【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
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【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（ ）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（ ）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（ ）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
【多选题】
客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（ ）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（ ）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
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【单选题】
输入的变更并不会产生可预测的输出， 这是系统的哪个原则的体现？ （ ）
A. 系统可以优化
B. 系统及其组件不能同时优化
C. 系统是动态的
D. 系统呈现非线性响应
【单选题】
在以下哪种组织结构下， 项目执行组织中的各职能部门参与项目的程度最低？（）
A. 职能型组织
B. 平衡矩阵型组织
C. 强矩阵组织
D. 项目型组织
【单选题】
PMO 最基本的职责是 （ )
A. 直接管理和控制某些特定项目
B. 指令项目管理团队使用特定的模板
C. 为项目提供咨询和指导
D. 开展特定项目的变更控制
【单选题】
在以下哪种项目组织中， 项目经理能对项目资源进行最有力的控制？ （ ）
A. 项目指挥部组织
B. 项目型组织
C. 平衡式矩阵组织
D. 强矩阵组织
【单选题】
某大型集团公司， 对每一个产品或服务类别分别设立自主性很大的部门来集中管理。 该集团公司采用的是以下哪种组织结构？ （ )
A. 多部门型
B. 项目型
C. 职能型
D. 说不清
【单选题】
以下哪项是项目管理办公室 （PMO ) 的重要特性？（ }
A. 用特定的资源去实现具体项目的目标
B. 编制项目管理的规章制度
C. 对在项目与职能部门兼职的人员进行管理
D. 随项目的完成而解散
【单选题】
在项目的执行和监控过程组， 项目管理团队最有可能利用以下哪种组织过程资产？( )
A. 项目生命周期指南
B. 项目收尾指南
C. 相关的行业标准
D. 变更控制程序
【单选题】
以下关于组织过程资产的说法， 不正确的是 （ )。
A. 组织过程资产是来自项目执行组织的、 有助于项目获得成功的任何工件、实践或知识
B. 以前项目的进度计划、 风险数据和挣值数据都是组织过程资产的例子
C. 只有在项目结束时， 项目团队才需要更新组织过程资产
D. 组织中的共享知识库是组织过程资产的组成部分
【单选题】
项目团队刚实施过一个和本项目非常类似的项目， 但你发现某团队成员又出现了和上次一样的失误。 你应该要求该团队成员 （ ）。
A. 查阅他过去的工作总结
B. 询问其他团队成员
C. 查阅组织过程资产
D. 接受培训
【单选题】
关于系统与组件的关系， 以下说法正确的是 （ )。
A. 系统的功能就是各组件的功能之和
B. 系统和组件必须同时优化
C. 组件不可以优化， 但系统可以优化
D. 系统可以实现单个组件无法实现的成果
【单选题】
你在某组织的项目管理办公室工作， 你的主要职责是 （ }。
A. 从事项目的行政管理工作
B. 密切关注项目的风险和资源配置
C. 统一协调各项目之间的沟通管理
D. 编制项目进展报告和关于项目其他具体信息的报告
【单选题】
组织过程资产可以分为哪两大类？ （ )
A. 过程、 政策与程序， 组织知识库
B. 标准与规范、 项目管理信息系统
C. 模板与指南、 基础设施
D. 控制程序、 控制系统
【单选题】
你的公司刚刚成立， 只有 9 名员工， 每个人没有明确的分工， 一人要身兼多职。 有问题大家商量着办， 最终由你来决策。 这是采用的哪种组织结构形式？（ ）
A. 简约型
B. 职能型
C. 弱矩阵型
D. 紧密型
【单选题】
关于事业环境因素， 以下哪个说法是错误的？（ ）
A. 事业环境因素可能对项目产生积极或消极的影响
B. 事业环境因素包括组织治理和组织结构
C. 事业环境因素可以来自组织内部或外部
D. 项目管理过程不会导致对事业环境因素的更新
【单选题】
组织治理框架会直接影响以下哪个方面？（ ）
A. 项目沟通管理的方式
B. 项目风险管理的方式
C. 项目目标的设定和实现方式
D. 组织目标的设定和实现方式
【单选题】
PMO 提供了一份组织预先批准的供应商清单， 项目经理可以参考它以缩短供应商的筛选时间。 这份清单对于项目经理是 （ ）。
A. 组织内部的事业环境因素
B. 组织外部的事业环境因素
C. 组织过程资产中的流程与程序
D. 组织过程资产中的组织知识库
【单选题】
你在一个组织中做着项目管理的工作， 但是没有项目经理的正式头衔。 你所在部门的领导对你有 100%的绩效打分权。 目前你正处于哪种组织结构中？ （ ）
A. 简约型
B. 矩阵型
C. 职能型
D. 虚拟型
【单选题】
项目治理是指 （ ）
A. 把权力集中在项目经理手中
B. 加强公司 CEO 对项目的控制力度
C. 在不划分项目阶段的前提下， 把项目作为一个整体加以控制
D. 对项目的髙层次的指导、 支持和监控
【单选题】
公司本部只有三名员工， 其他人都通过互联网互相配合完成项目工作。 其中一部分人是全职的， 一部分人是兼职的。 这家公司采用的是哪种组织结构形式？ （ ）
A. 职能型
B. 简约型
C. 虚拟型
D. 混合型
【单选题】
以下关于 PMO 的说法， 正确的是 （ ）。
A. PM0 的职责范围总是一样的
B. PM0 只管理隶属于同一个项目集的各个项目
C. PM0 通常就是大型项目的项目部
D. PM0 所管理的项目不一定彼此关联
【单选题】
公司既有职能部门也有项目部， 但职能经理对每个人的绩效考核输入占80%, 项目经理只有 20%的绩效考核权， 这很有可能是哪种组织结构形式的公司？（ )
A. 职能型
B. 弱矩阵型
C. 强矩阵型
D. 虚拟型
【单选题】
系统中， 各组件的状态、 组件之间的关系以及整个系统的状态都是不断变化的， 这是对系统的哪个特性的描述？（ ）
A. 动态性
B. 开放性
C. 可优化性
D. 非线性响应性
【单选题】
在以下哪些组织结构中， 项目经理有权管理项目预算？ （ ）
A. 强矩阵型、 有机型、 PM0 型
B. 强矩阵型、 项目型、 事业部型
C. 平衡矩阵型、 项目型、 PM0 型
D. 强矩阵型、 项目型、 PM0 型
【单选题】
项目进展非常不顺利， 新上任的项目经理非常关注所在组织内部的资源的可用性， 并要求查看所在组织与外部供应商的相关资源采购协议， 他关注的焦点是什么？（ ）
A. 组织过程资产
B. 事业环境因素
C. 流程和程序
D. 经验教训知识库
【单选题】
目前公司的 PMO 对于你来说就是一个项目资源库， 缺少项目文件模板时你才会向它求助。 如果模板太烦琐， 你可能不会使用。 你所在公司的 PMO 可能是 （ ）。
A. 控制型 PMO
B. 支持型 PM0
C. 指令型 PMO
D. 公司型 PM0
【单选题】
公 司 的 PMO 是核心战略部门和职能部门， 所有项目经理都要向其汇报。 这种情况会在哪种组织结构形式中出现？ （ ）
A. 项目型
B. 强矩阵型
C. 混合型
D. PMO 型
【单选题】
PMO 否决了你的项目提出的某个重大变更， 并要求你进行方案优化后再向其汇报。这是哪种类型的 PMO? ( )
A. 支持型
B. 控制型
C. 指令型
D. 混合型
【单选题】
以下所有都是组织过程资产的例子， 除了（）。
A. 标准化的工作指南
B. 过程测量数据库
C. 工作授权系统
D. 配置管理知识库
【单选题】
PMO 会对它所辖多个项目的哪些资源进行管理？ （ ）。
A. 全部资源
B. 共享资源
C. 各项目的稀缺人力资源
D. 实物资源
【单选题】
在以下哪种组织结构中， 项目团队成员最需要在特定时间临时集中办公？
A. 项目型
B. 多部门型
C. 虚拟型
D. PM0 型
【单选题】
当项目经理遇到困难时， 可以向 PMO 求助。 因为 PMO 的主要职能是 （）。
A. 制定和管理项目共享文件
B. 对项目进行监督
C. 向项目经理提供支持
D. 提供资金
【单选题】
在下列哪一种组织结构中， 项目成员在收尾阶段最感到忧心忡忡？（ ）。
A. 职能型
B. 矩阵型
C. 项目型
D. 弱矩阵型
【单选题】
项目治理必须履行的四大职能是 （ ）。
A. 监督、 控制、 管理和决策
B. 规划、 控制、 整合和决策
C. 监督、 控制、 整合和总结
D. 监督、 控制、 整合和决策
【单选题】
项目经理有很大职权， 使用全职的项目员工。 但跨项目的沟通常常让他觉得力不从心， 有时必须请高层出面协调。 他所在的组织很可能 （ ）。
A. 没有专门的项目部
B. 没有分管项目的高层领导
C. 未设立 PMO
D. 才成立不久
【单选题】
你从一个简约型组织结构的公司跳槽到一家强矩阵型结构的组织当项目经理， 你将面临的新情况是 （ }。
A. 决策都由高层制定
B. 项目经理说了算
C. 必须与职能经理合作
D. 基本没有书面规章制度
【单选题】
不仅给项目提供支持， 而且要求项目服从， 这是以下哪种类型的 PMO 例子？ （ )
A. 支持型 PMO
B. 指令型 PMO
C. 控制型 PMO
D. 强制型 PMO
【单选题】
作 为 控 制 型 PMO 管理下的一个项目， 项目经理必须做到以下几点， 除了 （ ）。
A. 采用 PMO 规定的项目管理框架和方法
B. 服从项目治理架构
C. 接受 PMO 对项目的直接管理和控制
D. 采用 PMO 规定的模板编制项目文件
【单选题】
关于组织过程资产的说法， 以下哪项是错误的？ （ ）
A. 执行组织所特有并使用的计划、 过程、 政策、 程序和知识库
B. 可以来自任何项目执行组织
C. 包括来自组织以往项目的经验教训和历史信息
D. 既可以来自项目执行组织的内部， 也可来自项目执行组织的外部
【单选题】
以下哪一项包括在组织过程资产中？ （ ）
A. 历史资料和经验教训
B. 组织文化和组织结构
C. 项目管理信息系统
D. 组织的人事管理制度和人力资源现状
【单选题】
《 指南》 中提及的十六个组织管理原则， 其中对于沟通的要求是 （ ）。
A. 按层级进行沟通
B. 需要向两个老板汇报
C. 不受限制的沟通
D. 项目经理权力大， 对资源有控制权
