【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
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【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
推荐试题
【判断题】
星级评定工作公司维护业务部负责指导、协助省分公司制定、完善符合本省实际情况的星级评定标准，负责监督、管理省分公司的星级评定工作。
【判断题】
一般在敷设入户光缆缆时，要求做到“三防”，是指应严格做到“防火、防鼠、防挤压”要求。（）
【判断题】
用户综合信息箱内的超五类线与8位模块式通用插座相连时，必须按模块上标示的色谱一一对应进行卡接。
【判断题】
与客户联系预约时根据维护员的时间安排，告诉用户什么时间到，并在根据约定时间上门服务前再次与客户确认，说明我方拟到达时间和工作内容
【判断题】
在FTTH模式下，ONU的断电将造成宽带不通，但电话依然可以使用。
【判断题】
在ODN网络中，使用光功率计测试光功率大小，与选择的波长无关。
【判断题】
在windows操作系统中，文件夹的属性可以设置为共享，网络上的其他用户可以通过网络访问和控制其中的文件和数据。
【判断题】
在服务工作中不论遇到何种情况都不准顶撞、责备用户，不得对用户流露出不满或不耐烦情绪，不得使用服务忌语；应忍耐克制，不与用户争辩。如发生服务现场不能解决的问题，应及时向主管负责人汇报，及时妥善处理
【判断题】
在光缆接续时，应使用OTDR对光纤接续质量进行全过程控制。
【判断题】
在光网络中，分光器可以无限制分光，只要能满足用户需求就行。（）
【判断题】
在脉冲幅度相同的条件下，脉冲宽度越大，脉冲能量就越大，此时OTDR的动态范围也越大。
【判断题】
在入户光缆敷设过程中，如发现皮线光缆有质量问题，可以先完成布放，再测量光纤衰耗，进行皮线光缆修复。
【判断题】
在实际使用中，光纤跳线和适配器是固定搭配的。（）
【判断题】
在室内穿放五类线前，最好预埋PVC穿线管穿。在布放时遇直角拐转必须采用弯管连接件，严禁PVC管直接直角弯曲。（）
【判断题】
在星型拓扑结构中，单点故障不会影响全网。
【判断题】
长度不足的跳纤不得使用，不允许使用法兰盘连接两段跳纤。（）
【判断题】
中继段光纤传输特性测量，主要是进行光纤线路损耗的测量。
【判断题】
中移铁通家客装维服务满意度提升指导意见，加强关键问题的整治，仓库中剩余的冷接子使用完后，不允许再购买。
【判断题】
中移铁通装维作业人员星级评定管理办法适用于公司所有装维作业人员。
【判断题】
装维人员应具备较强的保密意识，对于未经批准、敏感性资料禁止在企业外部公开。对于来自客户关于经营、网络等方面的询问，应遵从企业资料披露规定。
【判断题】
装维人员在接到装机、故障等工单后，必须于30分钟内与客户取得联系进行预约，说明上门工作内容。上门服务时间应征询客户意见，应尽量满足客户要求。
【判断题】
装维日常工具榔头可以使用木把的，也可以全金属的。
【判断题】
分纤箱/多媒体箱按照不低于30%的比例进行抽验，抽验合格的需进行现场签字确认拍照。
【单选题】
（）（光网络终端）负责为用户终端提供各类所需的业务接口。___
A. ODN
B. OLT
C. ONU
D. ONT
【单选题】
（）命令的用途是用于确定IP数据报访问目标所采取的路径。___
A. ipconfig
B. ping
C. tracert
D. nslookup
【单选题】
（）是Windows系统中的DOS命令，一般用于检测网络通与不通，其测试值也叫时延；值越大，表明信号传输速度越慢。___
A. TRACERT
B. IPCONFIG
C. PING
D. NETSTAT
【单选题】
（）是访问某网站的正确网址。___
A. www.rkb.gov.cn
B. xyz@ceiaec.org
C. ceiaec.org\index.htm
D. ceiaec.org@index.htm
【单选题】
（）是目前宽带最宽的传输介质。___
A. 铜轴电缆
B. 双绞线
C. 电话线
D. 光纤
【单选题】
（）是普通电脑中最大的电路板，简称为母板。___
【单选题】
（）是一种光纤通讯的传输方法，是直接把光纤接到用户的家中，也是目前唯一的接入网段全部采用光纤作为传输介质的光接入解决方案。___
A. 光纤到户（FTTH）
B. 光纤到大楼（FTTB）
C. 光纤到办公室（FTTO）
D. 光纤到路边（FTTC）
【单选题】
（）是用放电的方法将两根光纤的连接点熔化并连接在一起，一般用于长途接续、永久或半永久固定连接。___
【单选题】
（）又被称为中央处理器，是电脑的核心配件，也是一台计算机的运算核心和控制核心。___
A. CUP
B. CPU
C. CAP
D. CPA
【单选题】
（）在OLT和ONU间提供光通道。___
A. OLT
B. ODN
C. ONU
D. ODB
【单选题】
光网络单元的英文缩写名称是（）。___
A. OTN
B. ODN
C. OLT
D. ONU
【单选题】
APP掌上运维正常登录后，在开通待办中，点（）可进行工单处理。___
A. 开通待办
B. 待受理
C. 开通预约
D. 待施工
【单选题】
C类IP地址的默认子网掩码是（）。___
A. 255.0.0.0
B. 255.255.0.0
C. 255.255.255.0
D. 255.255.255.255
【单选题】
FTTB模式装机中常用的主材为网线，辅材有（）、扎带、线卡、标签纸等。___
A. 水晶头
B. 尖嘴钳
C. 寻线仪
D. 网线钳
【单选题】
FTTH安装中，进行分纤箱至用户处皮线光缆布放，布放路线及位置应征求（）意见。___
【单选题】
FTTH接入类故障处理步骤第一步是:___
A. 拨测用户账号
B. 检查光功率
C. 查看路由器指示灯
D. 查看ONU（光猫）指示灯
【单选题】
FTTH接入模式，末级分光器端口出光功率不应低于（）dBm。___
A. -21
B. -22
C. -23
D. -24
