【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
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【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
推荐试题
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门在城市轨道交通工程项目可行性研究报告和初步设计文件编制审批征求意见阶段，应当对（）、系统设计运输能力、（）、（）、运营服务、（）等提出意见。___
A. 客流预测
B. 行车组织
C. 运营管理
D. 运营安全
【多选题】
运营单位应当在运营接管协议中明确相关（）、（）、（）的保修范围、保修期限和保修责任，并督促建设单位将上述内容纳入建设工程质量保修书。___
A. 土建工程
B. 设施设备
C. 系统集成
D. 运营安全
【多选题】
运营单位应当全程参与城市轨道交通工程项目按照规定开展的不载客试运行，熟悉工程设备和标准，察看系统运行的( )，发现存在( )和（）的，应当督促城市轨道交通建设单位及时处理。___
A. 安全可靠性
B. 质量问题
C. 安全隐患
D. 运营安全
【多选题】
初期运营期间，运营单位应当按照设计标准和技术规范，对（）、（）、( )的运行状况和( )进行监控，发现存在问题或者安全隐患的，应当要求相关责任单位按照有关规定或者合同约定及时处理。___
A. 土建工程
B. 设施设备
C. 系统集成
D. 质量
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门应当建立运营（）督办制度，督促运营单位采取（）措施，尽快消除重大隐患；对非运营单位原因不能及时消除的，应当报告城市人民政府依法处理。___
A. 重大隐患治理
B. 安全防护
C. 风险数据库
D. 隐患排查
【多选题】
运营单位应当建立健全本单位的城市轨道交通运营设施设备（）、（）、（）、（）制度和技术管理体系，并报城市轨道交通运营主管部门备案。___
A. 定期检查
B. 检测评估
C. 养护维修
D. 更新改造
【多选题】
运营单位应当对设施设备进行( )、( )，及时( )和( )，并保存记录。___
A. 定期检查
B. 检测评估
C. 养护维修
D. 更新改造
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门和运营单位应当建立城市轨道交通智能管理系统，对所有运营( )、( )和关键( )进行监管。___
A. 过程
B. 区域
C. 设施设备
D. 安全
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门和运营单位应当建立城市轨道交通智能管理系统，实现运营单位和各级交通运输主管部门之间的（），提高运营（）水平。___
A. 信息共享
B. 安全管理
C. 服务管理
D. 质量管理
【多选题】
（）、（）以及（）的安全评估工作管理办法由交通运输部另行制定。___
A. 初期运营前
B. 正式运营前
C. 运营期间
D. 建设期间
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门和（）应当建立城市轨道交通运营（）制度，并按照有关规定及时报送相关信息。___
A. 运营单位
B. 建设单位
C. 信息统计分析
D. 安全管理
【多选题】
城市轨道交通运营管理应当遵循以（）、（）、（）、（）的原则。___
A. 人民为中心
B. 安全可靠
C. 便捷高效
D. 经济舒适
【多选题】
初期运营期间，运营单位应当按照设计标准和技术规范，对（）、（）、（）的运行状况和（）进行监控，发现存在问题或者安全隐患的，应当要求相关责任单位按照有关规定或者合同约定及时处理。___
A. 土建工程
B. 设施设备
C. 系统集成
D. 质量
【多选题】
运营单位应当按照有关标准为乘客提供（）经济的服务，保证服务质量。___
【多选题】
运营单位应当通过（）等多种方式按照下列要求向乘客提供运营服务和安全应急等信息。___
A. 标识
B. 广播
C. 视频设备
D. 网络
【多选题】
在车站醒目位置公布（）和票价信息。___
A. 首末班车时间
B. 城市轨道交通线网示意图
C. 进出站指示
D. 换乘指示
【多选题】
在站厅或者站台提供（）、安全提示、无障碍出行等信息；___
A. 列车到达
B. 间隔时间
C. 方向提示
D. 文明乘车规定
【多选题】
在车厢提供城市轨道交通线网示意图（）提示等信息；___
A. 列车运行方向
B. 离站
C. 换乘
D. 开关车门
【多选题】
首末班车时间调整、车站出入口封闭、设施设备故障、（）等非正常运营信息。___
A. 限流
B. 封站
C. 甩站
D. 暂停运营
【多选题】
在城市轨道交通保护区内进行（）作业的，作业单位应当按照有关规定制定安全防护方案，经运营单位同意后，依法办理相关手续并对作业影响区域进行动态监测：___
A. 爆破
B. 疏浚河道
C. 电焊
D. 巡检
【多选题】
危害城市轨道交通运营安全的行为包括 ___
A. 上下车
B. 拦截列车
C. 跨越围栏
D. 擅自操作有警示标志的按钮
【多选题】
不得影响( )等标识识别、设施设备使用和检修，不得挤占出入口、通道、应急疏散设施空间和防火间距。___
A. 导向
B. 提示
C. 警示
D. 运营服务
【多选题】
禁止乘客携带（）放射性、腐蚀性以及其他可能危及人身和财产安全的危险物品进站、乘车___
【多选题】
鼓励推广应用安检（）推动实行安检新模式，提高安检质量和效率。___
A. 新技术
B. 新产品
C. 新措施
D. 新创意
【多选题】
在城市轨道交通（）等范围内设置广告、商业设施的，不得影响正常运营。___
A. 车站
B. 车厢
C. 隧道
D. 站前广场
【多选题】
不得影响导向、提示、警示、运营服务等标识识别、设施设备使用和检修，不得挤占___
A. 出入口
B. 通道
C. 应急疏散设施空间
D. 防火间距
【多选题】
各级城市轨道交通运营主管部门应当按照职责监督指导运营单位开展（）相关工作。___
A. 反恐防范
B. 安检
C. 治安防范
D. 消防安全管理
【多选题】
在城市轨道交通保护区内进行（）作业的，作业单位应当按照有关规定制定安全防护方案，经运营单位同意后，依法办理相关手续并对作业影响区域进行动态监测。___
A. 新建、改建
B. 取土、采石
C. 减少建（构）筑物载荷
D. 断电
【多选题】
乘客应当持有效乘车凭证乘车，不得使用（）的乘车凭证。运营单位有权查验乘客的乘车凭证。___
【多选题】
运营单位应当按照有关法规要求建立运营突发事件应急预案体系，制定（）。运营单位应当组织专家对专项应急预案进行评审。___
A. 综合应急预案
B. 专项应急预案
C. 现场处置方案
D. 现场处理流程
【多选题】
因地震、洪涝、气象灾害等自然灾害和恐怖袭击、刑事案件等社会安全事件以及其他因素影响或者可能影响城市轨道交通正常运营时，参照运营突发事件应急预案做好（）等相关应对工作。___
A. 监测预警
B. 信息报告
C. 应急响应
D. 后期处置
【多选题】
城市轨道交通运营突发事件发生后，运营单位应当按照有关规定及时启动相应应急预案。现场工作人员应当按照各自岗位职责要求开展现场处置，通过（）等方式，引导乘客快速疏散。___
A. 广播系统
B. 乘客信息系统
C. 人工指引
D. 安全警示标志
【多选题】
违反本规定第十条、第十一条，城市轨道交通工程项目（含甩项工程）未经安全评估投入运营的，由城市轨道交通运营主管部门责令限期整改，并对运营单位处以（）的罚款，同时对其主要负责人处以（）的罚款；有严重安全隐患的，城市轨道交通运营主管部门应当责令暂停运营。___
A. 2万元以上3万元以下
B. 1万元以下
C. 3万元以上4万元以下
D. 2万元以下
【多选题】
违反本规定，运营单位有下列行为之一的，由城市轨道交通运营主管部门责令限期改正；逾期未改正的，处以5000元以上3万元以下的罚款，并可对其主要负责人处以1万元以下的罚款___
A. 未全程参与试运行
B. 未按照相关标准对从业人员进行技能培训教育；
C. 列车驾驶员未按照法律法规的规定取得职业准入资格
D. 列车驾驶员、行车调度员、行车值班员、信号工、通信工等重点岗位从业人员未经考核上岗
【多选题】
违反本规定，运营单位有下列行为之一，由城市轨道交通运营主管部门责令限期改正；逾期未改正的，处以1万元以下的罚款___
A. 未向社会公布运营服务质量承诺或者定期报告履行情况运行图
B. 未报城市轨道交通运营主管部门备案或者调整运行图严重影响服务质量的
C. 未向城市轨道交通运营主管部门说明理由未按规定向乘客提供运营服务和安全应急等信息未建立投诉受理制度
D. 未及时处理乘客投诉并将处理结果告知乘客；
【多选题】
违反本规定第三十二条，有下列行为之一，由城市轨道交通运营主管部门责令相关责任人和单位限期改正、消除影响；逾期未改正的，可以对个人处以5000元以下的罚款，对单位处以3万元以下的罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任___
A. 高架线路桥下的空间使用可能危害运营安全的
B. 地面、高架线路沿线建（构）筑物或者植物妨碍行车瞭望、侵入限界的。
C. 未建立投诉受理制度，或者未及时处理乘客投诉并将处理结果告知乘客
D. 未按规定向乘客提供运营服务和安全应急等信息
【多选题】
违反以下哪些选项，运营单位有权予以制止，并由城市轨道交通运营主管部门责令改正，可以对个人处以5000元以下的罚款，对单位处以3万元以下的罚款；违反治安管理规定的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。___
A. 损坏隧道、轨道、路基、高架、车站、通风亭、冷却塔、变电站、管线、护栏护网等设施；
B. 损坏车辆、机电、电缆、自动售检票等设备，干扰通信信号、视频监控设备等系统
C. 擅自在高架桥梁及附属结构上钻孔打眼，搭设电线或者其他承力绳索，设置附着
D. 损坏、移动、遮盖安全标志、监测设施以及安全防护设备
【多选题】
违反以下哪些选项，运营单位有权予以制止，并由城市轨道交通运营主管部门责令改正，可以对个人处以5000元以下的罚款，对单位处以3万元以下的罚款；违反治安管理规定的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。___
A. 拦截列车
B. 强行上下车
C. 擅自进入隧道、轨道或者其他禁入区域
D. 攀爬或者跨越围栏、护栏、护网、站台门
【多选题】
运营单位应当在城市轨道交通（）等区域的醒目位置设置安全警示标志，按照规定在车站、车辆配备灭火器、报警装置和必要的救生器材，并确保能够正常使用。___
A. 车站
B. 车辆
C. 地面
D. 高架线路
【多选题】
大客流可能影响运营安全时，运营单位可以采取（）等措施。___
