【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
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【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
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【多选题】
下面哪些告警可以引起TU-AIS（）___
A. R_LOS
B. R_LOF
C. AU-LOP
D. HP-TIM
E.
F.
【多选题】
下面哪些原因可能会导致业务出现误码？( ) ___
A. 色散补偿不合理，欠补或过补
B. 入线路纤的光功率过高或过低
C. 发端OTU单板的发送激光器性能劣化
D. 开局或维护中拔出光纤接头测试后未用擦纤盒清洁就插回去
E.
F.
【多选题】
下面那些设备可以隔离冲突域()___
A. 中继器
B. 网桥
C. 交换机
D. 路由器
E.
F.
【多选题】
下面属于传输网络上产生误码的常见原因的有（ ）。___
A. 光纤性能劣化、损耗过高
B. 光纤接头不清洁或连接器不正确
C. 设备接地不好
D. 设备附近有强烈干扰源
E.
F.
【多选题】
下面有关NAT叙述正确的是：（ ）___
A. 内部网络的主机攻击外部网络时，在外部网络分析调试变得更加困难，因为内部网络的主机IP地址被屏蔽了；
B. 地址转换又称地址翻译，用来实现私有地址与公用网络地址之间的转换；
C. 通过配置将地址列表与地址池或端口IP地址关联，把符合地址列表中的数据报文的源地址进行转换；
D. 地址转换的提出为解决IP 地址紧张的问题提供了了一个有效途径；
E.
F.
【多选题】
线槽布缆施工步骤正确包括（ ）___
A. 选择线槽布放路由。为了不影响美观，应尽量沿踢脚线、门框等布放线槽，并选择弯角较少，且墙壁平整、光滑的路由（能够使用双面胶固定线槽）。
B. 选择线槽安装方式（双面胶粘帖方式或螺钉固定方式）。
C. 在采用双面胶粘帖方式时，应用布擦拭线槽布放路由上的墙面,使墙面上没有灰尘和垃圾，然后将双面胶帖在线槽及其配件上,并粘帖固定在墙面上
D. 在采用螺钉固定方式时，应根据线槽及其配件上标注的螺钉固定位置，将线槽及其配件固定在墙面上，一般3米直线槽需用6个螺钉进行固定
E.
F.
【多选题】
线槽布缆施工选择线槽安装方式（ ）___
A. 用带子扎紧
B. 用强力胶水粘稳
C. 双面胶粘帖方式
D. 螺钉固定方式
E.
F.
【多选题】
线路检查主要包括以下几个方面（ ）___
A. 光纤是否插好
B. 光纤是否严重弯曲
C. 光纤是否有断纤
D. 光纤是否绕行距离过长
E.
F.
【多选题】
线路日常巡回应有固定的熟悉（ ）、（ ）路由的巡回人员.___
A. 光缆线路
B. 光缆线路周围环境
C. 传输资源
D. 仪表
E.
F.
【多选题】
小城市(镇)和乡村中继光纤通信系统既可选用（ ）和/或（ ）___
A. STM-1
B. STM-4
C. STM-16
D. STM-64
E.
F.
【多选题】
巡检报告、记录的内容至少应该包括以下哪些内容（ ）___
A. 现场环境和设备运行状况
B. 线缆走线和破损情况
C. 标识标签张贴情况
D. 资料与现场核查对比情况
E.
F.
【多选题】
巡线员应具备有的技术档案和资料（ ）___
A. 架空光缆与电力线交越、防护资料
B. 光缆线路杆路设备主要维护规格表
C. 安全操作规程
D. 巡线员考核表
E.
F.
【多选题】
验收规范中，ONU远端管理功能的测试流程( )___
A. 按测试配置图所示建立测试系统环境，设备连接工作正常
B. 在网管系统上增加/删除/修改/查看 ONT及其状态
C. 对ONT上的业务口做相应的业务配置
D. 查看ONU的业务配置情况
E.
F.
【多选题】
业务恢复时限指自客户提出故障申告时或出现监控告警时起，至客户确认业务恢复的时间。对于业务质量故障，处理时限为（）小时，跨地市的广域网AAA专线业务中断故障的业务恢复时限（）小时___
A. 3
B. 4
C. 6
D. 8
E.
F.
【多选题】
业务监控保障总结主要从( )三方面进行总结.___
A. 业务运行情况
B. 保障执行情况
C. 经验案例
D. 故障描述
E.
F.
【多选题】
业务开通服务的AA级服务中，对于级别的描述是()___
A. A.接入缆接入主干后可有双路由
B. B.主节点双路由
C. C.重要分支节点双路由，一般分支节点环带链
D. D.客户建筑红线范围外接入光缆同路由长度不超过150米
E.
F.
【多选题】
业务中断处理的步骤包括( )___
A. 检查各站登录是否正常。
B. 检查各站光路上是否有危急告警。
C. 检查业务中断站点支路板上业务通道。
D. 逐段环回
E.
F.
【多选题】
业主维系的具体工作至少包括（ ）___
A. 物业及业主资料管理
B. 特殊站点出入管理
C. 业主走访与关怀
D. 业主纠纷管理
E.
F.
【多选题】
一般的光分路器可以分出的光路有（ ）___
A. 1：3
B. 1:64
C. 1：8
D. 1:32
E.
F.
【多选题】
一般来说，如果拨测能够Ping通客户端专线IP地址，基本可排除（ ）与（ ）.___
A. 我方网络
B. 客户端服务器
C. 专线问题
D. 业务系统
E.
F.
【多选题】
移动IMS能够实现以下哪几种终端接入（ ）___
A. 软终端
B. IP-PBX
C. 手机
D. SIP固话终端
E.
F.
【多选题】
以太网使用的物理介质主要有（ ）___
A. 同轴电缆
B. 双绞线
C. 光缆
D. V.24电缆
E.
F.
【多选题】
以下对VLAN的描述,正确的是（ ） ___
A. 利用VLAN,可有效隔离广播域
B. 要实现VLAN间的通信,必须使用外部的路由器为其指定路由
C. 可以将交换机的端口静态地或动态地指派给某一个VLAN
D. VLAN中的成员可相互通信,只有访问其它VLAN中的主机时,才需要网关
E.
F.
【多选题】
以下关于 IP地址的说法正确的是_________
A. IP 地址可以固化在硬件中，是独一无二的
B. IP 地址分为 A、C、D、E 五类
C. IP 地址通常用点分十六进制来表示，例如：10.110.192.111
D. IP 地址是由 32 个二进制位组成的
E.
F.
【多选题】
以下关于DNS的描述，正确的是（ ）___
A. 域名结构有若干分量组成，分量间以“.”隔开；
B. DNS采用的是server-client模型；
C. 域名可以反映出计算机的物理位置；
D. DNS是联机分布式数据操作系统
E.
F.
【多选题】
以下关于电路交换和分组交换的描述正确的是______。___
A. 分组交换网络资源利用率低
B. 分组交换延迟大，传输实时性差
C. 电路交换网络资源利用率高
D. 电路交换延迟小，传输实时性强
E.
F.
【多选题】
以下几种情况哪些是非反射事件（ ）___
A. 光纤折断(无间隙)
B. 熔接点问题
C. 光纤中大的弯曲及微弯
D. 机械熔接造成的
E.
F.
【多选题】
以下描述中，正确的是（ ）。___
A. 一个STM-N最多可承载N个140Mbit/s
B. 一个STM-1可容纳3个34Mbit/s的信号
C. 一个STM-1可容纳3×7×3＝63个2Mbit/s信号
D. 从140Mbit/s复用进SDH的STM-N中，信号利用率较低
E.
F.
【多选题】
以下哪几个网段是因特网地址分配组织规定保留用做私有地址的.( )___
A. 10.0.0.0-10.255.255.255
B. 129.0.0.0-129.255.255.255
C. 172.16.0.0-172.31.255.255
D. 192.168.0.0-192.168.255.255
E.
F.
【多选题】
以下哪几项属于电话服务注意事项.( )___
A. 与服务对象通话的声音不要过大
B. 代听电话，一定要主动地询问服务对象是否需要留言
C. 拔打预约电话时，应详细记录服务对象情况并与其确认预约时间、地点及相关的上门服务事项
D. 服务对象若多次不接听电话，也要保持心态平衡，改时再次拔打
E.
F.
【多选题】
以下哪些参数为GPRS数据专线服务器端路由器必须配置参数.( )___
A. NAT
B. 访问控制列表
C. 接口IP地址、封装模式
D. Tunnel路由
E.
F.
【多选题】
以下哪些是防火墙的作用：（ ）___
A. 过滤进出网络的数据包
B. 封堵进出网络的访问行为
C. 记录通过防火墙的信息内容和活动
D. 对网络攻击进行告警
E.
F.
【多选题】
以下哪些是光缆线路设备的组成部分( )___
A. 光缆线路：各种敷设方式的通信光缆
B. 管道设备：管道，入孔和手孔等
C. 杆路设备：电杆，电杆的支撑加固装置和保护装置，吊线和挂钩等
D. 光中继设备
E.
F.
【多选题】
以下哪些属于常见的集团专线业务（ ）___
A. GPRS专线
B. 短信专线
C. 语音专线
D. 互联网专线
E.
F.
【多选题】
以下哪些属于光缆检验要求（ ）___
A. 工程使用的光缆的型式、规格应符合设计的规定和合同要求。
B. 光缆所附标识、标签内容应齐全、清晰。
C. 光缆外护套需完整无损，且应附有出厂质量检验合格证或厂方出具的相关证明文件
D. 在必要时，应测试光缆衰减和光缆长度（OTDR法）
E.
F.
【多选题】
以下哪些属于互联网专线高话务应急方案启动条件（ ）___
A. 当发生重要突发事件，引起局端路由器、交换机业务量增加，对系统承载能力造成压力
B. 当数据业务流量达到系统承载能力80％时，须按照应急方案，进行应急的准备步骤
C. 当数据业务流量达到系统承载能力90％时，须按照应急方案，进行应急的准备步骤
D. 当系统当前处理能力达到90％时，启动该应急方案
E.
F.
【多选题】
以下哪些属于互联网专线容灾应急方案启动的条件（ ）___
A. 当发生自然灾害、事故灾难等突发事件，或者因内部通信事故造成破坏，致使系统无法正常运行
B. 10分钟内收到批量集团客户（5家以上）投诉业务无法使用，当故障影响估计在30分钟内无法解决时
C. 20分钟内同时收到部分集团客户（3家以上）投诉业务无法使用，当故障影响估计在30分钟内无法解决时
D. 钻石客户投诉无法使用业务，故障影响估计在30分钟内无法解决时
E.
F.
【多选题】
以下哪些项不会触发线性保护倒换（ ）___
A. 两端设备连线连接不正常
B. 两端设备时间同步相关配置不正确
C. 两端设备的mac地址相同
D. 两端设备时钟源配置不正确
E.
F.
【多选题】
以下哪些项有可能会触发线性保护倒换（ ）___
A. 人工倒换
B. 强制倒换
C. 清除
D. 练习倒换
E.
F.
【多选题】
以下哪些因素可以引起光路LOS告警的产生？（ ）___
A. 输入无光功率
B. 光功率过低
C. 光功率过高
D. OOF持续3ms以上
E.
F.
