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【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
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【多选题】
马克思恩格斯进一步发展和完善的英国古典经济学理论是___
A. 劳动价值论
B. 剩余价值论
C. 辩证法
D. 历史观
【多选题】
马克思主义哲学的直接理论来源是___
A. 十九世纪初德国古典哲学
B. 十七世纪英国唯物主义哲学
C. 十八世纪法国唯物主义哲学
D. 古希腊素朴唯物主义哲学
【多选题】
德国古典哲学是马克思主义哲学的直接理论来源。马克思恩格斯批判地吸取了黑格尔哲学的___
A. 唯物主义思想
B. 辩证法思想
C. 可知论思想
D. 决定论思想
【多选题】
马克思主义产生的经济根源是___
A. 工业革命
B. 资本主义经济危机
C. 资本主义社会生产力和生产关系的矛盾运动
D. 阶级斗争
【多选题】
马克思主义产生的阶级基础和实践基础是___
A. 资本主义的剥削和压迫
B. 无产阶级作为一支独立的政治力量登上了历史舞台
C. 工人罢工和起义
D. 工人运动得到了“农民的合唱”
【多选题】
马克思主义最高的社会理想是___
A. 建立自由平等的社会
B. 建立公平分配的社会
C. 建立合乎人性的社会
D. 建立共产主义社会
【多选题】
中国各族人民的共同理想是___
A. 倡导社会主义的民主精神
B. 高扬社会主义的平等思想
C. 提倡诚实守信的伦理道德
D. 建设中国特色社会主义
【多选题】
学习马克思主义的目的是___
A. 掌握具体的自然科学知识
B. 掌握具体的社会科学知识
C. 学会认识和改造世界的具体方法
D. 树立正确的世界观、人生观、价值观
【多选题】
学习马克思主义的根本方法是___
A. 认真阅读经典原著
B. 深人进行调查研究
C. 理论联系实际
D. 善于独立思考
【多选题】
马克思主义最根本的世界观和方法论是___👨
A. 辩证唯物主义和历史唯物主义的世界观和方法论👨
B. 坚持无产阶级政党的最高纲领和最低纲领的统一👨
C. 坚持无产阶级政党必须植根于人民的政治立场👨
D. 坚持马克思主义与时俱进的理论品质
【多选题】
“哲学把无产阶级当作自己的物质武器，同样，无产阶级把哲学当作自己的精神武器”，这个论断的含义是___
A. 马克思主义是无产阶级的世界观和方法论
B. 哲学的存在方式是物质
C. 无产阶级的存在方式是精神
D. 无产阶级掌握哲学就由自为阶级转变为自在阶级
【多选题】
在十九世纪的三大工人运动中，集中反映工人政治要求的是___
A. 法国里昂工人起义
B. 英国宪章运动
C. 芝加哥工人起义
D. 德国西里西亚纺织工人起义
【多选题】
马克思主义的产生对于无产阶级的重大意义之一是___
A. 使无产阶级革命成为必然
B. 使无产阶级开始登上历史舞台
C. 使无产阶级成为自为的阶级
D. 使无产阶级成为资产阶级的掘墓人
【多选题】
马克思主义首要的和基本的观点是___
A. 矛盾的观点
B. 实践的观点
C. 事物普遍联系的观点
D. 事物永恒发展的观点
【多选题】
马克思主义是___
A. 马克思恩格斯创立的，并为后继者不断发展的科学理论体系
B. 关于无产阶级解放、全人类解放和每个人自由而全面发展的学说
C. 关于社会主义必然代替资本主义，最终实现共产主义的学说
D. 关于自然、社会和思维发展一般规律的学说
【多选题】
马克思主义理论体系不可分割的三个主要组成部分分别是___
A. 马克思主义哲学
B. 马克思主义政治经济学
C. 科学社会主义
D. 马克思主义军事学
【多选题】
马克思主义的三大直接理论来源分别是___
A. 德国古典哲学
B. 英国古典政治经济学
C. 人权宣言
D. 法国英国的空想社会主义
【多选题】
马克思恩格斯批判地继承了前人的成果，发现了两大学说从而实现了人类思想史上的伟大革命，这两大学说分别是___
A. 唯物史观
B. 劳动价值学说
C. 剩余价值学说
D. 辩证法
【多选题】
资本主义的充分发展造成了深重的社会灾难，表现为___
A. 社会两极分化，工人极端困苦
B. 劳动生产率极大提高
C. 科学技术迅猛发展
D. 周期性经济危机频繁爆发
【多选题】
马克思主义的基本方法包括___
A. 辩证分析的方法
B. 季节分析的方法
C. 矛盾分析的方法
D. 历史分析的方法
【多选题】
马克思主义除三个有机组成部分之外，还包括___
A. 马克思主义历史学
B. 马克思主义新闻学
C. 马克思主义文化学
D. 马克思主义军事学
【多选题】
一切从实际出发，实事求是，在实践中检验和发展真理，这是___
A. 马克思主义最重要的理论品质
B. 马克思主义始终保持蓬勃生命力的关键所在
C. 人类认识发展规律的基本要求
D. 理论创新的内在要求
【多选题】
科学社会主义___
A. 阐明了由资本主义社会转变为社会主义、共产主义社会的客观规律
B. 阐明了无产阶级获得彻底解放的历史条件
C. 阐明了无产阶级的历史使命
D. 使社会主义由空想成为科学
【多选题】
十九世纪三、四十年代欧洲的三大工人运动是指___
A. 法国马赛工人起义
B. 法国里昂工人起义
C. 英国宪章运动
D. 德国西里西亚纺织工人起义
【多选题】
十九世纪的三大科学发现为马克思主义产生提供了自然科学前提，这三大发现是指___
A. 细胞学说
B. 燃素说
C. 能量守恒和转化定律
D. 生物进化理论
【多选题】
马克思主义的鲜明特征包括___
A. 科学性
B. 革命性
C. 实践性
D. 人民性和发展性
【多选题】
马克思主义具有科学的世界观和方法论基础，即___
A. 辩证唯物主义
B. 实践唯物主义
C. 历史唯物主义
D. 唯物主义认识论
【多选题】
马克思主义的革命性集中表现为___
A. 彻底的批判精神
B. 鲜明的无产阶级立场
C. 理论的创新性
D. 马克思主义政党的先进性
【多选题】
马克思主义的当代价值是___
A. 观察当代世界变化的认识工具
B. 指引当代中国发展的行动指南
C. 引领人类社会进步的科学真理
D. 资产阶级发家致富的必要手段
【多选题】
大学生在学习马克思主义的过程中，要有正确的态度和科学的方法，包括___
A. 把马克思主义当作教条
B. 学习和掌握马克思主义的基本立场、观点、方法
C. 坚持理论联系实际的马克思主义学风
D. 自觉将马克思主义内化于心、外化于行
【多选题】
思维与存在的关系问题是___
A. 唯心主义哲学的基本问题
B. 唯物主义哲学的基本问题👨
C. 全部哲学的基本问题
D. 一部分哲学的基本问题
【多选题】
列宁的物质定义揭示物质的唯一特性是___
A. 运动
B. 物质可以认识
C. 物质能为感官感知
D. 客观实在性
【多选题】
“人不能两次踏进同一条河流”和“人一次也不能踏进同一条河流"这两种观点是👨___
A. 前者是辩证法，后者诡辨论
B. 前者是形而上学，后者是辩证法
C. 是相同的，只是强调的方面不同👨
D. 二者都是辩证法，后者是对前者的发展
【多选题】
“没有革命的理论，就没有革命的行动”。这句话说明的哲学道理是___
A. 理论高于实践活动
B. 科学理论对实践有指导作用👨
C. 理论是革命工作的出发点
D. 理论对实践起决定作用👨
【多选题】
唯物辩证法的根本方法是 ___
A. 观察实验方法
B. 逻辑推理方法👨
C. 矛盾分析法
D. 归纳演绎方法
【多选题】
“沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春”；“芳林新叶催陈叶，流水前波让后波”。这两句诗句含的哲学道理是___
A. 矛盾是事物发展的动力
B. 事物是本质和现象的统一
C. 事物的发展是量变和质量的统一
D. 新事物代替旧事物是事物发展的总趋势
【多选题】
人们先设计图纸，然后根据图纸施工建成大楼，这说明___
A. 意识决定物质
B. 意识创造物质👨
C. 意识对物质有能动作用
D. 意识依赖于物质
【多选题】
中国古代庄子说：“方生方死，方死方生，方可方不可，方不可方可。”这是一种___
A. 抹煞事物质的稳定性的相对主义观点👨
B. 折衷主义观点👨
C. 形而上学观点👨
D. 绝对主义的观点👨
【多选题】
“马克思主义的最本质的东西，马克思主义的活的灵魂：具体地分析具体情况”。这就是要人们在实践中学会运用___
A. 矛盾普遍性原理👨
B. 运动、发展的原理👨
C. 普遍联系的原理
D. 矛盾特殊性原理👨
【多选题】
“如果偶然性不起作用的话，那么世界历史就会带有非常神秘的性质。”这是一种___
A. 历史宿命论的观点
B. 形而上学机械决定论的观点👨
C. 唯心主义、神秘主义的观点👨
D. 辩证唯物主义决定论的观点
