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【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经 批准：___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
【多选题】
《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
【多选题】
下列____可以支取现金。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
支付结算的原则是____。___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 为客户保密
【多选题】
账外经营主要表现为哪几种情形？___
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计账册
D. 其他方式的账外经营行为
【多选题】
《票据法》中所指的票据包括____。___
A. 支票
B. 本票
C. 银行汇票
D. 商业汇票
【多选题】
下列可用于异地结算的支付结算工具有___。
A. 支票
B. 银行汇票
C. 汇兑
D. 商业汇票
【多选题】
根据国家有关规定，开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。
A. 职工工资、各项工资性津贴
B. 支付给个人的各种奖金
C. 购货
D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项
【多选题】
下列不能办理贴现的商业汇票有___。
A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票
B. 已背书转让的商业汇票
C. 超过提示付款期的商业汇票
D. 注明“不得转让”的商业汇票
【多选题】
柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___
【多选题】
大额存取款业务：单笔提现金额在__元以上（不含），要审核、摘录取款人身份证件；在__元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，是否有预约记录；在___元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，大额存取款业务登记表。___
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
银监会提出的银行业监管理念包括：___
A. 管风险
B. 管法人
C. 管内控
D. 管业务
【多选题】
商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：___
A. 变更注册资本
B. 变更名称
C. 调整业务范围
D. 修改章程
【多选题】
根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___
A. 自己保管的印章
B. 自己保管的重要凭证
C. 自己保管的交易密码
D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品
【多选题】
操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___
A. 人员因素
B. 系统因素
C. 流程因素
D. 政治因素
【多选题】
案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指：___
A. 凡被检查出的，从重处理
B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理
C. 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理
D. 凡新发生的案件，从重处理
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处，能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___
A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清
【多选题】
“一案四问责”指的是什么？___
A. 对案发当事人问责
B. 对相关制约人问责
C. 对内部督察责任人问责
D. 对领导责任人进行问责
【多选题】
银行业构建案件防控长效机制情况主要包括四个方面：___
A. 制度体系建设情况
B. 合规风险管理情况
C. 信息体系建设情况
D. 纠错机制建设情况
【多选题】
完善内控制度建设，要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。___
A. 内控优先、制度先行
B. 开办一项业务、出台一项制度
C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程
D. 内控优先
【多选题】
中小金融机构案件责任追究原则有哪些？___
A. 自查从宽
B. 他查从严
C. 尽职免责
D. 失职重罚
【多选题】
案件专项治理中的“四项制度”是什么？___
A. 岗位轮换制度
B. 干部交流制度
C. 强制休假制度
D. 近亲属回避制度
【多选题】
哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容？___
A. 在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线
B. 按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线
C. 健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线
D. 强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线
E. 提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
【多选题】
银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？___
A. 授权卡（柜员卡）
B. 印鉴密押
C. 空白凭证
D. 金库尾箱
E. 查询对账
F. 轮岗休假
【多选题】
中小金融机构案件责任追究方式包括哪三种？___
A. 纪律处分
B. 经济处理
C. 其他处罚
D. 赔罚、移送、走人
【多选题】
银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？___
A. 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩
B. 将案件与行政处罚和纪律处理挂钩
C. 将案件与移交司法机关处理挂钩
D. 将案件与经营效益挂钩
E. 将案件与银行业评级挂钩
F. 将案件与高管人员动态监管挂钩
【多选题】
下列哪些行为违反了“对待银行准则”___。
A. 员工将银行对于某项业务的研究信息提供给朋友作为毕业论文参考
B. 员工将内幕信息暗示给自己的父母
C. 员工将银行的笔记本电脑长期占为己有，但事实上并未用于工作的目的
D. 出于保护银行的目的，员工擅自销毁了与监管机构调查相关的有关书面记录
【多选题】
有关“接受监管”的正确做法是___。
A. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系
C. 为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D. 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
【多选题】
银行员工李某在处理客户投诉时，对于客户提出的不合理要求，应当___。
A. 立即予以回绝
B. 耐心予以讲解
C. 不得与客户发生冲突或争执
D. 不予理睬
【多选题】
某支行行长要求一名信贷员关照一笔贷款，而该信贷员发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷员___ 。
A. 应服从领导的指示，按照支行行长的意思做
B. 可以向该支行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C. 可以书面报告总行有关领导
D. 若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告
【多选题】
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?___
A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
【多选题】
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得___。
A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B. 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C. 利用本职岗位为本人谋取利益
D. 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
【多选题】
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的___。
A. 特征和收益
B. 风险
C. 法律关系
D. 业务处理流程
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【单选题】
哪项不是密集分销的优点是___
A. 辐射范围广
B. 中间商相互竞争
C. 产品能更快进入目标市场
D. 分销成本低
【单选题】
以下关于推式策略和拉式策略的说法正确的是___
A. 拉式策略是指企业以促销组合中的人员销售的方式进行促销活动
B. 推式策略是指企业以促销组合中的非人员销售的方式进行促销活动
C. 二者信息流动的方向不同
D. 二者信息流动的方向大致相同
【单选题】
人员推销的组织结构中，___适宜于产品或目标市场类似的企业采用
A. 产品结构式
B. 顾客结构式
C. 综合式结构
D. 区域结构式
【单选题】
关于广告预算理解正确的是___
A. 量力而行法虽然将广告视为一种必要的投资，却往往未考虑将广告作为一种 重要的促销手段对促进销售的直接影响
B. 销售百分比法以特定的销售额或销售单价的百分比来安排广告开支，是考虑将销售收入既看成是广告促销的原因同时也是促销的结果
C. 由于销售百分比法以特定的销售额或销售单价的百分比来安排广告开支，因此通常与营销战略方案的其他方面相符合
D. 竞争对等法比照竞争者的广告开支来决定广告预算，因此，要确保新上市产品的销售额达到同行业平均水平，其广告预算必须相当于同行业平均水平
E. 一般来讲，目标任务法会加大企业费用开支
【单选题】
广告设计的核心是___
A. 广告主题的设计
B. 广告文案的设计
C. 广告画面的设计
D. 广告技术的设计
【单选题】
从总体上看，质量改进方案通常会增加企业的 ___
A. 成本
B. 盈利
C. 无形资产
D. 以上答案都不对
【单选题】
___是指企业利用多种信息载体，与目标市场进行沟通的传播活动，包括广告、人员推销、营业推广与公共关系等等。
【单选题】
服务是一方向另一方提供的基本上是 ___，并且不导致任何所有权的产生。
A. 有形产品
B. 无形的任何活动或利益
C. 物质产品
D. 实体产品
【单选题】
按照不同的职能，非营利组织可分为 ___
A. 履行国家职能的非营利组织
B. 促进群体交流的非营利组织
C. 提供社会服务的非营利组织
D. AB 和 C
【单选题】
在产品生命周期的投入期，消费品的促销目标主要是宣传介绍产品，刺激购买欲望的产生，因而主要应采用 ___促销方式。
A. 广告
B. 人员推销
C. 价格折扣
D. 营业推广
【单选题】
___差异的存在是市场细分的客观依据。
A. 产品
B. 价格
C. 需求偏好
D. 细分
【单选题】
企业要通过攻击竞争者而大幅度的扩大市场占有率，应攻击 ___
A. 近竞争者
B. “坏”竞争者
C. 弱竞争者
D. 强竞争者
【单选题】
威胁水平高而机会水平低的业务是 ___
A. 理想业务
B. 冒险业务
C. 成熟业务
D. 困难业务
【单选题】
为鼓励顾客购买更多物品，企业给那些大量购买产品的顾客的一种减价称为___
A. 功能折扣
B. 数量折扣
C. 季节折扣
D. 现金折扣
【单选题】
向最终消费者直接销售产品和服务， 用于个人及非商业性用途的活动属于 ___
【单选题】
与企业紧密相联，直接影响企业营销能力的各种参与者，被称为 ___。
A. 营销环境
B. 宏观营销环境
C. 微观营销环境
D. 营销组合
【单选题】
反映广告费用与商品销售额之间的比例关系的指标，被定义为广告的 ___。
A. 社会效果
B. 本身效果
C. 直接效果
D. 促销效果
【单选题】
___指存在于人体内驱使人们产生行为的内在刺激力，即内在需要。
A. 刺激物
B. 诱因
C. 反应
D. 驱使力
【单选题】
___是指环境中不利于企业营销的因素的发展趋势。
A. 风险业务
B. 市场机会
C. 困境业务
D. 环境威胁
【单选题】
运用直线趋势法对某商场连续 7年的营业额建立的直线趋势方程为 Y=0.5+0.3x（亿元），则第 8 年可能实现的营业额预测值是 ___。
A. 2.6 亿元
B. 2.9 亿元
C. 0.8 亿元
D. 1.7 亿元
【单选题】
依据目前的资源状况能否通过适当的营销组合去占领目标市场， 即企业所选择的目标市场是否易于进入，这是市场细分的 ___原则。
A. 可衡量性
B. 可实现性
C. 可赢利性
D. 可区分性
【单选题】
市场领导者保护其市场份额的途径是 ___。
A. 以攻为守
B. 增加使用量
C. 转变未使用者
D. 寻找新用途
【单选题】
品牌暗示了购买或使用产品的 ___类型。
A. 生产者
B. 经销商
C. 代理商
D. 消费者
【单选题】
当产品市场需求富有弹性且生产成本和经营费用随着生产经营经验的增加而下降时，企业便具备了 ___的可能性。
A. 渗透定价
B. 撇脂定价
C. 尾数定价
D. 招徕定价
【单选题】
物流以企业销售预测为开端，并以此为基础来规划生产水平和 ___。
A. 销售水平
B. 市场规模
C. 成本费用
D. 存货
【单选题】
国内市场按___可分为消费者市场、 生产者市场、 中间商市场及非营利组织市场。
A. 购买动机
B. 商品用途
C. 购买心理
D. 人口因素
【单选题】
公关活动的主体是___。
A. 一定的组织
B. 顾客
C. 政府官员
D. 推销员
【单选题】
同类产品不同品牌之间差异小，消费者购买行为就___。
【单选题】
服务是一种无形产品， 它向顾客提供的是产品的___，并不涉及所有权的转移。
A. 管理权
B. 保护权
C. 所有权
D. 使用权
【单选题】
运用科学的方法，有目的有计划地收集、整理和分析研究有关市场营销方面的信息，提出解决问题的建议，供营销管理人员了解营销环境，发现机会与问题，作为市场预测和营销决策的依据，我们把它称之为___。
A. 营销信息系统
B. 市场调研
C. 市场预测
D. 决策支持系统
【单选题】
采用无差异性营销战略的最大优点是___。
A. 市场占有率高
B. 成本的经济性
C. 市场适应性强
D. 需求满足程度高
【单选题】
有能力对市场领导者采取攻击行动，有望夺取市场领导者地位的公司属于___。
A. 强竞争者
B. 市场挑战者
C. 市场利基者
D. 好竞争者
【单选题】
注册后的品牌有利于保护___的合法权益。
A. 商品所有者
B. 资产所有者
C. 品牌所有者
D. 产品所有者
【单选题】
按照单位成本加上一定百分比的加成来制定产品销售价格的定价方法称之为___定价法。
A. 成本加成
B. 目标
C. 认知价值
D. 诊断
【单选题】
企业对中间商的基本激励水平应以___为基础。
A. 中间商的业绩
B. 企业实力
C. 交易关系组合
D. 市场
【单选题】
从营销理论的角度而言，企业市场营销的最终目标是 ___。
A. 满足消费者的需求和欲望
B. 获取利润
C. 求得生存和发展
D. 把商品推销给消费者
【单选题】
战略主要用来描述一个组织打算如何实现其 ___和使命。
【单选题】
企业的营销活动不可能脱离周围环境而孤立地进行，企业营销活动要主动地去 ___。
A. 控制环境
B. 征服环境
C. 改造环境
D. 适应环境
