【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
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【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
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【单选题】
利润是___
A. 商品价值的转化形式
B. 所用资本的转化形式
C. 所费资本的转化形式
D. 剩余价值的转化形式
【单选题】
某资本家的全部预付资本为200万元，其中不变资本160万元，可变资本40万元，获得剩余价值40万元，其利润率是___
A. 200%
B. 100%
C. 25%
D. 20%
【单选题】
平均利润的形成是___
A. 部门内部竞争的结果
B. 部门之间竞争的结果
C. 资本有机构成变化的结果
D. 剩余价值增加的结果
【单选题】
资本主义农业中级差地租产生的原因在于___
A. 土地私有权的垄断
B. 土地的资本主义经营权垄断
C. 土地肥沃程度不同
D. 农业资本有机构成低于工业
【单选题】
生产价格的变动归根到底在于___
A. 资本有机构成变动引起的
B. 商品供求关系变动引起的
C. 平均利润变动引起的
D. 商品价值变动引起的
【单选题】
平均利润率是___
A. 社会剩余价值总量与社会预付总资本的比例
B. 社会剩余价值总量与社会预付可变资本的比率
C. 年剩余价值总量与年预付可变资本的比率
D. 社会平均利润总量与社会预付可变资本总量
【单选题】
反映预付资本增殖的概念是___
A. 劳动生产率
B. 剩余价值率
C. 年剩余价值率
D. 利润率
【单选题】
部门之间竞争的手段是___
A. 改进技术
B. 价格竞争
C. 降低成本
D. 资本转移
【单选题】
平均利润形成后，商品的价格围绕着生产价格上下波动，这表明___
A. 价值规律的内容发生了变化
B. 价值规律的作用形式发生了变化
C. 价值规律不再起作用
D. 平均利润率取代了价值规律
【单选题】
超额利润是___
A. 商品价值与生产价格的差额
B. 商品价值与生产成本的差额
C. 部门生产的剩余价值与平均利润的差额
D. 个别生产价格与社会生产价格的差额
【单选题】
部门内部的竞争，结果形成___
A. 社会价值
B. 生产价格
C. 平均利润 C.垄断价格
【单选题】
生产价格形成的条件是___
A. 剩余价值的产生
B. 剩余价值转化为利润
C. 资本有机构成的提高
D. 平均利润的形成
【单选题】
平均利润的来源是___
A. 本部门工人创造的剩余价值
B. 各部门创造的剩余价值
C. 本部门预付资本的总额
D. 全社会预付资本的总额
【单选题】
部门之间的竞争形成___
A. 生产价格
B. 社会价值
C. 超额利润
D. 平均利润
【单选题】
从产业资本循环的商品资本的职能中分离出来的独立的职能资本形式是___
A. 货币资本
B. 生产资本
C. 商业资本
D. 借贷资本
【单选题】
商业利润率相当于___
A. 平均利润率
B. 贷款利息率
C. 存款利息率
D. 剩余价值率
【单选题】
生产性流通费用的补偿是通过___
A. 商品价值的创造获得的
B. 商品价值的实现获得的
C. 商品价值的形成获得的
D. 商品价值的增值获得的
【单选题】
为取得利息而暂时贷给职能资本家的货币资本是___
A. 借贷资本
B. 商业资本
C. 产业资本
D. 银行资本
【单选题】
银行利润的来源是___
A. 银行职工创造的剩余价值
B. 银行资本所带来的收入
C. 贷款利息与存款利息的差额
D. 产业工人在生产过程中创造的剩余价值
【单选题】
资本主义银行的职能是___
A. 吸收存款和销售债券
B. 发放贷款和买卖股票
C. 期票贴现和买卖股票
D. 吸收存款和发放贷款
【单选题】
资本主义地租的来源是___
A. 出卖农产品所实现的剩余价值
B. 农业工人创造的超过平均利润的剩余价值
C. 土地本身所创造的收入
D. 农业资本家所获得的平均利润的一部分
【单选题】
农产品的个别生产价格低于社会生产价格的超额利润构成___
A. 级差地租
B. 绝对地租
C. 建筑地租
D. 垄断地租
【单选题】
资本主义绝对地租产生的原因是___
A. 土地的资本主义经营垄断
B. 土地私有权的垄断
C. 土地可以作为商品买卖
D. 地主与农业资本家的矛盾
【单选题】
股息收入的资本化是___
A. 股份资本
B. 股东投资
C. 股票面值
D. 股票价格
【单选题】
资本主义商业资本是___
A. 产业资本职能的独立化形式
B. 货币资本职能的独立化形式
C. 生产资本职能的独立化形式
D. 商品资本职能的独立化形式
【单选题】
纯粹商业流通费用的补偿的源泉是___
A. 商品价值
B. 不变资本
C. 可变资本
D. 剩余价值
【单选题】
商业利润是商业店员___
A. 必要劳动时间创造的商品价值
B. 剩余劳动时间创造的剩余价值
C. 剩余劳动时间实现的剩余价值
D. 全部劳动时间创造的商品价值
【单选题】
职能资本包括___
A. 产业资本和借贷资本
B. 产业资本和商业资本
C. 商业资本和借贷资本
D. 借贷资本和银行资本
【单选题】
所有权与经营权相分离的资本形态是___
A. 产业资本
B. 商业资本
C. 借贷资本
D. 银行资本
【单选题】
农产品的社会生产价格是由___
A. 劣等地的个别生产价格所决定的
B. 中等地的个别生产价格所决定的
C. 优等地的个别生产价格所决定的
D. 各种土地的个别生产价格所决定的
【单选题】
资本主义发展经历了二个阶段是___
A. 资本原始积累阶段和资本积累阶段
B. 资本原始积累阶段和自由资本主义阶段
C. 自由竞争的资本主义和垄断的资本主义
D. 垄断资本主义的国家垄断资本主义阶段
【单选题】
现代资本主义社会的经济制度是___
A. 前资本主义
B. 自由竞争的资本主义
C. 垄断资本主义
D. 后资本主义
【单选题】
自由竞争和生产集中的关系是___
A. 自由竞争引起生产集中
B. 生产集中引起自由竞争
C. 自由竞争阻碍生产集中
D. 生产集中消除自由竞争
【单选题】
垄断组织形式多种多样，其本质都是___
A. 垄断先进技术
B. 控制产品生产
C. 操纵销售市场
D. 获得垄断利润
【单选题】
垄断价格的出现___
A. 违背了价值规律
B. 否定了价值规律
C. 使价值规律的作用范围受到了限制
D. 使价值规律的作用形式发生了变化
【单选题】
垄断资本主义阶段，银行的作用发生了根本的变化，表现在___
A. 银行直接控制了工业生产
B. 由普通的信贷关系的中介人变成万能的垄断者
C. 不仅是信用中介，而且是结算中介
D. 直接从事生产经营活动
【单选题】
垄断资本主义的产生并占统治地位是___
A. 资本原始积累的结果
B. 争夺短缺资源的产物
C. 生产的资本集中到一定程度的产物
D. 资本主义国际竞争的结果
【单选题】
国家垄断资本主义对经济的调节代表着___
A. 极少数金融寡头的利益
B. 国有企业的经济利益
C. 中小资本家的利益
D. 垄断资产阶级的整体利益
【单选题】
国家垄断资本主义产生和发展的根本原因是___
A. 资本主义自觉适应生产力发展的产物
B. 资本主义国家力量逐渐增强的表现
C. 对资本主义生产无政府状态的反应
D. 资本主义基本矛盾加剧的必然结果
【单选题】
把一些在法律和生产上独立的大垄断企业在流通领域上统一起来的垄断组织是___
A. 辛迪加
B. 卡特尔
C. 康采恩
D. 托拉斯
