【判断题】
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。
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相关试题
【判断题】
客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
【判断题】
农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告，必要时，同时以电子或书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报送可疑交易报告。
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。
【判断题】
除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告。
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。
【判断题】
商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价。
【判断题】
某银行在视频广告中称，“风雨6F年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。
【判断题】
某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
某银行向客户发放贷款时，要求借款人购买理财产品并配比理财质押贷款，是符合消费者自主选择权的。
【判断题】
某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品，是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
【判断题】
商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。
【判断题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料。
【判断题】
金融机构应强化金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。
【判断题】
特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括残障、老年、孕妇、严重体弱等特殊客户。
【判断题】
金融机构至少每年排查一次个人金融信息安全隐患，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。
【判断题】
国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》确立了金融消费者权益保护工作的指导思想，规定了金融管理部门、各类金融机构及社会组织的权利和义务，明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范。
【判断题】
在地面比较光滑的营业大厅里，设置“小心地滑”等告示是为了保护消费者的隐私权。
【判断题】
商业银行应当在相应的合同中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示服务项目、服务内容、服务价格、与价格相关的例外条款和限制性条款等。
【判断题】
金融机构推出金融科技创新产品前，只需开展内部安全评估，向金融消费者准确披露金融产品的特点和风险即可。
【判断题】
自助注册客户是指在农业银行开立账户的个人客户，通过农业银行自助设备自助申请，成为个人网上银行自助注册客户。
【判断题】
个人网上银行自助注册客户可通过营业网点提出注册申请成为网点注册客户。
【判断题】
个人网上银行自助绑定账户可作为转出方进行对外支付。
【判断题】
未满T6周岁的中国居民，应由监护人代理申请个人网上银行业务。
【判断题】
个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务，须进行个人信息登记。
【判断题】
银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书。
【判断题】
客户在使用个人消息服务业务期间，系统定期从缴费账户中收取服务费用，服务费的计算和收取以注册电话为基本单位。
【判断题】
个人消息服务业务账户动账通知包括显示余额和不显示余额两种，由客户在注册时做出选择，柜面经理在系统中予以设定。
【判断题】
个人消息服务业务缴费账户是用来批量扣收个人消息服务业务服务费的账户，个人消息服务业务缴费账户不能是非个人消息服务业务注册账户。
推荐试题
【判断题】
发展经济学成为一门独立科学是从1970年代开始的。
【判断题】
发展主义是由发达国家经济学家提出的一种理论。
【判断题】
结构主义学派特别强调资本形成在经济起飞或经济增长中的作用。
【判断题】
购买力评价理论是由联合国开发计划署提出的。
【判断题】
>三相异步电动机的变极调速只能用在笼型转子电动机上
【判断题】
>普通电风扇上的单相电动机一般采用串电抗的方法调速
【判断题】
>画零件草图和装配图后，绘制零件工作图，然后再以零件图绘制装配图的目的是在图纸上进行一次装配
【判断题】
>在安装功率表时，必须保证电流线圈与负载相串联，而电压线圈与负载相并联
【判断题】
>三相异步电动机的变极调速只能用在笼型转子电动机上
【判断题】
>普通电风扇上的单相电动机一般采用串电抗的方法调速
【判断题】
>画零件草图和装配图后，绘制零件工作图，然后再以零件图绘制装配图的目的是在图纸上进行一次装配
【判断题】
>在安装功率表时，必须保证电流线圈与负载相串联，而电压线圈与负载相并联
【判断题】
>步进电动机步距(或转速)不受电压波动和负载变化的影响，而只与脉冲频率成正比，它能按控制脉冲数的要求，立即启动、停止和反转
【判断题】
>当单相桥式整流电路中任一整流二极管发生短路时，输出电压的数值将下降一半，电路变成半波整流电路
【判断题】
>编程时每个逻辑行上，串联触点多的电路应排在上面
【判断题】
>可编程序控制器使用的十进制常数用K表示
【判断题】
>可编程序控制器的输出继电器的全部接点都可以作输出控制用
【判断题】
>变频器主电路由整流及滤波电路、逆变电路和制动单元组成
【判断题】
>变频器与电动机之间不可连接控制电动机启动停止的开关，以免造成变频器空开跳闸及损坏
【判断题】
>变频器输入控制端子分为数字量端子和模拟量端子
【判断题】
>运行中的电流互感器若副边电流表损坏时，可直接拆下损坏仪表，然后换上新的电流表
【判断题】
>基尔霍夫定律适用于直流电路，也适用于交流电路，对于含有电子元件的非线性电路也适用
【判断题】
>在感性负载两端并联适当的电容器后，可使通过感性负载的电流量减小，使电路的功率因数得到改善
【判断题】
>接收程序控制与存储程序控制都是硬件控制
【判断题】
>选择接触器时，只要满足触头容量就可以了
【判断题】
>在交流与直流接触器中，铁芯都是用来导磁的，所以二者的铁芯可以通用
【判断题】
>在安装电流互感器时，铁芯和副边要同时可靠的接地
【判断题】
>选择锉刀尺寸规格，取决于加工余量的大小
【判断题】
>零件拆卸时，拆卸前应先量得一些主要装配尺寸和校验一些主要精度
【判断题】
>漏电保护器不应装在高温、振动、粉尘等场所
【判断题】
>劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金
【判断题】
>变压器是一种利用电磁感应的原理，将某一数值的交流电压转变为频率相同的另一种或两种以上的交流电压的电气设备
【判断题】
>多速异步电动机的结构和一般异步电动机相似，不同的是定子绕组的接线，试车前一定要检查接线是否正确
【判断题】
>只要三相定子绕组每相都通入交流电流，便可产生定子旋转磁场
【判断题】
>异步电动机的调速方法主要有以下几种：依靠改变定子绕组的极对数调速、改变转子电路的电阻调速、变频调速和串级调速等
【判断题】
>单相异步电动机的体积虽然较同容量的三相异步电动机大，但功率因数、效率和过载能力都比同容量的三相异步电动机低
【判断题】
>交流伺服电动机的工作原理和单相电容式异步电动机相同
