相关试题
【多选题】
人民币整存零取定期储蓄存款存期分为( )。___
【多选题】
下列属于存本取息存期的有( )。___
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（ ）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（ ）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（ ）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
推荐试题
【单选题】
人员上、下作业平台应征得___的同意。
A. 作业小组负责人
B. 作业平台操作负责人
C. 工长
D. 工作领导人
【单选题】
接触网倒闸作业执行一人操作、___人监护制度。
【单选题】
定期检测工作完成后，检测工区应在___内完成4C关键性问题的定期分析诊断。
A. 20日
B. 10日
C. 1日
D. 3日
【单选题】
锚段与锚段之间的衔接部分称为___。
A. 跨距
B. 锚段关节
C. 锚支长度
D. 锚段
【单选题】
一般B类以上、重大以下的事故（不含相撞的事故）发生后，应当在___小时内通知相关单位，接受调查。
【单选题】
环形等径预应力混凝土支柱纵向裂纹宽度大于___的支柱应更换。
A. 0.3
B. 0.2
C. 0.4
D. 1
【单选题】
27.5kV多个电缆终端并联时，其间空气绝缘距离不小于___。
A. 50mm
B. 35mm
C. 30mm
D. 40mm
【单选题】
要做到遵纪守法，对每个职工来说，必须做到___。
A. 努力学法，知法、守法、用法
B. 反对自由主义
C. 反对“管”、“卡”、“压”
D. 有法可依
【单选题】
软横跨各杵头杆螺纹外露长度应为___mm。
A. 50
B. 20
C. 20～80
D. 30
【单选题】
某刚体连续加上或减去若干平行力系，对该刚体的作用效应___。
A. 不一定改变
B. 一定改变
C. 不变
D. 改变
【单选题】
高速铁路接触网抢修人员找到故障点后，应立即向___报告故障位置、性质、设备损坏范围以及影响抢修因素等，提出抢修建议方案。
A. 供电调度员
B. 车站值班员
C. 行车调度员
D. 列车调度员
【单选题】
在特殊情况下，锚段长度小于___时，可以不设中心锚结。
A. 600m
B. 800m
C. 500m
D. 1000m
【单选题】
接触网发生断线、弓网故障或故障停电时间可能超过___分钟的接触网抢修，铁路局抢修领导小组成员应及时到达调度台或现场协调组织抢修。
A. 120
B. 150
C. 180
D. 30
【单选题】
作业结束，全体作业组成员到齐后，由___组织召开收工会。
A. 小组负责人
B. 技术人员
C. 当班工长
D. 工作领导人
【单选题】
验电和装设、拆除地线必须由两人进行，一人操作、一人监护，监护和被监护人不得侵入___限界。
A. 建筑
B. 行车
C. 邻线
D. 未封锁线路
【判断题】
当作业区段有相邻单位施工，防护距离不能满足规定时，防护人员应站在本作业区段最内侧(离相邻作业区最近的处所)进行防护。
【判断题】
遇强风天气线路停运时，接触网可相应停电，恢复送电前，确认具备送电条件后方可送电。
【判断题】
非常规检查通常在特殊情况下或根据需要进行。
【判断题】
供变电相互配合作业要根据作业内容不同，制定不同的安全措施，显示在作业工作票中，值班员监护助理值班员逐项进行布置，工作领导人进行复查，作业结束后值班员监护助理值班员逐项进行恢复。
【判断题】
团结协作、顾全大局是坚持集体主义的具体体现。
【判断题】
分相绝缘器绝缘件接触面的斜槽是为了增加表面泄漏距离。
【判断题】
隔离(负荷)开关引线及连接线应连接牢固接触良好，无破损和烧伤。
【判断题】
光滑约束反力的方向是沿着接触面的公法线，而背离物体。
【判断题】
4C装置检测工作不需申请专门行车计划或安排在施工维修天窗时间内进行。
【判断题】
腕臂上的各部件应与腕臂在同一垂直面内，铰接处转动灵活。
【判断题】
钢芯铝绞线的钢芯断股或损伤时应重新制作接头或更换。
【判断题】
绝缘子的击穿电压至少比干闪电压高1.5倍。
【判断题】
高速铁路接触网断续接地判断：变电所断路器跳闸重合成功，短时间内又跳闸，可能是接触网或动车组列车绝缘部件闪络、树木与接触网放电、接触网与接地部分距离不够放电、接触网断线但未落地、弓网故障等。
【判断题】
我国CRH380B-002高速综合检测列车具备了对高速铁路轨道、接触网、轮轨、动力学、通信、信号等六大系统200多个参数进行实时同步检测、试验及综合处理的能力。
【判断题】
接近传感器可以采用电磁式传感器或光纤传感器。
【判断题】
4C装置重点是根据跳闸、故障、特殊天气气象条件等信息及专项工作安排的专门检测。
【判断题】
列车运行速度200＜v≤300（km/h）时，接触线最小张力25kN。
【判断题】
当故障现场线路有车辆占用时，抢修人员应视情况，不需要登顶处理或请求列车调度员尽快安排腾空线路，为接触网抢修创造条件。
