【多选题】
"191.下列关于证件有效期的说法正确的有：（ ）___
A. 临时居民身份证的有效期不得超过3个月
B. 长期有效证件的到期日期用99999999表示
C. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入未成年人十六周岁的生日日期。
D. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入户口簿的到期日。
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相关试题
【多选题】
"192.下列关于修改客户移动电话的说法正确的有：（ ）___
A. 代理新增客户信息时，不得留存被代理人移动电话
B. 修改移动电话时，不可代理
C. 内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不允许修改移动电话
D. 老年人如无移动电话，可留存子女的移动电话。未成年人如无移动电话，可留存父母的移动电话。
【多选题】
修改个人客户姓名是指修改我行核心业务系统中登记的客户姓名，需（ ）。___
A. 提供客户有效身份证件
B. 不能代理
C. 提供凭证（单折、借记卡）或账号/卡号
D. 如C3客户，应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改姓名
【多选题】
个人手机号码修改交易用于（ ）个人手机号码的集中修改。___
A. 个人客户信息
B. 电子银行（安全认证、掌上银行、短信银行、消息服务）
C. 个人贷款关联短信
D. 信用卡系统中
【多选题】
"195.下列关于个人账户重归户的说法正确时：（ ）___
A. 用于将同一客户多个客户ID下的账户重归到同一客户ID下。
B. 对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，2016年12月1日以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。
C. 对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量，如果已经开立了4张借记卡，则禁止重归，2015年11月13日以前开立的借记卡重归时不受此规则限制。
D. 不允许重归到Z00000移植不规范客户号下"
【多选题】
存在以下（ ）情况时应拒绝开户？___
A. 提供证件类型与客户身份不符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 超过证件有效期时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）
【多选题】
允许代理开户，但应进行如下安全审核控制：（ ）___
A. 必须要求客户同时提供代理人和客户本人有效身份证件，开立个人人民币结算账户时需提供客户本人的代理开户授权委托书，柜面经理认为有必要的，可要求代理人出具证明代理关系的公证书，并按如上要求同时严格进行客户身份识别。相貌识别时只识别代理人的、不识别客户本人的。
B. 营业机构应联系被代理人进行核实。
C. 必须选择代理开户模式，在交易操作是否代理处要选择输入“是”，以实现由系统控制必须客户本人亲自到柜面办理激活手续后才能办理支付等受限业务，控制不能修改客户预留手机号码，控制不能签约开通电子银行等服务，控制同一代理人代理开卡累计不能超过3张。
D. 必须在系统中完整录入登记代理人证件信息和联系方式。
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）
B. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、不包含活期结算存折）
C. 借记卡开户时，如客户名下已有I类账户，且借记卡持卡总量未达到4张，在征求客户同意的情况下，可为客户选择开立Ⅱ类户借记卡。
D. 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个
【多选题】
下列关于联名账户的说法正确的有：（ ）___
A. 目前只支持定期一本通
B. 要求提供所有联名成员的有效身份证件
C. 签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）
D. 不允许代理办理，联名成员必须全部亲自到场办理
【多选题】
下列关于卡折取款的说法正确的有：（ ）___
A. 存折取款不能跨一级分行办理
B. 信用卡取现包括预借现金和提取溢缴款，取现时不得超过取现可用额度，不允许预借外币现金。
C. 贷记卡每日累计透支取现不得超过2000元人民币
D. 单位卡不能办理取现业务
【多选题】
向存款人提供的转账方式有（ ）。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
转账撤销是指（ ）的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
借记卡主卡销户的前提条件有哪些？___
A. 所有子账户已经销户，包括外币主账户
B. 无附属卡
C. 所有强关联产品合约已经解除
D. 余额为0
【多选题】
下列关于部提业务的表述正确的有：（ ）___
A. 单折不允许跨省部提
B. 借记卡子账户部提不允许跨地市交易
C. 本业务免填单办理，但基本规定在以过渡方式办理、销户转卡（折）收款方为无卡（折）等必须提供情况除外
D. 本业务允许代理，但支控方式中含“凭证件”时不允许代理
【多选题】
当外币转账部提时，只能转入（ ）账户。___
A. 客户本人
B. 合作方
C. 常用收款人
D. 其直系亲属
【多选题】
以下哪些挂失业务不能跨省异地办理？___
A. 单折口头挂失
B. 书面挂失补发
C. 借记卡口头挂失
D. 借记卡书面挂失销户
【多选题】
以下哪些挂失后续处理业务必须在原挂失网点办理？___
A. 口头挂失解挂
B. 挂失销户
C. 书面挂失解除
D. 密码重置
【多选题】
当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的（ ）等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。___
A. 整存整取
B. 通知存款
C. 双利丰
D. 定活两便
【多选题】
“20234银行卡书面挂失销户”交易，对（ ）等几类合约的借记卡，可联动换卡/解约交易。___
A. 基金
B. 国债
C. 投资理财
D. 第三方存管
【多选题】
“个人伪冒账户销户专项资金”专用账户，不允许手工记账，但可以对其余额进行（ ）操作。___
A. 查询（20060伪冒账户久悬未取款项登记薄、20061伪冒账户久悬未取款项冻结登记薄、20062伪冒账户已销户支取明显查询交易）
B. 冻结（20453伪冒账户久悬未取款项冻结交易）
C. 解冻（20454伪冒账户久悬未取款项解冻）
D. 扣划和冲正（20455伪冒账户久悬未取款项支取交易）
【多选题】
以下哪些单折业务不能办理挂失销户，只能做书面挂失补发？___
A. 定期一本通
B. 联名定期一本通
C. 整存零取
D. 存本取息
【多选题】
如业务类型为损坏换卡时，核对特殊业务信息核对表。询问并核对内容包括但不限于（ ）等内容。___
A. 开户行名
B. 存款余额
C. 开户日期
D. 预留手机或座机号码"
【多选题】
借记卡换卡交易中的操作类型包括：（ ）___
A. 正常换卡
B. 损坏换卡
C. 升级换卡
D. 跨开卡行异号换卡
【多选题】
办理有权机关个人存款扣划业务时，可将扣划资金转入（ ）。___
A. 指定的执法机关专户
B. 财政类结算账户
C. 申请执行人账户
D. 执法人员的个人账户
【多选题】
“总对总”系统发起的冻结___
A. 到期前只能通过“总对总”系统解冻
B. 可以在开户行进行扣划后解冻
C. 到期后可以在开户行省内网点解冻
D. 到期后可以在全国网点解冻
【多选题】
下列关于个人存款查冻扣的说法正确的有：（ ）___
A. 协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
B. 协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。
C. 协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，将个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
D. 有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。
【多选题】
个人存款协助查询交易产生电子凭证的，扫描（ ）作为电子凭证的附件。___
A. 协助查询通知书
B. 回执复印件
C. 执法人员工作证件
D. 查询结果截图
【多选题】
协助有关机关冻结个人存款的冻结方式包括：（ ）___
A. 半封（只收不付）
B. 全封（不收不付）
C. 按金额冻结（按有权机关通知应冻结金额进行冻结）
D. 全账户冻结（针对定期一本通所有子账户统一办理只收不付冻结）
【多选题】
办理协助查询个人存款业务时，对协助查询存款通知书的审查要点包括：（ ）___
A. 通知书是否依法送达
B. 签章是否清晰
C. 签发机关是否签章
D. 是否具有查询权限
【多选题】
办理协助查询个人存款业务时，对执法人员的工作证件的审查要点包括：（ ）___
A. 是否由执法单位签发
B. 是否属于执法人员本人的
C. 是否超过有效期
D. 照片是否清晰，公章钢印是否清楚
【多选题】
同时具有个人存款查询、冻结、扣划权限的有关机关有：（ ）___
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 海关
D. 公安机关
【多选题】
下列只有个人存款查询权限的有关机关有：（ ）___
A. 人民法院
B. 银行保险监督管理机构
C. 工商行政管理机关
D. 国家外汇管理局
【多选题】
个人业务便捷服务专用交易，用于销借记卡的子账户及外币主账户。业务受理时需要审核一下哪些内容？___
A. 子账户提前销户及外币主账户销户时需提供客户有效身份证件。
B. 客户需提供办理子账户销户的借记卡。
C. 教育储蓄子账户销户时，还应提供学校出具的“正在接受非义务教育的学生身份证明”，无法提供的按普通零存整取计息。
D. 通知存款子账户销户时，还应按规定提前建立通知，并提供《建立通知回单》，未建立通知的按活期计息。
【多选题】
以下关于个人存款账户，有权机关允许冻结最长期限的表述正确的有：（ ）___
A. 人民法院 不超过1年
B. 海关 关税为暂停支付,侦查走私犯罪的冻结期限1年
C. 税务机关 不超过6个月，重大案件需要延长的，应当报国家税务总局批准
D. 反洗钱行政主管部门 不超过48小时的临时冻结
【多选题】
柜面经理的考核分为（ ）和（ ）。___
A. 日常考核
B. 月度考核
C. 季度考核
D. 年度考核
【多选题】
柜面经理管理遵循以下原则：（ ）___
A. 按需配备，等级管理
B. 人岗适配，动态调整
C. 等级管理，动态调整
D. 按需配备，弹性排班
【多选题】
柜面经理的基本职责是以客户为中心，秉承（ ）的原则为客户办理柜面业务。___
【多选题】
柜面经理在高柜服务区准确、完整、高效地办理各项业务。主要包括：（ ）___
A. 严格落实各项业务规定和反洗钱工作要求
B. 规范管理现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证等重要物品
C. 妥善保管原始凭证、各类登记簿等档案资料
D. 严格执行临时离柜（岗）制度规定
【多选题】
非高柜当班日，与大堂经理综合排班时，履行大堂经理（ ）职责。___
A. 引导分流
B. 厅堂服务
C. 现场营销
D. 综合操作
【多选题】
柜面经理的准入必须具备以下条件：（ ）。___
A. 具有良好的职业道德，遵纪守法，近三年无重大违法违纪违规记录或处分。
B. 具备岗位所要求的基本专业技能，熟悉生产系统业务操作流程，具备基本的风险防控能力，具备反假反诈反洗钱能力。
C. 具有较强的学习能力，按规定通过总行组织的柜面经理岗位资格考试
D. 符合我行用户号管理规定的相关要求
【多选题】
柜面经理培训可采用（ ）等方式___
A. 集中培训
B. 委托培训
C. 远程视频培训
D. 现场检查
推荐试题
【判断题】
对违纪党员不可以在《中国共产党纪律处分条例》规定的处分幅度以外减轻处分。
【判断题】
对于经济方面共同违纪的，应当按照共同违纪的总体数额给予处分。
【判断题】
形式主义、官僚主义不属于违反中央八项规定精神。
【判断题】
中央党委会认为有必要，或者有一半以上的省一级组织提出要求，党的全国代表大会可以提前举行。
【判断题】
技术调查措施自签发之日起一个月内有效。
【判断题】
对于复杂疑难案件，期限届满仍有必要继续采取技术调查措施的，经过批准，有效期可以延长，每次不得超过三个月。
【判断题】
地方各级监察委员会主任每届任期同本级人民代表大会每届任期相同。
【判断题】
检察机关在审查起诉过程中发现新的职务违法、职务犯罪线索的，可移送监察机关调查处置，也可自行调查处置。
【判断题】
搜查女性身体，可以由女性工作人员进行。
【判断题】
上级监察机关可以办理下级监察机关管辖范围内的监察事项，必要时也可以办理所辖各级监察机关管辖范围内的监察事项。
【判断题】
全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决，不受法律追究。
【判断题】
纪检监察机关主要负责人批准成立审查调查组，确定审查调查谈话方案、外查方案，审批重要信息查询、涉案财物查扣等事项。
【判断题】
侵犯党员的表决权、选举权和被选举权，属于违反政治纪律行为。
【判断题】
查封、扣押（暂扣、封存）、冻结、移交涉案款物，应当严格履行审批手续。
【判断题】
必要时可以对被反映人谈话函询的说明情况进行抽查。
【判断题】
对违纪党员免予处分，应当作出书面结论。
【判断题】
对被立案审查的党组织、党的领导干部问责的，不再另行启动问责调查程序。
【判断题】
县级以上纪委监委实行监督检查和审查调查部门分设。
【判断题】
根据案件的特殊情况，地（市）级以上纪委可以批准对违纪党员予本条例规定的量纪幅度以外减轻处分。
【判断题】
故意违纪受处分后又因过失违纪应当受到党纪处分的，应当从重处分。
【判断题】
国家监察委员会组织协调有关方面加强与有关国家、地区、国际组织在反腐败执法、引渡、司法协助、被判刑人的移管、资产追回和信息交流等领域的合作。
【判断题】
发展党员必须把德才兼备、以德为先的原则放在首位。
【判断题】
城市的土地属于国家所有，农村和城市郊区的土地属于集体所有。
【判断题】
对于经济方面共同违纪的，对违纪集团的首要分子，按照其个人所得数额从重处分。
【判断题】
对党员进行教育、管理、监督和服务是党的基层组织的基本任务之一。
【判断题】
对可能发生职务违法的监察对象，监察机关按照管理权限，可以直接或者委托有关机关、人员进行谈话或者要求说明情况。
【判断题】
巡视组可以抽查核实领导干部报告个人有关事项的情况。
【判断题】
巡视工作领导小组不听取被巡视党组织有关整改情况的汇报。
【判断题】
巡视进驻、反馈、整改等情况，应当以适当方式公开，接受党员、干部和人民群众监督。
【判断题】
巡视工作人员应当熟悉党务工作的相关政策法规，具有较强的发现问题、沟通协调、文字综合等能力。
【判断题】
巡视工作人员应当按照规定进行轮岗交流。
【判断题】
干扰巡视巡察工作或者不落实巡视巡察整改要求，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。
【判断题】
领导巡视巡察工作不力，落实巡视巡察整改要求走过场、不到位的，应当予以问责。
【判断题】
被巡视单位及其工作人员可以视情向巡视组提供真实情况。
【判断题】
《中共中央国务院关于打赢脱贫攻坚战的决定》要求，实现脱贫攻坚的总体目标，确保到2020年我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫，脱贫县全部摘帽，解决区域性整体贫困，做到脱真贫，真脱贫。
【判断题】
公务接待用餐不得提供鱼翅、燕窝等高档菜肴，或用野生保护动物制作的菜肴，可以提供香烟。
【判断题】
党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在部分地区开展。
