【多选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
推荐试题
【单选题】
解决敌我矛盾应采用：
A. 说服的方法
B. 专政的方法
C. 民主的方法
D. 教育的方法
【单选题】
毛泽东在1957年2月所作的《关于正确处理人民内部矛盾的问题》的报告中，系统论述了社会主义社会矛盾的理论。毛泽东强调，社会主义国家政治生活的主题是：
A. 正确区分和处理两类不同性质矛盾的问题
B. 正确处理人民内部矛盾的问题
C. 正确处理敌我矛盾的问题
D. 正确认识和处理阶级斗争的问题
【单选题】
关于人民内部矛盾表述正确的是：
A. 人民内部矛盾是由于人民根本利益不一致导致的
B. 领导同被领导之间的矛盾属于人民内部矛盾
C. 工人阶级和民族资产阶级之间的矛盾不属于人民内部矛盾
D. 人民内部矛盾是固定不变的，不会随条件的变化而发生转化
【单选题】
在人民民主专政体制下，正确处理两类不同性质社会矛盾的基本方法是：
A. 依法严惩和说服教育
B. 暴力镇压和说服教育
C. 批评和团结
D. 专政和民主
【单选题】
解决科学文化领域的矛盾应坚持的方针是：
A. 百家争鸣、百花齐放
B. 团结-批评-团结
C. 文化交流和艺术实践
D. 异域文化之间的交流与碰撞2
【单选题】
毛泽东明确提出要走一条有别于苏联的中国工业化道路的著述是：
A. 《论十大关系》
B. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
C. 《为争取国家财政经济状况基本好转而斗争》
D. 《在扩大的中央工作会议上的讲话》
【单选题】
促使我党思考和探索如何走中国工业化道路的直接原因是：
A. 以苏为鉴，吸取苏联在建设社会主义中的教训
B. 我国重工业、农业和轻工业发展的比例失调
C. 我国生产力落后，经济基础薄弱
D. 受苏联的影响，强调重工业的发展。
【单选题】
走中国工业化道路的关键问题是：
A. 正确处理重工业和轻工业、农业的关系
B. 正确处理人民内部的矛盾
C. 正确处理两类不同性质的矛盾
D. 调动一切积极因素为社会主义建设服务
【单选题】
我国走工业化道路的根本原因是：
A. 新中国的工业基础十分薄弱
B. 中国民族工业发展已经具有了深厚的基础
C. 是中国共产党重视国家工业化的一贯政策
D. 实现民族独立和国家富强的内在要求和必要条件
【单选题】
实现我国工业化应坚持的方针不包括：
A. “两条腿走路”
B. 农业为基础，工业为主导，以农轻重为序
C. 中央工业和地方工业并举
D. 国家、生产单位和生产者个人利益兼顾
【单选题】
在社会主义建设道路初步探索过程中，关于生产资料所有制调整方面，提出了“三个主体，三个补充”设想的是：
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
我党提出的“三个主体、三个补充”意味着：
A. 社会主义国家要消除商品经济
B. 发展商品生产会导致资本主义
C. 在我国经济建设发展过程中，也要发挥非公有制经济和市场的作用
D. 商品经济是资本主义的本质特征
【单选题】
党的八大提出的经济建设的正确方针是：
A. 统筹兼顾，全面安排
B. 既反保守又反冒进、在综合平衡中稳步前进
C. 团结互助，统筹兼顾
D. 具体问题具体分析
【单选题】
毛泽东思想形成和发展的时代背景是：
A. 中国沦为半殖民地半封建社会
B. 帝国主义战争和无产阶级革命
C. 第一次世界大战的爆发
D. 中国工人阶级的成长壮大
【单选题】
开辟了世界无产阶级社会主义革命新时代的伟大事件是：
A. 俄国十月革命
B. 五四运动
C. 中国共产党建立
D. 中华人民共和国建立
【单选题】
毛泽东思想形成和发展的实践基础是：
A. 中国共产党领导人民进行革命和建设的成功实践
B. 中国共产党领导的工人运动
C. 中国共产党领导的农民运动
D. 中国共产党领导的学生运动
【单选题】
中国共产党提出新民主主义革命的基本思想是在：
A. 国民革命战争时期
B. 土地革命战争时期
C. 抗日战争时期
D. 解放战争时期
【单选题】
以毛泽东为代表的中国共产党人初步开辟了农村包围城市、武装夺取政权革命道路是在：
A. 国民革命战争时期
B. 土地革命战争时期
C. 抗日战争时期
D. 解放战争时期
【单选题】
毛泽东思想得到系统总结和多方面展开而趋于成熟是在：
A. 国民革命战争时期
B. 土地革命战争时期
C. 抗日战争时期
D. 解放战争时期
【单选题】
正式把毛泽东思想写入党章，并确立为党必须长期坚持的指导思想的是在：
A. 遵义会议
B. 党的六届六中全会
C. 党的七大
D. 党的七届二中全会
【单选题】
中国的武装斗争是无产阶级领导下的以（）为主体的革命战争：
A. 工人
B. 农民
C. 城市小资产阶级
D. 知识分子
【单选题】
中国革命战争在长时期内的主要作战形式是：
A. 游击战
B. 阵地战
C. 游击战和运动战
D. 游击战和阵地战
【单选题】
经济工作和其他一切工作的生命线是：
A. 思想政治工作
B. 组织建设工作
C. 作风建设工作
D. 军队建设工作
【单选题】
中国共产党历史上，第一次使用“毛泽东思想的活的灵魂”的表述是在：
A. 《反对本本主义》
B. 《关于若干历史问题的决议》
C. 《关于修改党章的报告》
D. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》
【单选题】
（）是马克思主义的根本观点，中国共产党人认识世界、改造世界的根本要求：
A. 解放思想
B. 实事求是
C. 与时俱进
D. 求真务实
【单选题】
毛泽东思想的精髓是：
A. 实事求是
B. 群众路线
C. 独立自主
D. 艰苦奋斗
【单选题】
中国共产党的根本工作路线是：
A. 实事求是
B. 群众路线
C. 独立自主
D. 自力更生
【单选题】
（ ）是我们党一切行动的根本出发点和落脚点，是我们党区别于其他一切政党的根本标志：
A. 实事求是
B. 全心全意为人民服务
C. 独立自主
D. 党的优良作风
【单选题】
中国共产党历史上，第一个明确提出“马克思主义中国化”科学命题和重大任务的领导人是：
A. 李大钊
B. 毛泽东
C. 周恩来
D. 邓小平
【单选题】
中国共产党历史上，第一次明确提出“马克思主义中国化”科学命题和重大任务的的会议是：
A. 党的二大
B. 遵义会议
C. 党的六届六中全会
D. 党的七大
【单选题】
我们一切路线、方针、政策的制定仍应牢牢立足（）这个最大实际，充分体现其必然要求：
A. 主要矛盾
B. 基本国情
C. 社会性质
D. 根本制度
【单选题】
已经包含了毛泽东思想的活的灵魂的实事求是、群众路线、独立自主三个方面的基本因子的著作是：
A. 《星星之火，可以燎原》
B. 《反对本本主义》
C. 《矛盾论》、《实践论》
D. 《新民主主义论》
【单选题】
华为公司，5G基站占了一半以上的销售额并且因为美国的打压自己不需要投放什么广告，财源滚滚而入。根据波士顿咨询集团分析法，5G基站是华为的___。
A. 问号类战略业务单位
B. 明星类战略业务单位
C. 奶牛类战略业务单位
D. 瘦狗类战略业务单位
【单选题】
“人无我有，人有我优”，体现的市场营销管理哲学是___。
A. 产品观念
B. 推销观念
C. 市场营销观念
D. 生产观念
【单选题】
英国忌用大象.山羊做商品装潢图案，中东地区严禁带六角形的包装，这些都是因为不同地区的___不同。
A. 价值观念
B. 受教育程度
C. 经济发展水平
D. 风俗习惯
【单选题】
刘志正在购买汽车，其购买行为应该属于___。
A. 习惯性购买行为
B. 寻求多样化购买行为
C. 减少失调感的购买行为
D. 复杂购买行为
【单选题】
消费者的购买决策过程为___。
A. 收集信息→引起需要→评价方案→决定购买→买后行为
B. 收集信息→评价方案→引起需要→决定购买→买后行为
C. 引起需要→收集信息→评价方案→决定购买→买后行为
D. 引起需要→决定购买→收集信息→评价方案→买后行为
【单选题】
某企业生产四大类产品，其中每一大类平均有八个产品项目，则产品组合的宽度是___。
【单选题】
如图所示的目标市场营销战略是___。
A. 无差异市场营销
B. 差异市场营销
C. 集中市场营销
D. 大市场营销
