【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
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【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
推荐试题
【单选题】
以下关于弯曲正应力说法正确的是___。
A. 截面弯矩越大，弯曲正应力越大
B. 点距离中性轴越远，弯曲正应力越小
C. 截面高度越高，弯曲正应力越大
D. 截面宽度越大，弯曲正应力越大
【单选题】
以下关于弯曲切应力说法正确的是___。
A. 截面剪力越大，弯曲切应力越小
B. 点距离中性轴越远，弯曲切应力越小
C. 工字型截面翼缘切应力最大
D. 工字型截面腹板切应力均匀分布
【单选题】
以下关于惯性矩说法正确的是___
A. 惯性矩可能为负值
B. 矩形截面惯性矩与截面宽度无关
C. 空心圆形截面惯性矩比相同面积实心圆形截面小
D. 惯性矩越大，抗弯能力越好
【单选题】
力在坐标轴上的投影是___。
A. 矢量
B. 几何量
C. 代数量
D. 以上都不是
【单选题】
二力杆的受力特征是杆件两端约束反力的方向一定是沿着___方向。
A. 力的作用线
B. 两个作用点的连线
C. 杆件轴线
D. 以上都不是
【单选题】
等截面直杆承受轴向拉力 P 作用，若选用三种不同的截面形状：圆形、正方形、空心圆，试比较材料用量，正确的是___。
A. 正方形截面最费料
B. 圆形截面最省料
C. 空心圆最省料
D. 三者用料相同
【单选题】
某木杆的截面积为 A= 100mm²，在 P＝2KN 的外力作用下，木杆横截面上的正应 力 为 ___。
A. 0.2MPa
B. 2MPa
C. 20MPa
D. 200MPa
【单选题】
某钢杆的截面积为 A=6cm²，在 P=30KN 的外力作用下，钢杆横截面上的正应力为 ___。
A. 0.5MPa
B. 5MPa
C. 50MPa
D. 500MPa
【单选题】
某钢筋混凝土压杆的截面积为 A=400cm²，在 P=600KN 的外力作用下，压杆横截面上的正应力为___。
A. 0.15MPa
B. 1.5MPa
C. 15MPa
D. 150MPa
【单选题】
受压直杆突然发生弯曲而导致折断破坏的现象称为___。
【单选题】
临界力是指压杆在___所受到的最大压力。
A. 稳定状态
B. 临界状态
C. 不稳定状态
D. 破坏状态
【单选题】
下列压杆材料和横截面积均相同，其中临界力最小的是___。
A. 两端铰支
B. 一端固定，一端铰支
C. 两端固定
D. 一端固定，一端自由
【单选题】
下列压杆材料和横截面积均相同，其中临界力最大的是___。
A. 两端铰支
B. 一端固定，一端铰支
C. 两端固定
D. 一端固定，一端自由
【单选题】
临界力越大，压杆的稳定性越___。
A. 差
B. 不变
C. 好
D. 两者没有关系
【单选题】
杆端的约束越强，压杆的临界力就___。
A. 越小
B. 越大
C. 越不易确定
D. 两者没有关系
【单选题】
在两端固定的情况下，压杆的长度系数为___。
A. μ=0.5
B. μ=0.7
C. μ=1
D. μ=2
【单选题】
在两端铰支的情况下，压杆的长度系数为___。
A. μ=0.5
B. μ=0.7
C. μ=1
D. μ=2
【单选题】
在一端固定，一端自由的情况下，压杆的长度系数为___。
A. μ=0.5
B. μ=0.7
C. μ=1
D. μ=2
【单选题】
在下列说法，___是正确的。
A. 内力随外力增大而增大
B. 内力与外力无关
C. 内力随外力的增大而减小
D. 内力沿杆轴是不变的
【单选题】
判断下列结论的正确性___
A. 杆件某截面上的内力是该截面上应力的代数和
B. 杆件某截面上的应力是该截面上内力的平均值
C. 应力是某一点处内力的集度
D. 内力必大于应力
【单选题】
面积不为零的平面图形对于形心轴的___为零。
A. 静矩
B. 惯性矩
C. 惯性半径
D. 惯性积
【单选题】
在下列关于平面图形几何性质的结论中，错误的是___
A. 图形的对称轴必通过形心
B. 图形两个对称轴的交点必为形心
C. 图形对对称轴的静矩为零
D. 使静矩为零的轴一定是对称轴
【单选题】
中性轴是梁的___的交线
A. 纵向对称面与横截面
B. 纵向对称面与中性层
C. 横截面与中性层
D. 横截面与顶面或底面
【单选题】
应用BIM支持和完成装配式工程项目生命周期过程中各种专业任务的专业人员指的是___
A. 装配式BIM标准研究类人员
B. 装配式BIM工具开发类人员
C. 装配式BIM工程应用类人员
D. 装配式BIM教育类人员
【单选题】
下列选项中主要负责组件BIM团队、研究BIM对企业的质量效益和经济效益以及制定BIM实施宏观计划的是___
A. 装配式BIM战略总监
B. 装配式BIM执行经理
C. 装配式BIM技术顾问
D. 装配式BIM操作人员
【单选题】
下列不属于装配式建筑特点的是___。
A. 建设周期短
B. 耐火性好
C. 质量轻、绿色环保
D. 施工精确度不高
【单选题】
新的施工方法可应用于住宅信息传输及接收技术，体现出了装配式的哪一项特点___
【单选题】
下列选项哪一项不属于装配式建筑存在的不足___？
A. 前期一次性成本高
B. 技术水平要求高且高度注重专业协作
C. 需制定相关标准与构造图集
D. 房屋采用新型的供热、制冷技术
【单选题】
为协助管理人员有效决策和精细管理施工现场的进度、成本、质量等信息资料，需要用装配式哪个系列软件___?
A. 装配式BIM机构分析软件
B. 装配式BIM协同平台软件
C. 装配式BIM深化设计软件
D. 装配式BIM建模软件
【单选题】
由预制的大型内外墙板、楼板和屋面板等板材装配而成的建筑属于装配式的哪一类建筑___？
A. 板材建筑
B. 砌块建筑
C. 盒式建筑
D. 骨架板材建筑
【单选题】
下列不属于建筑信息模型(Building Information Modeling) 的特点表述正确的是___
A. 可视化、协调性、模拟性、优化性、可出图形
B. 可视化、协调性、自动性、优化性、联动性
C. 可视化、协调性、模拟性、自动性、可出图形
D. 可视化、协调性、管理性、优化性、可出图形
【单选题】
10在建筑总平面图中建筑物的定位尺寸包括尺寸定位和___定位
A. 坐标网式
B. 原点式
C. 中心式
D. 距离式
【单选题】
11剖面图主要表达建筑物内部的___构造
【单选题】
下列有关BIM数据文件和数据库多种形式数据交互常用格式无错误的是___
A. IFC、CSV
B. DWG、IFC
C. SAT、PNG
D. EXE、SAT
【单选题】
美国建筑师协会（AIA）定义了建筑信息模型中数据细致程度（LOD）的概念，LOD 被定义为 LOD100、LOD200、LOD300、LOD400、LOD500共五个等级。LOD400所达到的要求是___
A. 整合设计模型
B. 搭建模型
C. 建造加工
D. 维护维修
【单选题】
BIM（Building Information Modeling）的概念是___
A. 以建筑工程项目的各项相关信息数据作为基础，建立起三维的建筑模型。
B. 建筑业数据模型
C. 以建筑工程项目的各项相关信息数据作为基础，建立起三维的建筑模型，通过数字信息仿 真模拟建筑物所具有的真实信息,贯穿建筑物的全生命周期。
D. 建筑信息模型
【单选题】
下列不属于项目中运用BIM技术的价值的是___
A. 精确计划，减少浪费
B. 虚拟施工，有效协同
C. 碰撞检测，减少返工
D. 几何信息添加，信息集成
【单选题】
下列不属于装配式结构类型的是___
A. 装配式框架结构
B. 装配式剪力墙结构
C. 装配式 砌体结构
D. 装配式部分框支剪力墙结构
【单选题】
BIM在投标过程中的应用不包括___
A. 基于BIM的深化设计
B. 基于BIM的施工方案模拟
C. 基于BIM的4D施工模拟
D. 基于BIM的资金优化
【单选题】
BIM应用的一般流程___
A. BIM建模、深化设计、施工模拟、施工方案规划
B. BIM建模、施工模拟、深化设计、施工方案规划
C. BIM建模、施工方案规划、施工模拟、深化设计
D. BIM建模、施工方案规划、深化设计、施工模拟
