【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
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相关试题
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
【多选题】
下列____可以支取现金。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
支付结算的原则是____。___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 为客户保密
【多选题】
账外经营主要表现为哪几种情形？___
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计账册
D. 其他方式的账外经营行为
【多选题】
《票据法》中所指的票据包括____。___
A. 支票
B. 本票
C. 银行汇票
D. 商业汇票
【多选题】
下列可用于异地结算的支付结算工具有___。
A. 支票
B. 银行汇票
C. 汇兑
D. 商业汇票
【多选题】
根据国家有关规定，开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。
A. 职工工资、各项工资性津贴
B. 支付给个人的各种奖金
C. 购货
D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项
【多选题】
下列不能办理贴现的商业汇票有___。
A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票
B. 已背书转让的商业汇票
C. 超过提示付款期的商业汇票
D. 注明“不得转让”的商业汇票
【多选题】
柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___
【多选题】
大额存取款业务：单笔提现金额在__元以上（不含），要审核、摘录取款人身份证件；在__元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，是否有预约记录；在___元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，大额存取款业务登记表。___
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
银监会提出的银行业监管理念包括：___
A. 管风险
B. 管法人
C. 管内控
D. 管业务
【多选题】
商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：___
A. 变更注册资本
B. 变更名称
C. 调整业务范围
D. 修改章程
【多选题】
根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___
A. 自己保管的印章
B. 自己保管的重要凭证
C. 自己保管的交易密码
D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品
【多选题】
操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___
A. 人员因素
B. 系统因素
C. 流程因素
D. 政治因素
【多选题】
案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指：___
A. 凡被检查出的，从重处理
B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理
C. 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理
D. 凡新发生的案件，从重处理
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处，能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___
A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清
【多选题】
“一案四问责”指的是什么？___
A. 对案发当事人问责
B. 对相关制约人问责
C. 对内部督察责任人问责
D. 对领导责任人进行问责
【多选题】
银行业构建案件防控长效机制情况主要包括四个方面：___
A. 制度体系建设情况
B. 合规风险管理情况
C. 信息体系建设情况
D. 纠错机制建设情况
【多选题】
完善内控制度建设，要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。___
A. 内控优先、制度先行
B. 开办一项业务、出台一项制度
C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程
D. 内控优先
推荐试题
【单选题】
因施工作业需要半幅封闭路段或者中断交通的，除紧急情况外，高速公路经营管理者应当提前___日通过主要大众传播媒介等途径向社会公告，并通过电子显示屏等方式提示通行车辆。
【单选题】
高速公路经营单位进行养护等施工作业需要封闭1个车道以上，并且作业时间持续___小时以上的，或者在夜间进行作业的，高速公路经营单位应当事先报告公安机关交通管理部门，并采取相应的防护、警示或者公告等措施。
【单选题】
下列哪种行为可以处2000元以上1万元以下的罚款？___
A. 伪造、调换通行凭证或者使用伪造的通行凭证
B. 未开通足够数量的收费道口，造成车辆堵塞拒不改正的
C. 擅自设置非公路标志或者设置非公路标志不符合标准的
D. 车上人员向车外抛撒物品，造成高速公路路面损坏、污染或者影响公路畅通的
【单选题】
警用汽车号牌第一与二位之间为黑色间隔符，前号牌间隔符为___。
【单选题】
国家高速公路网出口编号为阿拉伯数字，其数值为___。
A. 该出口所在互通立交中心里程桩号的整数值
B. 该出口所在互通立交中心里程桩号值
C. 由省交通主管部门根据规划统一颁布
D. 由国家交通主管部门根据规划统一颁布
【单选题】
车辆通过ETC车道驶出高速公路时，经过3个线圈，先后顺序为___。
A. 触发线圈→流量线圈→识别线圈
B. 触发线圈→识别线圈→流量线圈
C. 识别线圈→触发线圈→流量线圈
D. 识别线圈→流量线圈→触发线圈
【单选题】
_______是记录车辆信息，并能和ETC专用车道设备进行通讯的车载设备。___
A. OBU
B. CPU
C. RSU
D. MTC
【单选题】
自（）起，我省高速公路车辆通行费实行精确拆分。___
A. 2009年10月15日零时
B. 2009年10月17日零时
C. 2009年09月17日零时
D. 2009年09月19日零时
【单选题】
浙江省高速公路从____________开始联网收费。___
A. 1996年12月6日
B. 2000年12月28日
C. 2001年12月25日
D. 2002年1月1日
【单选题】
浙江省首条高速公路在何年建成通车叫何高速公路？___
A. 1998年，杭宁浙江段
B. 1996年，沪杭甬高速杭甬段
C. 1996年，杭宁浙江段
D. 1998年，沪杭甬高速杭甬段
【单选题】
我国首条高速公路在何年建成？叫何高速公路。___
A. 1988年，广佛高速
B. 1989年，沈大高速
C. 1988年，沪嘉高速
D. 1989年，海南环岛
【单选题】
世界上第一条高速公路在何年何国建成？___
A. 1937年，美国
B. 1932年，德国
C. 1934年，法国
D. 1932年，美国
【单选题】
计重收费称台共采用___只称重传感器，这些传感器共同承担称台上行驶车辆的重量。
【单选题】
车道焦点丢失，需要激活时该用什么键来操作？___
A. ALT+F4
B. ALT+F10
C. ALT+TAB
D. ALT+F
【单选题】
计重收费特情处理按___。
A. ALT+W
B. H
C. CTRL+H
D. ALT+Q
【单选题】
不以增收为目的体现的是计重收费的___原则。
A. 公平合理
B. 鼓励运输业户合法装载
C. 不增加社会总体负担
D. 引导发展
【单选题】
我省自___年开始，对运输鲜活农产品车辆实施免费政策。
A. 2003
B. 2004
C. 2005
D. 2006
【单选题】
我省计重收费中，对车辆合法装载吨位的判断标准的依据是：___。
A. 交公路发〔2006〕76号《关于印发2006年全国治超超要点的通知》
B. 《收费公路管理条例》和交通运输部《收费公路联网收费技术要求》（2007年第35号公告）
C. 交公路发〔2004〕455号《关于进一步加强车辆超限超载集中治理工作的通知》
D. 交公路发〔2007〕596号《关于印发全国车辆超限超载长效治理实施意见的通知》
【单选题】
根据浙江省车牌代码的划分，第一个字母为B、C、D代表的城市分别为___。
A. 杭州、金华、宁波
B. 宁波、温州、绍兴
C. 嘉兴、湖州、台州
D. 温州、丽水、舟山
【单选题】
高速公路联网运营，需按照国家和本省相关规定标准建设收费、监控、通信等系统和设施，经___组织检测合格后方可开通运行。
A. 国务院交通主管部门
B. 省公路管理局
C. 省交通主管部门
D. 省交通运输厅
【单选题】
___是全国消防日。
A. 1月9日
B. 1月19日
C. 11月9日
D. 11月19日
【单选题】
从___起，浙江邮政执行邮件运输和投递任务的车辆，在本省境内一律免缴通过高速公路、桥梁、隧道、渡口的通行费。
A. 2004.4.1
B. 2005.4.1
C. 2006.4.1
D. 2005.5.1
【单选题】
___起，浙江省开通鲜活农产品绿色通道。
A. 2005年2月20日
B. 2005年2月22日
C. 2004年2月20日
D. 2004年2月22日
【单选题】
根据浙江省高速公路运行管理办法，未开足车道，可以处罚___元。
A. 1000-2000
B. 3000-5000
C. 2000-10000
D. 5000-10000
【单选题】
公路受国家保护，任何单位和个人不得破坏、损坏或者非法占用公路、___及公路附属设施 。
A. 建设用地
B. 公路用地
C. 规划用地
D. 公路设施
【单选题】
目前浙江省的复合通行卡是由高速公路收费结算中心与___制作？
A. 浙江省公路管理局
B. 浙江省交通局
C. 浙江省物价局
D. 浙江省交通运输厅
【单选题】
疑难车库、绿通黑名单查询、车辆行驶路径查询分别按什么键？___
A. ALT+F ALT+A F1
B. ALT+H ALT+A F4
C. ALT+A ALT+L F1
D. ALT+Y ALT+A F4
【单选题】
下列哪类集装箱不能享受集装箱优惠。___
A. 冷藏集装箱
B. 铁路集装箱
C. 通风集装箱
D. 台架式集装箱
【单选题】
根据《浙江省高速公路运行管理办法》中规定，伪造、调换通行凭证或者使用伪造的通行凭证的，由（）责令改正，可以处2000元以下的罚款。___
A. 公路经营单位
B. 高速交警部门
C. 收费所
D. 公路管理机构
【单选题】
国际标准化组织规定的集装箱号由几位数字（含字母）构成？___
A. 10位
B. 11位
C. 13位
D. 14位
【单选题】
特别通行标志由___核发，为（），供浙江省使用的编号为001-123号。
A. 浙江省国家安全厅、红底白字
B. 浙江省国家安全厅、白底红字
C. 国家安全部、红底白字
D. 国家安全部、白底红字
【单选题】
全省按实际路径收费开始时间为___。
A. 2010年3月17日
B. 2010年4月15日
C. 2010年4月16日
D. 2012年5月15日
【单选题】
按实收费实施原则___。
A. 对路径完全识别的车辆，即路径完整或路径有漏标、误标但能确定唯一路径车辆，按实际行驶路径收费
B. 对路径信息不全车辆，系统提示多条可能行驶路径，由收费员选择后收费
C. 对无路径信息（ETC车辆、无卡无票、最远站点等）即按最短路径收费
D. 全部都对
【单选题】
下列不属于国家鲜活农产品运输绿色通道的产品是___。
【单选题】
目前从北仑、临江、小港、灵峰、霞浦、柴桥、白峰、穿山港区、金塘、沥港等10个高速公路收费站进口，行驶至甬台温温州段的国标标准集装箱运输车辆，其通行费按应收额的___收取。
A. 40%
B. 50%
C. 60%
D. 70%
【单选题】
在保证准确的前提下尽量提高操作效率，出口操作时间不超过___秒。
【单选题】
各收费所应严格按规定做好现场应征不漏工作，对未及时发现或非及时上报的每车次扣3分，其中对ETC车道的冲卡、未缴费车辆发现时限为多久？ ___
A. 当时
B. 1个工作日
C. 3个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
驾驶员要求支付宝付款时，待驾驶员出示付款码，右手（左手）持握扫码枪，左手（右手）五指并拢掌心朝上，手掌 ___处微托扫码枪手柄底端，上身前倾约15度左右，对准付款码扫描，扫码成功后转体收回，放置好扫码枪。
A. 三分之一
B. 三分之二
C. 二分之一
D. 掌心
【单选题】
大件运输优惠按___键确认或取消优惠操作
