【判断题】
质押票据所担保的债务到期后，背书人未能如期履行债务时，被背书人（银行）依法实现质权，可以将票据进行转让或贴现。
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相关试题
【判断题】
某客户来我行办理银行承兑汇票托收，委托收款背书时柜员在最后一手被背书人栏中加盖XX支行条形章，但条形章加盖颠倒，则必须由该支行出具证明，方可办理托收。
【判断题】
银行承兑汇票正式垫款归还可通过柜面“2406行内转账交易”，选择“归还备款”进行操作。
【判断题】
票据系统将已达到期日的票据（节假日顺延到下一工作日）发送核心系统进行备款处理，核心的扣款顺序为先扣结算账户金额、再扣保证金账户锁定金额。
【判断题】
全额保证金开立银行承兑汇票属于我行低风险业务。
【判断题】
备款成功后，银票不再支持未用注销交易。
【判断题】
银承签发时，若银行承兑汇票打印有误或错误，承兑未记账，可先到“未用退回”交易进行凭证作废，再进行“票号分配”，重新打印凭证。
【判断题】
理财产品质押开立银承时，要求理财产品到期日迟于或等于银承到期日。
【判断题】
柜员收到持票人开户行寄来的托收凭证及银行承兑汇票时，须在收到汇票日起三日内做出是否拒付的决定，超过三日则视为同意付款。
【判断题】
银行承兑汇票质押背书后，票据权利不发生转移。
【判断题】
商业汇票未记载背书日期的，视为到期日背书。
【判断题】
我行解付质押票据时，要求托收凭证上必须注明“质押票据收款”字样。
【判断题】
收到支付系统查询信息后，应在当日营业时间内最迟不得超过次日上午9点向查询行发送查复信息。
【判断题】
现阶段我行要求所有票据必须实物确认，对收到的影像付款认确可手工选择需实物验证或待系统自动处理
【判断题】
票交所场内票据，承兑行已进行付款确认的到期由票交所系统自动发起清算。二代支付系统收到即时转账报文后推送至票据系统，票据系统进行自动解付记账。
【判断题】
商业承兑汇票与银行承兑汇票付款时的区别在于，银行承兑汇票的付款人是承兑银行，而商业承兑汇票的付款人是企业。
【判断题】
在商承到期时，款项从企业账户划出，当企业账户余额不足时，银行不垫款。
【判断题】
商业汇票的收、付款人必须是在银行开立存款账户的法人或其他组织，仅在异地使用。
【判断题】
持票人对出票人和承兑人的票据权利，最长为3年；超过3年的，需到票据付款地的基层人民法院申请公示催告。
【判断题】
商业承兑汇票到期时，当企业账户余额不足，银行要实行垫款付款。
【判断题】
商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10天（汇票到期日至托收日），超过提示付款期的，持票人需提供加盖单位财务专用章、法人章的延期托收证明。
【判断题】
商业承兑汇票出票人仅需在商承第二联承兑人签章处签章。
【判断题】
商业承兑汇票可以由A企业出票、A企业承兑或者A企业出票、B企业承兑。
【判断题】
出票银行在商业汇票上填明“不得转让”字样的不得背书转让；作成委托收款背书的商业汇票可以背书转让。
【判断题】
柜员收到持票人开户行寄来的托收凭证及商业承兑汇票时，应审核托收凭证上的收款人名称与汇票最后一手被背书人名称是否一致。
【判断题】
AI、金额小于5万且优先级为普通，在大额系统开放的时间内，汇款渠道可以选择大额支付。
【判断题】
AJ、办理汇兑时业务优先级为紧急或特急，不论金额大小都可以选择大额支付。
【判断题】
AK、汇款人对银行尚未汇出的款项可以申请撤销，对已经汇出款项，不可以申请退汇。
【判断题】
汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式
【判断题】
汇款人对银行已经汇出的款项可以申请退汇,对款项已入收款人账户的，银行从收款人账户上进行退汇.
【判断题】
汇款人对银行尚未汇出的款项可以申请撤销。
【判断题】
转汇银行可以受理汇款人或汇出行对汇款的撤销或退汇。
【判断题】
电汇出票人为个人的，此账户可以是个人结算账户，也可以是储蓄账户。
【判断题】
转入机构柜员如果操作方式也选择转机构，接收机构只能选择原转出机。
【判断题】
汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，分为信汇、电汇。
【判断题】
结算业务申请书上记载的收款人为个人，且需要到汇入行领取汇款的，汇款人应在结算业务申请书收款人账号或地址栏注明“留行待取”字样。汇款人确定不得转汇的，应在结算业务申请书备注栏注明“不得转汇”字样。
推荐试题
【判断题】
按照反洗钱法规定：客户小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或其他身份证明文件。
【判断题】
对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应不继续办理业务。
【判断题】
为切实有效贯彻落实“了解你的客户”原则，在单位开立基本结算账户前、其他结算账户开立后一个月内，应由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
【判断题】
对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。
【判断题】
不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。
【判断题】
同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。
【判断题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
