【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
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【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
推荐试题
【判断题】
指定账户圈存、现金充值可在任一网点办理圈存撤销
【判断题】
收单业务，是指我行各级分支机构与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的业务
【判断题】
收单业务按受理卡种可分为人民币卡收单和国际卡收单
【判断题】
特约商户，是指与收单行签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单行为其完成交易资金结算的企事业单位、个体工商户或其他组织，以及按照国家有关规定，开展经营活动的自然人
【判断题】
收单行应遵守反洗钱法律法规及农业银行相关规章制度要求，履行反洗钱和反恐怖融资义务
【判断题】
信用卡发卡调查包括内部调查、电话调查和实地调查
【判断题】
“远期结售汇业务”，是指我行与客户签订相关合同文本，约定将来某一时刻或某一期间为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素，到期双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务
【判断题】
办理个人外汇汇入汇款业务必须严格做到“谁款谁收”，安全准确，区分情况办理解付手续
【判断题】
办理外币现钞托收时，不得在现钞上加盖划线章
【判断题】
办理外币现钞托收时，可以在现钞背面签章
【判断题】
办理外汇汇出汇款业务应遵循“先汇出，后扣款”的原则
【判断题】
对公结售汇交易时间以银行间市场即期交易时间为准
【判断题】
个人客户申请办理外币票据托收业务的，应核对背书签字是否与其在《外币票据托收申请书》上的签字一致，并核对其有效身份证件原件，无须留存复印件
【判断题】
即期结售汇业务的交易币种为我行符合规定办理即期结售汇业务的所有币种
【判断题】
外币票据托收方式仅凭汇票、支票、本票等外汇支付凭证，不附带商业单据，又称“光票托收”
【判断题】
外币票据托收中，我行只受理即期票据，对出票日期为将来某一天或有其他远期含义的票据，应提请申请人在票据付款到期日再申请托收
【判断题】
外币票据托收中，有些票据正面或背面事先印就了签发限额，票面金额必须在该票据规定的限额之内
【判断题】
外汇汇款业务中，电汇汇出汇款是我行以SWIFT方式委托汇入行解付款项的一种汇款方式
【判断题】
外汇汇款业务中，对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知无法及时销账的，经办行应通知付款行该汇票已失效，以后提示不予解付
【判断题】
电汇汇出撤销申请后，收到汇入行同意退汇的通知和实际退回的款项，将余款退汇款人。已经收取的汇款手续费退回客户
【判断题】
我行办理外币票据托收，不对申请人保留追索权
【判断题】
“即期结售汇业务”，是指我行依据客户申请，与客户按照约定办理结汇或售汇业务，并在交易订立日后三个工作日内完成清算，且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
【判断题】
汇款人要求将现钞汇出时，我行按照受理当日的外汇牌价为汇款人办理现钞转现汇的手续
【判断题】
外汇汇出汇款业务应按照国家外汇管理中有关付汇的规定，区分机构客户和个人客户，经常项目（贸易、非贸易）和资本项目，对汇款人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性审核，审核无误后方予办理
【判断题】
在我行办理票汇外汇汇出汇款业务的客户，可以申请撤销，但必须交回原汇票正本并在汇票正本上背书
【判断题】
电汇外汇汇款的退汇，收到汇出行要求退汇的通知，如果汇款已解付且收款人不同意退汇的，应要求收款人出具书面的拒绝退汇通知，我行凭以通知汇出行,在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实
【判断题】
基金签约管理中，关于“更换结算账户”业务规定单位卡可以更换为单位结算账户，单位结算账户不能更换为单位卡
【判断题】
个人客户申请办理基金业务，原则上须本人亲自办理，不得由他人代理
【判断题】
基金委托撤销包括由客户发起的委托撤销和由柜员发起的柜员委托取消，仅当日有效，只受理整笔委托交易
【判断题】
在基金签约管理中，修改客户资料交易一经提交可以办理基金委托撤销
【判断题】
在基金交易确认时，受理客户发起的所有交易均以TA确认为准
【判断题】
电子式国债销户时，若客户不能提供借记卡或存折的，须客户办理挂失补卡／折后，方可办理电子式国债销户
【判断题】
个人客户申请办理基金业务，原则上须本人亲自办理，不得由他人代理；如客户死亡或因严重老弱病残等特殊情况，确实无法由本人亲自办理的，可参照《中国农业银行储蓄业务管理办法》相关规定执行
【判断题】
在基金交易确认时，补打凭证上的受理日期不作为实际交易日期的依据
【判断题】
个人客户申请办理基金业务应本人办理并提供身份证件；若由他人代理的，必须提供代理人的身份证原件和复印件
【判断题】
客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本人办理
【判断题】
向单位客户销售“传世之宝”产品可以以单位借记卡或转账方式进行，也可以收取现金；经办人须提供有效身份证件
【判断题】
农业银行代理销售的所有产品必须通过银保通系统实时或非实时方式进行处理
