【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
推荐试题
【单选题】
___是一项最基本的安全生产制度，是各级安全生产规章制度的核心。
A. 安全生产标准化
B. 安全生产责任制
C. 安全管理体系
D. 安全检查制度
【单选题】
“大安全”主要包括___五个安全。
A. 现场安全、设备安全、员工安全、产品安全、用户安全
B. 现场安全、设备安全、员工安全、产品安全、财产安全
C. 生产安全、设备安全、员工安全、产品安全、用户安全
D. 生产安全、设备安全、经营安全、产品安全、用户安全
【单选题】
反“三违”是为了防范事故的发生而采取的重要措施。“三违”是指___
A. 违章指挥、违章操作、违反法律法规
B. 违反工艺文件、违反质量标准、违反操作规程
C. 违章指挥、违章操作、违反作业流程
D. 违章指挥、违章作业、违反劳动纪律
【单选题】
“大安全”文化主题口号是___
A. 大安全观立于心 四零一无践于行
B. 绿色装备引领大安全 四零一无同行新智造
C. 创造安全健康作业条件 实现优质安全文明生产
D. 夯实基础管理 打造大安全型企业
【单选题】
安全标志分为___四类。
A. 禁止、警告、命令、提示
B. 禁止、警告、指示、提醒
C. 禁止、警告、指令、提示
D. 禁止、命令、指令、提示
【单选题】
安全色分为“红、黄、蓝、绿”四种颜色，其中___表示传递禁止、停止、危险或提示消防防备、设施的信息，（ ）表示传递注意、警告的信息，（ ）表示传递必须遵守规定的指令性信息，（ ）表示传递安全的提示性信息。
A. 黄色 红色 蓝色 绿色
B. 红色 黄色 蓝色 绿色
C. 红色 黄色 绿色 蓝色
D. 红色 蓝色 黄色 绿色
【单选题】
未经___的从业人员，不得上岗作业。
A. 技能考试合格
B. 安全生产教育
C. 取得安全资格证
【单选题】
发生安全生产事故后，正确的做法是___。
A. 抢救伤员，保护事故现场，迅速报告上报
B. 抢救伤员，保护公司财产，迅速报告上报
C. 逃离现场
D. 不顾危险，抢救伤员和保护公司财产
【单选题】
公司现有的危险废弃物不包括：___
A. 家用一次性干电池
B. 含油废棉纱和抹布
C. 废过滤棉和废活性炭
【单选题】
公司内中心路机动车辆限速每小时为___公里。
【单选题】
为了不影响铁路安全行车，铁路线距离铁路轨道两边___米范围内不得堆放物品，停放车辆等。
【单选题】
动火作业时，氧气瓶应距离火源至少___米。
【单选题】
___是造成火灾中人员伤亡的主要因素。
【单选题】
用灭火器进行灭火的最佳位置是___
A. 下风位置
B. 上风或侧风位置
C. 离起火点10米以上的位置
【单选题】
以下不属于本质安全理念应用的是___。
A. 使用安全电压
B. 设置安全联锁
C. 设置警示标识
D. 安装隔离网
【单选题】
根据事故轨迹交叉理论，一般情况下，吊物伤人至少具备___两大条件。
A. 钢丝绳拉断和违章操作
B. 吊钩脱落和违章操作
C. 绑扎不牢和违章操作
D. 吊物坠落和人在吊物坠落范围内
【单选题】
一般生产经营单位新上岗的从业人员，岗前培训时间不得少于___学时。
【单选题】
发生轻伤事故，负伤人员或最先发现的人员要立即直接或逐级报告单位领导及安全环境与生产保卫部，安全管理人员于___小时内填写《湖南省工伤事故备案表》，经审批后，与医生诊断证明一并存档。
【单选题】
作业现场的气瓶，同一地点放置数量不应超过___瓶；若超过（ ）瓶，但不超过（ ）瓶时，应有防火防爆措施；超过（ ）瓶以上时，必须设置二级瓶库。
A. 10 10 20 20
B. 5 5 15 15
C. 5 5 20 20
D. 10 10 15 15
【单选题】
行灯电压不得超过___V，在特别潮湿场所或导电良好的地面上，若工作地点狭窄（如锅炉内、金属容器内），行动不便，行灯电压不得超过（ ）V。
A. 36 18
B. 36 12
C. 24 12
D. 24 18
【单选题】
电气施工必须坚持在动力配电箱分闸后，悬挂___牌后方可进行。
A. 注意安全
B. 设备维修
C. 有人作业、禁止合闸
D. 禁止进入
【单选题】
发生重伤或死亡事故，单位领导及安全环境与生产保卫部要___报告公司主要负责人，同时（ ）将事故概况上报地方政府安全生产行政主管部门、同级总工会、行业主管部门。
A. 立即 立即
B. 1小时内 立即
C. 立即 1小时内
D. 1小时内 1小时内
【单选题】
《生产安全事故报告和调查处理条例》根据生产安全事故造成的人员伤亡或者直接经济损失，将生产安全事故分为___四个等级。
A. 特别重大事故、特大事故、较大事故和一般事故
B. 死亡事故、重伤事故、轻伤事故和轻微伤事故
C. 特大事故、较大事故、一般事故和轻微事故
D. 特别重大事故、重大事故、较大事故和一般事故
【单选题】
以下不属于天车安全附属装置的是___。
A. 超载限制器
B. 上、下卷扬限制器
C. 大、小车行程限位器
D. 限载牌
【单选题】
在平台、通道或工作面上可能使用工具、机器部件或物品场合，应在所有敞开边缘设置___。
A. 带踢脚板的防护栏杆
B. 防护栏杆
C. 踢脚板
D. 围挡
【单选题】
___是一项最基本的安全生产制度，是各级安全生产规章制度的核心。
A. 安全生产标准化
B. 安全生产责任制
C. 安全管理体系
D. 安全检查制度
【单选题】
三级安全教育是指___安全教育。
A. 公司级、事业部（车间级）、班组级安全教育
B. 国家级、省级、市级
C. 中车级、公司级、部门级
D. 厂级、分厂级、车间级
【单选题】
特种作业人员证书每___年复审一次，连续从事10年以上，每6年复审一次，特种设备操作人员证书每（ ）年复审一次。
A. 3 4
B. 3 5
C. 4 4
D. 4 5
【单选题】
在人机系统中，人始终起着核心作用。解决人机系统安全问题的根本途径是：实现生产过程___和（ ）。
A. 机械化 自动化
B. 机械化 智能化
C. 机电一体化 自动化
D. 机械化 电气化
【单选题】
工件、物料摆放不得超高，在垛底与垛高之比为（ ）的前提下，垛高不超过___m。
A. 1：2 1.5
B. 1：2 2
C. 2：1 1.5
D. 2：1 2
【单选题】
以下哪项行为是正确的___。
A. 拒绝违章指挥和强令冒险作业
B. 隐瞒从业人员劳动安全、防止职业危害的事项
C. 强令他人违章、冒险作业
D. 迟报、漏报、谎报、瞒报生产安全事故
【单选题】
精益安全工位是指在工位建立的基础上，将___、管理标准、（ ）通过各类目视化文件落实到工位，同时，明确各级管理者及员工的（ ）、管控范围、管控流程，实现现场安全管理常态化。
A. 安全技术 作业规范 管理权限
B. 作业标准 作业规范 管理职责
C. 安全技术 作业规程 管理权限
D. 安全技术 作业规范 管理职责
【单选题】
公司的环境保护方针是：___
A. 建设环境良好企业，提供节能环保交通装备，追求人与自然和谐统一
B. 建设环境友好企业，提供绿色交通装备，追求人与自然和谐统一
C. 建设环境良好企业，提供绿色交通装备，追求人与自然和谐统一
【单选题】
危险源主要来源于人的不安全行为、物的不安全状态、___缺陷和管理缺陷。
【单选题】
中车安全生产十二条禁令中禁止的六个作业指的是：___
A. 严禁违章指挥和强令他人冒险作业、严禁无证从事特种（设备）作业、严禁接触网下登顶作业、严禁未经许可进入有限空间作业、严禁不系安全带进行高处作业和严禁酒后上岗作业
B. 严禁违章指挥和强令他人冒险作业、严禁无证从事特种（设备）作业、严禁接触网下私自登顶作业、严禁进入有限空间作业、严禁不系安全带进行高处作业和严禁酒后上岗作业
C. 严禁违章指挥和强令他人冒险作业、严禁无证从事特种（设备）作业、严禁接触网下私自登顶作业、严禁未经许可进入有限空间作业、严禁不系安全带进行高处作业和严禁酒后上岗作业
【单选题】
采取适当的措施，使燃烧因缺乏或隔绝氧气而熄灭，这种方法称作___。
A. 窒息灭火法
B. 隔离灭火法
C. 冷却灭火法
