【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
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【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
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【多选题】
制定《互联网电子公告服务管理规定》的主要目的是___。
A. 为了加强对互联网电子公告服务的管理
B. 规范电子公告信息发布行为
C. 维护国家安全和社会稳定
D. 保障公民、法人和其他组织的合法权益
【多选题】
任何人不得在电子公告服务系统中发布含有下列内容之一的信息：___。
A. 反对宪法确定的基本原则的；危害国家安全，泄露国家秘密，颠覆国家政权，破坏国家统一的
B. 损害国家荣誉和利益的；煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的；破坏国家宗教政策、宣扬邪教和封建迷信的
C. 散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的；散布淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪的
D. 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的；含有法律、行政法规禁止的其他内容的
【多选题】
《互联网上网服务营业场所管理办法》由___联合发布施行。
A. 信息产业部
B. 公安部
C. 文化部
D. 国家工商行政管理总局
【多选题】
互联网上网服务营业场所经营者，应当履行下列义务：___。
A. 落实网络信息安全管理措施；制止、举报利用其营业场所从事法律、行政法规明令禁止的行为
B. 在核准的经营范围内提供服务；在显著的位置悬挂《经营许可证》和《营业执照》
C. 记录有关上网信息，记录备份应当保存 60 日，并在有关部门依法查询时予以提供；不得擅自出租、转让营业场所或者接入线路
D. 不得经营含有色情、赌博、暴力、愚昧迷信等不健康内容的电脑游戏；不得在本办法限定的时间外向 18 周岁以下的未成年人开放，不得允许无监护人陪伴的 14 周岁以下的未成年人进入其营业场所
【多选题】
互联网上网服务营业场所经营者和上网用户不得从事下列危害网络安全和信息安全的行为：___。
A. 法律禁止的其他行为
B. 非法侵入计算机信息系统或者破坏计算机信息系统功能、数据和应用程序
C. 行政法规禁止的其他行为
D. 制作或者故意传播计算机病毒以及其他破坏性程序
【多选题】
互联网上网服务营业场所经营者和上网用户不得利用互联网上网服务营业场所制作、复制、查阅、发布、传播含有下列内容的信息：___。
A. 反对宪法所确定的基本原则的；危害国家安全、泄露国家秘密、颠覆国家政权、破坏国家统一的
B. 损害国家荣誉和利益的；煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的
C. 破坏国家宗教政策，宣扬邪教和愚昧迷信的；散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的；散布淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪的
D. 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的；法律、行政法规禁止的其他内容
【多选题】
互联网站登载的新闻不得含有下列内容___。
A. 违反宪法所确定的基本原则；危害国家安全，泄露国家秘密，煽动颠覆国家政权，破坏国家统一
B. 损害国家的荣誉和利益；煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结；破坏国家宗教政策，宣扬邪教，宣扬封建迷信
C. 散布谣言，编造和传播假新闻，扰乱社会秩序，破坏社会稳定；散布淫秽、色情、赌博、暴力、恐怖或者教唆犯罪
D. 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益；法律、法规禁止的其他内容
【多选题】
___，发现国家秘密泄露或可能泄露情况时，应当立即向保密工作部门或机构报告。
A. ，互联单位
B. 接入单位
C. 用户
D. 使用者
【多选题】
任何单位和个人不得有下列传播计算机病毒的行为：___。
A. 故意输入计算机病毒，危害计算机信息系统安全
B. 向他人提供含有计算机病毒的文件、软件、媒体
C. 销售、出租、附赠含有计算机病毒的媒体
D. 其他传播计算机病毒的行为
【多选题】
计算机信息系统的使用单位在计算机病毒防治工作中应当履行下列职责：___。
A. 建立本单位的计算机病毒防治管理制度；采取计算机病毒安全技术防治措施
B. 对本单位计算机信息系统使用人员进行计算机病毒防治教育和培训；及时检测、清除计算机信息系统中的计算机病毒，并备有检测、清除的记录
C. 提供含有计算机病毒的文件进行研究
D. 使用具有计算机信息系统安全专用产品销售许可证的计算机病毒防治产品；对因计算机病毒引起的计算机信息系统瘫痪、程序和数据严重破坏等重大事故及时向公安机关报告，并保护现场
【多选题】
计算机信息系统的使用单位有下列行为之一的，由公安机关处以警告，并根据情况责令其限期改正；逾期不改正的，对单位处以一千元以下罚款，对单位直接负责的主管人员和直接责任人员处以五百元以下的罚款：___。
A. 未建立本单位计算机病毒防治管理制度的；末采取计算机病毒安全技术防治措施的
B. 未对本单位计算机信息系统使用人员进行计算机病毒防治教育和培训的
C. 未及时检测、清除计算机信息系统中的计算机病毒，对计算机信息系统造成危害的
D. 未使用具有计算机信息系统安全专用产品销售许可证的计算机病毒防治产品，对计算机信息系统造成危害的
【多选题】
公安部计算机管理监察部门负责___。
A. 监察市场运营情况
B. 计算机信息系统安全专用产品销售许可证的审批颁发工作
C. 监察产品质量
D. 计算机信息系统安全专用产品安全功能检测机构的审批工作
【多选题】
公安部计算机管理监察部门对提出申请的计算机信息系统安全专用产品检测机构的___进行审查，经审查合格的，批准其承担安全专用产品检测任务。
A. 法人资格
B. 检测能力
C. 检测条件
D. 投资规模
【多选题】
计算机信息系统安全专用产品检测机构应当履行下列职责：___。
A. 严格执行公安部计算机管理监察部门下达的检测任务
B. 按照标准格式填写安全专用产品检测报告；出具检测结果报告
C. 接受公安部计算机管理监察部门对检测过程的监督及查阅检测机构内部验证和审核试验的原始测试记录
D. 保守检测产品的技术秘密，并不得非法占有他人科技成果，不得从事与检测产品有关的开发和对外咨询业务
【多选题】
计算机信息系统安全专用产品送交检测时，应当向检测机构提交以下材料：___
A. 安全专用产品的安全功能检测申请
B. 营业执照(复印件)；样品；产品功能及性能的中文说明；证明产品功能及性能的有关材料
C. 采用密码技术的安全专用产品必须提交国家密码管理部门的审批文件
D. 根据有关规定需要提交的其他材料
【多选题】
生产企业有___行为，视为未经许可出售安全专用产品，由公安机关根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》的规定予以处罚。
A. 没有申领销售许可证而将生产的安全专用产品进入市场销售的
B. 安全专用产品功能发生改变，而没有重新申领销售许可证进行销售的；销售许可证有效期满，未办理延期申领手续而继续销售的
C. 提供虚假的安全专用产品检测报告或者虚假的计算机病毒防治研究的备案证明，骗取销售许可证的；销售的安全专用产品与送检样品安全功能不一致的
D. ，未在安全专用产品上标明“销售许可”标记而销售的；伪造、变造销售许可证和“销售许可”标记的
【多选题】
下列有关计算机信息系统安全专用产品销售中所需的文件中，___必须由公安部制定式样，统一监制。
A. 检测机构申请书
B. 检测机构批准书
C. 《计算机信息系统安全专用产品专用销售许可证》
D. “销售许可”标记
【多选题】
计算机有害数据是指计算机信息系统及其存储介质中存在、出现的，以计算机程序、图像、文字、声音等多种形式表示的，含有___等信息。
A. 攻击人民民主专政、社会主义制度
B. 攻击党和国家领导人，破坏民族团结等危害国家安全内容的信息
C. 宣扬封建迷信、淫秽色情、凶杀、教唆犯罪等危害社会治安秩序内容的信息
D. 危害计算机信息系统运行和动能发挥，应用软件、数据可靠性、完整性和保密性，用于违法活动的计算机程度(含计算机病毒)
【多选题】
用户自主保护级应提供___。
A. 自主访问控制
B. 数据完整性
C. 身份鉴别
D. 客体重用
【多选题】
系统审计保护级应提供___。
A. 自主访问控制
B. 身份鉴别、客体重用
C. 审计、，数据完整性
D. 标记
【多选题】
安全标记保护级应提供___。
A. 自主访问控制，强制访问控制
B. 标记、身份鉴别、客体重用
C. 隐蔽信道分析
D. 审记、数据完整性
【多选题】
结构化保护级应提供___。
A. 自主访问控制，强制访问控制，标记
B. 可信恢复
C. ，身份鉴别，客体重用．审计分析，可信路径
D. 数据完整性，隐蔽信道
【多选题】
访问验证保护级应提供___。
A. 自主访问控制；强制访问控制
B. 审计、数据完整性、隐蔽信道分析
C. 标记、身份鉴别、客体重用
D. 可信路径、可信恢复
【多选题】
直击雷：直接击在___并产生电效应、热效应和机械力的雷电放电。
A. 建筑物
B. 构筑物
C. 地面突出物
D. 大地或设备
【多选题】
计算机信息系统设备处于不同雷电活动地区，其雷电电磁场强度有很大差异，根据这一差异，将被防护空间分为下列防护区，___。
A. 直击雷非防护区(LPZOA)
B. 直击雷防护区(LPZOB)
C. 第一防护区(LPZ1)
D. 后续防护区(LPZ2,3 等)
【多选题】
信息安全包括操作系统安全、___病毒防护、访问控制、加密与鉴别等方面。
A. ，风险分析
B. 数据库安全
C. 媒体安全
D. 网络安全
【多选题】
计算机信息系统实体安全包括___。
A. 网络安全
B. 环境安全
C. 设备安全
D. 媒体安全
【多选题】
接地是指计算机系统的___与大地之间的关系。
A. 直流地
B. 交流工作地
C. 防雷保护地
D. 安全保护地
【多选题】
A 类计算机机房对___有安全要求。
A. 内部装修
B. 防火
C. 电磁波的防护
D. 空调系统
【多选题】
C 类计算机机房对___有安全要求。
A. 场地选择
B. 防火
C. 电磁波的防护
D. 空调系统
【多选题】
B 类计算机机房对___有安全要求。
A. 防水
B. 防静电
C. 防雷击
D. 电磁波的防护
【多选题】
B 类计算机机房选址安全要求是___。
A. 应避开易发生火灾危险程度高的区域
B. 应避开有害气体来源以及存放腐蚀、易燃、易爆物品的地方
C. 应避开低洼、潮湿、落雷区域和地震频繁的地方
D. ，应避开强振动源和强噪声源
【多选题】
B 类计算机机房选址安全要求是___。
A. 应避开强振动源和强噪声源
B. 应避开强电磁场的干扰
C. 应避免设在建筑物的高层或地下室，以及用水设备的下层或隔壁
D. 应避开重盐害地区
【多选题】
A 类计算机机房选址安全要求是___。
A. 应将其置于建筑物的安全区内
B. 应避开重盐害地区
C. 应避免设在建筑物的高层或地下室，以及用水设备的下层或隔壁
D. ，应避开强电磁场的干扰
【多选题】
计算机机房装饰材料应具有以下特点：___。
A. 难燃材料
B. 非燃材料
C. 防潮
D. 吸音
【多选题】
计算机机房活动地板下的建筑地面应___。
【多选题】
A、B 类计算机机房供电电源安全要求是___。
A. 计算站应设专用可靠的供电线路
B. 计算机系统的电源设备应提供稳定可靠的电源
C. 供电电源设备的容量应具有一定的余量
D. 计算机系统独立配电时，宜采用干式变压器
【多选题】
计算机系统中，从分电盘到计算机系统的各种设备的电缆应为___的电缆。
【多选题】
对 A、B 类计算机机房，下列说法正确的是___。
A. 计算机机房应采用专用空调设备
B. 计算机机房应采用专用的地线
C. 计算机机房的空调系统的主要设备应有备份
D. 空调设备在能量上应有一定的余量
【多选题】
A 类安全机房应备有卤代烷___灭火器。
A. 1200
B. 1211
C. 1300
D. 1301
