【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
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相关试题
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
推荐试题
【单选题】
200.(A320)液压油箱增压的目的___
A. A.使油箱内的油液起泡减少到最小
B. B.防止真空或超压损坏油箱
C. C.防止气塞
D. D.以上都对
【单选题】
201.(A320)以下说法正确的是___
A. A.液压油箱加油前，必须使油箱卸压
B. B.用手摇泵开货舱门时，PTU被抑制
C. C.发动机关断时，液压火警valve关闭
D. D.手摇泵手柄在绿系统勤务面板
【单选题】
202.(A320)以下说法正确的是：___
A. A.液压油箱加油前，必须使油箱卸压
B. B.电动开关货舱门时，PTU被抑制
C. C.发动机关断时，液压火警valve关闭。
D. D.手摇泵手柄在绿系统勤务面板
【单选题】
203.(A320)以下说法正确的是：___
A. A.A．液压油箱加油前，必须使油箱卸压
B. B.B．电动开关货舱门时，PTU被抑制
C. C.C．发动机关断时，液压火警valve关闭。
D. D.D．手摇泵手柄在绿系统勤务面板
【单选题】
204.(A320)优先valve在什么情况下使用？___
A. A.绿系统压力高时
B. B.压力低时
C. C.绿和黄系统压力高时
D. D.驾驶舱人工操作时
【单选题】
205.(A320)有关RAT正确的是：___
A. A.RAT在空中可收回
B. B.RAT在地面不能放出
C. C.飞机在空中，失去交流电源且速度大于100节时自动放出
D. D.只按HYDRATMANON电门不能放出
【单选题】
206.(A320)在地面，蓝系统何时被增压？___
A. A.APU工作时
B. B.单发工作时
C. C.外部电源可用时
D. D.操作货舱门时
【单选题】
207.(A320)在什么情况下，冲压空气涡轮自动放出：___
A. A.失去交流汇流条1和2且速度大于100节
B. B.蓝电动泵故障
C. C.只能人工放出
D. D.蓝泵供压低于1ATA750PSI
【单选题】
208.(A320)在一发起动时，动力转换组件(PTU)：___
A. A.自动工作
B. B.被测试
C. C.被抑制
D. D.不受影响
【单选题】
209.(A320)在正常情况下，蓝系统由什么增压？___
A. A.PTU
B. B.EDP
C. C.电动泵
D. D.RAT
【单选题】
210.(A320)正常使用中，蓝液压系统由谁供压？___
A. A.动力转换组件
B. B.发动机驱动泵
C. C.电动泵
D. D.冲压空气涡轮
【单选题】
211.(A320)正常液压油箱增压主要由哪里供气？___
A. A.左发
B. B.右发
C. C.APU
D. D.地面气源车
【单选题】
212.(A320)正常液压源由谁提供：___
A. A.发动机驱动泵用于所有系统
B. B.绿和黄系统发动机驱动泵，蓝系统电动泵，黄系统电动泵
C. C.绿系统发动机驱动泵，蓝系统电动泵，黄系统电动泵
D. D.绿和蓝系统发动机驱动泵，黄系统电动泵
【单选题】
213.(A320)2号发动机防火valve位于黄液压油箱和谁之间：___
A. A.2号发动机液压泵
B. B.黄电动泵
C. C.黄手摇泵
D. D.蓝电动泵
【单选题】
214.(A320)PTU什么时候工作？___
A. A.只能在地面
B. B.PTU电门在AUTO位，且绿，黄系统压差大于500PSI时工作，第一台发动机起动时抑制
C. C.PTU电门在AUTO位，只要绿系统或黄系统有压力则一直工作
D. D.蓝系统工作时PTU被抑制
【单选题】
215.(A320)操纵液压系统时，要注意些什么：___
A. A.飞机必须在地上
B. B.飞机必须在空中
C. C.检查舵面周围是否有人或工作梯
D. D.发动机已经起动
【单选题】
216.(A320)冲压空气涡轮如何放出?___
A. A.飞行中如果交流汇流条1和2无电，自动放出
B. B.从顶板人工放出
C. C.左后机身整流罩控制面板
D. D.A和B
【单选题】
217.(A320)冲压空气涡轮在何时收起：___
A. A.飞行中
B. B.地面
C. C.地面和飞行中
D. D.自动收起
【单选题】
218.(A320)冲压空气涡轮在空中放出后为谁增压：___
A. A.绿系统
B. B.通过动力传输组件为黄和绿系统
C. C.蓝系统
D. D.蓝系统液压油箱
【单选题】
219.(A320)当黄电动泵按钮置于OFF位且货舱门人工选择valve设在开或关位时，动力转换组件及飞行操纵：___
【单选题】
220.(A320)当加油管路油滤堵塞时,发生什么?___
A. A.液压油旁通过油滤
B. B.液压油被阻止,不能加油
C. C.加油压力需提高.
D.
【单选题】
222.(A320)地面发动机开车前，蓝电动泵电门处于自动位且飞机有电供应时，蓝泵：___
A. A.自动工作
B. B.蓝泵超控按钮按下时工作
C. C.操作货舱门时自动工作
D. D.一直不工作
【单选题】
223.(A320)地面蓝电动泵电门置AUTO位，蓝电动泵何时工作?___
A. A.一个电瓶置于UTO时
B. B.地面电源接通时
C. C.一台发动机工作或蓝泵超控按钮按下时
D. D.此时已在工作
【单选题】
224.(A320)动力转换组件(PTU)可将液压力：___
A. A.在蓝和黄系统间互相转换
B. B.由绿系统单向转换给黄系统
C. C.在绿和黄系统间互相转换
D. D.由黄系统单向转换给绿系统
【单选题】
225.(A320)动力转换组件设在AUTO位，何时自动工作？___
A. A.失去蓝系统时
B. B.绿和黄系统压差大于500PSI时
C. C.只要探测到绿和黄系统之间有压差
D. D.两台发动机都起动好后
【单选题】
226.(A320)二号发动机驱动：___
A. A.蓝系统
B. B.绿系统
C. C.如果绿系统泵故障，通过动力转换组件驱动黄系统泵和绿系统
D. D.蓝系统和绿系统
【单选题】
227.(A320)防火关断valve关断：___
A. A.蓝和黄系统
B. B.黄和绿系统
C. C.绿和蓝系统
D. D.绿,蓝和黄系统
【单选题】
228.(A320)飞行中，冲压空气涡轮如何放出？___
A. A.只能人工
B. B.人工或自动
C. C.只能自动
D. D.不能放出
【单选题】
229.(A320)飞行中，冲压空气涡轮自动放出时：___
A. A.蓝液压系统增压，但应急发动机不工作
B. B.绿液压系统增压，且应急发电机工作
C. C.蓝液压系统增压且应急发动机工作
D. D.绿液压系统增压，但应急发动机不工作
【单选题】
230.(A320)飞行中，蓝电动泵失效，蓝系统供压：___
A. A.失效
B. B.可由冲压空气涡轮(RAT)恢复
C. C.可由动力转换组件(PTU)恢复
D. D.B和C都对
【单选题】
231.(A320)飞行中，蓝液压系统可由谁供压？___
A. A.冲压空气涡轮和电动泵
B. B.发动机泵
C. C.动力转换组件
D. D.无法供压
【单选题】
232.(A320)飞行中能否收上冲压空气涡轮？___
【单选题】
233.(A320)黄系统包括：___
A. A.一个发动机泵，一个电动泵，一个手摇泵
B. B.一个发动机泵，两个电动泵
C. C.一个发动机泵，一个手摇泵和冲压空气涡轮
D. D.一个发动机泵，一个电动泵，一个空气驱动泵
【单选题】
234.(A320)黄系统操纵：___
A. A.反推1
B. B.反推2
C. C.上述两者
D.
【单选题】
235.(A320)黄系统供压给：___
A. A.左和右升降舵
B. B.仅仅左升降舵
C. C.B仅仅右升降舵
D. D.以上都不对
【单选题】
236.(A320)黄系统供压给：___
A. A.襟翼
B. B.襟翼和缝翼
C. C.缝翼
D. D.以上都不对
【单选题】
237.(A320)黄系统可由谁增压？___
A. A.1号发动机液压泵
B. B.2号发动机液压泵，或黄电动泵，或动力转换组件
C. C.2号发动机液压泵，或黄电动泵，或冲压空气涡轮
D. D.黄系统空气驱动泵
【单选题】
238.(A320)黄系统面板内的手摇泵用于:___
A. A.增压油箱
B. B.操纵舵面
C. C.操作货舱门
D. D.给油箱加油
【单选题】
239.(A320)火警关断valve何时关闭：___
A. A.主电门置OFF位时
B. B.火警按钮按出时
C. C.如果探测到火警，自动关闭
D. D.任何时候都不能关闭
【单选题】
240.(A320)驾驶舱没有接通电源时能否操作货舱门：___
A. A.能，只要接通勤务电源
B. B.不能
C. C.如电瓶有电，可由热汇流条供电
D. D.可以用摇把人工转动开关
