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【判断题】
37:对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定,被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户,禁止发展其为特约商户
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
38:被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户
A. 对
B. 错
【判断题】
39:对于谨慎发展的商户,收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施
A. 对
B. 错
【判断题】
40:收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为
A. 对
B. 错
【判断题】
41:收单行对相关交易指标发生异常变动的,应及时进行实地调查,并检查相关交易单据,以核实是否存在欺诈风险
A. 对
B. 错
【判断题】
42:收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务,商户自行承担所有交易带来的利益和损失
A. 对
B. 错
【判断题】
43:各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理,不得对无关人员泄露,并定期更换,岗位变动时做好交接
A. 对
B. 错
【判断题】
44:持卡人进行消费时,除刷卡时系统没有响应外,操作过程中出现没有打印签购单的情况时,商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
A. 对
B. 错
【判断题】
45:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
A. 对
B. 错
【判断题】
46:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于当日即可到账
A. 对
B. 错
【判断题】
47:收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时,其参考费率为1 228%
A. 对
B. 错
【判断题】
48:收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时,其参考费率为1 228%封顶79元
A. 对
B. 错
【判断题】
49:收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时,其参考为0 372%
A. 对
B. 错
【判断题】
50:发展特约商户时,对一般类商户,其参考费率基本上为0 765%
A. 对
B. 错
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
1925年至1927年的大革命,是以推翻北洋军阀的反动统治为直接的斗争目标的。
A. 对
B. 错
【判断题】
在北洋政府和国民党统治时期,中国的社会性质仍然是半殖民地半封建社会。
A. 对
B. 错
【判断题】
在国民党统治时期,官僚资本主义经济在中国的社会经济生活占据优势地位。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国官僚资本与发达国家的国家垄断资本一样,都是经过一般垄断而后进入国家垄断的。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国官僚资本实际上主要是商业投机资本。
A. 对
B. 错
【判断题】
官僚资本是官僚资产阶级利用超经济的特权发展起来的,是中国生产力发展的严重阻碍。
A. 对
B. 错
【判断题】
在国民党统治时期,民族资本主义经济已经成为中国生活经济的主要形式。
A. 对
B. 错
【判断题】
国民党统治集团是地主阶级和官僚资产阶级的政治代表。
A. 对
B. 错
【判断题】
“中间路线”或“第三条道路”实际上就是资产阶级共和国的方案。
A. 对
B. 错
【判断题】
新民主主义革命的基本目标是建立一个由工人阶级领导的以工农联盟为基础的社会主义共和国。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国各民主党派和和无党派人士最终放弃了“第三条道路”,大多站到了新民主主义革命的立场上来。
A. 对
B. 错
【判断题】
北洋军阀以地主阶级和买办资产阶级作为自己的主要社会支柱。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动的目的是推动一场新的政治革命。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动的基本口号是“打倒孔家店”。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动既是一场思想启蒙运动,也是一场思想解放运动。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动中陈独秀对民主的理解就是资产阶级民主主义的制度。
A. 对
B. 错
【判断题】
五四前的新文化运动存在形式主义看问题的倾向。
A. 对
B. 错
【判断题】
在五四前,新文化运动的领导人物对资产阶级民主主义是完全相信的。
A. 对
B. 错
【判断题】
十月革命一声炮响给中国送来了马克思主义,指的是是十月革命爆发后,马克思主义立刻在中国得到了广泛传播。
A. 对
B. 错
【判断题】
五四运动的直接导火线,是巴黎和会上中国外交的失败。
A. 对
B. 错
【判断题】
五四运动后的新文化运动中断了五四以前的反封建的思想启蒙工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
李大钊在北京创办的共产党早期组织是中国共产党的发起组。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党第一次代表大会第一次提出了反帝反封建的民主革命的纲领。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党成立以前的斗争之所以成效甚少,一个重要的原因是缺乏革命政党的领导。
A. 对
B. 错
【判断题】
1922年彭湃在海丰领导建立了第一个农民协会。
A. 对
B. 错
【判断题】
1924年1月中国国民党第一次全国代表大会的召开,标志着第一次国共合作的正式形成。
A. 对
B. 错
【判断题】
新三民主义的政纲同中共在民主革命阶段的纲领基本一致,因而成为国共合作的政治基础。
A. 对
B. 错
【判断题】
在北伐战争中被人称为“铁军”的军队是共产党人掌握的叶挺独立团。
A. 对
B. 错
【判断题】
大革命失败的直接原因是中国共产党的中央领导机关放弃了对革命的领导权,犯了右倾机会主义错误。
A. 对
B. 错
【判断题】
1927年国民党全国政权建立后,民族资产阶级成为中国的统治阶级,民族工商业得到自由发展。
A. 对
B. 错
【判断题】
“八七会议”确定了土地革命和武装国民党反动统治的总方针,选出了以周恩来为首的临时中央政治局。
A. 对
B. 错
【判断题】
南昌起义是中国共产党独立领导革命战争、创建人民军队和武装夺取政权的开端。
A. 对
B. 错
【判断题】
民主革命时期,中国共产党党员的绝大多数来自农民,因而它不是工人阶级先锋队。
A. 对
B. 错
【判断题】
农村包围城市、武装夺取政权理论的提出,标志着中国化的马克思主义即毛泽东思想的初步形成。
A. 对
B. 错
【判断题】
在新民主主义革命时期,只有当民族资产阶级拥护革命时,才要保护民族资本主义。
A. 对
B. 错
【判断题】
国民党政府的统治依然是地主阶级和买办性的大资产阶级的统治,同北洋军阀的统治没有本质的区别。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国革命的领导阶级是无产阶级,所以革命本身就是无产阶级革命。
A. 对
B. 错
【判断题】
从大革命失败到遵义会议召开之前,“左”倾错误先后三次在党中央的领导机关取得统治地位。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党在土地革命战争时期的土地革命阶级路线是:坚定地依靠贫雇农,联合中农,限制富农,保护中小工商业者,消灭地主阶级。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国革命之所以能够得到坚持和发展,根本的原因在于中国共产党紧紧依靠工人阶级,开展武装斗争。
A. 对
B. 错
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