【判断题】
☆☆备案类结算账户一般情况下于账号生成当日向人民银行当地分支机构报备。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
☆☆军队保密单位开立银行结算账户，账户名称使用代号，无代号的使用番号；非保密单位使用单位名称。
【判断题】
☆☆一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
【判断题】
☆☆存款人信息发生变更，要于10个工作日内向营业网点提出变更申请，提供相应证明文件并填写“变更银行结算账户申请书”。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，可在提供有效证件后，直接在系统上进行变更。
【判断题】
☆☆临时存款账户的有效期限和展期期限合计最长不超过5年。
【判断题】
☆☆临时存款账户有效期（含展期）届满的，营业网点要停止为该账户办理各种支付结算业务。
【判断题】
☆☆单位开立银行结算账户，若名称过长，在预留印鉴时可使用规范化简称，并在账户管理协议书上明确简称的约定，但账户名称必须使用全称。
【判断题】
☆☆当客户在我行开立的一个Ⅲ类户双边收付金额达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。
【判断题】
☆☆营业网点在日常工作中，可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施，及时清理不合规账户。
【判断题】
☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。
【判断题】
☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认，注明“与原件核对一致”字样，并加盖业务（公）章。
【判断题】
☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。
【判断题】
☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。
【判断题】
☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
【判断题】
☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。
推荐试题
【判断题】
[99]丙烯的爆炸极限为2.7～36%
【判断题】
[101]当裂解气负荷变化时，最经济的控制方法是调节压缩机的转速
【判断题】
[102]饱和蒸汽压的大小只与体系的温度有关，而与其他因素无关
【判断题】
[103]碱洗塔只是除去酸性气体的有机硫
【判断题】
[104]分子筛只能吸附大于其孔径的分子
【判断题】
[107]碱液带入压缩机内不会损坏设备
【判断题】
[109]裂解气压缩机只能用五段压缩机时不能用四段压缩
【判断题】
[110]将裂解气进行压缩的目的是使后系统较易分离出氢气、CH4，以利于后系统操作
【判断题】
[114]干燥器进行冷吹是为了降低床层温度
【判断题】
[115]精馏塔在进行全回流操作时塔顶气相最纯
【判断题】
[123]抽汽安全阀起跳后，若不能回座，机组必须降负荷
【判断题】
[127]当压缩机吸入气体密度变小时不可能引起喘振
【判断题】
[130]当碱洗塔压差增加明显时，说明碱洗效果越好
【判断题】
[131]精馏操作中，以F表示进料总量，q表示液化分率，则由于进料而引入加料板上的液体量可表示为qF，进料状态为气液混合进料
【判断题】
[132]分子筛的吸附容量与所吸附气体分子大小有关，而与温度无关
【判断题】
[135]裂解气压缩机一段吸入温度高将导致裂解气压缩机联锁跳车
【判断题】
[136]轴封冷凝器采用水封的目的是防止蒸汽外漏
【判断题】
[137]1当冷却水中断，由于乙烯冷剂压缩机系统不用冷却水，故可以不停车
【判断题】
[142]将饱和液体在其饱和压力下，冷却到低于其冷凝温度的过程叫过冷，过冷的结果使制冷能力减少
【判断题】
[146]加热弱碱至489℃，是为了降低弱碱循环阻力
【判断题】
[148]进入设备内清理、检修时，设备内氧含量应大于18%
【判断题】
[153]发生喘振时，机组进汽量波动大，转速波动大，严重可能导致轴瓦损坏
【判断题】
[155]机组油运时，在进入机组管线加过滤网后即可油运
【判断题】
[156]管网出现波动，为防止机组转速波动可以适当降抽汽
【判断题】
[168]根据化学反应平衡，胺洗收塔塔适宜的操作条件为低温、低压
【判断题】
[173]干燥剂再生时用氮气和CH4作载气，是因为氮气和CH4气体分子小，且为极性分子
【判断题】
[180]乙烯机透平轴位移联锁值为±500um
【判断题】
[185]燃料气压力低紧急情况下可打开调节阀PV-93001向V-931罐补充燃料气
【判断题】
[203]C-501在启机前要确认密封气及油路系统投用正常
【判断题】
[205]启动时，汽轮机部件的温度汽缸内压力机组转速都在不断升高，部件被蒸汽逐步加热直至稳定热平衡的过程是蒸汽
【判断题】
[206]超速跳车转速（转/分），以设备铭牌或使用说明书要求为准，如无要求，则该转速设定应至少为最高连续转速，且不大于127%
【判断题】
[207]所有的特护机组均包括主机驱动机附属机械
【判断题】
[208]泵是用来增加液体能量的机器，它可以输送提升液体或将液体送入压力窗口容器
【判断题】
[209]实际使用的压缩机在出口管道靠近压缩机的地方都装有止逆阀，故使其振幅大大地增大，但脉动的频率随之减少
【判断题】
[210]三机停车后都要进行盘车，以防止静止时发生轴弯曲
【判断题】
[211]三台透平压缩机组最高操作压力为11.97MPa，最低温度为-101.3℃
【判断题】
[212]复水器的液位控制采用串级调节
