【多选题】
可注销国内信用证的情况有___。
A. 执行完毕的国内信用证。无论支付后余额是否为零、信用证是否过有效期，开证行均应在支付后注销。
B. 受益人未在国内信用证有效期内提交单据的，开证行应在信用证逾有效期1个月后注销该信用证。
C. 其他情况下，须经信用证各当事人协商同意，且开证行确认通知行已收回全套正本信用证的，信用证方可注销。
D. 国内信用证注销时,不再退付申请人开立或修改信用证交纳的有关费用,包括开证手续费等。
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相关试题
【多选题】
关于国内信用证开证说法正确的是：___
A. 开证申请人必须在本行开立有人民币基本存款账户
B. 国内证开证前要求存入一定比例的保证金
C. 保证金账户余额应小于等于保证金锁定金额
D. 若国内证开证冲账，手续费收取的冲账需在存款模块冲账交易操作
【多选题】
国内信用证的开立、___等流程均以中文办理。
A. 修改
B. 通知
C. 寄单索款
D. 付款
【多选题】
以下关于国内信用证说法正确的是___
A. 需确认开证申请人必须在本行开立有人民币基本存款账户或一般存款账户。
B. 国内证开证前要求存入一定比例的保证金
C. 保证金账户余额应大于等于保证金锁定金额
D. 如果国内证开证冲账，那手续费收取的冲帐需在存款模块冲账交易操作
【多选题】
以下关于国内信用证的说法错误的有___。
A. 国内信用证按期限分为即期付款、延期付款或议付；
B. 国内信用证可以以外币计价，只限于转账结算，不得支取现金；
C. 国内信用证的开立、修改、通知、委托收款、付款等流程可以以外语办理；
D. 远期的表示方式包括：单据日后定期付款、见单后定期付款、固定日付款等可确定到期日的方式，付款期限最长不超过一年。
【多选题】
提出同城实时借记时后哪个交易码查询钱款是否到账___
A. 5309同城支付登记簿查询
B. 5306同城查询查复登记簿
C. 5307同城信息登记簿查询
D. 5319同城普通借记回执查询打印
【多选题】
处理待回执任务省同城普通借记申请需___日前解付处理。
A. 当日16点
B. 次日16点
C. 当天11点前收到的，当天16点前需处理， 当天11点后收到的，次日11点前需处理
D. 次日11点
【多选题】
提入同城普通借记时影像采集需采集___
A. 支票正面
B. 支票反面
C. 支票正反面及进账单
D. 支票正反面
【多选题】
提出同城普通贷记理论是多久到账___
A. 实时
B. 1-2小时
C. 次日
D. 当天下午
【多选题】
同城支票提示付款有效期为自出票之日起 日？___
【多选题】
提出同城实时贷记， 需主办会计临柜授权？___
A. >1万
B. ≥1万
C. >5万
D. ≥5万
【多选题】
以下情况，付款行不能拒绝收款行提出的同城普通借记申请。___
A. 提示付款日期为出票之日起15天。
B. 出票人账号、户名不符。
C. 原收款人做出背书转让。
D. 出票人签章与银行预留印鉴不符。
【多选题】
浙江省电子同城清算系统业务运行时序是7*24小时，一天共有场次4场，分别为___四场，19点日切。
A. 7点30分、11点、16点、19点
B. 8点30分、11点、16点、19点
C. 9点、11点、16点30分、19点
D. 9点、11点30分、16点、19点
【多选题】
提入同城普通借记时转账支票需加盖哪些印章___
A. 出票人签章
B. 收款人签章
C. 委托收款章
D. 不得转让章
【多选题】
涉及同城交换的的票据有___。
A. 转账支票
B. 银行本票
C. 全国银行汇票
D. 城商行汇票
【多选题】
复核柜员在进行提出同城借方复核时，发现有错的，驳回录入柜员，以下可以由录入柜员进行修改的要素有___
A. 付款人账号
B. 付款人名称
C. 金额
D. 交易摘要
【多选题】
提出同城借方录入，录入时新增交易对手记忆功能，输入对方账号后，会自动回显曾经录入过___
A. 对方户名
B. 交换行号
C. 交换行名信息
D. 上次录入金额
【多选题】
同城票据交换业务的基本原则___
A. 及时处理、差额清算
B. 先借后贷、收妥抵用
C. 先贷后借、收妥抵用
D. 银行不垫款
【多选题】
持票人开户银行拒绝受理支票时，应出具拒绝受理通知书。拒绝受理通知书应记载下列___事项
A. 支票号码
B. 出票人名称
C. 支票金额
D. 支票日期
E. 持票人账号
F. 拒绝受理理由
【多选题】
下列关于提入同城普通借记业务，说法正确的有___。
A. 业务种类是转账支票的时候，回执处理选择同意付款时，必须验印。只有当验印自动通过或人工通过，才能提交成功。
B. 回执处理选择同意付款时，输入票据号码必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
C. 回执处理选择同意付款时，输入的付款人账号如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
D. 网点收到待回执任务后，务必及时处理，最晚于次日（第二个自然日）下午15点30分回执。
【多选题】
小额普通借记业务处理支票业务的金额上限为___。
A. 10万
B. 20万
C. 50万
D. 100万
【多选题】
支票业务回执是指出票人开户银行通过___返还给持票人开户银行。
A. 网银互联支付系统
B. 大额支付系统
C. 小额支付系统
D. 城商行支付系统
【多选题】
复核柜员发现小额普通借记业务录入信息有误退回给录入柜员时，以下哪项字符不能修改___
A. 付款人账号
B. 收款人账号
C. 接收行行号
D. 票据号码
【多选题】
网点收到待回执任务后，务必及时处理。回执返回最长期限为___天（遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延），超出回执期限办理回执的，小额支付系统作拒绝处理
【多选题】
收到小额支票影像截留业务提入业务，执行谨慎退票原则，力保退票率在___以内。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
小额普通借记业务处理的支票应审核以下要素___等。
A. 支票金额是否超过人行规定的金额上限（50万元）；
B. 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限（十个工作日），是否为远期支票；
C. 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符；
D. 支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；
E. 持票人是否在支票的背面作委托收款背书。
【多选题】
关于小额普通借记业务录入交易的说法，正确的是___
A. 付款人信息支持记忆功能，接收行行号支持模糊查询
B. 票据号码要求输入16位票据全号，不足会报错误提示“请输入16位票据号码”。
C. 被背书人数默认显示0，修改成大于0时，需要输入被背书人名称并点击“增加”按钮添加到明细表中。
D. 交易金额上限为50万元，超过会报错误提示“金额不允许超过50万”。
E. 交易要素输完后，必须分别采集正面影像和反面影像，否则按提交会报“请上传影像！”
【多选题】
关于小额普通借记业务回执处理的说法，正确的是___
A. 回执处理选择同意时，输入票据号码必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
B. 回执处理选择同意时，输入票据号码如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
C. 回执处理选择同意时，输入的付款人账号必须和原票据要素一致，不一致无法提交。
D. 回执处理选择同意时，输入的付款人账号如果和原票据要素不一致，将进行提示，点击确认后可以继续提交。
【多选题】
提出普通借记收到对方行回执后，生成销账待处理任务，下列说法正确的是___
A. 如果对方行回执状态是已付款，需核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后输入入账账号信息。
B. 如果对方行回执状态是已付款，需核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后直接提交。
C. 如果对方行回执状态是已拒绝，可核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后输入入账账号信息。
D. 如果对方行回执状态是已拒绝，可核对专夹保管的待收妥凭证（转账支票和进账单第二联）后直接提交。
【多选题】
以下关于小额支付系统支票影像业务相关说法，正确的有___
A. 单笔金额超50万元的支票，暂不予受理
B. 支票影像文件分辨率要求为200dpi
C. 付款清算行超出回执期限办理回执的，系统一律作拒绝处理。
D. 出票人开户银行拒绝付款时，持票人开户银行根据出票人开户银行的拒绝付款回执代为出具退票理由书
【多选题】
以下属于小额支票影像业务退票理由的有___。
A. 出票人账号余额不足以支付票据款项
B. 未填写支付密码
C. 远期支票
D. 扫描文件分辨率低无法识别
【多选题】
大额支付系统处理贷记支付业务由___发起。
A. 收款人开户银行
B. 付款人开户银行
C. 接收清算行
D. 人民银行
【多选题】
___对大额支付系统实行统一管理，对大额支付系统的运行者及参与者进行管理和监督。
A. 中国人民银行
B. 中国银监局
C. 中国银行
D. 中国工商银行
【多选题】
电汇复核发现信息与结算业务书上信息不符，进行驳回操作，以下能由经办柜员进行修改的是___。
A. 金额
B. 付款人账号
C. 汇款渠道
D. 收款人账号
【多选题】
大额支付系统运行工作日为___，运行时间由中国人民银行统一规定。
A. 国家法定工作日
B. 全年7*24小时
C. 星期一至星期五法定工作时间
D. 星期一至星期五5*24小时
【多选题】
大额支付系统逐笔___处理支付业务，（ ）清算资金。
A. 实时 轧差净额
B. 实时 全额
C. 批量 轧差净额
D. 批量 轧差净额
【多选题】
支付系统参与者应加强查询查复管理，对有疑问或发出差错的大额支付业务，应在___发出查询。
A. 下一个工作日上午
B. 当日
C. 当日至迟下一个工作日上午
D. 次日
【多选题】
大额支付系统按支付业务(信息)笔数向___收取汇划费用
A. 发起行
B. 接收行
C. 被贷记行
D. 被借记行
【多选题】
大额支付系统的参与者包括：___
A. 中华人民共和国境内的银行业金融机构
B. 中国人民银行会计营业部门和国库部门
C. 中华人民共和国境内的金融市场清算结算机构
D. 中国人民银行同意接入的其他机构
推荐试题
【单选题】
《山东省农村信用社融资性担保公司担保贷款管理办法》中规定，法人机构应要求融资性担保公司于收到《担保人履行责任通知书》（ ）天内，进行贷款代偿。
【单选题】
《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》所称的小微企业贷款是指农商行向符合条件的公司类客户发放的单户余额（ ）万元（含）以下的本、外币贷款。
A. 500万元
B. 800万元
C. 1000万元
D. 1200万元
【单选题】
《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列情形中可以免责的是（ ）。
A. 对押品价值明显高估，导致抵质押不足值
B. 因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C. 贷款用途或项目虚构，导致贷款资金被挪用
D. 伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
【单选题】
《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列不属于审议环节尽职要求的是（ ）。
A. 投票意见明确，表达真实，记录完整
B. 按规定对贷款的合规性、可行性和资料完整性进行审查
C. 出席会议人员及程序符合相关规定
D. 独立投票，做好保密
【单选题】
《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列不属于贷后管理人员不得免责情形的是（ ）。
A. 及时提交贷后检查报告，汇报贷后管理情况
B. 没有按照规定的贷后检查频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机
C. 押品被抽逃、转移、毁损，重要资产被查封，没有及时发现，及时采取有效应对措施
D. 没有按照合同约定督促借款人分期履行还款义务
【单选题】
《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，农商行对不同支行设置的小微贷款不良容忍度原则不高于（ ）。
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》中规定，下列情形中不得办理借新还旧的是（ ）。
A. 借款人已停产，且无明确的其它还款来源
B. 信贷资产面临诉讼时效风险，需采取措施予以中断或拯救
C. 原贷款已形成不良
D. 原借款合同存在缺陷
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》中规定，借新还旧贷款的期限，流动资金贷款期限原则不超过（ ），固定资产贷款（非项目贷款）期限原则不超过（ ）。
A. 原期限 二年
B. 原期限 一年
C. 原期限的一半 三年
D. 原期限 三年
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》中规定，对存在欠息超过90天或为保全信贷资产办理的借新还旧贷款，最高划为（ ）类。
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》中规定，贷款办理借新还旧后，借款人经营性现金流量可以完全满足还款要求，并经过（ ）观察期或正常归还本金（ ）以上且付息正常的，可以根据贷款实际情况，按照核心定义标准实施不良贷款风险分类的向上迁徙。
A. 3个月 两次
B. 6个月 一次
C. 6个月 两次
D. 1个月 两次
【单选题】
《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（ ）倍以下罚金。
【单选题】
《刑法》第一百七十五条规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上（ ）年以下有期徒刑，并处罚金。
【单选题】
《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（ ）万元以下罚金。
【单选题】
《刑法》第一百七十八条规定，伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上（ ）万元以下罚金。
【单选题】
《刑法》第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（ ）万元以下罚金。
【单选题】
《刑法》第一百八十七条规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（ ）。
A. 处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
B. 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C. 处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
D. 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
【单选题】
《刑法》第一百九十一条规定，关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？
A. 《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪
B. 将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立
C. 上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定
D. 单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪
【单选题】
《刑法》第一百七十五条规定，张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用：（ ）。
A. 金融机构违法行为处罚办法
B. 贷款通则
C. 中华人民共和国刑法
D. 商业银行法
【单选题】
《刑法》第一百七十一条规定，银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：（ ）。
A. 通报批评并扣除本年度奖金
B. 没收非法所得并给予纪律处分
C. 没收非法所得并处以罚款
D. 处以徒刑并或拘役
【单选题】
《刑法》第一百九十五条规定，下列哪种行为最高可以判处无期徒刑：（ ）。
A. 使用作废的信用证
B. 违规发放贷款并带来重大损失
C. 进行帐外经营
D. 套取信贷资金转贷他人以获利
【单选题】
《刑法》第一百六十三条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（ ）有期徒刑或者拘役，数额巨大的，处（ ）有期徒刑，可以并处没收财产。
A. 一年以下，一年以上
B. 三年以下，三年以上
C. 五年以下，五年以上
D. 七年以下，七年以上
【单选题】
《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的应（ ）处罚。
【单选题】
《商业银行法》第二条规定，以下属于商业银行的是：（ ）。
A. 农村信用社
B. 村镇银行
C. 小额贷款公司
D. 农业开发银行
【单选题】
《商业银行法》第三条规定，商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第九条规定，商业银行开展业务，应当遵守（ ）的原则，不得从事不正当竞争。
A. 公平竞争
B. 诚实守信
C. 公开公正
D. 廉洁自律
【单选题】
《商业银行法》第十条规定，商业银行依法接受（ ）的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。
A. 银行业监督管理机构
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 国务院
【单选题】
《商业银行法》第十一条规定，设立商业银行，应当经（ ）审查批准。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第十一条规定，未经（ ）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第十九条规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经（ ）审查批准。
A. 国务院
B. 银行业监督管理机构
C. 中国人民银行
D. 全国人民代表大会
【单选题】
《商业银行法》第十九条规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
【单选题】
《商业银行法》第二十二条规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。
A. 总行
B. 分支机构
C. 人民银行
D. 个人
【单选题】
《商业银行法》第二十三条规定，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第二十八条规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
【单选题】
《商业银行法》第三十一条规定，商业银行应当按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 商业银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第三十五条规定，商业银行贷款，应当实行审贷分离（ ）审批的制度。
【单选题】
《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放（ ）贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
【单选题】
《商业银行法》第四十六条规定，拆入资金不能用于（ ）的需要。
A. 弥补票据结算
B. 联行汇差头寸的不足
C. 临时性周转资金
D. 固定资产投资
【单选题】
《商业银行法》第五十六条规定，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第六十四条规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。
A. 一年
B. 两年
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第四条规定，商业银行依法开展业务，不受（ ）的干涉。
A. 政府
B. 政府有关部门
C. 任何单位
D. 任何单位和个人
