【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
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【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
推荐试题
【单选题】
在ATC系统正常情况下正线驾驶采用___驾驶模式。
A. ATO
B. AR
C. RM
D. URM
【单选题】
当发现危及运营安全的设备隐患时， 应立即___
A. 停用设备， 组织抢修
B. 停用设备
C. 组织抢修
D. 不得停用设备
【单选题】
在ATP/ATO子系统中，ATP逻辑部、SM、I/O控制器各自的控制周期为___msec。
A. 200
B. 300
C. 400
D. 500
【单选题】
COM的倒机状态显示倒机方式，有___种状态。
【单选题】
ATS子系统的维护台主要目的是确保系统的正常运转，主要包括 ___的功能。
A. 系统维修指导
B. 网络管理
C. 用户管理
D. 以上三个都是
【单选题】
移位接触器触头与动作杆顶杆间隙为___时接点不断开。
A. 1.5mm
B. 1.6mm
C. 1.7mm
D. 1.8mm
【单选题】
控制柜内部电源配线最右边的端子是___。
A. 中线端子
B. UPS电源零线端子
C. UPS电源火线端子
D. 地线端子
【单选题】
列车位置检测就是，利用___，列车经过地面应答器时，从地面应答器接收绝对位置信息，根据此位置信息修正自身位置。其次，用（ ），通过累计行车距离进行连续的位置检测。
A. 车载查询器，速度发电机
B. 车载控制器，速度发电机
C. 车载查询器，速度传感器
D. 车载控制器，速度传感器
【单选题】
ATS接入骨干网络是通过有线___完成后
A. 蓝牙
B. wifi
C. 路由器
D. 交换机
【单选题】
CBTC ATP/ATO车载设备机笼电源5V输出不能超过___V。
A. 4.25
B. 5
C. 5.25
D. 6
【单选题】
CBTC ATP/ATO车载设备机笼电源24V输出不能超过___V。
A. 23.5
B. 24
C. 24.5
D. 25
【单选题】
当列车完整性信号丢失时，列车将产生___。
A. 紧急制动
B. 提示故障信息(信号系统显示屏上)
C. 牵引封锁
D. 以上三个条件都发生
【单选题】
DMI用___显示从ATP/ATO车载设备主体获得的速度信息、车辆信息等。
【单选题】
速度发电机将车轮的旋转转换为___传输给ATP/ATO车载设备主体。
A. 时间
B. 声波
C. 速度脉冲
D. 电磁波
【单选题】
下面不属于BTM插箱的安装要求的是___ 。
A. 避开热源
B. 安装在车体外部
C. 避开较强辐射源
D. 插箱周围空间需满足一定要求
【单选题】
车载天线与应答器的有效作用距离为___。
A. 150mm~300mm
B. 200mm~550mm
C. 200mm~400mm
D. 300mm~550mm
【单选题】
下面属于有源应答器能力的是___。
A. 传递语音信息
B. 发送图片
C. 发送长帧或短帧报文
D. 干扰信号
【单选题】
有源应答器的专用螺栓的最大力矩不得超过___N.m。
【单选题】
地面电子单元（LEU）允许电压波动范围___VDC。
A. 12-24
B. 21-30
C. 22-35
D. 25-31
【单选题】
C6接口是LEU上行链路C1接口偏置电压（供电电源）接口,输出端的C6接口信号电平应为___Vp-p（在170Ω阻性负载上测量）
A. 12.0~17.0
B. 15.0~20.0
C. 17.0~21.0
D. 20.0~23.0
【单选题】
移位接触器触头行程为___。
A. 0.5±0.1mm
B. 0.6±0.1mm
C. 0.7±0.1mm
D. 0.8±0.1mm
【单选题】
C6接口信号应为频率为___的正弦信号。
A. 8.820 kHz ±0.1 kHz
B. 7.820 kHz ±0.2 kHz
C. 5.820 kHz ±0.1 kHz
D. 4.820 kHz ±0.2kHz
【单选题】
C1接口平均数据传输速率为___ Kbit/s。
A. 550.02
B. 564.48
C. 582.23
D. 593.52
【单选题】
EI32-JD联锁机驱采机箱背部母版上用以和分线柜___配线接口相连。
A. 16芯
B. 64芯
C. 28芯
D. 32芯
【单选题】
列车运行过程中，BTM天线不断向地面发送___能量。
A. 20M
B. 23M
C. 25M
D. 27M
【单选题】
应答器Z基准轴与Y基准轴组成的中心面和轨道间中心的最大侧向偏离为___mm。
【单选题】
有源应答器在故障处理的时候，应先对故障应答器进行定位，确认应答器___以及标号。
A. 坐标位置
B. 安装方式
C. 排列顺序
D. 所用材料
【单选题】
全塑电缆按绞合方式可分为对绞式和___式。
【单选题】
道岔按其用途和结构分为：单式道岔、复式道岔、交分道岔、___等。
A. 单开道岔
B. 复式交分道岔
C. 交叉渡线
D. 渡线
【单选题】
JPXC-1000型偏极继电器是为了满足信号电路中鉴别___极性的需要设计的。
【单选题】
R1-4.4/440固定抽头式电阻器允许通过的电流为___。
A. 10A
B. 12A
C. 14A
D. 8A
【单选题】
新建、扩建、大修、中修及局部改造后，对信号设备的___必须进行彻底检查 。
A. 联锁关系
B. 联系电路
C. 配线
D. 对地绝缘
【单选题】
ZC-8型接地电阻测试仪测量接地电阻值时导线的另一端接线方式为___。
A. E、P、C端分别接被测物接地极E，电位探棒P和电流探棒C
B. E、P、C端分别接被电位探棒E，电流探棒P和测物接地极C
C. E、P、C端分别接被电流探棒E，电位探棒P和测物接地极C
D. E、P、C端分别接被测物接地极E，电流探棒P和电位探棒C
【单选题】
我国城市轨道交通正线一般选用___钢轨。
A. 75kg/m
B. 60kg/m
C. 50kg/m
D. 43kg/m
【单选题】
___调车信号机按钮可兼做列车进路的变通按钮。
A. 单置、差置
B. 并置、差置
C. 并置
D. 单置、差置、并置
【单选题】
凡用于正线道岔第一牵引点的转辙机，动作杆和表示杆必须具备___。
A. 动作功能
B. 表示功能
C. 连接功能
D. 锁闭功能
【单选题】
下面不属于ATP基本功能的是___。
A. 干扰机车乘务员正常驾驶
B. 防止列车超速运行
C. 防止列车溜逸
D. 记录重要的数据和动作状态
【单选题】
无绝缘轨道电路在其分界处不设钢轨绝缘， 而采用___的方法予以隔离。
A. 电缆隔离
B. 机械隔离
C. 电气隔离
D. 电信隔离
【单选题】
表示杆的作用就是检查道岔尖轨的开通方向，监督___的状态。
A. 道岔
B. 自动开闭器
C. 动作杆
D. 转辙机
【单选题】
DCJ(FCJ)励磁吸起后，在___复原。
A. 始端JXJ励磁后
B. 道岔转换后
C. 终端JXJ励磁后
D. SJ落下时
