【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
推荐试题
【多选题】
在诊疗埃博拉病毒感染的患者时，会使用到的防护用品有___
A. 乳胶手套
B. 一次性医用防护服
C. 一次性外科口罩
D. 一次性防水靴套
【多选题】
防护技术包括___
A. 手卫生
B. 戴摘一次性工作帽、手套、护目镜
C. 穿脱隔离衣
D. 穿脱靴套。
【多选题】
下列隔离标识，错误的是___
A. 空气隔离—蓝色
B. 接触隔离—黄色
C. 消化道隔离---黑色
D. 飞沫隔离—粉色
【多选题】
新兵部队易发生呼吸道群体性传染性的易感因素有：___
A. 新兵环境气候不适应
B. 不同地域免疫背景差异
C. 高强度军事训练
D. 多样化任务增加病原接触机会
【多选题】
新兵部队易发生呼吸道群体性传染性的流行因素有：___
A. 集中居住、人员密度大
B. 基层主管防病意识薄弱
C. 基层防控力量不足
D. 高强度军事训练
【多选题】
一般防护着装标准适用于：___
A. 普通门诊医务人员
B. 手术室医务人员
C. 普通病房医务人员
D. 急诊医务人员
【多选题】
旧中国传染病流行猖獗的因素包括：___
A. 自然因素
B. 社会因素
C. 外敌入侵
D. 自然因素
【多选题】
军队肺结核发病地理分布特征：___
A. 农村高于城市
B. 城市高于农村
C. 西部明显高于中部和东部
D. 北部明显高于中部和东部
【多选题】
航空医疗救援装备构成包括___
A. 飞机平台
B. 医疗救护设备
C. 个人装备
D. 保障装备
【多选题】
航空医疗救援过程中后送伤病员的相对禁忌症有___
A. 各系统严重疾病或伤员处于抢救状态
B. 颅脑损伤伤员
C. 严重外伤，生命体征极不稳定伤员
D. 严重机能障碍或衰竭伤员
【多选题】
世界各国航空医疗救援装备发展建设的主要特点___
A. 体制机制健全完善及机型功能系列配套
B. 医疗救护装备先进实用
C. 卫勤力量训练有素
D. 建设模式军民融合
【多选题】
中、重度伤病员空运后送和途中紧急救治的要求有：___
A. 后送抢救平台及生命体征监护
B. 输血、输液、心肺复苏、心脏除颤、生命支持
C. 机上检验和检查
D. 机上伤病员信息管理
【多选题】
航空医疗后送流程中准备阶段包括___
A. 携带伤病员医疗后送文书或病历
B. 确定装载方案，到达指定地点
C. 病情介绍，伤病员交接
D. 做好伤病员身上的物品固定
【多选题】
空运后送导尿技术的操作要点正确的是___
A. 所有的物品要固定或者相对固定
B. 避免稳定性差引起尿道损伤
C. 气囊内注水10ml，不可注入空气
D. 管路护理：固定、通畅、有效
【多选题】
空运后送护理包括___
A. 护送伤员乘机技术
B. 空运途中常用的护理技术
C. 空运途中常见伤病护理与手术配合
D. 离机护理技术
【多选题】
多名伤员登机时，下列说法正确的是___
A. 由重到轻顺利登机
B. 带引流管伤员尽量放下层
C. 担架登机后，按照由内向外, 上-中-下顺序放置
D. 由前门登机
【多选题】
空中操作者操作姿势___
A. 依靠床体、柜体
B. 保持双脚分开与肩同宽
C. 站姿、坐姿、蹲姿或跪姿
D. 尽可能和飞机方向平行站立
【多选题】
1下列哪项是急性高原反应的临床表现___
A. 头痛失眠
B. 食欲减退、疲倦
C. 恶心腹痛
D. 呼吸困难
【多选题】
低氧习服训练措施包括 ___
A. 阶梯习服
B. 适应性运动
C. 深呼吸训练
D. 载氧适应
【多选题】
高原急性肺水肿护理要点 ___
A. 绝对卧床休息
B. 氧疗，如条件具备可给与高压氧治疗
C. 保持呼吸道通畅，必要时吸痰
D. 迅速建立静脉通道，及时药物治疗，准确无误执行医嘱
【多选题】
高原战伤护理措施包括___
A. 氧疗护理
B. 液体复苏护理
C. 四联疗法
D. 伤口护理
【多选题】
寒冷环境战伤现场急救要求___
A. 发现快
B. 止血快
C. 包扎快
D. 后送快
【多选题】
高原战创伤休克的特点___
A. 死亡率低
B. 失血耐受能力低，易发生休克
C. 多器官衰竭发生早
D. 液体耐受能力小，易发生肺水肿、脑水肿和右心功能不全
【多选题】
冻伤后选择复温方法有哪些？___
A. 调节室温15-30℃，脱去潮湿衣服和鞋袜
B. 观察伤病员生命体征，测量复温温度
C. 复温后局部立即涂敷冻伤外用药膏，并以无菌辅料包扎
D. 更换衣物，采取全身保暖的措施
【多选题】
雪盲护理技术预防要点___
A. 在行军路线上插上颜色较深的旗帜
B. 佩戴防紫外线的太阳镜
C. 备好治疗药物，如眼药水、抗生素眼膏等
D. 穿深色衣服
【多选题】
戈壁沙漠地区卫勤保障的难点有哪些？___
A. 人员和设备极不易伪装和隐蔽
B. 救治机构的开设及伤病员救治和后送均较困难
C. 夏季日照时间长，气温高，湿度小，气候干旱少雨，水质差，生活及医疗用水极为困难
D. 气候条件恶劣多变，温差大，风沙多
【多选题】
热射病物理降温注意事项___
A. 肛温降至38.5℃以下时应暂停降温
B. 酒精或冰水擦浴全过程为15-30 分钟
C. 对有出血倾向、皮疹、皮下出血点及伴有皮肤损害的伤员用酒精擦浴
D. 体位降温无效，可与体内降温结合，如冰水灌肠等
【多选题】
海上医疗后送是指：___
A. 主要对因战争、灾害或突发事件等发生的伤病员
B. 经现场抢救后，通过海上各级医疗后送机构进行分级救治与后送
C. 在海上逐步完成治疗，或继续后送至陆上医疗后送机构的卫勤保障活动
D. 用船将伤病员直接后送
【多选题】
海上医疗后送系统组成：___
A. 海上平台
B. 伤病员
C. 码头救护所
D. 海上医疗后送工具
【多选题】
海上医疗后送工具：___
A. 救护艇
B. 医院船
C. 卫生运输船
D. 海上救护直升机
【多选题】
伤病员后送中脉搏体温的防干扰对策有：___
A. 避免口腔测温
B. 有条件使用电子体温表
C. 只能测量腋温
D. 以上都不对
【多选题】
伤病员后送中心脏听诊的防干扰对策有：___
A. 伤员取左侧卧位
B. 伤员身体前倾
C. 伤员取平卧位
D. 伤员取右侧卧位
【多选题】
海战伤的特点有哪些___
A. 多发伤、复合伤
B. 多处伤、爆震伤（冲击伤）
C. 烧（炸）伤
D. 吸入性损伤
【多选题】
美军快捷救治保障体系和运行机制中，每个伤病员伤情编码对应的TTT数据库分别是___
A. Target所需救治的目标
B. Time所需救治时间
C. Tast相应救治策略
D. Treater所需各类卫生资源
【多选题】
我军海战伤捡伤分类伤标颜色有哪些___
A. 白色
B. 红色
C. 绿色
D. 黄色
E. 黑色
【多选题】
海战伤紧急救治中，死亡三征包括___
A. 低血容量
B. 低体温
C. 酸中毒
D. 凝血障碍
【多选题】
海战伤严重创伤者的三个死亡高峰期为___
A. 创伤发生后数秒至数分钟内
B. 创伤发生后数分钟至数小时内
C. 创伤发生后数日至数周
D. 创伤发生后数月
【多选题】
骨髓腔输液穿刺点包括：___
A. 胫骨近段及肱骨近段
B. 胫骨远端及髂前上棘
C. 胸骨柄
D. 锁骨
【多选题】
骨髓腔输液禁忌症包括：___
A. 骨质疏松
B. 骨发育不全
C. 穿刺部位存在严重烧伤
D. 一次骨髓腔输液没有成功的部位
