【多选题】
"162.高风险类客户及境外人士开户。须进行加强型尽职调查，并经相应层级合规管理委员会审批。下列说法正确的有：（ ）___
A. 外籍客户开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
B. 定居国外的中国公民、港澳居民和台湾居民开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
C. 外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
D. 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
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相关试题
【多选题】
___
A. 鉴别仪
B. 联网核查
C. 人脸识别
D. 以上都是"
【多选题】
___
A. 通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性
B. 人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性
C. 通过人脸识别系统比对人证的一致性
D. 以上都是"
【多选题】
如遇到系统记录的客户姓名与客户有效身份证上的姓名不一致时，如通过联网核查、辅助证明等手段能够证明客户真实身份的，分以下情况处理：（ ）___
A. 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应继续为客户办理业务，并逐级上报，由一级分行通过IT服务管理平台提交事件单申请修改客户姓名。
B. 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。
C. 修改姓名时，需按修改个人客户姓名相关要求办理。
D. 我行系统留存客户姓名有误的，可先为客户办理业务再修改姓名。
【多选题】
以下哪些是联网核查和人脸识别的基本要求？___
A. 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，不能代替客户身份识别，柜面经理和授权人员应仔细审核客户身份，不能仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务。
B. 联网核查的种类包括二代身份证和临时身份证。
C. 柜面经理对客户二代身份证进行联网核查时，应通过二代身份证阅读器机读。对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
D. 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，可用电子影像代替。
【多选题】
联网核查的大额标准为：（ ）___
A. 有卡(折）现金存款 ≥5万元 >等值5000美元
B. 现金取款 >等值1万美元
C. 转账 ≥50万元 ≥等值5万美元
D. 无卡（折）存款 ≥1万元 ≥等值1000美元
【多选题】
LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下（ ）后续操作。___
A. “命中/继续（涉恐）”
B. “未命中/继续（非涉恐）”
C. “寻求反洗钱中心支持”
D. “命中/继续（非涉恐）”
【多选题】
外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值（ ），大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
外币现金取款当日累计等值（ ）以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
客户年度累计提钞超过等值（ ）的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。___
A. 20000美元
B. 50000美元
C. 50000人民币
D. 100000人民币
【多选题】
个人外币现钞提钞业务只允许客户本人办理或直系亲属（仅限父母、配偶或子女）代为办理，客户本人办理需提供本人身份证件，代办时需提供（ ）。___
A. 委托人的有效身份证件
B. 受托人的有效身份证件
C. 委托人的授权书
D. 直系亲属关系证明
【多选题】
外币资金在境内转账时，只能是（ ）之间的资金划转。___
A. 与其合作伙伴账户
B. 客户本人账户
C. 与其直系亲属账户
D. 与其交易对手账户
【多选题】
以下哪些属于直系亲属关系证明？___
A. 能证明直系亲属关系的户口簿
B. 结婚证
C. 出生证明
D. 街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
【多选题】
依据国家外汇管理局规定，凡是个人客户在外币储蓄账户中发生的（ ）业务均须向国家外汇管理局报送现钞数据（相关交易均自动提示办理并实时报送）。___
A. 外币现钞存款
B. 外币现钞取款
C. 外币现钞开户
D. 外币现钞销户
【多选题】
下列关系账户分类的说法正确的有：（ ）___
A. Ⅰ类户具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能。
B. Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
C. Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
D. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
【多选题】
以下哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？___
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份；
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的；
C. 联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的；
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。
【多选题】
当客户提供存单、存折时，还应严格鉴别凭证真伪。以下哪些是正确的鉴别要点？___
A. 从单折纸质及印刷方面，审查单折底纹水印等防伪暗记是否清晰，单折纸张厚度、光滑度、弹性是否正常
B. 单折凭证号处有无挖补、擦涂、变色等变造痕迹
C. 单折印刷图案花纹、色彩是否存在异常
D. 从单折内容方面，审查打印的内容是否为银行常用字体，是针式还是喷墨、激光打印机打印，能否看到打印的凹痕，有无复印的嫌疑等
【多选题】
"179.下列关于代理业务的说法正确的有：（ ）___
A. 对于须提供有效身份证件的业务，由他人代理办理时，应同时提供代理人和被代理人有效身份证件原件，并登记代理人证件信息和联系方式，符合联网核查条件的应联网核查并留存影像件。其他有效身份证件及证明材料应留存复印件。
B. 对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。
C. 居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理开户、存取款（人民币单笔1万元（含）以上现金取款或5万元（含）以上转账取款业务）、挂失等需要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视同本人办理。由监护人办理的，还应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复印件或影印件。
D. 支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。
【多选题】
下列关于资金收付的说法正确的有：（ ）___
A. 存款时，遵循“先收款、后记账”原则。
B. 取款时，遵循“先记账、后付款”原则。
C. 严禁空存空取、空存实取。
D. 严禁非法套打存折，当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。
【多选题】
下列收付现金的操作要求正确的有：（ ）___
A. 柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
B. 收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
C. 收取现金时，首先需要询问客户总金额是多少，清点现金大数是否相符，是否与客户填写金额相符；然后再仔细点验现钞真伪和数量。
D. 现钞必须经符合人行标准的点钞机或清分机单面点验。
【多选题】
下列关于冲抹账的说法正确的有：（ ）___
A. 当日错账通过抹账处理
B. 隔日错账通过冲账处理
C. 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则
D. 冲账时应坚持先存款补正再存款冲销或先取款冲销再取款补正的原则
【多选题】
"183.个人客户信息包括：（ ）___
A. 个人身份信息，包括个人姓名、性别、出生日期、国籍、民族、身份证件类型号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址、指纹等个人生物识别信息、照片等。
B. 个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等。
C. 个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况、账户状态等。
D. 个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况、征信情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息等"
【多选题】
员工不得以任何形式进行以下行为：（ ）___
A. 出售客户信息
B. 向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面/电子授权或同意的，以及法律法规和监管部门另有规定的除外。
C. 向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
D. 向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息。
【多选题】
对于（ ）等特殊原因无法亲自办理业务的特殊客户群体，要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求，视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。___
A. 无民事行为能力
B. 限制民事行为能力
C. 老弱病残
D. 因出国、服刑羁押
【多选题】
整存整取定期储蓄存款的介质包括：（ ）___
A. 存单
B. 借记卡
C. 定期一本通存折
D. 活期一本通存折
【多选题】
卡账户是指借记卡关联的（ ）的活期主账户，卡账户具有对外结算和支付款项的最基本功能。___
A. 币种为人民币
B. 钞汇标志为0
C. 账户序号为0
D. 账户序号为1
【多选题】
___
A. 000无支控方式
B. 100凭密码
C. 010凭证件
D. 001凭印鉴"
【多选题】
个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的（ ）。___
A. “涉案账户开户人”
B. “惩戒账户开户人”
C. “多人使用同一手机号码开户人”
D. 以上都是
【多选题】
___
A. “涉案账户”
B. “惩戒账户”
C. “涉案账户关联账户”
D. “开户6个月未动账账户”"
【多选题】
"191.下列关于证件有效期的说法正确的有：（ ）___
A. 临时居民身份证的有效期不得超过3个月
B. 长期有效证件的到期日期用99999999表示
C. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入未成年人十六周岁的生日日期。
D. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入户口簿的到期日。
【多选题】
"192.下列关于修改客户移动电话的说法正确的有：（ ）___
A. 代理新增客户信息时，不得留存被代理人移动电话
B. 修改移动电话时，不可代理
C. 内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不允许修改移动电话
D. 老年人如无移动电话，可留存子女的移动电话。未成年人如无移动电话，可留存父母的移动电话。
【多选题】
修改个人客户姓名是指修改我行核心业务系统中登记的客户姓名，需（ ）。___
A. 提供客户有效身份证件
B. 不能代理
C. 提供凭证（单折、借记卡）或账号/卡号
D. 如C3客户，应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改姓名
【多选题】
个人手机号码修改交易用于（ ）个人手机号码的集中修改。___
A. 个人客户信息
B. 电子银行（安全认证、掌上银行、短信银行、消息服务）
C. 个人贷款关联短信
D. 信用卡系统中
【多选题】
"195.下列关于个人账户重归户的说法正确时：（ ）___
A. 用于将同一客户多个客户ID下的账户重归到同一客户ID下。
B. 对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，2016年12月1日以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。
C. 对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量，如果已经开立了4张借记卡，则禁止重归，2015年11月13日以前开立的借记卡重归时不受此规则限制。
D. 不允许重归到Z00000移植不规范客户号下"
【多选题】
存在以下（ ）情况时应拒绝开户？___
A. 提供证件类型与客户身份不符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 超过证件有效期时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）
【多选题】
允许代理开户，但应进行如下安全审核控制：（ ）___
A. 必须要求客户同时提供代理人和客户本人有效身份证件，开立个人人民币结算账户时需提供客户本人的代理开户授权委托书，柜面经理认为有必要的，可要求代理人出具证明代理关系的公证书，并按如上要求同时严格进行客户身份识别。相貌识别时只识别代理人的、不识别客户本人的。
B. 营业机构应联系被代理人进行核实。
C. 必须选择代理开户模式，在交易操作是否代理处要选择输入“是”，以实现由系统控制必须客户本人亲自到柜面办理激活手续后才能办理支付等受限业务，控制不能修改客户预留手机号码，控制不能签约开通电子银行等服务，控制同一代理人代理开卡累计不能超过3张。
D. 必须在系统中完整录入登记代理人证件信息和联系方式。
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）
B. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、不包含活期结算存折）
C. 借记卡开户时，如客户名下已有I类账户，且借记卡持卡总量未达到4张，在征求客户同意的情况下，可为客户选择开立Ⅱ类户借记卡。
D. 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个
【多选题】
下列关于联名账户的说法正确的有：（ ）___
A. 目前只支持定期一本通
B. 要求提供所有联名成员的有效身份证件
C. 签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）
D. 不允许代理办理，联名成员必须全部亲自到场办理
【多选题】
下列关于卡折取款的说法正确的有：（ ）___
A. 存折取款不能跨一级分行办理
B. 信用卡取现包括预借现金和提取溢缴款，取现时不得超过取现可用额度，不允许预借外币现金。
C. 贷记卡每日累计透支取现不得超过2000元人民币
D. 单位卡不能办理取现业务
【多选题】
向存款人提供的转账方式有（ ）。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
转账撤销是指（ ）的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
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【多选题】
广告频度决策中，变动频率的类型有___
A. 均匀序列型
B. 延长序列型
C. 波浪型
D. 渐进型
E. 递减型
【多选题】
国际广告市场环境主要是指目标国的___
A. 经济环境
B. 政治环境
C. 法律环境
D. 文化环境
E. 社会环境
【多选题】
下列关于广告的定义说法错的是___
A. 从宣传角度来看，广告是一种宣传手段
B. 从营销角度来看，广告是营销的尖兵
C. 从心理学角度来看，广告是说服的艺术
D. 从艺术角度来看，广告创造真实
【多选题】
广告得以产生并发展的直接原因是___
A. 广告传播有用的信息
B. 广告繁荣了社会文化生活和体育事业
C. 广告对经济和商业，或者说对市场带来的效应
D. 广告有助于公益事业的发展
【多选题】
种创意非凡的中国广告发生在___
A. 20世纪20年代
B. 20世纪30年代
C. 20世纪40年代
D. 20世纪50年代
【多选题】
1914年，美国“发行稽查局”的出现对于广告管理意义重大，它的职能是___
A. 核实报纸、杂志的发行数量，制定广告收费标准
B. 对广告主资格进行审查
C. 审查广告内容有无隐瞒事实真相或随意虚构、夸大的成分
D. 对广告表现内容的语言文字、画面、声音等广告表现形式的真实性与合法性进行审查
【多选题】
广告知觉中对广告心理研宄意义最大的是___
A. 理解性
B. 概括性
C. 选择性
D. 相对性
【多选题】
我国现代广告事业必须遵循各种原则，以下错误_的是___
A. 真实性原则
B. 节约性原则
C. 艺术性原则
D. 政策性原则
【多选题】
我国广告审查制度正式建立于___
A. 1991年12月
B. 1993年1月
C. 1995年2月
D. 1996年2月
【多选题】
被广告历史学家称为“现代广告公司的先驱”的广告公司是___
A. 艾尔父子广告公司
B. 罗威尔广告公司
C. 帕尔默广告公司
D. 雷纳德广告公司
【多选题】
POP广告指的是___
A. 直接媒介广告
B. 户外媒介广告
C. 特种媒介广告
D. 售点广告
【多选题】
现代广告事业的任务包括___
A. 帮助企业建立良好形象，提高企业品牌知名度
B. 传播经济信息，沟通产销
C. 活跃市场，指导消费
D. 促进国际贸易交往
E. 促进精神文明建设
【多选题】
影响广告预算的因素包括___
A. 产品生命周期
B. 竞争对手
C. 销售目标
D. 广告媒介和发布频率
E. 企业财务负担能力
【多选题】
确立广告主题时，商品分析的主要分析角度有___
A. 原材料方面的优点或特点
B. 商品的潜在消费者群体
C. 商品的制造过程
D. 商品的价格
E. 商品的使用价值
【多选题】
广告文案的内容要素包括___
A. 广告主题
B. 广告标题
C. 广告口号
D. 广告正文
E. 广告附文
【多选题】
网络广告媒介的传播优势主要体现在___
A. 融合了传统广告媒介的优点
B. 与现今朝阳产业有着天然联系
C. 具有完善的广告效果评估系统
D. 价格相对低廉，有利于中小企业开发
E. 互动的方式更有利于与消费者进行沟通
【多选题】
广告受众的特性包括___
A. 多重角色的扮演者
B. 占有主导地位
C. 互动性
D. 被动性
E. 具有群体观念
【多选题】
现场广告媒介的功能包括___
A. 覆盖面广，有效到达多数目标受众
B. 提醒或唤起消费
C. 改变消费者购买动机
D. 树立商店形象
E. 制造营销气氛
【多选题】
广告销售效果测定的方法包括___
A. 事前测定法
B. 店头调查法
C. 事后测定法
D. 销售地域测定法
E. 统计法
【多选题】
对广告经营者的管理内容包括___
A. 审批登记管理
B. 广告业务员证制度
C. 广告合同制度
D. 广告业务档案制度
E. 广告经营单位的年检注册制度
【多选题】
广告公司代理佣金的收费制度包括___
A. 协商佣金制
B. 实费制
C. 效益分配制
D. 议定收费制
E. 定额收费制
【多选题】
以下从艺术角度陈述广告定义的是___
A. 广告是宣传手段
B. 广告以说服的方式诉求
C. 广告巧传真实
D. 广告是营销尖兵
【多选题】
1960年，尤金•麦卡西提出“针对目标市场，利用可控因素展开营销策略”，其中的“可控因素”指的是___
A. 4C策略
B. 4P策略
C. 经济、政治、法律、技术环境因素
D. 6P组合
【多选题】
1914年，在美国出现，对于核实报纸、杂志的发行数量，制定广告收费标准具有特别的意义的机构是___
A. 艾尔父子广告公司
B. 美国广告协会
C. 美国广告学会
D. 发行稽察局（简称ABC)
【多选题】
总部设在美国纽约的国际广告协会创建于___
A. 1928年
B. 1938年
C. 1948年
D. 1958年
【多选题】
最早提出“市场营销管理”概念的人是___
A. 尤金•麦卡西
B. 菲利普•科特勒
C. 约翰•霍华德
D. 斯科特
【多选题】
以下选项对“广告创意的特征”的正确表述是___
A. 以广告主题为核心
B. 是广告主题的出发点和基础
C. 是广告的表达重点
D. 是广告信息的焦点
【多选题】
最先完成了媒介的承揽广告业务的职能与发布职能相分离过程的国家是___
【多选题】
在我国，实行国家定价管理的对象是___
A. 广告代理费
B. 广告制作费
C. 户外广告场地费
D. 广告设计费
【多选题】
“品晶亮，透心凉”是以下哪一个品牌的广告口号___
A. 娃哈哈
B. 雪碧
C. 农夫山泉
D. 青岛（啤酒）
【多选题】
产品的生命周期的判断标准通常是___
A. 购买者人数的变化
B. 消费者对产品的态度
C. 产品知名度
D. 产品销售量年增长率
【多选题】
按广告的直接目的分类可以把广告划分为___
A. 产品广告
B. 观念广告
C. 企业广告
D. 品牌广告
E. 价值广告
【多选题】
视听率的调查方法主要有___
A. 日记式调查法
B. 室内测定
C. 电话调查法
D. 机械调查法
E. 观察法
【多选题】
以下选项对广告营销功能表述正确的是___
A. 广告帮助产品流通
B. 广告增加使用量
C. 广告增加新顾客
D. 广告增加产品销售成本
E. 广告增强排他性
【多选题】
广告活动的艺术性原则主要包括以下几层含义___
A. 广告创意的艺术性
B. 媒介使用的艺术性
C. 广告形式的艺术性
D. 广告风格的艺术性
E. 促销活动的艺术性
【多选题】
广告运作的内部环境包括___
A. 广告主及其产品和服务
B. 广告媒介
C. 消费者
D. 竞争对手
E. 经济环境
【多选题】
商店广告的形式包括___
A. 柜台广告
B. 商品包装广告
C. 墙面广告
D. 地面广告
E. 动态广告
【多选题】
广告效果调查经常使用投射法，具体方法包括___
A. 态度量表法
B. 语句完成法
C. 绘画测定法
D. SD测定法
E. 语言联想法
【多选题】
通过消费者组织实行的广告社会监督具有如下特点___
A. 社会监督主体较为单一
B. 广告社会监督组织具有“官意民办”性质
C. 广告受众的社会监督行为具有自发性
D. 社会监督主体广泛
E. 具有无形的权威性
【多选题】
广告代理的收费制度有___
A. 协商佣金制
B. 实费制
C. 效益分配制
D. 议定收费制
E. 协商标准制
