【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
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相关试题
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（）需要开立的银行结 算账户。___
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
推荐试题
【多选题】
___0223.说明标志是向人们提供特定提示信息（标明安全分类或防护措施等）的标记，由（ ）构成。
A. 大小
B. 颜色
C. 几何图形边框
D. 文字
【多选题】
___0224.下列劳动防护用品中，具有预防职业病功能的有（ ）。
A. 防护口罩
B. 耳塞
C. 安全带
D. 绝缘手套
【多选题】
___0225.某企业对工作场所开展的下列监测项目中，属于作业场所气象条件的项目有（ ）。
A. 作业环境气温
B. 一氧化碳浓度
C. 作业环境湿度
D. 作业环境气压
【多选题】
___0226.粉尘按其性质可分为（ ）。
A. 无机粉尘
B. 有机粉尘
C. 矿物性粉尘
D. 金属性粉尘
【多选题】
___0227.（ ）因素，对布袋除尘器除尘效率的影响较大。
A. 比电阻
B. 含尘气体浓度变化范围
C. 粉尘的黏附性
D. 粉尘的吸湿性
【多选题】
___0228.下列物质产生的粉尘中属于有机性粉尘的有（ ）。
【多选题】
___0229.下列生产性粉尘属于无机性粉尘的有（ ）。
A. 农药
B. 水泥
C. 石棉
D. 人造纤维
【多选题】
___0230.为减少振动源对周围环境或建筑结构产生的影响，使用隔振器将振动源隔绝开的隔振处理方法称为（ ）。
A. 主动隔振
B. 被动隔振
C. 积极隔振
D. 消极隔振
【多选题】
___0231.消声器依据消声机理可分为（ ）消声器。
A. 吸收式
B. 隔离式
C. 阻性
D. 抗性
【多选题】
___0232.纺织工厂存在的主要职业危害有（ ）。
A. 粉尘
B. 有毒气体
C. 高温
D. 噪声
【多选题】
___0233.（ ）作业环境中的有害因素属于化学性因素。
A. 氮氧化物
B. 硫化氢
C. 一氧化碳
D. 电离辐射
【多选题】
___0234.（ ）作业环境中的有害因素属于物理性因素。
A. 氮氧化物
B. 硫化氢
C. 非电离辐射
D. 电离辐射
【多选题】
___0235.职业危害因素对女性体格和生理功能方面有一定的影响，此种影响包括（ ）。
A. 对妇女某些生理功能的影响
B. 对女性皮肤的影响
C. 对月经功能的影响
D. 对生育功能的影响
【多选题】
___0236.焊工应正确穿戴（ ）。
A. 护目镜
B. 防护服
C. 手套
D. 防尘毒口罩
【多选题】
___0237.涂装作业场所人员应配用（ ）等。
A. 防静电工作服
B. 防静电鞋
C. 防毒口罩
D. 工作手套
【多选题】
___0238.涂装企业中产生（ ）等危害的生产过程和设备应设置相应的防护设施，且与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。
【多选题】
___0239.施工单位应遵守有关环境保护法律、法规的规定，在施工现场采取措施，防止或者减少粉尘、废气、（ ）和施工照明对人和环境的危害和污染。
A. 废水
B. 固体废物
C. 噪声
D. 振动
【多选题】
___0240.在锻造生产中易发生的伤害事故，按其原因可分为（ ）。
A. 机械伤害
B. 触电
C. 烫伤
D. 火灾爆炸
【多选题】
___0241.按照能量的来源，爆炸可以分为（ ）。
A. 物理爆炸
B. 化学爆炸
C. 核爆炸
D. 其他爆炸
【多选题】
___0242.生产性粉尘的来源有（ ）。
A. 固体物质的机械加工
B. 金属的研磨
C. 矿石的粉碎
D. 污水的处理
【多选题】
___0243.下列粉尘中，不属于无机粉尘的有（ ）。
A. 麦饭石粉尘
B. 橡胶粉尘
C. 农药粉尘
D. 谷物粉尘
【多选题】
___0244.生产性毒物以多种形态存在于生产环境中，其存在形态包括（ ）。
【多选题】
___0245.生产过程的（ ）是解决毒物危害的根本途径。
A. 自动化
B. 信息化
C. 密闭化
D. 潮湿化
【多选题】
___0246.有害气体净化方法大致分为（ ）等。
A. 洗衣涤法
B. 静电法
C. 燃烧法
D. 袋滤法
【多选题】
___0247.在生产过程中，把生产性噪声归纳为（ ）类型。
A. 电磁性噪声
B. 空气动力噪声
C. 机器转动噪声
D. 机械性噪声
【多选题】
___0248.控制噪声危害的主要技术措施有（ ）。
A. 消除噪声源
B. 隔声或吸声
C. 接噪人员佩戴防噪用品
D. 增加人员休息时间
【多选题】
___0249.金属切削作业人员必须穿三紧工作服，所谓的三紧是指（ ）。
A. 领口紧
B. 裤腿紧
C. 袖口紧
D. 下摆紧
【多选题】
___0250.《企业职工伤亡事故分类》（GB 6441—1986）中将企业工伤事故分为若干个类别，其中包括（ ）等。
A. 透水
B. 淹溺
C. 放炮
D. 交通伤害
【多选题】
___0251.对料石粉碎车间进行作业条件危险性分析包括（ ）。
A. 分析发生事故的可能性
B. 危险性预先分析
C. 统计暴露危险环境的频率
D. 计算事故发生的严重度
【多选题】
___0252.职业危害因素是在（ ）中存在的各种危害从业人员健康的因素。
A. 生产过程
B. 劳动过程
C. 环境
D. 极端天气
【多选题】
___0253.职业性致癌物可分为（ ）三类。
A. 直接致癌物
B. 确认致癌物
C. 可疑致癌物
D. 潜在致癌物
【多选题】
___0254.《生产过程危险和有害因素分类与代码》（GB/T 13861—2009）将物的危险有害因素分为物理性、化学性和生物性危险和有害因素。下列所述，由物理性危险和有害因素造成的事故包括（ ）。
A. 锅炉爆炸
B. 电气伤害
C. 火灾爆炸
D. 中毒窒息
【多选题】
___0255.依据《企业职工伤亡事故分类》（GB 6441-1986），分析电焊工作可能发生的事故包括（ ）。
A. 触电
B. 火灾
C. 灼烫
D. 机械伤害
【多选题】
___0256.依据《企业职工伤亡事故分类》（GB 6441-1986），分析气焊（气割）工作可能发生的事故包括（ ）。
【多选题】
___0257.依据《企业职工伤亡事故分类》（GB 6441-1986），分析操作车床可能发生的事故包括（ ）。
A. 触电
B. 火灾
C. 机械伤害
D. 爆炸
【多选题】
___0258.印刷企业应在（ ）等工序应设置通风净化装置。
【多选题】
___0259.安全生产标准化要求，企业应在设备设施检、维修、施工、吊装等作业现场设置（ ）。
A. 围栏
B. 警戒区域
C. 警示标志
D. 报警装置
【多选题】
___0260.有限空间作业前，气体检测内容应包括（ ）。
A. 氧气
B. 氮气
C. 可燃气
D. 有毒气
【多选题】
___0261.气体检测报警仪应根据使用情况定期标定，应标定（ ）。
A. 零值
B. 测量值
C. 预报值
D. 报警值
【多选题】
___0262.家具企业应对生产过程中产生的尘、毒，采取（ ）等措施，降低作业场所尘毒浓度。
A. 局部排风
B. 全面通风
C. 对角通风
D. 混合通风
