【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
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【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
推荐试题
【单选题】
高铁受电弓动态包络线应符合下列规定：受电弓动态抬升量在线岔始触区为___mm。
A. 350
B. 250
C. 150
D. 200
【单选题】
接触网动态检测评价标准中接触线高度按___为评价单位。
A. 跨
B. 区间(站场)
C. 公里
D. 锚段
【单选题】
《高速铁路接触网运行维修规则》的技术标准作为高速铁路接触网运行维修和___验收依据。
【单选题】
接触网动态检测评价标准中弓网最小接触力按___为评价单位。
A. 锚段
B. 公里
C. 区间(站场)
D. 跨
【单选题】
发现普速接触网故障，需要机车临时降弓通过时，在具备上线条件时，发现的人员应在规定地点显示___。
A. 停车信号和调车信号
B. 降弓手信号和升弓手信号
C. 降弓手信号和夜间信号
D. 升弓手信号和停车信号
【单选题】
道岔两接触悬挂的线岔交点距任一线路中心线的距离一般不得大___。
A. 600mm
B. 200mm
C. 350mm
D. 150mm
【单选题】
支柱侧面限界应符合设计规定，允许偏差___。
A. －60mm～＋100mm
B. ±20mm
C. ±100mm
D. ±50mm
【单选题】
CPCM——高速弓网综合检测装置简称___。
【单选题】
高速铁路接触网故障抢修，登乘动车组列车时，列车调度员应及时安排停点上下车，车站、公安、列车乘务员等相关部门应积极配合，确保___尽早到达、撤离故障现场。
A. 施工人员
B. 以上都不对
C. 作业人员
D. 抢修人员
【单选题】
力偶对物体的转动效应不取决于___要素。
A. 力偶的转向
B. 力偶作用在刚体的作用点
C. 力偶矩的大小
D. 力偶作用面的方位
【单选题】
进行接触网施工或维修作业时，联络员和现场防护人员应由指定的、安全等级不低于___级人员担任。
【单选题】
利用车梯进行接触网作业时，应指定___负责人。
【单选题】
《高速铁路接触网运行维修规则》规定：接触网悬挂状态检测监测装置(4C)的检测周期为___。
A. 6个月
B. 3个月
C. 12个月
D. 1个月
【单选题】
你认同以下哪一种观点？___
A. 知识最重要
B. 能力最重要
C. 人际关系最重要
D. 人品最重要
【单选题】
间接带电作业当收到邻线160Km/h以上列车通过信息时，应立即按照规定下道避车不得侵限，工具顺线路方向稳固在___之外的地面上。
A. 本线限界
B. 邻线限界
C. 侧面限界
D. 建筑限界
【单选题】
接触网运行维修遵循___维修方式。
A. 制度化、标准化、统一化
B. 专业化、机械化、集约化
C. 精细化、机械化、集约化
D. 检修化、检测化、检查化
【单选题】
高速接触网的结构高度一般为___m。
A. 0.8
B. 1.3～1.6
C. 1.8
D. 1.7
【单选题】
高速接触网结构高度一般为___。
A. 1.1～1.4
B. 1.3～1.6
C. 1.1～1.7
D. 1.4～1.7
【单选题】
质量鉴定结果应详细记录，并作为当年设备质量运行状态填入接触网___。
A. 设备履历
B. 年总结
C. 鉴定记录
D. 年分析
【单选题】
___系统搭载平台是接触网作业车或专用车辆。
【单选题】
零部件的电气试验时空气湿度不大于___。
A. 65%
B. 80%
C. 95%
D. 75%
【单选题】
对于定位斜拉线的计算可以通过___计算。
A. 相似三角形
B. 直角三角形
C. 勾股定理
D. 平行四边形
【单选题】
当正馈线跨越不同回路电气化股道时，对承力索(无承力索时对接触线)的最小距离不得小于___。
A. 3000mm
B. 2500mm
C. 3500mm
D. 4500mm
【单选题】
软横跨调整螺栓的螺杆外露长度应为50mm至螺纹全长的___。
A. 3/4
B. 1/2
C. 2/3
D. 1/3
【单选题】
《高速铁路接触网维修规则》规定：下部固定绳距接触线距离侧线为___mm，允许偏差±50mm。
A. 250
B. 450
C. 350
D. 300
【单选题】
《高速铁路接触网运行维修规则》规定：电连接线均要用多股软铜线做成，其额定载流量不小于被连接的接触悬挂、供电线的额定载流量，且不得有接头、压伤和断股现象，电连接线端头外露___。
A. 20mm
B. 30mm
C. 50mm
D. 10～20mm
【单选题】
高速铁路支柱整正过程，不允许利用___为支撑点使用整正器。
A. 应答器
B. 钢轨
C. 枕木
D. 信号机
【单选题】
当室外高压设备发生接地故障时，不得接近故障点___以内。
【单选题】
高速铁路供电段段长每___对管内设备至少巡视监测一次。
【单选题】
腕臂偏移量，任何情况下不得超过腕臂垂直投影长度的___。
A. 1/2
B. 3/4
C. 1/3
D. 2/3
【单选题】
瓷制悬式绝缘子(受机电联合负载时抗拉)的机械强度安全系数不应小于___。
A. 2.5
B. 1.5
C. 3.5
D. 2.0
【单选题】
保护线的安全系数应不小于___。
A. 2.5
B. 3
C. 2.0
D. 4.0
【单选题】
回流线一般采用的线材为___。
A. 铝绞线
B. 钢绞线
C. 镀铝锌钢绞
D. 钢芯铝绞线
【单选题】
在停电作业的接触网附近有平行带电的高压电力线路或接触网时，为防止感应电压，除按规定装设接地线外，还应___接地线。
【单选题】
检测的目的是：___。
A. 为接触网设计服务
B. 为接触网施工服务
C. 以上都对
D. 为接触网运营服务
【单选题】
高速铁路接触网站场侧线接触线断线，可先将线索紧起，保证___行车，送电开通正线。
A. 咽喉区
B. 始触区
C. 疏解区
D. 线岔区
【单选题】
隧道、桥梁内漏水点距离接触网带电线索小于___处所，下方承力索、供电线、正馈线、加强线等，应在漏水点垂直投影向两侧延伸至少1m采取防护措施。
