【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
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【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【多选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【多选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【多选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
推荐试题
【单选题】
以下导致数据泄漏不包括的是?___
A. 黑客通过网络攻击
B. 断电
C. 设备丢失或被盗
D. 病毒窃取
【单选题】
常用的对称加密算法以下不属于的是。___
A. RSA
B. DES
C. 3DES
D. AES
【单选题】
常见的磁性媒体不包括以下哪一项。___
A. DVD
B. 磁带机
C. 软盘
D. 硬盘
【单选题】
不属于数据恢复的种类是___
A. 逻辑故障数据恢复
B. 硬件故障数据恢复
C. 服务故障数据恢复
D. 磁盘阵列RALD数据恢复
【单选题】
不属于目前的外挂存储解决方案的是?___
A. 直线式存储
B. 交叉线式存储
C. 网络接入存储
D. 存储区域网络
【单选题】
随着科技的发展，数据被泄露的风险愈来愈大，据调查()的数据泄露由于内波威胁造成。___
A. 70%
B. 50%
C. 40%
D. 92%
【单选题】
在网络设备、服务器所应用的系统设置严格的访问权限和。___
A. 过滤规则
B. 访问控制
C. 密保设置
D. 安全政策
【单选题】
防范的的范围主要是？___
A. 保密防护和终端防护
B. 网络防护和终端防护
C. 密码防护和程序防护
D. 密码防护和权限防护
【单选题】
主要的备份技术分为哪三种?___
A. LAN备份、LAN-Save备份、Server-Free备份
B. LAN备份、LAN-Free备份、Server-Less备份
C. LAN-Save备份、LAN备份、Server-litte备份
D. LAN-Save备份、LAN备份、Server-More备份
【单选题】
DLP是一个___
A. 完全体
B. 智能体
C. 综合体
D. 保密体
【单选题】
存储和备份设备包括磁带和磁盘还有___
【单选题】
以下属于数据安全的要素是？___
A. 安全性、完整性、不可获取性
B. 保密性、完整性、可获取性
C. 完整性、可获得性、可获取性
D. 可靠性、完备性、不可或缺性
【单选题】
导致数据泄露的主要原因包括___
A. 黑客通过网络攻击、木马、病毒窃取
B. 设备丢失或被盗
C. 使用管理不当
D. 以上都是
【单选题】
数据加密的加密方式为___
A. 对称加密
B. 非对称加密
C. Hash
D. 以上都是
【单选题】
把磁性硬盘和闪存集成到一起的是？___
A. 固态硬盘
B. 混合硬盘
C. 可换硬盘
D. 半导体存储器
【单选题】
硬盘数据恢复的第一步为。___
A. 进行诊断，找到故障点
B. 修复硬件故障
C. 修复其他软件故障
D. 恢复数据
【单选题】
无法进入操作系统是什么故障___
A. 电路故障
B. 固件损坏
C. 逻辑故障
D. 盘片损伤
【单选题】
优点是全面、完整的备份方式是哪一个___
A. 增量备份
B. 差异备份
C. 正常备份
D. 以上都不是
【单选题】
硬件基础设施为光纤通道的是___
A. DAS
B. NAS
C. SAN
D. RAID
【单选题】
以下不属于数据安全保护措施的是？___
A. 数据保密
B. 数据不加密
C. 数据完整性
D. 双向强身份认证
【单选题】
下列不属于数据传输安全技术的是。___
A. 旁路控制技术
B. 数据传输加密技术
C. 数据完整性技术
D. 防抵赖技术
【单选题】
大数据时代，数据使用的关键是？___
A. 数据存储
B. 数据再利用
C. 数据收集
D. 数据分析
【单选题】
下面关于我们使用的网络是否安全的正确表述是___
A. 设置了复杂的密码，网络是安全的
B. 安装了防火墙，网络是安全的
C. 没有绝对安全的网络，使用者要时刻提高警惕，谨慎操作
D. 安装了防火墙和杀毒软件，网络是安全的
【单选题】
重要数据要及时进行()以防出现意外情况导致数据丢失。___
【单选题】
我们日常生活和工作中，为什么需要定期修改电脑、邮箱、网站的各类密码？___
A. 遵循国家的安全法律
B. 确保个人数据和隐私安全
C. 确保不会忘掉密码
D. 降低安全受损的几率
【单选题】
我们应当及时修复计算机操作系统和软件的漏洞，是因为___
A. 手动更新后，玩游戏时操作系统就不会自动更新，不会占用网络宽带
B. 操作系统漏洞补丁及时升级，软件漏洞补丁就没有必要及时修复
C. 漏洞是计算机系统或软件系统的缺陷，病毒和恶意软件可以通过这个缺陷趁虚而入
D. 以前经常感染病毒的机器，现在就不存在什么漏洞了
【单选题】
中间件的定义是什么？___
A. 中间件是实现互连和实现应用之间的互操作
B. 是独立的系统软件或服务程序分布式应用程序借助这种软件在不同的技术之间共享资源
C. 中间件是网络应用系统开发必不可少的工具
D. 中间件为应用系统提供一个综合的计算环境和支撑平台
【单选题】
中间件在软件支撑和架构的定位来看基本可以分为哪三大类___
A. 应用服务类、应用软件类、应用系统类
B. 应用集成类、应用软件类、应用系统类
C. 应用服务类、应用集成类、业务架构类
D. 业务架构类、应用软件类、应用系统类
【单选题】
业务架构类中间件包括()等几个业务领域的中间件。___
A. 业务流程、业务管理、业务交互
B. 业务流程、业务分配、业务集成
C. 业务管理、业务分配、业务集成
D. 业务分配、业务集成、业务交互
【单选题】
ESB提供了一个基于标准的()模式？___
A. 紧密应用耦合模式
B. 松散应用耦合模式
C. 松弛应用耦合模式
D. 复合应用耦合模式
【单选题】
业务管理就是对()的建模和业务规则的定义 ___
A. 业务流程
B. 业务规则
C. 业务对象
D. 业务交互
【单选题】
以下()哪个无法检索数据？___
A. SQL Server
B. SQL plus
C. MySQL
D. Oracle
【单选题】
()的标准主要是代码的独立性和自我复制性。___
A. 分类恶意代码
B. 独立恶意代码
C. 非独立恶意代码
D. 远程代码
【单选题】
数据库技术是计算机处理与存储数据的有效技术，其典型代表就是()数据库。___
A. 关系型
B. 有效型
C. 独立型
D. 对象型
【单选题】
以下哪一个是数据库的防护方法？___
A. 加强对脚本文件的代码审计
B. 对扩展存储过程进行处理
C. 过滤特殊字符
D. 禁用高危系统函数
【单选题】
XSS漏洞常见的防护手段___
A. 系统运行阶段的防御
B. 系统开发阶段的防御
C. 过滤特殊字符
D. 使用非实体化编码
【单选题】
以下那句话不正确?___
A. SQL注入漏洞是Web层面最高危的漏洞之一
B. XSS不是常见的Web应用程序安全漏洞之一
C. 基于DOM的XSS是通过修改页面DOM节点数据信息而形成的XSS
D. 远程代码执行漏洞是指攻击者可以随意执行系统命令
【单选题】
()又称为恶意软件。___
A. 恶意代码
B. 执行漏洞
C. 高危系统
D. WebShell危害
【单选题】
以下哪个不是典型恶意代码防范方法？___
A. 服务器安全设置
B. 禁用高危系统函数
C. 应用安全防护
D. 控制文件上传
