【判断题】
风险等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行。
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相关试题
【判断题】
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。
【判断题】
客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
【判断题】
农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告，必要时，同时以电子或书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报送可疑交易报告。
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。
【判断题】
除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告。
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。
【判断题】
商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价。
【判断题】
某银行在视频广告中称，“风雨6F年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。
【判断题】
某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
某银行向客户发放贷款时，要求借款人购买理财产品并配比理财质押贷款，是符合消费者自主选择权的。
【判断题】
某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料。
【判断题】
金融机构应强化金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。
【判断题】
特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括残障、老年、孕妇、严重体弱等特殊客户。
【判断题】
金融机构至少每年排查一次个人金融信息安全隐患，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。
【判断题】
国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》确立了金融消费者权益保护工作的指导思想，规定了金融管理部门、各类金融机构及社会组织的权利和义务，明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范。
【判断题】
在地面比较光滑的营业大厅里，设置“小心地滑”等告示是为了保护消费者的隐私权。
【判断题】
商业银行应当在相应的合同中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示服务项目、服务内容、服务价格、与价格相关的例外条款和限制性条款等。
【判断题】
金融机构推出金融科技创新产品前，只需开展内部安全评估，向金融消费者准确披露金融产品的特点和风险即可。
【判断题】
自助注册客户是指在农业银行开立账户的个人客户，通过农业银行自助设备自助申请，成为个人网上银行自助注册客户。
【判断题】
个人网上银行自助注册客户可通过营业网点提出注册申请成为网点注册客户。
【判断题】
个人网上银行自助绑定账户可作为转出方进行对外支付。
【判断题】
未满T6周岁的中国居民，应由监护人代理申请个人网上银行业务。
【判断题】
个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务，须进行个人信息登记。
【判断题】
银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书。
【判断题】
客户在使用个人消息服务业务期间，系统定期从缴费账户中收取服务费用，服务费的计算和收取以注册电话为基本单位。
【判断题】
个人消息服务业务账户动账通知包括显示余额和不显示余额两种，由客户在注册时做出选择，柜面经理在系统中予以设定。
推荐试题
【单选题】
The ___ for which he had fought all his life no longer seemed important to him.
A. aims
B. objectives
C. subjects
D. goals
【单选题】
You should pause and ___ now.
A. tweet
B. ponder
C. squander
D. gossip
【单选题】
Eating too much fat can ____heart disease and cause high blood pressure.
A. contribute to
B. attribute to
C. attest to
D. devote to
【单选题】
It soon ___ that what she loved was not my person but my wealth.
A. widened
B. expanded
C. extended
D. developed
【单选题】
I want to buy a new tie to ___ this brown suit.
A. go into
B. go after
C. go with
D. go through
【单选题】
Our company decided to ___ the contract because a number of the conditions in it had not been met.
A. destroy
B. resist
C. assume
D. cancel
【单选题】
My first ___ was to turn and run.
A. institute
B. institution
C. instinct
D. tuition
【单选题】
I think it’s time I ___ in a new computer.
A. invested
B. insulted
C. interacted
D. impacted
【单选题】
The jeweler will ____ the inside of the ring with her name.
A. carve
B. engrave
C. cut
D. engross
【单选题】
He was bleeding from a _____ on his forehead.
A. lash
B. gash
C. ash
D. sash
【单选题】
Let us go to the next ______ on the agenda.
A. matter
B. debate
C. speech
D. item
【单选题】
They are _____ moving their office outside London.
A. considered
B. discussing
C. pondering
D. negotiating
【单选题】
Although she _____ the old pot thoroughly, she could not make it look completely clean.
A. scrubbed
B. washed
C. made
D. screwed
【单选题】
The mistake will remain an indelible ____ on his memory.
A. stain
B. thing
C. issue
D. accident
【单选题】
The wheel ____ through my frozen hand, and the car went right across the road.
A. slipped
B. sipped
C. dashed
D. disappeared
【单选题】
The cupboard was ____ with old fishing tackle.
A. stuffed
B. stocked
C. stored
D. filled
【单选题】
The decision depended on the ____ of a coin.
A. loss
B. lot
C. toss
D. sign
【单选题】
Teaching can be a tiring and ____ job.
A. meaningless
B. stressed
C. rewarded
D. stressful
【单选题】
The building is partly a museum and partly a private ____.
A. place
B. area
C. community
D. residence
【单选题】
Stop ______ your foot.
A. tossing
B. wiggling
C. exhibiting
D. reviewing
【单选题】
It was a bloody ___ between the two armies.
A. rebellion
B. encounter
C. meet
D. fight
【单选题】
They conferred on the best way to ______ business.
A. extend
B. adjust
C. expand
D. adopt
【单选题】
We had a party last month, and it was a lot of fun, so let’s have ____ one this month.
A. another
B. the other B. more D. other
【单选题】
I decided to go to the library as soon as I ____.
A. finish what I did
B. finished what I did
C. would finish what I was doing
D. finished what I was doing
【单选题】
The speaker, ______ for her splendid speeches, was warmly received by the audience.
A. having known
B. being known
C. knowing
D. known
【单选题】
No sooner had we reached the top of the hill ______ we all sat down to rest.
A. when
B. then
C. than
D. until
【单选题】
___ energy under the earth must be released in one form or another, for example, an earthquake.
A. Accumulated
B. Gathered
C. Assembled
D. Collected
【单选题】
Please ___ me for my rudeness. I really do not know the custom here.
A. engaged
B. comfort
C. execute
D. forgive
【单选题】
Sometimes it is very difficult to ___ some of the English words. Even the native speaker cannot help.
A. decrease
B. create
C. define
D. delight
【单选题】
In the wife’s eyes, his ___ to their marriage life is far from perfect.
A. requirement
B. commitment
C. participation
D. reflection
【单选题】
This newspaper often ___ the government’s opinion, not the public opinion.
A. affects
B. reacts
C. reflects
D. recognizes
【单选题】
It is predicted that heavy rains are ___ to flood the area in a few days.
A. frightening
B. threatening
C. scattering
D. warning
【单选题】
I chose to work abroad to improve my career ___.
A. future
B. path
C. prospect
D. expect
【单选题】
Long before I ever went there, Africa was alive in my ___.
A. image
B. imaginary
C. imaginative
D. imagination
【单选题】
The spectacle of the aurora may appear to dazzle and ___ the observer’s eye.
A. enchant
B. charm
C. fascinate
D. draw
【单选题】
The top prize has enhanced the musician’s ___.
A. fame
B. status
C. courage
D. faith
【单选题】
Compared with Westerners, the ___ use less butter. They prefer the very healthful peanut oil.
A. foreigners
B. Southerners
C. Northerners
D. Orientals
【单选题】
Within a few days she had become seriously ill, ___ great pain and discomfort.
A. surviving
B. suffering
C. affecting
D. accepting
【单选题】
People of their generation who lived through World War II have ___ memories of confusion and incompetence.
A. vivid
B. strong
C. acute
D. profound
【单选题】
Not a breath of fresh air ___ the long white curtains.
A. blew
B. stirred
C. whirled
D. stung
