【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
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【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
反洗钱培训内容包括但不限于以下哪些内容___
A. 基础知识培训
B. 法律法规培训
C. 业务操作
D. 其他相关知识的培训
【多选题】
反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为___三级
【多选题】
风险评级结果分为___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 一般风险
D. 较低风险
E. 低风险
【多选题】
下列属于审核岗职责的是___
A. 二次交易补录审核
B. 大额案例报送审核
C. 可疑案例审核
D. 风险评级审核
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
银行业金融机构柜员办理人民币收付业务十六字要领___
A. 边收边付
B. 过机清点
C. 合理调剂
D. 整理挑剔
E. 合规收兑
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光彩光变面额数字”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光变镂空开窗安全线”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“胶印对印图案”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“水印”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“雕刻凹版印刷”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
金燕IC卡整个生命周期中包括哪些账户？___
A. 借记卡主账户
B. 电子现金账户
C. 补登账户
D. 待清算账户
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕自助通可为商户提供___等功能
A. 退货
B. 查询余额
C. 消费
D. 转账结算
【多选题】
自助设备加钞时的“三双”制度是？___
A. 双人点钞
B. 双人开箱
C. 双人复核
D. 双人装钞
【多选题】
金燕IC卡按通讯方式分为___。
A. 接触式IC卡
B. 非接触式IC卡
C. 双界面IC卡
D. 芯片卡
【多选题】
河南省农村信用社新版手机银行最新版本具有的功能有？___
A. 手机号转账
B. 贷款还款
C. 购买理财
D. 批量转账
E. 预约转账
【多选题】
金燕借记卡可以提供的服务包括___
A. 支付宝卡通
B. 银联在线
C. 有卡自助消费
D. 境外消费限额管理
【多选题】
支付类业务中，哪项业务客户可以不提供注册手机号码___
A. 金燕卡有卡自助消费
B. 金燕卡无卡自助消费
C. 金燕卡代收
D. 金燕卡代付
【多选题】
金燕卡有卡支付类业务是指金燕卡客户持金燕卡通过特定的银联自助受理终端（家庭、便民服务支付点等），自助刷（插）卡，输入密码、金额，完成交易款项支付的业务。适用于缴___、（）、（）等业务领域。( )
A. 缴纳公共费用
B. 自助转账
C. 自助购票
D. 自助取现
【多选题】
金燕IC卡按介质类型分为___卡
A. 纯芯片卡
B. 芯片磁条复合卡
C. 接触式卡
D. 非接触式卡
【多选题】
特约商户包括___和（ ）。( )
A. 实体特约商户
B. 封顶商户
C. 互联网特约商户
D. 非封顶商户
【多选题】
除___等有预授权需求的商户外，关闭终端设备的预授权功能。
【多选题】
以下哪个业务在柜面可以进行操作？___
A. 代扣水费
B. 代缴有线电视费
C. 代缴移动话费
D. ETC储值卡充值
【多选题】
A岗操作员主要负责___
A. 自助设备的日常运行管理
B. 财务核对及差错处理
C. 解决自助设备故障
D. 编制自助设备报表
【多选题】
B岗操作员主要负责___
A. 自助设备现金收付、清点、领缴、装取、等级簿填写
B. 自助设备保险和钞箱钥匙保管
C. 保管上箱体的钥匙和保险柜密码
D. 处理自助设备吞没卡
【多选题】
以下描述正确的是___
A. A B岗操作员调阅录像时，必须经网点负责人批准，在网点负责人陪同下进行调阅。
B. 其他部门调阅录像时，必须经县级行社安保部门批准并在安保部门陪同下调阅。
C. 司法机关调阅录像时，经网点负责人批准后，可在网点负责人的陪同下调阅。
D. 县级行社应根据实际情况指定监控系统调阅登记簿，详细记录调阅事由、调阅人、调阅时间等，并由相关人员签字确认。
【多选题】
自助设备用钞质量要求___
A. 自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘粘、无褶皱及卷角等7成新的人民币
B. 禁止使用原封新钞
C. 禁止使用潮湿的现钞
D. 自助设备备付现钞在装机前，须在视频监控下经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数
【多选题】
同号换卡业务中涉及的空白卡要严格落实___管理制度。
A. 双人押运
B. 双人保管
C. 专人保管
D. 出入库登记
【多选题】
同号换卡业务支持___
A. 正常换卡损坏换卡
B. 挂失换卡
C. 以折换卡
【多选题】
在对客户信息管理时，识别客户的要素包括哪些内容___
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
下列交易码的功能描述中，正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 0123可用于增加机构客户除开户主证件外的客户基础信息。
【多选题】
关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
关于【7217柜员尾箱卡管理】的处理方式，以下说法正确的是___
A. 作废是针对柜员尾箱中丢失的卡进行处理；
B. 待销毁是针对柜员尾箱中丢失的卡进行处理；
C. 处理方式为作废时，需提供上级部门审批资料；
D. 处理方式为待销毁时，不需提供上级部门审批资料。
【多选题】
关于【7107凭证行内使用】交易的相关规定，以下说法正确的是___
A. 转待销毁处理：县级行社统一更换凭证样式和凭证内容，或者柜员发现领取的重要空白凭证有印刷问题的，将凭证转入待销毁后，可按规定上报上级部门批准后将待销毁凭证销毁；
B. 转使用处理：由于特殊原因凭证不能销号，可以通过7107凭证行内使用交易进行维护，该凭证号码可以更新为使用状态；
C. 转作废处理：由于柜员操作错误或其他原因，凭证不能正常使用的，可由柜员手工维护为作废进行处理；
D. 转遗失处理：柜员碰库时发现尾箱中凭证丢失，应由机构主管上报县级行社清算中心或财务部门，经批准后转为遗失状态。
【多选题】
【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍；
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍；
C. 此交易不对账户进行控制；
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
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【单选题】
下列不属于我国社会保障制度中社会救助范畴的是（ ）。
A. 自然灾害救助
B. 司法救助
C. 失业救助
D. 孤寡病残救助
【单选题】
我国发展社会主义科学和文化艺术事业的基本方针是（ ）。
A. 批判性和继承性相统一
B. 思想性和艺术性相统一
C. “百花齐放、百家争鸣”
D. 一手抓物质文明，一手抓精神文明
【单选题】
根据社会主义市场经济体制的内在要求，现阶段，我国政府主要的经济职能是（ ）。
A. 宏观调控、市场监管、文化教育
B. 宏观调控、市场监管、提供公共产品和服务
C. 经济建设、市场监管、公共管理
D. 经济建设、文化教育、社会服务
【单选题】
“局部服从全局，个别服从整体”体现的原则是（ ）。
A. 权责一致
B. 完整统一
C. 精简与效能
D. 职能优先
【单选题】
邓小平多次指出，在改革中我们必须始终坚持的两条根本原则是（ ）。
A. 不断发展生产，增加社会财富
B. 扩大改革开放，增强综合国力
C. 实行按劳分配，改善人民生活
D. 坚持公有制为主体，实现共同富裕
【单选题】
江泽民同志在党的十六大政治报告中指出，中国共产党坚持先进性和增强创造力的决定性因素是（ ）。
A. 始终把全心全意为人民服务作为党的出发点和归宿
B. 始终把发展作为全党的第一要务
C. 坚持党的思想路线，解放思想、实事求是、与时俱进
D. 坚持马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想
【单选题】
胡锦涛指出，马克思主义政党执政成功的前提条件是（ ）。
A. 科学执政
B. 民主执政
C. 依法执政
D. 以德执政
【单选题】
2006年12月召开的中央经济工作会议指出，全面落实科学发展的本质要求是（ ）。
A. 又快又好发展
B. 全面协调可持续发展
C. 提高自主创新能力
D. 又好又快发展
【单选题】
认识是主体对客体的反映，从信息的角度看，反映的发生就是（ ）。
A. 信息的产生过程
B. 信息的传播过程
C. 信息的刺激过程
D. 接受和保留信息的过程
【单选题】
“事情有大道理，有小道理，小道理都归大道理管着，服从和服务于社会主义现代化建设这个中心，就是大道理，”这句话体现的哲理是（ ）。
A. 要抓矛盾的主要方面
B. 要抓事物的主要矛盾
C. 要尊重客观规律性
D. 要发挥主观能动性
【单选题】
我国政府认为，对于发展中国家，最基本最重要的人权是（ ）。
A. 教育权和就业权
B. 生存权和发展权
C. 自由权和选择权
D. 劳动权和财产权
【单选题】
胡锦涛指出，加强和改善党的领导，实质就是要树立和落实（ ）。
A. 科学发展观
B. 正确的政绩观
C. 正确的执政方式
D. 正确的世界观
【单选题】
联合国的宗旨是维护世界和平与安全，促进国际合作与发展。因此，打击恐怖主义应该（ ）。
A. 发挥世界爱好和平的力量
B. 符合联合国宪章的宗旨和国际法准则
C. 发挥联合国的主导作用，加强国际合作
D. 在联合国领导下，统一行动
【单选题】
建设有中国特色社会主义文化的根本任务是（ ）。
A. 促进人的全面发展
B. 提高人的道德素质
C. 提高全民族的科学文化水平
D. 在全社会形成共同的理想和精神支柱
【单选题】
中共十六届三中全会提出，农村基本经营制度的核心是（ ）。
A. 土地家庭承包经营
B. 适度规模经营
C. 农村专业户经营
D. 资本所有与家庭经营统分结合的双层经营
【单选题】
当前全球关注的最主要的社会问题是（ ）。
A. 贫困、失业和人权
B. 贫困、失业和民主
C. 贫困、人权和民主
D. 贫困、失业和社会分化
【单选题】
我国社会主义初级阶段存在多种所有制形式的根本原因是（ ）。
A. 商品经济的存在
B. 物质利益的差别
C. 生产力状况
D. 劳动就业的需要
【单选题】
在社会主义市场经济中，宏观调控与微观搞活的关系是（ ）。
A. 搞好宏观调控，微观自然搞活
B. 完全对立，不可兼得
C. 相辅相成，互相统一
D. 微观搞活等于搞好了宏观调控
【单选题】
“五个统筹”中，“统筹区域发展”的实质是（ ）。
A. 鼓励沿海地区先富起来，实现现代化
B. 把握“两个大局”，促进共同发展
C. 充分发挥沿海地区优势，实现我国工业化
D. 东西部地区同时发展，实现共同富裕
【单选题】
当前切实解决国有资产流失的关键是（ ）。
A. 建立法人治理结构
B. 加强政府宏观调控
C. 改变国有资产经营管理方式
D. 明晰国有资产产权关系
【单选题】
科教兴国战略形成的理论依据是（ ）。
A. 科学技术是第一生产力
B. 社会主义初级阶段的理论
C. 改革开放的迫切需要
D. 世界性科技革命对我国的影响
【单选题】
我党提出“立党为公”中的“公”的意思是（ ）。
A. 全体党员
B. 最广大人民的根本利益
C. 大公无私的奉献精神
D. 工人阶级、农民阶级、知识分子
【单选题】
市场经济是一种（ ）。
A. 基本经济制度
B. 经济运行方式
C. 基本组织形式
D. 生产经营方式
【单选题】
下列选项中，不属于国家机构的组织和活动原则是（ ）。
A. 民主集中制原则
B. 分工和协调原则
C. 为人民服务原则
D. 立法和执法原则
【单选题】
我国的国家结构形式是（ ）。
A. 联邦制
B. 邦联制
C. 复合制
D. 单一制
【单选题】
我国社会主义文化建设的基础工程是（ ）。
A. 发展教育和科学
B. 普及群众文化
C. 提高全民族的文化水平
D. 发展高新技术
【单选题】
中国共产党的最大政治优势是（ ）。
A. 一切从实际出发
B. 加强思想理论建设
C. 密切联系群众
D. 坚持对外开放
【单选题】
作为党的生命，对人民民主具有重要的示范和促进作用的是（ ）。
A. 党的战斗力
B. 党的先进性
C. 党内民主
D. 党的纪律
【单选题】
“三个代表”重要思想的基础是坚持（ ）。
A. 发展先进生产力
B. 代表先进文化的前进方向
C. 代表最广大人民群众的根本利益
D. 建设社会主义政治文明
【单选题】
十届全国人大常委会第四次会议通过的《中华人民共和国行政许可法》，从（ ）起施行。
A. 2004年5月1日
B. 2004年6月1日
C. 2004年7月1日
D. 2004年8月1日
【单选题】
经党中央同意，中央精神文明建设指导委员会将（ ）定为“公民道德宣传日”。
A. 10月20日
B. 9月25日
C. 9月20日
D. 10月25日
【单选题】
2002年12月，新中国法制史上迄今为止条文最多、篇幅最长、涉及面最宽、调整范围最大、与群众生活最密切的法律（ ）提请九届全国人大常委会第31次会议审议。
A. 《合同法 》
B. 《行政赔偿法》
C. 《民法》(草案)
D. 《行政诉讼法》
【单选题】
制约人的行为和动机的根本条件是（ ）。
A. 传统意识
B. 阶级关系
C. 生产方式
D. 政治制度
【单选题】
社会主义和谐社会的必要条件和基本标志是（ ）。
A. 科技进步
B. 安定有序
C. 发展有序
D. 竞争有序
【单选题】
胡锦涛同志在庆祝中国共产党成立85周年大会上的讲话指出，要保持党员队伍的先进性，关键在于（ ）。
A. 增强广大党员的先进性意识，激发其自我教育、自我提高的内在动力
B. 解决党员队伍中存在的突出问题，不断增强党员队伍整体的先进性
C. 坚持党要管党、从严治党，保证党始终具有蓬勃生机和旺盛活力
D. 完善制度和机制，把党的先进性要求转化为党员自觉遵守的行为准则
【单选题】
政府对经济运行进行宏观调控有直接调控和间接调控两种方式，直接调控实质上是（ ）。
A. 限制微观经济主体的自主性和市场机制自发作用的调控方式
B. 承认微观经济主体自主经营和市场机制作用的调控方式
C. 运用经济手段和市场参数调节经济运行的调控方式
D. 运用行政手段对经济进行参数调节的调控方式
【单选题】
党的十六届五中全会强调指出，要实现我国经济社会又快又好地发展，必须坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导。这是因为邓小平理论和“三个代表”重要思想是（ ）。
A. 统一整体，相互联系，相互促进
B. 中国特色社会主义理论和实践的总纲
C. 党和国家一切工作的出发点和归宿
D. 判断各方面工作是非得失的根本标准
【单选题】
全国人大常委会是全国人民代表大会的常设机关。统计资料显示，截止到目前，报送全国人大常委会备案的地方性法规共7500多件，自治条例和单行条例共600多件，经济特区法规近300件。十届全国人大常委会成立了专门的审查机构，使法规备案审查工作进一步规范化。此项工作，属于全国人大常委会行使的（ ）。
A. 立法权
B. 任免权
C. 监督权
D. 重大问题决定权
【单选题】
坚持和发展社会主义制度最根本的途径和条件是（ ）。
A. 消除两极分化，消灭剥削
B. 改革经济体制和政治体制
C. 发展社会生产力
D. 巩固和加强人民民主专政
【单选题】
改革开放以来，我国实施的依靠科学技术促进农村经济发展的是（ ）。
A. 火炬计划
B. 星火计划
C. 丰收计划
D. 燎原计划
