【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
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【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60：银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码，其他面额目前暂不做要求。
【多选题】
61：以下哪些交易不适用8899撤销？___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码。
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6：新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7：新版电子银行中的限额包含了___级别？
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10：我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
11：微信银行绑定银行卡需输入哪些要素。___
A. 账号；
B. 姓名；
C. 身份证号；
D. 银行预留手机号码；
E. 短信验证码
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【判断题】
《生产安全事故应急条例》规定：国家鼓励和支持生产经营单位和其他社会力量建立提供社会化应急救援服务的应急救援队伍
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》所指的应急工作，是指公司应急体系建设与管理维护，突发事件的预防与应急准备、监测与预警、应急处置与救援、事后恢复与重建等活动
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》所称的突发事件，是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要公司采取应急处置措施予以应对，或者参与应急救援的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：按照社会危害程度、影响范围等因素，突发事件分为一、二、三、四级，分别用红色、橙色、黄色和蓝色标示，一级为最高级别
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司建立由各级应急领导小组及其办事机构组成的，自上而下的应急领导体系；由安全监察质量部门归口管理、各职能部门分工负责的应急管理体系；根据突发事件类别和影响程度，成立专项事件应急处置领导机构（临时机构）
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应急领导小组下设安全应急办公室和稳定应急办公室。安全应急办公室设在安全监察质量部，稳定应急办公室设在办公室
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：应急制度体系是组织应急工作过程和进行应急工作管理的规则与制度的总和，是公司规章制度的重要组成部分，包括应急技术、管理、工作三大标准，以及其他应急方面规章性文件
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：应急队伍由应急救援基干分队、应急抢修队伍和应急专家队伍组成。应急救援基干分队负责快速响应实施突发事件应急救援
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：恢复重建能力包括事故灾害快速反应机制与能力、人员自救互救水平、事故灾害损失及恢复评估、事故灾害现场恢复、事故灾害生产经营秩序和灾后人员心理恢复等方面内容
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位均应与当地气象、水利、地震、地质、交通、消防、公安等政府专业部门建立信息沟通机制，共享信息，提高预警和处置的科学性，并与地方政府、社会机构、电力用户建立应急沟通与协调机制
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应加强应急救援基干分队、应急抢修队伍、应急专家队伍的建设与管理，配备先进和充足的装备，加强培训演练，提高应急能力
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：总部及公司各单位均应定期组织开展应急演练，每两年至少组织一次综合应急演练，每年至少组织一次专项应急演练，演练可采用桌面（沙盘）推演、验证性演练、实战演练等多种形式。相关单位应组织专家对演练进行评估，分析存在问题，提出改进意见。涉及政府部门、公司系统以外企事业单位的演练，其评估应有外部人员参加
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：发生突发事件，事发单位首先要做好先期处置，营救受伤被困人员，恢复电网运行稳定，采取必要措施防止危害扩大。并根据相关规定，及时向上级和所在地人民政府及有关部门报告
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应切实履行社会责任，服从政府统一指挥，积极参加国家各类突发事件应急救援，提供抢险和应急救援所需电力支持，优先为政府抢险救援及指挥、灾民安置、医疗救助等重要场所提供电力保障
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应将应急工作纳入企业综合考核评价范围，建立应急管理考核评价指标体系，健全责任追究制度
【判断题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司建立应急工作奖惩制度，对应急工作表现突出的单位和个人予以表彰奖励；对履行职责不当引起事态扩大、造成严重后果的单位和个人，依据有关规定追究责任
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》的编制目的是：为规范建设国家电网公司系统“平战结合、一专多能、装备精良、训练有素、快速反应、战斗力强”的应急救援基干分队，提升公司对各类突发事件的快速反应和有效处置能力，更好的发挥专业优势，协助各级政府开展应急救援，努力践行企业宗旨，维护公司良好形象
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：基干分队属脱产性质，单独设置机构
【判断题】
根据《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：基干分队开展演练、拉练、培训，以及参加应急救援工作期间，由网省公司给予一定的经济补贴
【判断题】
根据《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：基干分队人员科目培训合格由培训单位颁发证书，无合格证书者不能参加应急救援行动
【判断题】
根据《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：基干分队应根据现场救援工作程序和救援处置方案内容，每年至少组织一次演练或拉练，并组织评估、修订完善救援现场处置方案
【判断题】
根据《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：执行应急救援任务时，应急基干分队应根据承担任务性质和现场环境特点，按照专业技能分工，在相互协作、保证自身安全的前提下实施应急救援工作
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：应急基干分队应配备运输、通信、电源及照明、安全防护、单兵、生活等各类装备，具体种类、型号、参数、数量在公司统一指导下确定
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：与正常生产工作共用的应急装备，可与本单位正常生产装备设施共同存放和保养。属应急处置专用的装备设施，应按相应规定设立专用仓库妥善存放和按时保养，并指定专人负责。应急装备未经应急管理部门许可不得挪作他用
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：各网省公司、直属单位应建立相应资金保障机制，明确资金来源，确保基干分队建设、运行和应急救援经费。紧急情况下应首先保证应急救援行动的开展，再按照程序办理预算变更或预算追加手续
【判断题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：应急基干分队在抢险救援过程中作出突出贡献的，按有关规定给予表彰与经济奖励
【判断题】
突发事件分类的目的是为了加强管理，使每一类每一种突发事件都有部门去管
【判断题】
突发事件分级的目的是为了落实责任，分级处置，节省资源
【判断题】
突发事件预警信息内容包括：突发事件的类别、预警级别、起始时间、可能影响范围、警示事项应采取的措施和发布机关等
【判断题】
突发事件预警方式，即预警信息的发布、调整和解除，可通过广播、电视、报刊、通信、信息网络、警报器、宣传车或组织人员逐户通知等方式进行，对老、幼、病、残、孕等特殊人群以及学校等特殊场所和警报盲区采取有针对性的公告方式
【判断题】
概括的表述，应急管理就是对突发事件进行有效预防、准备、响应和恢复的过程
【判断题】
应急预案 ：是针对可能发生的各类突发事件（事故），为迅速、有序地开展应急行动而预先制定的行动方案
【判断题】
应急准备：是针对可能发生的各类突发事件（事故），为迅速、有序地开展应急行动而预先进行的组织准备和应急保障
【判断题】
应急响应：突发事件（事故）发生后，有关组织或人员采取的应急行动
【判断题】
应急救援：在应急响应过程中，为消除、减少事故危害，防止事故扩大或恶化，最大限度地降低事故造成的损失或危害而采取的救援措施或行动
【判断题】
应急恢复：突发事件（事故）的影响得到初步控制后，为使生产、工作、生活和生态环境尽快恢复到正常状态而采取的措施或行动
【判断题】
在危险因素分析及事故隐患排查、治理的基础上，确定本单位的危险源、可能发生事故的类型和后果，进行事故风险分析，并指出事故可能产生的次生、衍生事故，形成分析报告，分析结果作为应急预案的编制依据
【判断题】
应急预案应形成体系，针对各级各类可能发生的事故和所有危险源制订专项应急预案和现场应急处置方案，并明确事前、事发、事中、事后的各个过程中相关部门和有关人员的职责。专项应急预案应制定明确的救援程序和具体的应急救援措施
【判断题】
现场处置方案应根据风险评估及危险性控制措施逐一编制，做到事故相关人员应知应会，熟练掌握，并通过应急演练，做到迅速反应、正确处置
【判断题】
现场应急处置主要包括以下内容：事故应急处置程序、现场应急处置措施、报警电话及上级管理部门、相关应急救援单位联络方式和联系人员，事故报告的基本要求和内容
