【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
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【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
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【单选题】
公司各部门均不得以部门名义对外签订合同。公司各部门人员非经___不得以公司名义对外签订合同或其他对本公司具有约束力的法律文件。
【单选题】
公司对外签订本标准涉及的经济合同均统一使用___。
A. 合同专用章
B. 公司印章
C. 骑缝章
D. 合同章
【单选题】
___应组织贯彻实施本标准，并应达到本办法的规定，根据本办法按月、按年或不定期进行监督检查。监察审计部一起，一年组织一次评审，进行自查自纠，并举一反三。
A. 综合管理办公室
B. 合同承办部门
C. 财务产权部
D. 计划发展部
【单选题】
财务产权部应在___将合同价款实际支付情况反馈给计划发展部。
A. 每月初
B. 每月底
C. 每季度初
D. 每季度末
【单选题】
对于满足招投标法及上级公司、公司招投标管理规定的前提下，新增加与本合同联系密切的合同范围外工作内容，应办理___。
A. 合同变更手续
B. 纠纷解决程序
C. 会签
D. 付款流程
【单选题】
年度零星服务合同指通过招标、询价、竞争性谈判或定向委托确定供应商，与之签订生产、综合类服项目（施工与服务）及中介机构年度框架合同，在合同有效期内、___，以联系单约定的方式，要求供应商提供不定期、不定次的服务的合同。
A. 合同规定条款内
B. 合同暂定条款内
C. 合同暂定总价内
D. 合同总价内
【单选题】
合同承办人发起合同创建流程后，需跟踪审批流程，及时提醒参与审核的相关职能部门提出合同审核意见，必要时向审核人说明情况。每个审批流程不超过 ___个工作日。相关职能部门如遇特殊情况需延长审核时间时，应向合同管理专职说明理由，且延长后累计审核时间最长不得超过 （ C ）个完整工作日。
【单选题】
预付款支付是指根据双方签订的合同进行预付款的支付。包工包料工程预付款的支付比例不应低于签约合同价（扣除暂列金额）的 ___，不高于签约合同价（扣除暂列金额）的（ A ）。
A. 20%
B. 15%
C. 10%
D. 5%
【多选题】
安全监察部的职责为___。
A. 负责安全和文明施工协议的签署及管理，并提供安全考核意见。
B. 负责外包单位的安全资质审查。
C. 按照 Q/TY 212208 项目安全管理办法对合同承包单位实行安全管理。
D. 对合同管理中出现的违纪、违规、违法情况进行调查处理，提出处理建议。
【多选题】
合同谈判记录必须写出___，记录商谈形成的决定和理由，要求文字严谨完整。
A. 商谈时间
B. 地点
C. 谈判原因
D. 参加商谈人员
【多选题】
经营领导的审核内容为___。
A. 合同附件及其相关资料的齐全性、完整性；
B. 合同主要条款的合理性
C. 合同风险审查；
D. 是否符合分管范围内的合理性
【多选题】
变更合同价款的原则为___
A. 直接体现合同价格的优惠；
B. 合同中已有适用于变更工程的价格，按合同已有的价格变更合同价款；
C. 合同中只有类似于合同变更工程的价格,可以参照类似价格变更合同价款；
D. 合同中没有适用或类似变更工程的价格，由一方提出适当的变更价格，经对方确认后执行。如双方不能达成一致的，可提请第三方工程造价管理机构进行咨询或按合同约定的争议或纠纷解决程序办理。
【填空题】
1、公司生产、综合类项目施工与服务及中介服务合同管理的流程，包括从合同起草、___、签订、___、___、解除、争议处理、关闭等工作的全过程管理。
【填空题】
2、服务采购合同包括___合同、___合同、___、___合同、___合同。
【填空题】
3、对于因篇幅过长，在合同正文部分中无法完整表述的，可以单独形成合同附件。合同附件与合同正文部分具有___。
【填空题】
4、各合同需附___，对于___，还应___。
【填空题】
6、合同均应统一编码，合同编码由ERP 合同管理系统自动生成，内部合同编码由___统一编制、管理。
【填空题】
7、除___以及根据项目管理办法，符合开工要求的情况外，合同正式生效前，不得实际履行合同。合同生效后，必须依据合同规定___合同。
【填空题】
8、___监督、检查合同全面执行情况。组织对执行过程中出现的问题，及时___和处理。
【填空题】
9、合同款项的支付应按合同条款约定，根据项目的实际完成进度及审定情况办理付款流程；且付款按___、___的原则进行。
【填空题】
10、在合同订立阶段、履行过程中发现特殊情况需对合同进行修改、细化、调整或变更、补充的， 应走___流程。
【填空题】
11、联系单原则上___，以便于保管和发送，对工作的原因、内容、应达的标准、完成时间、涉及费用等应明确、清晰。
【填空题】
12、合同起草、谈判及签署过程中，涉及前述过程的任何部门及人员均应___。
【填空题】
13、经过招标程序的项目，合同主要条款应与___、___一致。
【填空题】
14、合同谈判由分管经营领导组织或授权计划发展部组织，必须有监察审计部、计划发展部、___等相关部门人员参加。
【填空题】
15、合同原则上须走合同管理系统___流程，若有特殊情况需走___流程，则须由承办人填写公司___。
【填空题】
16、所有经招标的项目，合同的起草及合同谈判必须以招标文件中的合同文本为基础，结合投标文件及有效的补充文件___和___等与中标人进行谈判和澄清，不得违反原则性条款，重大变更需由___同意后方可调整。
【填空题】
17、合同中没有适用或类似变更工程的价格，由一方提出适当的变更价格，经对方确认后执行。如双方不能达成一致的，可提请___进行咨询或按合同约定的争议或纠纷解决程序办理。
【填空题】
18、合同履行过程中发生争议或纠纷时，承办部门应及时通知___，并向___及___汇报，通报公司法律顾问，同时应协助___法律事务主管部门迅速收集下列证据：___；有关的票据、票证；质量标准的法定或约定文本、样品、鉴定报告、检测结果等；证人证言；其他有关材料。
【填空题】
19、合同的归档和统计由___、___建立合同台账。
【填空题】
20、所有合同均需在计划发展部进行统一编号，归档、___后视为生效。
【填空题】
61.铁路视觉信号中黄色的含义是___ J409
【填空题】
62.出站信号机以显示___信号为定位。 J411
【填空题】
63.集中联锁车站的进站、进路、出站信号机，通过信号机，当机车或车辆___越过该信号机后自动关闭。 J412
【填空题】
64.信号机无效标为白色的___。 J414
【填空题】
65三显示自动闭塞区段，进站色灯信号机显示一个黄色灯光时，准许列车经道岔___ 位置，进人站内正线准备停车。 J415
【填空题】
66.三显示自动闭塞区段的进站色灯信号机显示两个黄色灯光，准许列车经道岔___位置，进人站内准备停车。 J415
【填空题】
67四显示自动闭塞区段，进站色灯信号机显示一个___灯光时，准许列车按限速要求经道岔直向位置进入站内正线准备停车。
【填空题】
68.自动站间闭塞区段，出站色灯信号机显示两个绿色打光时，准许列车由车站出发，开往___。
【填空题】
69自动闭塞区段，出站色灯信号机显示___灯光，准许列车由车站出发，开往半自动闭塞或自动站间闭塞区问。
