38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能_答案

【多选题】

38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

A. 2017年1月1日

B. 2016年12月1日

C. 2017年12月1日

D. 2018年1月1日

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相关试题

【多选题】

39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。

A. 5年，3年

B. 3年，1年

C. 5年，5年

D. 3年，3年

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【多选题】

40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每一年

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【多选题】

41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。

A. 需先在我行开通手机银行或者网银后

B. 可以游客身份

C. 无权

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【多选题】

42：资金内部户的账号第十一位为___。

A. 6

B. 7

C. 8

D. 9

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【多选题】

43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。

A. 1963

B. 3475

C. 3453

D. 1964

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【多选题】

44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。

A. 3490

B. 3491

C. 3465

D. 3474

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【多选题】

45：置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易，将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。

A. 6674

B. 6747

C. 8080

D. 3475

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【多选题】

46：临时户有效期最长不超过___。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年

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【多选题】

47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。

A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；

B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；

C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；

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【多选题】

48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___

A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；

B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；

C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；

D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。

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【多选题】

49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___

A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；

B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；

C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；

D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。

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【多选题】

50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___

A. 默认转存

B. 不转存

C. 本息转存

D. 本金转存

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【多选题】

51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？

A. 不需要上传新开存单；

B. 需要上传个人业务交易单正、背面；

C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；

D. 1052业务不需要拍摄现金。

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【多选题】

52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___

A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。

B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。

C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。

D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。

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【多选题】

53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。

A. 9月28日-10月8日

B. 9月28日-10月7日

C. 9月29日-10月8日

D. 9月29日-10月7日

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【多选题】

55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。

A. 4

B. 6

C. 7

D. 8

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【多选题】

57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

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【多选题】

58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。

A. 4

B. 10

C. 40

D. 50

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【多选题】

59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___

A. 20，10

B. 10，5

C. 10，5

D. 20，5

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【多选题】

60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。

A. 500，100

B. 500，200

C. 400，100

D. 400，200

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【多选题】

61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

E. 5

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【多选题】

62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

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【多选题】

63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。

A. 1%

B. 5%

C. 10%

D. 20%

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【多选题】

1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___

A. 了解你的客户原则

B. 审慎性原则

C. 持续性原则

D. 信息保密原则

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【多选题】

2：以下说法正确的是___

A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理

B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准

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【多选题】

3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___

A. 赌场等赌博性质的机构

B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业

C. 彩票销售行业

D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业

E. 律师行、会计师行

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【多选题】

4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___

A. 贵金属、稀有矿石行业

B. 典当行

C. 拍卖行

D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业

E. 上市公司

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【多选题】

5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。

A. 外国政要

B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户

C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户

D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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【多选题】

6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。

A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户

B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户

C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户

D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户

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【多选题】

7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___

A. 外国政要

B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位

C. 同业金融机构

D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院

E. 上市公司

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【多选题】

8：各风险等级客户基本信息审核频率为___

A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息

B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息

C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息

D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息

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【多选题】

9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。

A. 既往的交易特征

B. 交易量

C. 资金来源及用途

D. 交易频率

E. 交易动向

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【多选题】

10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___

A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作

B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作

C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行

D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划

E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作

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【多选题】

11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___

A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测

B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认

C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认

D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别

E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作

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【多选题】

12：临柜人员的反洗钱职责有___

A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别

B. 按要求留存客户身份资料和交易记录

C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续

D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报

E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作

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【多选题】

13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___

A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益

B. 受偿债权

C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令

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【多选题】

14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。

A. 独立性

B. 客观性

C. 风险为本

D. 及时性

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推荐试题

【单选题】

肱三头肌的作用是 ___

A. :屈前臂

B. :屈肘

C. :屈肩关节

D. :伸肘

E. :屈腕

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【单选题】

腹肌不包括 ___

A. :腹外斜

B. :腹内斜肌

C. :腹横肌

D. :腰大肌

E. :腰方肌

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【单选题】

上肢肌中常进行肌肉注射的部位是 ___

A. :三角肌

B. :大圆肌

C. :小圆肌

D. :冈上肌

E. :冈下肌

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【单选题】

下列属于表情肌的是 ___

A. :翼内肌

B. :咬肌

C. :颞肌

D. :眼轮匝肌

E. :以上都不是

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【单选题】

不属于肌的辅助结构 ___

A. :浅筋膜

B. :深筋膜

C. :滑膜囊

D. :腱鞘

E. :腱膜

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【单选题】

关于膈的描述，错误的是 ___

A. :位于胸腔与腹腔之间

B. :周围部为肌束，中央部为中心腱

C. :主动脉裂孔有主动脉通过

D. :食管裂孔有食管通过

E. :腔静脉裂孔有上腔静脉通过

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【单选题】

关于腹股沟管的描述，错误的是 ___

A. :位于腹股沟韧带内侧半的上方

B. :为腹前壁下部的一斜行裂隙

C. :外口位于腹股沟韧带中点上方

D. :男性有精索通过

E. :女性有子宫圆韧带通过

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【单选题】

属于皮肌的是 ___

A. :颈阔肌

B. :胸锁乳突肌

C. :背阔肌

D. :股薄肌

E. :甲状舌骨肌

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【单选题】

关于腹股沟管的描述，错误的是 ___

A. :位于腹股沟韧带内侧半的上方

B. :为腹前壁下部一斜行裂隙

C. :管的内口称腹环

D. :男性有输尿管通过

E. :女性有子宫圆韧带通过

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【单选题】

股三角内由外向内排列的是 ___

A. :股动脉、股静脉、股神经

B. :股神经、股动脉、股静脉

C. :股静脉、股动脉、股神经

D. :股动脉、股神经、股静脉

E. :股静脉、股神经、股动脉

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【单选题】

重要的呼吸肌 ___

A. :胸大肌

B. :背阔肌

C. :胸锁乳突肌

D. :膈

E. :前锯肌

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【单选题】

能屈髋关节和伸膝关节的是 ___

A. :缝匠肌

B. :股四头肌

C. :股二头肌

D. :半腱肌

E. :半膜肌

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【单选题】

能屈髋关节和屈膝关节的是 ___

A. :股二头肌

B. :长收肌

C. :股四头肌

D. :缝匠肌

E. :臀大肌

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【单选题】

食管第3个狭窄距离中切牙约 ___

A. :15cm

B. :25cm

C. :40cm

D. :45cm

E. :55cm

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【单选题】

阑尾根部的体表投影 ___

A. :左髂前上棘与脐连线的中、外1/3交点处

B. :右髂前上棘与脐连线的中、外1/3交点处

C. :左髂前上棘与脐连线的内、中1/3交点处

D. :右髂前上棘与脐连线的内、中1/3交点处

E. :左、右髂前上棘连线的左、中1/3交点处

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【单选题】

十二指肠溃疡的好发部位 ___

A. :上部

B. :降部

C. :水平部

D. :升部

E. :十二脂肠空肠曲

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【单选题】

胃溃疡的好发部位 ___

A. :胃底部

B. :胃体部

C. :贲门部

D. :幽门部

E. :胃底与胃大弯附近

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【单选题】

关于十二指肠的描述,错误的是 ___

A. :长约25厘米

B. :呈"C"形包绕胰头

C. :上部有十二指肠球

D. :降部有十二指大乳头

E. :水平部有十二指肠悬韧带

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【单选题】

肛管内结构不包括 ___

A. :齿状线

B. :肛梳

C. :肛柱

D. :直肠壶腹

E. :肛瓣

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【单选题】

上消化道是指 ___

A. :口腔到咽的消化管

B. :口腔到食管的消化管

C. :口腔到胃的消化管

D. :口腔到十二指肠的消化管

E. :口腔到回肠的消化管

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【单选题】

鼻咽癌好发于 ___

A. :上鼻甲

B. :上鼻道

C. :咽隐窝

D. :梨状隐窝

E. :蝶筛隐窝

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【单选题】

关于阑尾的描述，正确的是 ___

A. :附于结肠

B. :附于盲肠上端

C. :根部在3条结肠带汇合处

D. :麦氏点是阑尾游离端的位置

E. :阑尾属于腹膜外位器官

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【单选题】

空肠区别于回肠的特点是 ___ B

A. :管径较小

B. :管壁较厚

C. :粘膜环状襞低而疏

D. :肠壁上有集合淋巴滤泡

E. :血管较少

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【单选题】

属于口咽的结构是 ___ B

A. :咽隐窝

B. :腭扁桃体

C. :咽鼓管咽口

D. :梨状隐窝

E. :以上都不是

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【单选题】

属于消化道和呼吸道共同通道的是 ___

A. :鼻

B. :咽

C. :喉

D. :口腔

E. :食管

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【单选题】

最迟长出的恒牙是 ___

A. :第一磨牙

B. :第二磨牙

C. :第三磨牙

D. :尖牙

E. :切牙

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【单选题】

不属于实质性器官的是 ___

A. :肝

B. :肾

C. :膀胱

D. :肺

E. :胰

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【单选题】

桡神经沟位于 ___

A. :肩胛骨

B. :肱骨

C. :桡骨

D. :尺骨

E. :以上都不是

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【单选题】

属于牙周组织的是 ___

A. :牙釉质

B. :牙骨质

C. :牙髓

D. :牙龈

E. :以上都不是

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【单选题】

胃溃疡好发于 ___

A. :贲门

B. :胃底

C. :胃体

D. :幽门部

E. :胃大弯

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【单选题】

关于胃的描述，正确的是 ___

A. :胃大部分位于腹上区

B. :贲门部是溃疡和癌症的好发部位

C. :幽门约在第1腰椎体右侧

D. :幽门窦位于幽门管的右侧

E. :临床上所说的“胃窦”为贲门部

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【单选题】

口腔与咽的分界 ___

A. :腭垂

B. :腭舌弓

C. :腭咽弓

D. :咽峡

E. :咽扁桃体

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【单选题】

关于肛管的描述，正确的是 ___

A. :长约25cm

B. :内有多条纵行的粘膜皱襞，称肛瓣

C. :各肛柱的下端与肛瓣的边缘连结成齿状线

D. :肛门内、外括约肌均为平滑肌

E. :齿状线以上为皮肤

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【单选题】

关于直肠的描述，正确的是 ___

A. :长约25cm

B. :位于盆部的前部

C. :在矢状面有两个弯曲，骶曲凸向前

D. :直肠下部显著扩大，称为直肠壶腹

E. :男性直肠前方有膀胱、前列腺和附睾

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【单选题】

麦氏点位于 ___

A. :脐与右髂前上棘连线的中、外1/3交点处

B. :右锁骨中线与肋弓交点处的稍下方

C. :左、右髂结节连线的中点

D. :脐与右髂前上棘连线的内、中1/3交点处

E. :以上都不对

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【单选题】

空肠和回肠的区别中，回肠的特点是 ___

A. :回肠主要位于左上腹

B. :回肠与十二指肠相接

C. :回肠的皱襞高而密

D. :回肠管径较粗，管壁较厚

E. :回肠血管较少，外观呈粉灰色

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【单选题】

食管的第二个狭窄距离中切牙约 ___

A. :15cm

B. :25cm

C. :35cm

D. :45cm

E. :10cm

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【单选题】

关于胃的描述，错误的是 ___

A. :胃在中等充盈时，大部分位于腹上区

B. :胃的入口为贲门，出口为幽门

C. :贲门平面向左上方凸出的部分为胃底

D. :胃溃疡多发生在胃小弯近幽门处

E. :胃小弯的最低点为角切迹

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【单选题】

关于舌肌的描述，正确的是 ___

A. :舌肌是平滑肌

B. :颏舌肌是舌内肌

C. :左侧颏舌肌收缩，伸舌时舌尖偏向左侧

D. :左侧颏舌肌收缩，伸舌时舌尖偏向右侧

E. :以上都不对

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【单选题】

大肠不包括 ___

A. :回肠

B. :盲肠

C. :阑尾

D. :结肠

E. :直肠

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