【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
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【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60：银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码，其他面额目前暂不做要求。
【多选题】
61：以下哪些交易不适用8899撤销？___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码。
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6：新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7：新版电子银行中的限额包含了___级别？
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10：我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
11：微信银行绑定银行卡需输入哪些要素。___
A. 账号；
B. 姓名；
C. 身份证号；
D. 银行预留手机号码；
E. 短信验证码
【多选题】
12：自助设备钥匙和密码应如何管理___
A. 双人分别保管，实行单向平行交接
B. A 岗操作员保管保险柜密码和上体箱钥匙
C. 可以交叉管理和交接
D. B 岗操作员保管保险柜和钞箱钥匙
【多选题】
13：自助设备挂靠网点的职责有___
A. 负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行;每日营业前后对自助设备进行常规检测，重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作
B. 做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障等日常运行管理工作
C. 发现自助设备故障时，须立即检查自助设备工作状态，一般性故障要及时排除，遇有无法解决的故障，应立即上报主管部门组织维修，并做好记录
D. 负责配合相关部门做好自助设备差错处理和吞没卡工作
E. 宣传引导客户使用自助设备，做好柜面分流，及时处理客户投诉
F. 负责自助设备电视监控设备的日常操作与维护，发现问题应立即上报主管部门
【多选题】
14：济源农村商业银行收单业务实行___的经营管理原则。
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
15：收单行发展特约商户的基本条件有___。
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记，依法经营，有良好的商业信誉
B. 在收单行有存款
C. 在收单行开立对公结算帐户
D. 在收单行有贷款
【多选题】
16：要求新增特约商户必须向收单行提交的材料有___。
A. 营业执照
B. 税务登记证
C. 法人代表身份证复印件
D. 新增特约商户表
E. 房屋租赁协议
【多选题】
17：收单行应设置___以对特约商户进行更好的风险控制和提供更好的金融服务。
A. 收单业务员
B. 风险管理岗
C. 机具管理员
D. 客户经理岗
【多选题】
18：特约商户退出包括___。
A. 不正当竞争退出
B. 主动退出
C. 强制退出
D. 因停业、破产等其他原因
【多选题】
19：特约商户出现下列情况之一的，收单行需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利___。
A. 多次出现违规操作，经指出拒不纠正的
B. 存在欺诈行为或虚假交易的；发生套现、洗单的
C. 侧录、泄露账户及交易信息的
D. 三个月未发生有效消费交易的
E. 多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的
F. 屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求的
G. 多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的
【多选题】
20：收单行应留存的新增特约商户的档案资料包括___。
A. 商户基本信息相关资料(包括营业执照、税务登记证、法人身份证复印件等)
B. 受理协议及相关附属协议
C. 各项申请书及表格
D. 与商户终止或意欲终止收单协议的书面文件
E. 与商户终止收单协议的其他相关报告和资料
【多选题】
21：以下商户禁止发展收单业务___
A. 非法设立的经营组织
B. 我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户
C. 涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户
D. 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
E. 存在实际经营范围与营业执照经营范围不符
F. 存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查
G. 商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统
H. 被其他机构或组织列入“高风险客户”
【多选题】
22：收单行对目标商户进行现场调查的内容包括___。
A. 营业场所
B. 资信记录、财务状况
C. 拍摄实地照片
D. 经营状况
【多选题】
1：商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2：财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3：下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【多选题】
1:无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人，可由下列有监护能力的人担任监护人 ___
A. 配偶；
B. 父母、子女；
C. 其他近亲属；
D. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经被监护人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
【多选题】
2：有下列情形之一的，监护关系终止：___
A. 被监护人取得或者恢复完全民事行为能力；
B. 监护人丧失监护能力；
C. 被监护人或者监护人死亡；
D. 人民法院认定监护关系终止的其他情形。
【多选题】
银行营业场所是银行向公众提供___等服务的物理区域以及与之相连的办公区、库房、通道等。
A. 现金存取
B. 有价证券
C. 贵金属交易
D. 支付结算
【多选题】
29：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【判断题】
1: 中华人民共和国民法总则于2017年3月15日，经第十二届全国人民代表大会第五次会议通过
【判断题】
2：民法调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系
【判断题】
3：民事主体的人身权利、财产权利以及其他合法权益受法律保护，任何组织或者个人不得侵犯
【判断题】
4：民事主体在民事活动中的法律地位一律平等
【判断题】
5：民事主体从事民事活动，应当遵循自愿原则，按照自己的意思设立、变更、终止民事法律关系
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【单选题】
我联社目前开展的ETC业务分为哪几类___。
A. 储值卡，借记卡
B. 储值卡，记账卡
C. 储值卡，信用卡.
D. 借记卡，信用卡
【单选题】
ATM长款业务差错处理应在___个工作日内将款项上划至省联社资金清算中心。
【单选题】
新版电子银行自助签约账户转账单笔限额是（ ）元，日累计限额是（ ）元。___
A. 0.5万，2万
B. 0.2万，0.5万
C. 5万，20万
D. 2万，5万
【单选题】
新版个人手机银行转账单笔限额是（ ）元，日累计限额是（ ）元。___
A. 5万，20万
B. 20万，200万
C. 20万，100万
D. 100万，500万
【单选题】
新版个人网银转账单笔限额是（ ）元，日累计限额是（ ）元。___
A. 5万，20万
B. 500万，2000万
C. 200万，5000万
D. 500万，5000万
【单选题】
河南省农村信用社手机银行中的无卡取款业务日累计限额（），每日可进行（）次无卡取款。___
A. 5000元，3次
B. 5000元，5次
C. 20000元，3次
D. 20000元，5次
【单选题】
我社自助设备支持单笔取款最高额度为？___
A. 3000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
网银批量转账最大笔数为___笔
A. 100
B. 200
C. 300
D. 500
【单选题】
网银最大代发笔数为___笔
A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 5000
【单选题】
登录密码6次连续输入错误网银暂时冻结，第2天自动解冻；___次连续输入错误，网银永久冻结，需到柜面办理登录密码重置手续。
A. 10次
B. 15次
C. 18次
D. 20次
【单选题】
新客户可在河南省农村信用社所有网点开立不超过___张一类户金燕卡。
【单选题】
微信银行中的无卡取款单笔限额是 元，日累计限额是 元。___
A. 5000，10000
B. 5000,5000
C. 5000,20000
D. 3000,5000
【单选题】
个人电子银行VIP额度设置中转账单笔限额最高是（ ）元，日累计限额最高是（ ）元。___
A. 1亿，10亿
B. 10亿，100亿
C. 100亿，100亿
D. 不限制，不限制
【单选题】
自助设备视频监控系统中录像资料进行刻录复制，保存时间不少于___个月。
【单选题】
自助设备每周至少做（）次轧账，时间间隔不得超过___天。
A. 两，三
B. 三 三
C. 三，两
D. 两 ，两
【单选题】
有下列哪种行为，应给予开除处分___。
A. 设置账外账
B. 现金出纳业务没有做到日清日结
C. 未按规定处理长短款
D. 违反规定擅自增加、取消金融服务收费项目
【单选题】
违反规定调剂现金、储蓄重要单证的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予___处分。
A. 开除
B. 记大过至开除
C. 降级至开除
D. 降级至撤职
【单选题】
本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按___处理。
A. 上追两级
B. 上追一级
C. 上限
D. 下限
【单选题】
员工违反廉洁从业规定,收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费的，应当给予___处分，后果或情节严重的，给予开除处分。
A. 通报批评至警告
B. 警告至记过
C. 记过至记大过
D. 记过至撤职
【单选题】
受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发___。
A. 1个月的绩效工资
B. 2个月的绩效工资
C. 3个月的绩效工资
D. 6个月的绩效工资
【单选题】
违反ATM管理规定，违反ATM密码、钥匙管理使用规定的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 通报批评至警告
B. 警告至记大过
C. 警告至记过
D. 记过至撤职
【单选题】
违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 罚款
B. 通报批评
C. 警告至记过
D. 诫勉谈话
【单选题】
处分期间发生新的违规行为，加重处理，处分期为___。
A. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和
B. 原处分期尚未执行的期限
C. 新处分期限
D. 原处分期尚未执行的期限或新处分期限
【单选题】
受到开除处分或辞退的员工，同时___。所在单位按规定办理档案和社会保险关系的转移手续。
A. 留用察看
B. 留用察看1年
C. 留用察看2年
D. 解除劳动合同
【单选题】
10“重大责任事故”其中包括：一人死亡或三人重伤，或造成___损失责任事故的。
A. 20万元以上（含）
B. 30万元以上（含）
C. 50万元以上（含）
D. 100万元以上（含）
【单选题】
扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人___。赔偿经济损失金额不得超出实际风险或损失金额。责任人全额赔偿后又挽回损失的，超出实际损失部分退还有关赔偿责任人。
A. 3个月的绩效工资
B. 6个月的绩效工资
C. 一年的绩效工资
D. 二年的绩效工资
【单选题】
违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告或对可疑交易未尽职调查的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 警告至记过
B. 记过至撤职
C. 记大过至开除
D. 警告至记大过
【单选题】
未按规定查库或查库流于形式的，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记过
B. 记大过
C. 记大过至开除
D. 开除
【单选题】
无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予___处分；情节或后果严重的，给予降级至撤职处分。
A. 记过
B. 记大过
C. 警告至记大过
D. 记大过至开除
【单选题】
不履行或不正确履行职责，致使农信社受到司法机关或银行监管、审计、税务等行政机关处罚的，给予有关责任人员___处分。
A. 记过
B. 记过至撤职
C. 记大过至开除
D. 警告至记大过
【单选题】
商业银行下列行为不正确的是：___
A. 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度
B. 商业银行采用销售人员采用以销售业绩作为单一的考核和奖励指标的考核方法
C. 商业银行对65岁（含）的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
D. 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。
【单选题】
根据人行261号文规定，对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在___内暂停其业务，逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
