【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
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相关试题
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
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【单选题】
工作票双签发是指___
A. 电力电缆工作票进变电站时，需调度人员和变电运行人员共同签发
B. 非设备管理方办理工作票（委外工作）时，工作票由外委单位和设备管理方共同签发。
C. 工作票签发完毕后存在错误，回退后再次申请签发。
D. 采用总分票形式时，工作票签发人既负责签发总工作票也负责签发分工作票。
【单选题】
因天气或任务取消等原因不能正常执行的工作票、操作票应在系统进行___操作。
【单选题】
两票新建界面中，“站/线”的待选项应根据变电站或线路台帐中的___进行过滤
A. 运维单位
B. 所属地市
C. 专业班组
D. 运维班组
【单选题】
PMS2.0中与两票模块有直接关联关系的模块有___
A. 缺陷管理
B. 检修计划管理
C. 停电申请单管理
D. 工作任务单管理
【单选题】
工作任务单在什么状态下能够进行追回处理___.
A. 填写状态
B. 执行状态
C. 取消状态
D. 完成状态
【单选题】
工作任务单取消受理是指___
A. 任务取消
B. 任务删除
C. 任务追回
D. 指派负责人取消
【单选题】
巡视计划在___状态，可以进行修改，删除操作。
A. 已归档
B. 编制
C. 执行中
D. 已执行
【单选题】
配网缺陷编制时，缺陷内容可根据缺陷部位和___自动生成。
A. 缺陷性质
B. 发现方式
C. 缺陷描述
D. 缺陷分类依据
【单选题】
公司___对各个基层生产单位上报上来的配电计划进行查看，并平衡审核。
A. 计划专职
B. 检修专职
C. 运行专职
D. 线路专职
【单选题】
专题图中，哪类图中可能会不生成变电站的信息___。
A. 站间联络图
B. 区域系统图
C. 单线图
D. 站室图
【单选题】
当变电站索引图未创建时，可以通过___进行变电站索引图创建。
A. 图形参数
B. 图形树
C. 重新布局
D. 差异布局
【单选题】
站间联络图中会出现___的名称。
A. 变电站
B. 环网柜
C. 配电房
D. 箱变
【单选题】
专题图中，“全景”功能的快捷键是___。
A. TAB键
B. 回车键
C. 空格键
D. Ctrl键
【单选题】
专题图中，“放大缩小”功能的快捷键是___。
A. 鼠标左键
B. 鼠标中间键滚动
C. 鼠标中间点击
D. 鼠标右键
【单选题】
专题图的中“×”删除按钮，在___图纸中存在。
A. 变电站索引图
B. 站间联络图
C. 区域系统图
D. 站室图
【单选题】
在专题图中，当需要同时选择多个设备时需要用到___按键。
A. TAB键
B. 回车键
C. 空格键
D. Ctrl键
【单选题】
在专题图中，轨迹线是在___下绘制。
A. 选择模式
B. 编辑模式
C. 轨迹模式
D. 绘线模式
【单选题】
在专题图中，哪个图纸场景下无法使用“分支选择”功能___。
A. 站间联络图
B. 区域系统图
C. 单线图
D. 站室图
【单选题】
在专题图中，可以通过那个功能按钮对之前的调图步骤进行回退___。
A. 间隔重设
B. 撤销
C. 线路重构
D. 正交
【单选题】
在专题图中，可以将间隔的位置翻转到母线的对侧的操作按钮是：___
A. 间隔重设
B. 间隔重构
C. 间隔翻转
D. 间隔互换
【单选题】
在专题图中，可以将两根母线的位置互换的操作按钮是：___
A. 母线互换
B. 母线重构
C. 母线并排变等号或等号变并排
D. 母线上下互换或左右互换
【单选题】
以下哪个不是专题图中“指定样式正交”按钮：___
A. 水平正交
B. 纵向上下正交
C. 上正交
D. 向上后下正交
【单选题】
在专题图的图形树中不可以通过___进行模糊查找定位相应图纸。
A. 大馈线名称
B. 馈线名称
C. 系统图名称
D. 站室图名称
【单选题】
在专题图的图形参数内不能对标注的___进行修改。
A. 字体大小
B. 文本字体
C. 文本方向
D. 文本颜色
【单选题】
单线图中，系统默认___设备显示标注字段为设备名称。
A. 母线
B. 杆塔
C. 间隔编号
D. 柱上-跌落式熔断器
【单选题】
系统图中，下列哪个设备不进行成图展示。___
A. 站内-隔离开关
B. 站内-负荷开关
C. 站内-断路器
D. 柱上-断路器
【单选题】
当变电站索引图中，点击变电站名称无法跳转到相应站间联络图时，可以使用___功能进行修改。
A. 关闭热点
B. 打开热点
C. 隐藏交跨符
D. 显示交跨符
【单选题】
当遇到站间联络图中供电范围框与区域系统图关联错误，应该使用___功能进行修改。
A. 重新布局
B. 差异布局
C. 重新关联系统图
D. 系统图关联关系修改
【单选题】
系统图中，哪种站房标注的成图默认颜色与其它不一样。___
A. 变电站
B. 开关站
C. 配电房
D. 电缆分支箱
【单选题】
针对单线图内，站房类设备标注中的“容量”数值默认来源地理图的___字段属性。
A. 额定容量
B. 容量标注
C. 容量总量
D. 配变总容量
【单选题】
在区域系统图中，___设备不进行成图。
A. 杆塔
B. 站外-故障指示器
C. 站内-负荷开关
D. 站外-断路器
【单选题】
当专题图内设备标注的内容太长，可以通过___功能进行标注内容简写。
A. 内容修改
B. 标注修改
C. 自定义内容
D. 注记修改
【单选题】
将专题图导出发送至配电自动化，需要在图形对图纸进行___操作。
A. 导出CAD
B. 导出图模
C. 导出图纸
D. 导出CIMSVG
【单选题】
在___情况下，才能对系统图的展开站房进行站房旋转。
A. 编辑模式
B. 旋转模式
C. 选择模式
D. 轨迹模式
【单选题】
当地理图中对某条线路进行过细微的调整，为了节省调图工作时间，可以使用___功能对单线图进行成图。
A. 重新布局
B. 差异布局
C. 调整布局
D. 微变布局
【单选题】
轨迹绘制时可以使用___按键进行删除轨迹线。
A. Delete键
B. ESC键
C. Backspace键
D. SHIFT键
【单选题】
在远程和截图时图纸背景和鼠标都会是黑色，不便图纸操作，可以使用___功能进行背景切换。
A. 背景改色
B. 背景切换
C. 背景反色
D. 黑白背景切换
【单选题】
大馈线线路当存在与其它线路同杆架设时，会在单线图图纸___进行注记。
A. 左下角
B. 左上角
C. 右下角
D. 右上角
【单选题】
设备地理图的主键OID可以在专题图的___查到。
A. 图形树
B. 图形参数
C. 图纸管理
D. 设备管理
