【多选题】
"251.☆根据《上海银行业务连续性管理办法》规定，各单位应对业务连续性计划进行演练，检验计划的（），提高应急响应、组织协调及业务恢复的能力。___
A. 准确性
B. 完整性
C. 可操作性
D. 有效性
E.
F. "
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相关试题
【多选题】
"252.☆各单位应建立关键时点的监测和预警机制，在（）时，加强风险监控和预警。___
A. 发生重大业务活动
B. 发生重大社会活动
C. 业务功发生重大变更
D. 关键资源发生重大变更
E.
F. "
【多选题】
"253.☆业务连续性策略是指根据业务影响分析结果，依据业务恢复指标，制定差别化的业务恢复策略，主要包括（）等___
A. 关键资源恢复
B. 业务替代手段
C. 数据追补
D. 恢复优先级别
E.
F. "
【多选题】
"254.☆总行各部门、各经营单位应根据业务参数运维申请操作内控管理需要，在管理部门指定专人负责所辖单位（）等业务运维申请事项的审核发起与授权审批。___
A. 用户
B. 角色
C. 权限
D. 网络开通
E.
F. "
【多选题】
"255.☆☆运维操作人员应凭有效的操作任务书，按照业务（）进行系统录入操作，录入完毕将录入内容与申请核对一致后确认提交。___
A. 操作经验
B. 主观判断
C. 运维操作规程
D. 系统操作手册
E.
F. "
【多选题】
"256.☆用户维护的种类包括（）。___
A. 用户新增
B. 用户修改
C. 用户挂失
D. 用户删除
E.
F. "
【多选题】
"257.☆☆业务参数运维管理分行运营管理部的工作内容包括（）___
A. 负责起草并持续维护分行辖内业务参数运维管理操作细则
B. 负责分行一般业务参数运维操作与管理
C. 负责分行辖内业务参数运维操作培训与辅导
D. 负责分行辖内业务参数运维操作风险管理
E. 负责分行辖内业务参数运维操作检查辅导与问题反馈
F. "
【多选题】
"258.☆☆☆业务参数运维申请、审批、操作环节纳入我行全面风险管理范畴，其中（），造成业务系统处理错误列入关键风险点管理。___
A. 伪造系统运维操作任务书或相关审批资料
B. 系统参数维护录入错误
C. 角色维护内容录入错误
D. 用户维护内容录入错误
E.
F. "
【多选题】
"259.☆安全发卡管理系统是通过对制卡过程中所涉及的（）等要素进行严格的安全管理，实现流程标准化的作业管理平台。___
A. 人员
B. 数据
C. 卡片
D. 设备
E.
F. "
【多选题】
"260.☆制卡操作员不得与（）相互兼任。___
A. 系统管理员
B. 业务主管
C. 数据处理员
D. 卡片清分员
E.
F. "
【多选题】
"261.☆总行运营管理部作为会计档案的归口管理部门，制定会计档案管理制度和管理要求，负责对全行会计档案管理工作进行（）等工作。___
A. 指导
B. 检查
C. 监督
D. 评价
E. 培训
F. "
【多选题】
"262.☆以下档案保管期限为永久的是（）。___
A. 会计凭证
B. 密码重置业务受理单
C. 会计档案销毁清册
D. 上海银行系统权限操作任务书
E.
F. "
【多选题】
"263.☆重要空白凭证包括：支票、本票、汇票、（）、（）、（）、存单、存折、（）、（）、存款证明及其他重要空白凭证。___
A. 贷记凭证
B. 业务委托书
C. 开户证实书
D. 资信证明书
E. 银行卡
F. 国债收款凭证"
【多选题】
"264.☆☆以下属于我行余额对账账户范围的是___
A. 验资账户
B. 定期存款账户
C. 保证金存款账户
D. 贴现贷款
E.
F. "
【多选题】
"265.☆☆按对账数据载体不同，银企对账可分为___
A. 纸质对账
B. 电子对账
C. 余额对账
D. 明细对账
E.
F. "
【多选题】
"266.☆☆银企对账工作原则是___
A. 集中处理
B. 岗位分离
C. 突出重点
D. 及时报告
E.
F. "
【多选题】
"267.☆☆☆以下属于银企对账关注账户的是___
A. 短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当
B. 未经营销主动开立并立即收付大额款项
C. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付
D. 长期无交易被进行结转久悬处理的账户
E.
F. "
【多选题】
"268.☆☆☆银企对账集中处理原则是指对账工作中与对账结果的真实性、完整性和有效性密切相关的业务处理环节，不得在营业网点处理，须集中或委托第三方单位进行处理，包括___
A. 对账单的制作和发放
B. 电话致电客户提醒其及时配合对账
C. 对账回执的回收
D. 对账不符的核查
E.
F. "
【多选题】
"269.☆☆甲乙丙股份有限责任公司（法定代表人是丁，监事长是戊），在我行开立一般存款账户，假定相关授权文件齐备，其预留印鉴可以为（）。___
A. 甲乙丙公章+丁私章
B. 甲乙丙财务专用章+丁签字
C. 甲乙丙财务专用章+戊私章
D. 甲乙丙合同专用章+丁私章
E.
F. "
【多选题】
"270.☆☆单位客户来人办理结算账户预留印鉴变更业务，营业网点应如何审核来人身份？（）___
A. 联网核查来人身份证
B. 对法定代表人或单位负责人办理的，根据开户资料核实身份
C. 对代理人办理的，应审核授权书并于授权人核实委托代理关系真正性
D. 对代理人办理的，无需联网核查法定代表人的身份证
E.
F. "
【多选题】
"271.☆支票（付款）（）不得更改。___
A. 收款人名称
B. 大小写金额
C. 出票日期
D. 备注栏信息
E.
F. "
【多选题】
"272.☆上海银行业务运营事后监督基本原则是独立性原则、（）、回避性原则。___
A. 及时性原则
B. 风险性原则
C. 保密性原则
D. 连续性原则
E. 审慎性原则
F. "
【多选题】
"273.☆☆维修资金账户付款审核内容包括（）。___
A. 支取汇总表原件（应加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章）与贷记凭证金额一致
B. 支取活动类经费时：提供业主大会决议定或费用清单
C. 支取工程类经费时：提供施工承包合同复印件或费用清单或物业维修、更新费用汇总表或支取汇总表上列示的其他附件
D. 付款凭证的收、付款人名称、大小写金额、签发日期不得更改
E. 摘录来人姓名及身份证件号码
F. 付款凭证须有一公两私印鉴"
【多选题】
"274.☆☆☆经初步分析排查后仍存有疑义的预警记录，根据相同的（）进行归集建立预警案例，以便进一步分析、调查。___
A. 预警规则
B. 预警记录风险等级
C. 关注主体编号
D. 被监督机构
E. 预警记录性质
F. "
【多选题】
"275.☆☆中国居民开户时允许使用的身份证件有（）。___
A. 第一代身份证
B. 第二代身份证
C. 临时身份证
D. 户口簿
E.
F. "
【多选题】
"276.☆☆以下关于预留印鉴样本预备保管员的管理原则，正确的是（）。___
A. 定向顶岗
B. 交叉顶岗
C. 双线并行
D. 以上都是
E.
F. "
【多选题】
"277.☆☆“存款介质更换和补发”交易可以办理（）。___
A. 正常换折
B. 批量开户换折
C. 坏折换折
D. 挂失补发
E.
F. "
【多选题】
"278.☆核准类结算账户包括（）。___
A. 基本存款账户
B. 临时存款账户
C. 预算单位专用存款账户
D. 一般存款账户
E.
F. "
【多选题】
"279.☆☆账户重要信息变更是指：存款人（）的变更。___
A. 姓名
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 联系电话
E.
F. "
【多选题】
"280.☆☆☆运营管理部辖属三中心内部业务检查基本原则包括（）。___
A. 真实性原则
B. 制度性原则
C. 统一性原则
D. 分类管理原则
E. 保密性原则
F. 风险性原则"
【多选题】
"281.☆☆☆支付凭证上属于支付密码编码要素的有（）。___
A. 签发人账号
B. 收款人账号
C. 签发日期
D. 凭证号码
E.
F. "
【多选题】
"282.☆☆以下可使用支付密码的支付凭证有___
A. 业务委托书
B. 支票
C. 本票
D. 汇票
E.
F. "
【多选题】
"283.☆☆存款人申请办理支付密码器注册、增加账号、删除账号、指定签名支付密码器、同一账号增加支付密码器、更换账号密钥、停用及其启用、挂失、解锁和对账号更换支付密码器等业务时，需向该账户的开户行提交的申请材料有___
A. 书面申请
B. 经办人员身份证明文件
C. 当地人民银行规定的相关证明文件
D. 如非法定代表人或单位负责人办理的，还需提供授权书
E.
F. "
【多选题】
"284.☆☆账户签约使用支付密码器的，账户印密标志可以为___
A. SL-印章
B. PW-凭密码
C. SP-凭密码及印鉴
D. 空
E.
F. "
【多选题】
"285.☆☆营业机构对支付密码器的保管，应___
A. 专人专箱保管
B. 建立登记簿管理
C. 纳入表外科目核算
D. 运营经理保管
E.
F. "
【多选题】
"286.☆☆需要对ITM发生的业务进行人工审核时，主要审核内容包括：（）___
A. 客户身份识别
B. 客户登记的信息是否真实有效，包括身份证件有效期、职业、联系方式、联系地址等。
C. 介质状态是否存在异常。
D. 客户的签名是否正确有效。
E. 必须审核的交易信息是否准确。
F. 业务遵循的其他管理要求。"
【多选题】
"287.☆☆为确保业务审核的合规性和有效性，需要对ITM发生的业务进行人工审核时，以下审核人员要求描述正确的选项是：（）___
A. 具有行内运营操作资质、持证上岗
B. 由人力资源部任命的路支行行长（包括路支行行长、支行（含营销支行）营业部经理及主持工作的副职）
C. 对于理财类产品营销工作职责，至少须具备零售客户经理上岗证的员工方可履行。
D.
E.
F. "
【多选题】
"288.☆☆☆自助机具ITM的密码、钥匙以及通讯设备的保管和使用要求：（）___
A. 自助机具的密码、钥匙须分人掌管，严禁交叉使用。
B. 自助机具密码由一名工作人员专门掌管，并做好密码的保密工作，严禁密码泄漏。
C. 机具密码每三个月或掌管机具密码的管理人员发生变动时须更改。
D. 对于机具已改装动态密码锁的，自助机具钥匙和通讯设备必须分别由专人负责保管、交接，使用后分别存放于专用保险箱保管，不得随意放置。
E. 如机具动态密码锁通过通讯设备向后台实时获取的，机具钥匙和通讯设备必须由两名装清机工作人员分别掌管，严禁交叉使用。
F. "
【多选题】
"289.☆☆☆自助机具ITM的备用密码、备用钥匙管理要求：（）___
A. 每台自助机具的密码变更后应留有副本，密码副本必须由二名密码掌管人会同装入信封，并在信封封口上加盖两人的名章（骑缝章）。
B. 每台自助机具的备用钥匙，必须按机具双人会同按要求装入信封，并在信封封口上加盖两人的名章（骑缝章）。
C. 各单位必须每半年核对一次自助机具密码副本、备用钥匙的保管、使用情况。
D.
E.
F. "
【多选题】
"290.☆☆☆以下自助机具ITM装归钞的主要业务操作流程操作描述正确的选项是：（）___
A. 双人会同将清点无误后的钞券装入钞箱内
B. 双人会同至机具端做完清机轧账的操作
C. 一人开启机具保险柜密码锁（开启保险柜密码时，另一人的视线必须回避）。
D. 检查无误后，更换新的钞箱，关闭机具保险柜门，在机具中设置装钞信息，另一人复核确认装钞信息设置准确。
E. 装机完毕后，应现场使用银行卡进行取钞测试。
F. "
【多选题】
"291.☆☆ITM业务受理方式包括：（）___
A. 全自助服务。客户通过ITM提示，或由网点工作人员指导，自主判断操作动作，自助完成业务全流程办理。
B. “客户自助+行员审核”服务。客户通过ITM申请办理业务，由ITM服务专员现场通过移动终端或ITM设备对客户的身份信息、签约信息、交易内容、电子签名等内容进行审核。
C. “客户自助+行员审核+行员授权”服务。客户通过ITM申请办理的高风险业务，如密码重置等，需通过行员审核和授权双人确认完成交易。
D.
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时，发现该客户的系统预留身份证件逾有效期，小李应当（）___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见，继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
【单选题】
"206.☆自2016年12月1日起，对新开的Ⅰ类户结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
【单选题】
"207.☆☆☆可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户，错误的是：___
A. 军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具外国护照。
C. 外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
D. 获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。"
【单选题】
"208.☆自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的，应当开立（）。___
A. Ⅱ类户
B. Ⅱ类户或Ⅲ类户
C. Ⅰ类户
D. Ⅲ类户"
【单选题】
"209.☆II类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计合计为（）元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"210.☆Ⅱ类账户与非绑定账户转账资金、存取现金及消费缴费日累计限额合计为______万元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"211.☆☆对于开立个人结算账户的，以下说法错误的是：___
A. 应严格审核存款人身份证明文件的姓名、号码及照片；
B. 出示居民身份证的，应做好联网核查；
C. 代理开立个人结算账户的，应联系被代理人进行核实，留存电话核实记录；
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。"
【单选题】
"212.☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达（）万元（含）以上时，应当要求个人提供有效身份证件___
【单选题】
"213.☆III类户任一时点账户余额不得超过（）元。___
A. 1000
B. 2000
C. 1万
D. 5万"
【单选题】
"214.☆☆除特殊卡种外，每个客户名下最多可拥有（）张借记卡和（）本活期一本通存折。___
A. 1；4
B. 1；1
C. 4；1
D. 4；4"
【单选题】
"215.☆个人代理他人开立个人结算账户，原则上一次性申请开户数量不超过（）户。___
【单选题】
"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易。___
【单选题】
"217.☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起（）年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。___
【单选题】
"218.☆信用卡的个人结算账户申报的申报部门为（）。___
A. 总行运营管理部
B. 各地分行
C. 各地分行跨地区支行会计管理部门
D. 支行"
【单选题】
"219.☆以下（）项个人账户信息变更，必须由存款人本人至营业网点柜面申请办理。___
A. 居民身份证号码15位升18位
B. 居民身份证到期日变更
C. 开户时因户名中含有冷僻字使用“*”代替，我行系统字库升级后，客户要求办理恢复户名
D. 存款人改变身份证件类型"
【单选题】
"220.☆以下（）业务可以委托他人代理的。___
A. 正式挂失
B. 正式挂失解挂失
C. 口头挂失解挂失
D. 挂失补发"
【单选题】
"221.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务"
【单选题】
"222.☆存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。___
A. 朋友
B. 本人
C. 法定监护人
D. 老师"
【单选题】
"223.☆个人结算账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由所属分支行会计分管行长审核签字后办理。___
A. 5000元
B. 3000元
C. 1000元
D. 10000元"
【单选题】
"224.☆储蓄实名制从（）开始实施。___
A. 1999年4月1日
B. 2000年4月1日
C. 2000年9月1日
D. 2003年9月1日"
【单选题】
"225.☆柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。___
A. 出具相关证明
B. 挂失重开
C. 正式挂失
D. 密码挂失"
【单选题】
"226.☆☆☆关于个人结算账户介质更换，以下说法错误的是（）___
A. 存折配折卡损坏更换可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理
B. 存折损坏换折可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理
C. 满页换折，由持折人直接申请换折
D. 如因打印故障被迫换折，经主管审批授权后，直接为持折人办理换折"
【单选题】
"227.☆☆☆关于换折业务，以下说法正确的是（）___
A. 换折时，如介质号无法辨认，应做挂失处理。
B. 存折损坏换折必须由存款人本人持身份证件至营业机构办理
C. 换折时，应将旧存折整体回收
D. 换折后，应将旧存折整本归还客户"
【单选题】
"228.☆自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户。___
A. 42522
B. 42614
C. 42644
D. 42705"
【单选题】
"229.☆银行为个人开立（）时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。___
A. I类户
B. Ⅱ类户
C. Ⅲ类户
D. Ⅳ类户"
【单选题】
"230.☆自本通知印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）。___
