【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
【多选题】
贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___
A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现
【多选题】
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___
【多选题】
一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有：___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
【多选题】
下列____可以支取现金。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
支付结算的原则是____。___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 为客户保密
【多选题】
账外经营主要表现为哪几种情形？___
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计账册
D. 其他方式的账外经营行为
【多选题】
《票据法》中所指的票据包括____。___
A. 支票
B. 本票
C. 银行汇票
D. 商业汇票
【多选题】
下列可用于异地结算的支付结算工具有___。
A. 支票
B. 银行汇票
C. 汇兑
D. 商业汇票
【多选题】
根据国家有关规定，开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。
A. 职工工资、各项工资性津贴
B. 支付给个人的各种奖金
C. 购货
D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项
【多选题】
下列不能办理贴现的商业汇票有___。
A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票
B. 已背书转让的商业汇票
C. 超过提示付款期的商业汇票
D. 注明“不得转让”的商业汇票
【多选题】
柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___
【多选题】
大额存取款业务：单笔提现金额在__元以上（不含），要审核、摘录取款人身份证件；在__元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，是否有预约记录；在___元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，大额存取款业务登记表。___
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
银监会提出的银行业监管理念包括：___
A. 管风险
B. 管法人
C. 管内控
D. 管业务
【多选题】
商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：___
A. 变更注册资本
B. 变更名称
C. 调整业务范围
D. 修改章程
【多选题】
根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___
A. 自己保管的印章
B. 自己保管的重要凭证
C. 自己保管的交易密码
D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品
【多选题】
操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___
A. 人员因素
B. 系统因素
C. 流程因素
D. 政治因素
【多选题】
案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指：___
A. 凡被检查出的，从重处理
B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理
C. 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理
D. 凡新发生的案件，从重处理
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处，能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___
A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清
【多选题】
“一案四问责”指的是什么？___
A. 对案发当事人问责
B. 对相关制约人问责
C. 对内部督察责任人问责
D. 对领导责任人进行问责
【多选题】
银行业构建案件防控长效机制情况主要包括四个方面：___
A. 制度体系建设情况
B. 合规风险管理情况
C. 信息体系建设情况
D. 纠错机制建设情况
【多选题】
完善内控制度建设，要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。___
A. 内控优先、制度先行
B. 开办一项业务、出台一项制度
C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程
D. 内控优先
【多选题】
中小金融机构案件责任追究原则有哪些？___
A. 自查从宽
B. 他查从严
C. 尽职免责
D. 失职重罚
推荐试题
【单选题】
目眦色赤，多属___
A. 肺火
B. 脾火
C. 心火
D. 肝火
E. 肝经风热
【单选题】
根据目与五脏的对应关系，则白睛腐___
【单选题】
热入营血，口唇可见___
A. 色泽红润
B. 唇红绛而干
C. 居色淡红
D. 居色鲜红
E. 口唇青紫
【单选题】
下列哪项不属于正常舌象___
A. 舌体柔软
B. 舌体活动自如
C. 舌质淡嫌少苔
D. 舌质淡红
E. 舌苔薄白
【单选题】
舌体胖大，有齿痕，主___
A. 心血不足
B. 肝血亏损
C. 肾阴不足
D. 肺气不足
E. 脾虚湿盛
【单选题】
外感病如见舌色深解，多提示___
A. 气分大热
B. 上焦湿热
C. 阴虚火脏
D. 胃肠热甚
E. 热入营血
【单选题】
疾病中见到舌淡紫湿润而短缩，多由于___
A. 痰浊内阻
B. 寒凝筋脉
C. 热墨动风
D. 气滞血瘀
E. 疫毒攻心
【单选题】
黄苔一般主___
A. 寒证
B. 热证
C. 痰饮
D. 湿证
E. 虚证
【单选题】
提示邪气渐盛的舌苔变化，一般是___
A. 若由厚变薄
B. 苔由薄变厚
C. 普由润变燥
D. 苔由多变少
E. 苔由白变黄
【单选题】
苔质颗粒细腻政密，如油腻覆盖舌面，不易刮去，称为___
A. 襄苔
B. 滑苔
C. 熬苔
D. 垢苔
E. 祸苔
【单选题】
舌尖有芒刺，主病___
A. 肝胆火盛
B. 胃肠热盛
C. 心火亢盛
D. 阴虚火旺
E. 温毒入血
【单选题】
红舌兼见苔黄厚，多见于___
A. 里实热证
B. 虚热证
C. 湿热证
D. 血瘀证
E. 表证
【单选题】
中风或中风先兆的舌态是___
A. 否强
B. 舌痿
C. 舌颜
D. 舌短
E. 舌歪
【单选题】
若黑而滑润，舌质色淡多属___
A. 阴虚火旺
B. 阳虚寒盛
C. 热盛伤津
D. 湿热郁蒸
E. 痰火内蕴
【单选题】
舌苔有根与无根，主要取决于___
A. 邪气盛衰
B. 脏鹏虚实
C. 胃气有无
D. 津液存亡
E. 气血盈亏
【单选题】
气血两虚证的舌象一般表现为___
A. 舌淡红苔薄白
B. 舌液接苦白腻
C. 舌淡降苔润
D. 舌色演白舌体嫂薄
E. 舌淡着少
【单选题】
肾精耗竭可导致___
A. 横目斜视
B. 眼睛突起
C. 目睛微定
D. 眼皮下垂
E. 随仁散大
【单选题】
目眶凹陷属于___
A. 水肿病
B. 新照火炽
C. 肾精耗竭
D. 牌胃气衰
E. 五精气衰端
【单选题】
颈侧领下肿块系累如串珠，称为___
A. 瘰疬
B. 瘿瘤
C. 发颐
D. 痰核
E. 梅核气
【单选题】
小儿指纹浮现者，多属___
A. 表证
B. 里证
C. 实证
D. 虚证
E. 热证
【单选题】
小儿指纹紫红，多主___
A. 外感表证
B. 里热实证
C. 痛证、惊风
D. 血络郁闭
E. 牌虚，疳积
【单选题】
小儿指纹达于气关，是___
A. 邪气人络，邪浅病轻
B. 邪气直中甜腑，病情较重
C. 邪气人经，邪深病重
D. 邪入脏癖，病情严重
E. 病情凶险，预后不良
【单选题】
疮疡初起如黑，根脚坚硬较深、麻木、顶白而痛者为___
A. 痛
B. 疗
C. 疽
D. 疖
E. 以上均不是
【单选题】
阴囊肿大，皮泽透明的，是___
A. 水疝
B. 寒疝
C. 癫疝
D. 狐疝
E. 阴肿
【单选题】
呕吐物清稀无酸奥床者，多属___
A. 肝胃不和
B. 伤食
C. 热呕
D. 寒呕
E. 肝胆郁热
【单选题】
痰色白清稀而多泡沫者，为___
A. 风痰
B. 寒痰
C. 热痰
D. 湿痰
E. 燥痰
【单选题】
“六淫”是指___
A. 六种自然界的气候变化
B. 六种时令疫邪
C. 六种外感病邪的统称
D. 六种致病因素
E. 六种病理产物
【单选题】
致病后病程较长，反复发作，缠绵难愈的邪气是___
【单选题】
患者，女，35岁。胸胁胀痛，咳唾引痛，称为___
A. 痰饮
B. 悬饮
C. 溢饮
D. 支饮
E. 留饮
【单选题】
下列哪种情志异常可引起二便失禁___
A. 过度悲忧
B. 恐惧过度
C. 思虑不解
D. 过度愤怒
E. 突然受惊
【单选题】
暑、火、燥三邪的共同致病特点是___
A. 耗气
B. 发热
C. 伤津
D. 动血
E. 生风
【单选题】
与气不足病变形成密切相关的脏是___
A. 心脾肾
B. 肝脾肺
C. 心肺肾
D. 脾肾肺
E. 肺肝肾
【单选题】
正气大虚，邪气不盛，疾病缩绵难愈的病理过程，谓之___
A. 正虚邪恋
B. 邪正相持
C. 正虚邪盛
D. 正盛邪衰
E. 邪正相争
【单选题】
“吐下之余，定无完气”是指以下哪种病理变化___
A. 气不摄津
B. 气不化津
C. 津停气阻
D. 气随津脱
E. 津不化气
【单选题】
“大实有赢状”是指___
A. 虚中夹实
B. 因虚致实
C. 真实假虚
D. 真虚假实
E. 由实转虚
【单选题】
脾气虚损，运化无力，导致水湿内停，其病理变化多属___
A. 虚中夹实
B. 实中夹虚
C. 由实转虚
D. 因虚致实
E. 真虚假实
【单选题】
某病人四肢关节疼痛，酸楚沉重，肌肤不仁，阴雨天加重。其病因主要是___
A. 风邪
B. 寒邪
C. 暑邪
D. 湿邪
E. 燥邪
【单选题】
某女月经过多，血色鲜红，舌红，脉数。其病机为___
A. 寒凝血瘀
B. 热迫血行
C. 瘀血阻滞
D. 脾不统血
E. 肝不藏血
【单选题】
张某，脘腹胀满，嗳腐吞酸，呕吐泄泻，应考虑为___
A. 饮食停滞
B. 饮酒过度
C. 饮食偏嗜
D. 食物中毒
E. 饮食不洁
【单选题】
某患者，患癫病，发作时喉中有声，口角流涎，舌苦白腻，脉象弦滑。应考虑病因为___
A. 情志因素
B. 痰浊因素
C. 饮食因素
D. 瘀血因素
E. 过劳因素
