相关试题
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【多选题】
银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
推荐试题
【单选题】
每年___是国家宪法日。
A. 3月14日
B. 7月4日
C. 10月14日
D. 12月4日
【单选题】
对违反中央八项规定精神的，严重违纪被立案审查开除党籍的，严重失职失责被问责的，以及发生在群众身边、影响恶劣的不正之风和腐败问题，应当___。
A. 点名道姓通报曝光
B. 谈心谈话
C. 适当批评
D. 适当警告
【单选题】
去拜会他人，时间多长比较合适？___
A. 2-5分钟
B. 5-10分钟
C. 15-30分钟
D. 一个小时到两个小时
【单选题】
女士在正式场合穿西装套裙时，上衣的扣子要___。
A. 扣上面一粒
B. 扣上面两粒
C. 全部扣上
D. 扣中间一粒
【单选题】
发展党员，必须把政治标准放在首位，经过党的支部，坚持___的原则。
A. 集中吸收
B. 个别吸收
C. 广泛吸收
D. 统一吸收
【单选题】
中华人民共和国是___领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。
A. 中国共产党
B. 人民群众
C. 国家主席
D. 工人阶级
【单选题】
对党不忠诚不老实，表里不一，阳奉阴违，欺上瞒下，搞两面派，做两面人，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予___处分。
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
确山县竹沟曾是中共中央中原局和河南省委所在地，被誉为“___”，是新四军二师、四师、五师的发祥地之一。
A. 小延安
B. 小北平
C. 小遵义
D. 小开封
【单选题】
群众性精神文明创建活动开始于1981年___活动。
A. 学雷锋
B. “五讲四美三热爱”
C. 振兴中华读书
D. 文明礼貌月
【单选题】
省委十届六次全会指出，要把坚决打好___作为决胜全面小康的难点来突破，作为加快经济转型的机遇来抓住，作为推动高质量发展的基础来夯实。
A. 打好脱贫攻坚战
B. 打好污染防治攻坚战
C. 打好三大攻坚战
D. 打好防范化解重大风险攻坚战
【单选题】
刘禹锡的诗句“芳林新叶催陈叶，流水前波让后波”歌颂的是以下哪种精神？___
A. 坚持不懈的拼搏精神
B. 无私奉献的奋斗精神
C. 自我革新的担当精神
D. 筚路蓝缕的建设精神
【单选题】
中国第一部大百科全书是___
A. 《资治通鉴》
B. 《古今图书集成》
C. 《四库全书》
D. 《永乐大典》
【单选题】
在观看比赛时，如果观众认为裁判不公，应该___。
A. 理性克制对待
B. 当场向裁判抗议，要求改判
C. 立即呼喊运动员或教练员向裁判社交
D. 不停地抗议
【单选题】
我国第一部哲学著作是___
A. 《大学》
B. 《周易》
C. 《中庸》
D. 《学记》
【单选题】
我们党的最大政治优势是（），党执政后的最大危险是（）。___
A. 理论联系实际，脱离群众
B. 密切联系群众，脱离群众
C. 批评与自我批评，高高在上
D. 群众路线，偏离群众
【单选题】
我省加快推进乡村振兴战略要着重抓好三个方面，其中要以产业兴旺为重点解决好___的问题。
A. 农村美
B. 农业强
C. 农民富
D. 农村强
【单选题】
五四运动拉开了中国新民主主义革命的序幕，促进了___在中国的传播，推动了中国共产党的建立
A. 社会主义
B. 共产主义
C. 马克思主义
D. 实用主义
【单选题】
正式场合，男士穿单排扣西装上衣时，两粒纽扣的要系___，三粒纽扣的要系中间一粒或是上面两粒，坐下时解开。
A. 下面一粒
B. 上面一粒
C. 全部扣子
D. 中间一粒
【单选题】
省委十届八次全会指出，要切实保障和改善民生，把___摆在突出位置。
A. 教育
B. 稳就业
C. 医疗
D. 经济发展
【单选题】
与会者应避免的是___
A. 准时入场，进出有序
B. 认真听讲，及时记录
C. 随意离场，扰乱他人
D. 每当发言精彩或结束时，都应鼓掌致意
【单选题】
根据社交礼仪规范，在握手时，由___首先伸出手来“发起”握手。
【单选题】
我国青年志愿者服务日是每年的___（资料没有）
A. 2月5日
B. 3月5日
C. 4月5日
D. 5月5日
【单选题】
主人一般应该送客人到___，然后转身离去。
A. 办公室门外
B. 楼门外
C. 院门外
D. 自己的视野之外
【单选题】
佩戴首饰原则上以少上不应超过___种，每种不超过（）件。
A. 五、一
B. 四、三
C. 三、二
D. 二、二
【单选题】
___是共产党人的光辉品格，也是干部应该锤炼的品质修养。
A. 光明磊落、坦荡无私
B. 艰苦奋斗、勤俭节约
C. 节约资源、保护环境
D. 严守信用、实事求是
【单选题】
中国特色社会主义文化，源自于中华民族五千多年文明历史所孕育的___。
A. 历史文化遗产
B. 中华优秀传统文化
C. 优秀文化典籍
D. 丰富物质财富
【单选题】
男女一同进入餐馆，行进的顺序应该是：___
A. 侍者—女人—男人
B. 侍者—男人—女人
C. 女人—男人—侍者
D. 女人—侍者—男人
【单选题】
为客人端上一杯茶时，通常不宜斟得过满，更不允许动辄使其溢出杯外。得体的做法是：斟到杯深的___处，不然就有厌客或逐客之嫌。
A. 1/3
B. 2/3
C. 1/2
D. 3/4
【单选题】
男士穿西服套装时，要注意“三一定律”，___应控制在一种颜色，且以黑色为首选。
A. 领带、鞋子、袜子
B. 鞋子、腰带、公文包
C. 领带、腰带、公文包
D. 领带、公文包、鞋子
【单选题】
参加自助餐宴请，再次取菜时应做到___
A. 为减少服务员麻烦，应继续使用刚刚用过的餐盘
B. 换个座位，更换全套餐具
C. 不使用已经用过的餐盘，使用新的餐盘
D. 根据自己的习惯
【单选题】
5000年的中华文明孕育着丰富的生态智慧。"子钓而不纲，弋不射宿。”意思是不用大网打鱼，不射夜宿之鸟。这句话的提出者是___。
【单选题】
参观博物馆和美术馆一般都___，因此在参观时要注意遵守有关规定。
A. 禁止拍照，允许拍照的，也禁止使用闪光灯
B. 允许拍照
C. 可以拍照留念
D. 绝对禁止拍照
【多选题】
党的问责工作是由党组织按照职责权限，追究在党建设和党的事业中失职失责党组织和党的领导干部___。
A. 主体责任
B. 监督责任
C. 领导责任
D. 刑事责任
【多选题】
下列属于河南省文明单位（标兵）创建动态管理措施(负面清单）的是___。
A. 发生重大意识形态事件
B. 发生重大舆情事件
C. 发生重大安全生产责任事故
D. 发生社会影响恶劣的邪教活动
E. 发生严重道德失范、造成社会恶劣影响的其他恶性事件或案件。
F. 发生形式主义、弄虚作假、扰民行为等问题。
【多选题】
《中国共产党支部工作条例（试行）》规定，党支部设置一般以为主，以为主要方式。___
A. 单位、区域
B. 行业、系统
C. 单独组建
D. 联合组建
【多选题】
党的纪律主要包括___
A. 政治纪律
B. 组织纪律
C. 廉洁纪律
D. 群众纪律
E. 工作纪律
F. 生活纪律
【多选题】
省委十届六次全会暨省委工作会议指出，高质量发展是___。
A. 体现新发展理念的发展
B. 建设现代化经济体系的发展
C. 质量变革、效率变革、动力变革的发展
D. 坚持以人民为中心的发展。
【多选题】
下面属于“十大旅游陋习”的是___。
A. 在文物古迹上乱写乱画
B. 文物古迹不按规定摄像拍照
C. 不守秩序乱插队
D. 随时吐痰随地大小便
E. 踏草坪乱采花果
F. 污损客房用品损坏公用设施。
【多选题】
20世纪60年代，林县，后改为林州市县委带领林县人民修建了被誉为世界第八大奇迹的“人工天河”红旗渠，更在这场伟大的实践中孕育出了（ ）的红旗渠精神。___
A. 开放包容
B. 自力更生
C. 艰苦创业
D. 团结协作
E. E.无私奉献
【多选题】
下面是餐桌文明礼仪的是___。
A. 入座时礼让他人、讲究次序
B. 用餐时文明礼貌、讲究卫生
C. 多用“公筷公勺”，少用不用一次性筷子
D. 只要讲究用餐卫生，可以带宠物进餐厅
