【判断题】
发现客户缴款有误,须立即向客户声明,退客户重新清点确认,经客户同意后可按原凭证金额多退少补,或由客户重新填制凭证办理缴款手续
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相关试题
【判断题】
出纳案件是指因盗窃、抢劫、诈骗、贪污、挪用造成的现金长短款
【判断题】
发生现金错款,必须立即报告会计主管;会计主管或指定人员核实凭证金额,核点现金实物,确认错款金额后,按错款金额大小经有权人审核批准后入应收应付账户,同时采取相应的办法及时查找,做到长款不寄库,短款不空库。
【判断题】
对经过网点管理人员查找后仍无法确定的短款,可请总行相关部门协助查证。如要求总行协助查证时需按格式详细填制《绍兴银行自助设备长短款协助查询表》,并递交总行相关部门,根据总行查证结果再作相应处理。
【判断题】
ATM机长短款须在《自助设备管理登记薄》中做好差错登记外。要在次日按照我行相关处理规定在待查错账暂时挂账,等查明原因再作处理。
【判断题】
若ATM机短款确非人为原因造成的,且无法追回的上报总行个金部门审核,经个金部总经理批准后,作短款损失处理。
【判断题】
出纳案件是指因盗窃、抢劫、诈骗、贪污、挪用造成的现金短款。发生出纳案件,应根据案件处理规定及时逐级上报并保护现场。
【判断题】
ATM长款查证错帐卡号为本行卡的,将该笔长款流水日志(工作日为网点会计主管审批,双休或非工作日由柜员交叉审批后入帐),1603交易截屏作为上传影像,确认后记帐。
【判断题】
系统内调拨现金发现长、短款,保管好原封签,腰条等资料,立即向上级管理部门报告并与调出机构联系查找原因,确认调出行差错时,由调出行处理;不能确认调出行差错时,由调入行按审批权限报批。
【判断题】
发生现金错款,必须立即报告会计主管,同时采取相应的办法及时查找做到长款不寄库,短款不空库。
【判断题】
各管理人员在日常清机盘点发现账款不符或有客户反映未吐钱时,应对钞箱现金进行重复仔细盘点,但机器必须保证正常运行。
【判断题】
发生ATM机长短款后,管理网点应查看机器的交易日志,有疑问的交易须和主机流水报表进行核对确定差错,对在查找中有疑问且通过主机流水报表无法确定差错的交易还可查看监控录像进行证实。
【判断题】
查证错账卡(账)号为本行卡的,自制ATM长款情况报告单可由柜员复核并签字确认后记账。登陆系统,选择“1873-表内通用记账”,进入交易界面。
【判断题】
ATM机发生长款应记入27700102科目。
【判断题】
出纳收款一旦发现客户解款差错,不必复核确认即可知照客户并登记客户长短款差错登记簿。
【判断题】
ATM发生长款,查明原因后,都需将款项划至清算中心。
【判断题】
短款处理完成后,在自助设备登记簿中做相应记录,并且由主办会计签字或签章确认。
【判断题】
K、重要空白凭证一律纳入表内科目管理,以“一份一元”为记账单位。
【判断题】
L、网点与柜员之间的凭证发放与领用,必须当天完成。
【判断题】
M、普通柜员之间不得擅自进行重要空白凭证的横向调剂,对交班或确属业务临时需要的,应经会计主管批准后办理调入调出业务。
【判断题】
汇票本票签发后,柜员需再进行凭证付出操作。
【判断题】
柜员凭证库管员的,其存放于业务库房(或保险箱)内的凭证不必每日盘点,要求每星期必须盘点一次。
【判断题】
柜员领用、使用和保管空白重要凭证时,必须遵循印、证分管原则。
【判断题】
营业机构会计主管对柜员的重要空白凭证每周至少进行一次账实相符检查,检查必须覆盖本网点全部柜员;营业机构主要负责人(营业部主任或二级支行行长)对柜员的重要空白凭证每月至少进行一次账实相符检查,必须抽查二名柜员(含)及以上;一级支行分管行长和综合管理科人员每季至少对所辖网点进行一次检查。
【判断题】
本行员工可视具体情况为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。
【判断题】
空白重要凭证应按号码顺序出售和使用,不得跳号,必须按规定用途使用,凡由银行签发的空白重要凭证,严禁由客户签发使用。
【判断题】
严禁将空白重要凭证移作他用,不准在空白重要凭证上预先盖好印章备用。 对空白重要凭证应按号码顺序出售和使用,特殊情况可跳号。
【判断题】
网点与柜员之间的凭证发放与领用、上缴与收回必须做到逐份清点、当天发放、当天领用、当天上缴、当天收回。
【判断题】
开户单位销户交回的空白重要凭证,当场切角(左下角)作废,开户网点核对一致后作销号处理,随当天凭证送事后复核中心。
【判断题】
一般会计人员办理工作交接,应由会计科长进行监交。
【判断题】
遇到重点营销的个人客户,在会计主管同意后,可以任意挑选卡号。
【判断题】
本行员工不得为客户代购、保管各类空白重要凭证,但经客户同意可以代为传递。
【判断题】
各分行、支行、二级支行可以向有管辖关系的上级机构(总行、分行、支行)申请领用凭证,若要领凭证须先做领用申请交易。
【判断题】
五、若前一笔凭证领用申请,上级还未下发,则可重复做凭证领用申请。
【判断题】
网点向上级行领用凭证必须由网点凭证库管员操作。
【判断题】
凭证调拨调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员。
【判断题】
在凭证调拨中,调入柜员可以为签退状态。
【判断题】
普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证的横向调剂,对交班或确属业务临时需要的,应经会计主管批准后办理调入调出业务。
【判断题】
在上级做凭证下发前,一个机构只能做一笔凭证领用申请交易。
【判断题】
下发时凭证号码可以不从最小号开始,可以在界面上输入任意存在号码。
推荐试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式,银行卡一经发出,即可生效
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,中国银联应逐步推动建立发卡银行和收单机构之间的不良客户信息共享机制,共同防范银行卡欺诈风险
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力,在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行卡发卡机构不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整;将信用卡发卡营销业务外包,要严格做好与合作机构的风险防控工作
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,建立对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查频率
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的资金清算责任和风险管理责任由收单机构承担
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构要协调程序开发商加强POS终端程序的保密管理,将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构的,要建立严格的约束机制
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构应谨慎对待特约商户安装移动POS机的申请,除航空、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确有使用移动POS机需求的行业商户,其他类型商户原则上不得安装移动POS机
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构要使用更为严格的技术手段,对移动POS机的使用进行有效跟踪和监控,原则上不允许移动POS机跨地区使用,要屏蔽移动POS商户SIM卡的漫游功能
【判断题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,对于已经核实身份的可以采取全程自助发卡方式
【判断题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外
【判断题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,金融机构在确保电子银行业务数据安全并被恰当使用的情况下,可以向非金融机构转移部分电子银行业务数据
【判断题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务,不属于跨境业务活动
【判断题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,金融机构申请开办电子银行业务,按照电子银行业务的不同类型,分别适用审批制和报告制;其中利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务,包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行业务,适用报告制
【判断题】
由于当地突发7级地震,全市大面积停电,导致甲金融机构在正常工作时间内暂停电子银行服务达5个小时,依据《电子银行业务管理办法》规定甲金融机构应在暂停服务后24小时内将有关情况报告中国银监会,并应在事故处理基本结束后3日内,将事故原因、影响、补救措施及处理情况等,报告中国银监会
【判断题】
金融机构中的员工甲负责报送《电子银行年度评估报告》(一式两份),依据《电子银行业务管理办法》规定该员工于下一年度的6月底之前将报告报送中国银监会
【判断题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行公允价值估值的内部控制制度应当与其金融工具的重要性和复杂程度相匹配
【判断题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行监事会应当建立完善的金融工具公允价值估值内部控制制度,并对内部控制制度的充分性和有效性承担最终责任
【判断题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,银行监管机构可以向外部审计师了解商业银行金融工具公允价值估值和披露方面存在的问题或不足
【判断题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定,银信理财合作业务是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司,由信托公司担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为
【判断题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定,商业银行和信托公司开展投资类银信理财合作业务,其资金可以投资于非上市公司股权
【判断题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定,信托公司的理财要积极落实国家宏观经济政策,引导资金投向有效益的新能源、新材料、节能环保、生物医药、信息网络、高端制造产业等新兴产业,为经济发展模式转型和产业结构调整做出积极贡献
【判断题】
大新银行与红星信托公司开展融资类银信理财业务合作,其中理财资金通过信托计划,委托贷款投向于本地某拟上市的龙头企业,其中追加该企业部分原始股份质押担保,现因贷款逾期,与该企业协商后,信托计划受让该股份,后在某地交易所出售股份偿清理财本息。根据《银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》的规定,该做法未违反上述规定
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括三级,并可按照实际情况进一步细分
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售,看情况决定是否先做自我介绍
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示,如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时可以不要求商业银行对其进行风险承受能力评估
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品,但可以销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率;高于同期存款利率的保证收益,应当是对客户有附加条件的保证收益
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利,也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等,承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担,并应当在销售文件明确告知客户。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行通过本行电话银行销售理财产品时,销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员,销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行向机构客户销售理财产品不适用本办法有关客户风险承受能力评估、风险确认语句抄录的相关规定
【判断题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定,进行充分的风险审查但无需承担责任
【判断题】
甲银行在销售理财产品过程中,因某款理财产品收益率较高,为提高购买门槛,将要求客户预存2万元,作为购买理财产品的前提条件,依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,该银行的做法符合规定要求
【判断题】
大福银行某支行为完成理财产品销售业绩指标,将购买一期最低金额50万元以上的理财产品,作为对客户发放D万元以上贷款发放的前提条件。依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,上述做法是正确的