【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
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【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【多选题】
银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
推荐试题
【单选题】
《劳动防护用品监督管理规定》第十八条规定：“生产经营单位不得采购和使用无( )的特种劳动防护用品。 ”
【单选题】
第一、二种工作票和带电作业工作票的有效时间，以批准的( )期为限。
A. 停役
B. 检修
C. 停电
D. 施工与检修是同一个意思
【单选题】
电压互感器在运行中，二次绕组必须可靠接地，以防止（ ）时二次侧串入高电压。
A. 绝缘击穿
B. 感应电压
C. 正常运行
D. 过电压
【单选题】
胸外按压与口对口人工呼吸同时进行，其节奏为：双人抢救时，按压与吹气的比例为（ ）
A. 30：2
B. 15：2
C. 5：2
D. 15：1
【单选题】
依照《安全生产法》的规定，生产经营单位( )与从业人员订立协议，免除或者减轻其对从业人员因生产安全事故伤亡依法应承担的责任。
A. 可以
B. 经有关部门批准可以
C. 不得
D. 一般不得
【单选题】
低压回路停电的安全措施：将检修设备的( )断开取下熔断器，在开关或刀闸操作把手上挂“禁止合闸，有人工作!”的标示牌。
【单选题】
变压器在同等负荷及同等冷却条件下, 油温比平时高( )℃, 应判断变压器发生内部故障。
【单选题】
触电急救，当采用胸外心脏按压法进行急救时，伤员应仰卧于( )上面。
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位与从业人员订立的劳动合同，应当载明有关保障从业人员劳动安全和( )的事项。
A. 事故应急措施
B. 防止职业危害
C. 安全技术措施
D. 职业危害申报
【单选题】
抢救过程中，要每隔数分钟对伤员呼吸和心跳是否恢复再判定一次，每次判定时间均不得超过( )。
A. 30s
B. 5～10s
C. 15～20s
D. 15s
【单选题】
工作票的有效期与延期规定，带电作业工作票（ ）。
A. 不准延期
B. 可延期一次
C. 可延期二次
【单选题】
在抢救中，只有（ ）才有权认定触电者已经死亡。
A. 抢救者
B. 医生
C. 触电者家属
D. 触电者领导
【单选题】
工作地点中，10kV设备带电部分与工作人员在进行工作中正常活动范围的距离小于( )m时，设备应停电。
A. 0.7
B. 1.0
C. 0.35
D. 1.5
【单选题】
工作票的使用规定：一张工作票内所列的工作，若至预定时间，一部分工作尚未完成，需继续工作者，在送电前，应按照( )情况，办理新的工作票。
A. 原工作票
B. 送电后现场设备带电
C. 当前现场设备带电
【单选题】
禁止将千斤顶放在( )无人照料的荷重下面。
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位的从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及( )。
A. 劳动用工情况
B. 安全技术措施
C. 安全投入资金情况
D. 事故应急措施
【单选题】
电气工具和用具应由专人保管，每（ ）应由电气试验单位进行定期检查。
A. 一个月
B. 一季度
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
在室外高压设备上工作，应在工作地点四周装设围栏，四周围栏上悬挂适当数量的( )标示牌，标示牌应朝向围栏里面。
A. “从此进出！”
B. “在此工作！
C. “止步，高压危险！”
【单选题】
高压回路上的工作，需要拆除全部或一部分接地线后始能进行工作者，必须征得( )的许可，方可进行。
A. 工作负责人
B. 监护人
C. 工作票签发人
D. 运行人员或调度员
【单选题】
发现有人触电而附近没有开关时，可用（ ）切断电路。
A. 电工钳或电工刀
B. 电工钳或铁锨
C. 电工刀或铁锨
D. 电工刀或斧头
【单选题】
对带电设备不得使用（ ）灭火。
A. 干式灭火器
B. CO2灭火器
C. 泡沫灭火器
D. CCL4灭火器
【单选题】
登杆用的脚扣、安全带的静拉力试验周期为（ ）一次。
A. 3个月
B. 半年
C. 9个月
D. 1年
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位的（ ）必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得相应资格，方可上岗作业。
A. 主要负责人
B. 特种作业人员
C. 安全管理人员
D. 技术员
【单选题】
在原工作票的停电及安全措施范围内增加工作任务时，应由工作负责人征得( )和工作许可人同意，并在工作票上增填工作项目。
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位应当在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上，设置明显的( )。
A. 安全使用标志
B. 安全合格标志
C. 安全警示标志
D. 安全检验检测标志
【单选题】
触电急救的第一步是使触电者迅速脱离电源，第二步是（ ）
A. 现场救护
B. 等待急救车
C. 呼救
D. 观察
【单选题】
当验明设备确已无电压后，应立即将检修设备接地并( )。
【单选题】
胸外按压要以均匀速度进行，每分钟（ ）次左右。
A. 60
B. 70
C. 100
D. 120
【单选题】
电压互感器为防止二次侧短路烧毁，应装设（ ）作为保护。
【单选题】
电力电缆不得过负荷运行，在事故情况下， 10k V以下电缆只允许连续（ ）运行。
A. 1 h 过负荷 35 ％
B. 1.5h 过负荷 20 ％
C. 2h 过负荷 15 ％
【单选题】
( )是在电气设备上工作保证安全的组织措施之一。
A. 交接班制度
B. 工作票制度
C. 操作票制度
【单选题】
电流互感器二次侧（ ）。
A. 可以装设熔断器
B. 不允许装设熔断器
C. 必须选择合适的熔断器
D. 必须选择合格的熔断器
【单选题】
二级动火工作票至少一式三份，一份由工作负责人收执、一份由动火执行人收执、一份保存在( )。
A. 消防管理部门
B. 检修班组
C. 动火部门
D. 安监部门
【单选题】
建设工程施工进度控制中，业主方的任务是控制整个项目___的进度。
A. 实施阶段
B. 决策阶段
C. 项目全寿命周期
D. 使用阶段
【单选题】
下列关于建设工程项目管理说法，正确的是___。
A. 建设项目工程总承包方的项目管理工作涉及项目运行阶段
B. 建设项目工程总承包方管理的目标只包括总承包方的成本目标、项目的进度和质量目标
C. 供货方项目管理的目标中包括供货方的成本目标、供货的进度目标和质量目标
D. 业主方是建设工程项目生产过程的总集成者，工程总承包方是建设工程项目生产过程的总组织者
【单选题】
关于竣工质量验收程序和组织的说法，正确的是___。
A. 工程竣工质量验收由建设单位委托监理单位负责组织实施
B. 工程竣工报告应由监理单位提交并必须经总监理工程师签署意见
C. 单位工程完工后，监理工程师应组织各专业监理工程师对工程质量进行评估
D. 单位工程的分包工程完工后，总包单位应组织进行自检，并按规定的程序进行验收
【单选题】
对于重要的工序或对工程质量有重大影响的工序，应严格执行“三检”制度，“三检”是指___。
A. 自检、互检、交接检
B. 自检、互检、专检
C. 抽检、自检、互检
D. 自检、互检、第三方检测
【单选题】
根据《招标投标法实施条件》，对某 3000 万元投资概算的工程项目进行招标时，施工投标保证金额度符合规定的是___万元人民币。
A. 70
B. 100
C. 120
D. 50
【单选题】
在建设工程施工劳务合同中，由劳务分包人负责办理并支付保险费用的是___。
A. 工程承包人租赁或提供给劳务发包人使用的施工机械设备
B. 运至施工场地用于劳务施工的材料和待安装设备
C. 施工场地内劳务分包人自有人员生命财产和施工机械设备
D. 第三方人员生命财产
【单选题】
如果一个进度计划系统由总进度计划、项目子系统进度计划、项目子系统的单项工程进度计划组成。该 进度计划系统是由___的计划组成的计划系统。
A. 不同功能
B. 不同项目参与方
C. 不同深度
D. 不同周期
