单选题】
152站台门故障的处理原则说法正确的选项是___。
A. 先通车后恢复
B. 先处理后通车
C. 处理与通车同时进行
D. 以上均错误
【单选题】
153站台门失电后，___操作可以打开单樘门。
A. LC
B. B.手动解锁
C. PS L
D. I BP盘
【单选题】
154自动闭塞分区最小长度，应满足___。
A. 列车在最高运行速度时的最大制动距离
B. 列车在最高运行速度时的最大制动距离+列车前部防护距离
C. 列车在最高运行速度时的最大制动距离+列车长
D. 列车在最高运行速度时的最大制动距离+列车后部防护距离
【单选题】
155列车运行模式中的RM表示___驾驶模式。
A. 自动驾驶模式
B. 编码人工驾驶模式
C. 限制人工驾驶模式
D. 非限制人工驾驶模式
【单选题】
156下列不属于机电系统设备的是___。
A. 通风空调
B. 火灾自动报警
C. 站台门
D. 视频监视
【单选题】
157交叉渡线通常由___个单开道岔组成。
【单选题】
158列车运行图上标注[定义]的站停时间是___。
A. 行车日志上记录的发车时刻与到达时刻之差
B. 列车在站停稳至启动的时间
C. 列车全列进入站台轨，至列车同时占用站台轨和其相邻轨道区段的时间
D. 在站列车车门全部打开，至车门全部关闭的时间
【单选题】
159下列关于引导信号的说法中，正确的是___。
A. C B T C 模式下不需办理开放引导信号操作
B. 所有信号机均设有引导信号
C. 防护信号机的引导信号开放时，系统不锁闭道岔
D. 开放引导信号时，不需人工判断道岔位置
【单选题】
160列车迫停于区间时，须抢险救援时，负责人是___。
A. 由司机负责组织抢险救援工作
B. 由值班站长负责组织抢险救援工作
C. 由公司领导负责组织抢险救援工作
D. 先由司机负责组织，当值班站长到达现场，由值班站长负责组织抢险救援工作
【单选题】
161___不属于车辆的组成部分。
A. 车体
B. 转向架
C. 无源信标
D. 制动系统
【单选题】
地铁是以为乘客提供___为特征的“窗口”行业。
A. 出行服务
B. 旅游服务
C. 休闲服务
D. 商务服务
【单选题】
163自动扶梯运行时，一旦发现有异常声音或震动时，应立即___，停止自动扶梯运行，并通知专业人员检修。
A. 报告
B. 按下急停按钮
C. 宣传乘梯乘客离开电梯后关梯
D. 查找异常声音或震动的原因
【单选题】
164综合后备盘一般设置在综控室[车控室]内，其英文缩写为___。
A. F A S
B. B A S
C. I B P
D. SC
【单选题】
165手摇道岔所携带物品不含___。
A. 钩锁器
B. 手台
C. 手摇把
D. 行车专用章
【单选题】
F A S系统的CRT指的是___。
A. 探测器
B. 不间断电源
C. 打印机
D. 图形工作站
【单选题】
167车站AFC闸机紧急释放按钮设置在___。
A. AFC作业室
B. 售票室
C. 值班站长室
D. 综控室（车控室）
【单选题】
168列车自动控制系统不包括___子系统。
A. A TC
B. ATP
C. A TO
D. ATS
【单选题】
169下列不属于地铁列车运行图三大要素的是___。
A. 时间
B. 数量
C. 相关
D. 列车运行路径
【单选题】
170夜间施工，凡涉及到使用接地线的施工，不办理___手续。
A. 登记
B. 注销
C. 异地注销
D. 异地登记
【单选题】
171原则上一条发车进路由两条进路组成时，正确的办理方法是___。
A. 先办理远端进路，再办理近端进路
B. 先办理近端进路，再办理远端进路
C. 同时办理两条进路
D. 以上均不正确
【单选题】
172对于火灾报警系统，以下___操作不属于值班员职责范围。
A. 组织灭火
B. 处置初期火情
C. 核实现场为误报后的报警信息复位
D. 消防联动工况后的设备复位
【单选题】
221着工装乘车期间，下面行为错误的是___。
A. 主动向乘客让行
B. 主动向乘客让座
C. 对乘客询问不理
D. 主动帮助有困难的乘客
【单选题】
222人本原则就是一切工作都在以___为出发点。
【单选题】
Hold the card in your right hand and swipe it here. 此句应用于___场景下。
A. 刷卡进站
B. 售票充值
C. 进站安检
D. 退票
【单选题】
This is self-service station, please use the ticket vending machine to buy tickets and to recharge your card. 此句应用于___场景下。
A. 刷卡进站
B. 售票充值
C. 进站安检
D. 退票
【单选题】
226请分别选出以下英文单词所代表的中文意思direction sign 、 lower window、headway___。
A. 导向标志、客显屏、间隔时间
B. 导向标志、低工位、间隔时间
C. 消磁、低工位、高峰期
D. 消磁、客显屏、高峰期
【单选题】
You can't take dangerous goods into the station.的中文含义是：___。
A. 你可以乘坐下趟列车
B. 请您保管好随身物品
C. 您不能进站
D. 您不能携带危险品进站
【单选题】
228以下___英文语句表示为“直接刷卡出站就可以了”。
A. This is your card. Swipe it and then you can come out.
B. Hold the card in your right hand and swipe it here.
C. Please wait for the train at the opposite platform.
D. You can return the ticket at the Ticket Center.
【单选题】
229以下___英语表示为“请右手持卡，在这里刷卡”。
A. Please wait a moment.Let me check it. Your card is d e g a u s s i n g.
B. Hold the card in your right hand and swipe it here.
C. Please wait for the train at the opposite platform.
D. You can return the ticket at the Ticket Center.
【单选题】
以下___英语表示为“请不要倚靠站台门”。
A. Please stand clear of the door.
B. Please wait for the train at the opposite platform.
C. Please lean on the door.
D. Please pay the excess fare.
【单选题】
以下___英语表示为“乘扶梯上楼，然后向左转”。
A. Take the escalator upstairs,and turn left.
B. Take the escalator upstairs , and turn right.
C. Those are dangerous articles. You are not allowed to take them on board.
D. I want to recharge my I C card.
【单选题】
232发现车站内醉酒人员或其他无理取闹人员扰乱车站秩序时，不应___。
A. 任其发展
B. 对劝阻无效后及时报警，并上报相关上级部门
C. 疏散围观乘客，避免客流拥堵
D. 当公安人员到来后，配合工作
