【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
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【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【多选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【多选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【多选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
推荐试题
【判断题】
与BCU主面板通讯故障故障代码：1768，故障描述：与BCU主面板通讯故障。
【判断题】
BCU通讯故障或硬件损坏故障代码6156，6163，6171，6180故障描述：BCUX.1-PD通讯故障。
【判断题】
BCU电源故障MMI显示故障代码6583,故障描述：MCB 28-F11，BCU或BCU1关闭。
【判断题】
按制动方式分类，共分三种转向架：分别为动车转向架，位置在各个动车；普通拖车转向架，位置在FC03.IC06车；带停放制动的拖车转向架，位于TC02.TC07车。
【判断题】
轴温传感器主要是用来监控车辆运行平稳性，检查横向加速度是否超限，加速度传感器主要用来监控轴承温度。
【判断题】
CRH380B动车组轴箱采取轴箱转臂定位方式，轴距为1750mm。
【判断题】
车组降弓，保留蓄电池供电，此时全列CCT保持供电状态，而系统控制器则由CCU给出控制信号在2分钟左右断电。
【判断题】
横向止挡损坏或缺失，最高限制速度10km/h。
【判断题】
餐车水系统是为厨房提供饮用水的重要功能单元，包括一个700L 净水箱、一个120L中间水箱、一个水泵箱、一个安装支架和用于供水、供电、液位显示、控制信号和诊断等辅助控制单元。
【判断题】
轴箱定位装置零部件缺失，最高限制速度160km/h。
【判断题】
压力波传感器安装在EC车外门靠近司机室一侧，仅EC车有每车端各2个，一组车共84个。
【判断题】
判简门驱动单元采用直流电机驱动，断单不是气缸。可更容易精确控制开关门时间，开关门速度，在行程内开关速度可实现多段可调。耐低温能力强。
【判断题】
当动车组速度小于20km/h的时候都可以用紧急拉手打开门，大于5km/h不可以用紧急拉手打开门。
【判断题】
位置代码+247.10含义为：+表示位置标识，2表示CRH2型车，4表示车内右侧，7为细化的子位置，10为子安装位置。
【判断题】
旅客信息系统中，内外显视器的工作条件是：网络正常，系统控制器启动，系统初始化完成。
【判断题】
CRH380B辅助系统由辅助变流器、充电机、蓄电池等部件组成，为车载设备提供交流和直流电源。
【判断题】
在火警系统中，光学烟气探测器分布有：PIS机柜报警，控制机柜报警，卫生间报警，驾驶室报警。
【判断题】
通过C01.02向列车管充风应具备的条件为：有司机室占用或未启用紧急牵引；关断C14；紧急制动环路建立。
【判断题】
塞拉门分布在EC01、FC04、EC08车一位端的两侧；BC05车无塞拉门；其余车4个塞拉门。左右门对称设置共20个。
【判断题】
通过按开门按钮、按防挤压条、时间位移监控、马达电流监控方法能让塞拉门在关闭过程中重新打开。
【判断题】
中继器能够在MVB部分和MVB高速链路部分提供一个调制弱信号的接口，对信号进行放大和处理，采用电气隔离防止电磁干扰，提高MVB总线的长度和连接到MVB总线上设备的数量。
【判断题】
CRH380B型动车组诊断系统选择“1-报告”软键可调出故障描述，选择“7-更改布局”可显示故障名称，动车组静止时，可使用硬键查看相应的故障提示。动车组运行时，可使用硬键查看相应的故障提示。
【判断题】
软件保护导致车顶隔离开关锁闭，复位车顶隔离开关时必须降弓。
【判断题】
牵引变流器由防滑速度传感器、2个4象限斩波器（4QC），1个制动斩波器1个脉冲宽度调制逆变器（PWMI）组成。
【判断题】
CRH380B型动车组电压互感器的作用为：一个电压互感器有次边绕组每个绕组分别与一个受电弓连接，用于测量和监视电网接触线的电压，互感器位于受电弓与主断路器之间。
【判断题】
在牵引系统启动前的预充电的作用：主要是为连接电容Cd以及谐振电路中的Csk电容充电，防止线路闭合瞬时电流过大引起误动作或致使PWMI以及辅助供电系统工作滞后。
【判断题】
CRH380B动车组转向架防侧滚装置由可调连杆与抗侧滚扭杆组成。
【判断题】
接地轴端分为保护接地与工作接地两种，其中保护接地分布在TC02、TC07车，工作接地分布在FC04、BC05车。
【判断题】
CRH380B型动车组辅助变流器的功能是把牵引变流器中间直流环节的直流电转换为3相440V/60Hz交流电，为车载设备提供中压电源。
【判断题】
CRH380B动力转向架的L04与L15阀分布于枕梁同侧，拖车转向架的高度阀分布于转向架枕梁两侧。
【判断题】
CRH380B转向架辅助装置主要由天线、撒砂、排障器、传感器、感应接收器装置、接地装置等组成。
【判断题】
普通轴端盖M8螺栓紧固力矩为16Nm，接地轴端盖M8螺栓紧固力矩为23Nm。
【判断题】
更换防滑速度传感器时应注意安装时先预紧，然后用插尺测量传感器感应面与测速齿轮间的间隙，保证间隙在0.4到1.4mm之间。
【判断题】
空调系统制冷工况和制暖工况时出风量分配方式为蝶形阀控制。
【判断题】
通风系统主要包括混合箱和新风隔栅、送风管道系统、废排系统、回风系统四个部分。
【判断题】
空调装置由空气冷却系统、通风系统、自动控制系统系统构成。
【判断题】
各车控制面板空调旋钮开关都有关，半冷，全冷，自动，半暖，全暖，位置。
【判断题】
PIS系统总线包括音频总线、视频总线、数据总线、UIC总线。
【判断题】
充电机的三种运行状态是正常运行，AC345V47HZ；外部供电，AC380V50HZ；停放整备状态AC440V60HZ。
