【多选题】
下列有权机关可以依法到银行营业网点办理存款扣划业务：___
A. 人民法院
B. 海关
C. 检察院
D. 税务机关
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
法定机关扣划，产生待销账后转至法定机关指定账户，授权时提交：___
A. 冻结通知书
B. 扣划通知书
C. 产生待销账时打印的凭证
D. 有权机关的判决书
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
办理月迎赢存款时，可以办理的介质有___
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
签发支票必须记载的事项有___
A. 表明“支票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称
E. 出票日期
F. 出票人签章
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
反洗钱培训内容包括但不限于以下哪些内容___
A. 基础知识培训
B. 法律法规培训
C. 业务操作
D. 其他相关知识的培训
【多选题】
反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为___三级
【多选题】
风险评级结果分为___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 一般风险
D. 较低风险
E. 低风险
【多选题】
下列属于审核岗职责的是___
A. 二次交易补录审核
B. 大额案例报送审核
C. 可疑案例审核
D. 风险评级审核
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
银行业金融机构柜员办理人民币收付业务十六字要领___
A. 边收边付
B. 过机清点
C. 合理调剂
D. 整理挑剔
E. 合规收兑
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光彩光变面额数字”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光变镂空开窗安全线”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“胶印对印图案”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“水印”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“雕刻凹版印刷”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
金燕IC卡整个生命周期中包括哪些账户？___
A. 借记卡主账户
B. 电子现金账户
C. 补登账户
D. 待清算账户
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕自助通可为商户提供___等功能
A. 退货
B. 查询余额
C. 消费
D. 转账结算
【多选题】
自助设备加钞时的“三双”制度是？___
A. 双人点钞
B. 双人开箱
C. 双人复核
D. 双人装钞
【多选题】
金燕IC卡按通讯方式分为___。
A. 接触式IC卡
B. 非接触式IC卡
C. 双界面IC卡
D. 芯片卡
推荐试题
【单选题】
107下列关于进路的描述中，错误的是___。
A. 进路上的所有道岔转至规定位置并锁闭，进路方可点亮完整光带
B. 进路建立后，进路锁闭光带内的道岔不能通过信号控制台扳动
C. 进路建立后，与之敌对的信号将保持关闭状态
D. 进路建立后，只能通过列车顺序占用出清的方式解锁
【单选题】
108接近区段无占用，取消进路时，行车值班员应使用___方式。
A. 取消进路
B. 总人解
C. 区故解
D. 单独解锁
【单选题】
信号控制台“区域选择”中的车站，处于___状态时，可以对相应范围内的信号设备进行操作。
【单选题】
110卡斯柯信号系统中，以下不属于控制权状态的是：___。
A. 紧急站控状态
B. 站控状态
C. 强行站控状态
D. 遥（中）控状态
【单选题】
地铁信号分为视觉信号和___。
A. 旗信号
B. 色灯信号机
C. 听觉信号
D. 信号灯
【单选题】
112手摇道岔时，操作到位，尖轨与基本轨密贴，转辙机锁闭道岔；转辙机锁闭属于___。
A. 机械锁闭
B. 预先锁闭
C. 区段锁闭
D. 单独锁闭
【单选题】
滑动门玻璃破损时，对玻璃进行应急处置后，应将破损滑动门置于___。
A. 自动位
B. 隔离位
C. 手动开位
D. 手动关位
【单选题】
卡斯柯信号系统中，信号机旁显示___“Y”表示以该信号机为始端信号机的进路正在降级模式下延时解锁。
【单选题】
115卡斯柯信号系统中，出现棕光带时，表示___。
A. 计轴区段被A T C报告失效
B. 计轴区段有车占用
C. 计轴区段处于限速状态
D. 计轴区段处于锁闭状态
【单选题】
116运营前检查完毕，车站值班员应及时向行调汇报___内容。
A. 运营线路空闲、施工结束、线路出清、车站供电及环控系统正常
B. 行车设备、备品齐全完好
C. 道岔功能正常，站台无异物侵入限界，站台门开关正常
D. 以上都是
【单选题】
117车站自动扶梯发生故障，可通过值班室___设备的报警发现。 A
A. BA S
B. FA S
C. ATS
D. PIS
【单选题】
119下列信号控制台光带显示颜色中，代表计轴区段处于占用状态的是___。
A. 红光带（紫光带）
B. 白光带
C. 黄光带
D. 绿光带
【单选题】
120___情况下，进路无法排列。
A. 进路上道岔位置不正确
B. 进路上道岔位置不正确且锁闭
C. 进路上道岔位置正确
D. 进路上道岔位置正确且锁闭
【单选题】
121车站按照在线路上的位置可以分为___。
A. 有道岔车站、无道岔车站
B. 岛式站台车站、侧式站台车站、混合式站台车站
C. 中间站、始发站、终到站
D. 尽头式车站、通过式车站、混合式车站
【单选题】
122信号系统中ATS表示___。
A. 列车自动驾驶
B. 列车自动控制
C. 列车自动监控
D. 列车自动运
【单选题】
123车控室[综控室]不能利用___监控列车到发情况。
A. 车控室（综控室）综合后备盘
B. CCTV电视监视系统
C. 信号系统车站工作站
D. 现场人员
【单选题】
124道岔由转辙部分、___和辙叉部分组成。
A. 电气部分
B. 机械部分
C. 连接部分
D. 控制部分
【单选题】
125排列进路时，信号系统均会检查___。
A. 是否有敌对进路
B. 道岔位置是否正确
C. 信号机是否开放
D. 以上均检查
【单选题】
126《地铁设计规范》中，道床面低于钢轨底面不宜小于___。
A. 70 mm
B. 60 mm
C. 80 mm
D. 90 mm
【单选题】
127任意___或以上施工计划相互间影响，如按计划实施会造成人身伤亡、设备损坏、影响扩大导致不良后果或相互影响无法完成的情形，属于施工冲突。
【单选题】
128对于工程车描述正确的是___。
A. 由电动客车担当
B. 该列车不办理闭塞手续
C. 该列车未安装车载ATP设备
D. 该列车为运行图图定列车
【单选题】
129下列哪些不属于动火前“八不”要求：___。
A. 防火、灭火措施不落实不动火
B. 周围易燃易爆物未清除不动火
C. 盛装过气体，受热膨胀有爆炸危险的容器、管道不动火
D. 作业部门未指定现场负责人不动火
【单选题】
130在两站之间的区间线路因作业需要开行工程列车时，由行调指定的___办理施工登记。
A. 值班站长
B. 值班员
C. 保安
D. 施工负责人
【单选题】
131下列施工中不能在同一区段中同时进行的是___。
A. 更换道岔和线路巡检
B. 更换道岔和施工列车运行
C. 钢轨探伤和线路捣固
D. 清扫隧道柜和线路巡检
【单选题】
132以下不属于特种作业证件的是___。
A. 天车证
B. 叉车证
C. 急救证
D. 电梯证
【单选题】
133站内线路施工时，由___在车站两端端墙外轨道中央的道床上设置警示标识防护。
A. 站台保安
B. 站务员
C. 值班员
D. 施工负责人（或由其指定专人）
【单选题】
134地下车站[含地下通道]、隧道外边线外侧___米内,为地铁安全保护区。
【单选题】
135设计规范中，地下出入口通道力求短、直，通道的弯折不宜超过3处，弯折角度宜大于___°。
【单选题】
136地铁的旅行运行速度一般在___。
A. 40--80 km/h
B. 35--45 km/h
C. 20--30 km/h
D. 50--60 km/h
【单选题】
137开行调试列车的命令由___发布。
A. 行车调度
B. 电力调度
C. 环控调度
D. 防灾调度
【单选题】
138施工作业完毕后，需___。
A. 要求施工人员迅速离站
B. 对施工结果进行研判
C. 针对施工进度进行把控
D. 对施工涉及的行车设备进行试验
【单选题】
139渡线是由___组成的连接两条平行线路的联接设备。
A. 1个单开道岔
B. 2个单开道岔
C. 3个单开道岔
D. 4个单开道岔
【单选题】
140列车运行图图定开行600列实际开行列车数580列列车运行图兑现率___。
A. 50%
B. 70%
C. 96.67%
D. 100%
【单选题】
141正点列车次数500列，实际开行列车数550列，列车正点率___。
A. 50%
B. 70%
C. 90.9%
D. 100%
【单选题】
142施工计划受理的权限,下列说法正确的是___。
A. 旬施工计划及临时性生产任务由调度中心受理
B. 旬施工计划及临时性生产任务由各专业调度中心受理
C. 计表维修计划由调度中心受理
D. 车辆段信号楼受理所辖线路车场内的旬施工计划、临时性生产任务及计表维修计划
【单选题】
143渡线属于___。
A. 正线
B. 停车线
C. 联络线
D. 辅助线
【单选题】
144单个滑动门无法关闭时，站务员在使用 L CB 操作站台门时，应打在___位。
【单选题】
145站台门控制系统中就地控制盘的英文缩写为___。
A. PS A
B. P S L
C. PS C
D. D C U
【单选题】
146司机进行“关门”操作；其中一道滑动门故障未能关闭。站台人员需将故障门置于___，并在故障门处做好客流组织工作，直至故障门修复正常。
A. 手动位
B. 自动位
C. 隔离位
D. 关门位
【单选题】
147环境监视与控制系统称为___系统。
A. BA S
B. F AS
C. PI S
D. A TS
