【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
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【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
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【单选题】
可燃液体在火源作用下___进行燃烧。
A. 本身直接
B. 蒸发成蒸气氧化分解
C. 高温液体部分
【单选题】
若经口食入的固体LD50≤___mg/kg即为有毒品。
【单选题】
依据《常用化学危险品贮存通则》规定库存危险化学品隔离贮存垛与垛间距应控制在___m。
【单选题】
安全管理制度是企业为了实现安全生产,依据国家有关法律法规和行业标准,结合___,对企业各项安全管理工作所做的规定。
A. 生产、经营的安全生产实际
B. 目标、措施
C. 政策、方针
【单选题】
《危险化学品经营许可证管理办法》规定,经营许可证有效期满后,经营单位继续从事危险化学品经营活动的,应当在经营许可证有效期满前___个月内向原发证机关提出换证申请,经审查合格后换领新证。
【单选题】
对从事接触职业病危害作业的劳动者,用人单位应当按照国务院卫生行政部门的规定组织___的职业健康检查,并将检查结果如实告知劳动者。
A. 上岗前和在岗期间
B. 上岗前、在岗期间和离岗时
C. 在岗期间
【单选题】
爆炸下限小于10%的气体属于___类可燃性危险物品。
【单选题】
气体扩散燃烧的速度决定于___。
A. 氧化反应的本身
B. 气体的扩散速度
C. 火焰的温度
【单选题】
急性毒性是指一定量的毒物一次对动物所产生的毒害作用。急性毒性的大小,常用___来表示。
A. 半数致死量（LD50）
B. 最高允许浓度
C. 毒物的性质
【单选题】
依法设立的危险化学品生产企业在其厂区范围内销售本企业生产的危险化学品,不需要取得危险化学品___许可。
【单选题】
危险化学品的___单位,应当在危险化学品的包装内附有与危险化学品完全一致的化学品安全技术说明书,并在包装(包括外包装件)上加贴或者拴挂与包装内危险化学品完全一致的化学品安全标签。
【单选题】
可以预警的自然灾害、事故灾难和公共卫生事件的预警级别分别用红色、___、黄色、蓝色标示。
【单选题】
“安全第一、预防为主、综合治理”是我国___的方针。
A. 组织管理
B. 劳动保护
C. 安全生产工作
【单选题】
《安全生产法》规定,生产经营单位生产、经营、储存、使用危险物品,未建立专门安全管理制度、未采取可靠的___或者不接受有关主管部门依法实施的监督管理的,责令限期改正;逾期末改正的,责令停产停业整顿,可以并处二万元以上十万元以下的罚款;造成严重后果,构成犯罪的,依照刑法有关规定追究刑事责任。
【单选题】
为了防止电磁场的危害,应采取接地和___防护措施。
【单选题】
劳动者离开用人单位时,对于本人的职业健康监护档案___。
A. 有权带走原件
B. 有权要求复印件
C. 无权要求复印件
【单选题】
固体可燃物表面温度超过___时,可燃物接触该表面有可能一触即燃。
A. 可燃物燃点
B. 100℃
C. 可燃物闪点
【单选题】
日常安全教育班组安全活动每月不少于___次。
【单选题】
《危险化学品名录》中的UN号是指___编号。
A. 联合国危险货物
B. 中国危险化学品
C. 美国危险货物
【单选题】
安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门接到一般事故报告后,应当逐级上报至___安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门。
A. 设区的市级人民政府
B. 省、自治区、直辖市人民政府
C. 国务院
【单选题】
除所有大中型危险化学品企业外,不具备建立专职救援队条件的其他危险化学品企业,必须建立___救援队。
【单选题】
应当在其醒目位置,设置警示标识和中文警示说明的作业岗位为产生___。
A. 职业病危害的
B. 严重职业病危害的
C. 较重和严重职业病危害的
【单选题】
使用或储存特殊贵重机器仪表、仪器等设备或物品的建筑,其耐火等级为___级。
【单选题】
易蒸发的石油产品与不易蒸发的石油产品相比,其毒性___。
【单选题】
当炸药爆炸时,能引起位于一定距离之外的炸药也发生爆炸,这种现象称为___。
【单选题】
下列包装材料错误的是___。
A. 氢氧化钠(固体)用铁桶装
B. 浓硝酸用铝罐盛装
C. 氢氟酸用玻璃瓶盛装
【单选题】
生产经营单位建立安全生产责任制的总体要求是:横向到边、纵向到底。横向到边是指___。
A. 所有职能部门都有相应的安全生产责任
B. 从主要负责人到岗位工人都有相应的安全生产责任
C. 从主要负责人到各级安全管理人员都有相应的安全生产责任
【单选题】
危险化学品经营单位带有储存设施的经营企业变更其储存场所的,应当___办理经营许可证。
【单选题】
生产危险化学品的企业,应附有与危险化学品完全一致的化学品安全技术说明书,并在包装上加帖或者拴挂与包装内危险化学品___的化学品安全标签。
【单选题】
生产经营单位因兼并、重组、转制等导致隶属关系、经营方式、法定代表人发生变化的应急预案应当___修订.
【单选题】
423___是针对具体的装置、场所或设施所制定的应急处置措施。
A. 专项应急预案
B. 综合应急预案
C. 现场处置方案
【单选题】
企业应急救援指挥部由___任总指挥;有关副职领导任副总指挥,负责一旦发生事故时应急救援的组织和指挥。
A. 分管安全的领导
B. 企业主要负责人
C. 工会主席
【单选题】
___级以上地方各级人民政府应当加强对易制毒化学品管理工作的领导,及时协调解决易制毒化学品管理工作中的问题。
【单选题】
气瓶发生化学爆炸的主要原因是___。
A. 气瓶充装过量
B. 气瓶中气体发生混装(可燃气体和氧气)
C. 维护不当
【单选题】
《使用有毒物品作业场所劳动保护条例》规定,用人单位应当依照本条例和其他有关法律、行政法规的规定,采取有效的防护措施,预防___的发生,依法参加工伤保险,保障劳动者的生命安全和身体健康。
【单选题】
《危险化学品经营许可证管理办法》适用范围是___。
A. 民用爆炸品、放射性物品
B. 在中华人民共和国境内从事列入《危险化学品目录》的危险化学品的经营(包括仓储经营)活动
C. 核能物质和城镇燃气的经营
【单选题】
安全生产管理工作应该做到预防为主,通过有效的管理和技术手段,减少和防止人的不安全行为和物的不安全状态,这就是___原理。
